Agencija za trg vrednostnih papirjev 1 Agencija za

Agencija za trg vrednostnih papirjev 1

Agencija za trg vrednostnih papirjev SMERNICE ZA PREPREČEVANJE PRANJA DENARJA IN FINANCIRANJA TERORIZMA Sergij Mozetič Ljubljana, 28. 11. 2017 Vir: http: //www. a-tvp. si 2

POMEMBNO PREDLOŽENO BESEDILO JE STALIŠČE AVTORJA IN NI NUJNO TUDI URADNO STALIŠČE AGENCIJE ZA TRG VREDNOSTNIH PAPIRJEV 3

Na kratko 1. zakaj ? 2. pravne podlage 3. glavne novosti 4. uveljavitev smernic 4

Zakaj (1) ? 1. sprejeta je bila Direktiva 2015/849 20. 5. 2015 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja in financiranje terorizma… (UL L 141 5. 6. 2015) 2. 20. oktobra 2016 je bil sprejet Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (UL RS 68/16, v nadaljevanju ZPPDFT-1) 3. ZPPDFT-1 je pričel veljati 19. 11. 2016 4. ZPPDFT-1 predvideva sprejetje podzakonskih aktov in smernic nadzornih organov 5

Zakaj (2) ? 4. v roku 6 mesecev od uveljavitve ZPPDFT-1 (173. člen) bi morali biti sprejeti podzakonski akti 5. v roku 1 leta od uveljavitve ZPPDFT-1 (174. člen) bi morali organi iz 154. člena ZPPDFT-1 sprejeti smernice za subjekte, ki jih nadzorujejo 7. nekateri podzakonski akti malo kasnijo 8. tudi smernice ATVP bodo malo kasnile 6

Pravne podlage (1) 1. ZPPDFT-1: 1. pravilnik o službeni izkaznici inšpektorjev za preprečevanje pranja denarja (UL RS 30/17) 2. pravilnik o načinu sporočanja podatkov Uradu Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja (UL RS 32/17) 3. pravilnik o določitvi pogojev za ugotavljanje in preverjanje istovetnosti stranke z uporabo sredstva elektronske identifikacije (UL RS 50/17) 7

Pravne podlage (2) 4. pravilnik o izvajanju notranje kontrole, pooblaščencu, hrambi in varstvu podatkov, strokovnem usposabljanju ter upravljanju evidenc pri zavezancih (UL RS 54/17) 5. pravilnik o tehničnih pogojih, ki jih morajo izpolnjevati video elektronska identifikacijska sredstva (v pripravi) 6. pravilnik o dejavnikih neznatnega in povečanega tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma (v pripravi) 8

Pravne podlage (3) 7. pravilniki, izdani še po ZPPDFT, če niso v nasprotju z ZPPDFT-1 8. mnenja Urada v zvezi s posameznimi vprašanji http: //www. uppd. gov. si/si/opozorila_in_mnenja_ur ada/mnenja/ 9

Pravne podlage Evropske unije (4) 1. 2. skupne smernice EBA, EIOPA in ESMA o značilnostih pristopa na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, ki upošteva oceno tveganosti ter ukrepih, ki jih je treba sprejeti za izvajanje nadzora, ki upošteva oceno tveganosti http: //www. atvp. si/Documents/Veljavna_zakonodaja_RS/Skupne_smecnice _preprecevanje_pranja_denarja_in_financiranje_terorizma. pd f Delegirana Uredba Komisije (EU) 2016/1675 z dne 14. 7. 2016 o dopolnitvi Direktive 2015/849 z opredelitvijo tretjih držav z visokim tveganjem, ki imajo strateške pomanjkljivosti http: //www. atvp. si/Documents/EU%20 zakonodaja/delegirana_uredba 2016 _1675. pdf 10

Pravne podlage Evropske unije (5) 3. skupne smernice EBA, EIOPA in ESMA na podlagi 17. in 18/4. člena Direktive 2015/849 v zvezi s poenostavljenim in poglobljenim pregledom strank ter dejavnikih, ki jih morajo upoštevati kreditne in finančne institucije pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanih s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (https: //www. eba. europa. eu/documents/10180/189 0686/Final+Guidelines+on+Risk+Factors+%28 JC+2017 +37%29. pdf – v prevajanju) 11

Glavne novosti (1) - se vežejo na rešitve v ZPPDFT-1 - poleg tujih tudi domače politično izpostavljene osebe - ugotavljanje dejanskega lastnika tudi pri poenostavljenem pregledu stranke - register dejanskih lastnikov naj bi zaživel v januarju 2018 (AJPES) - možnost videoelektronske identifikacije 12

Glavne novosti (2) - po identifikaciji mora tretja oseba nemudoma poslati zavezancu podatke o stranki - tretja oseba je lahko tudi konzularno predstavništvo Republike Slovenije v tujini - način sporočanja podatkov Uradu - ni več seznama enakovrednih držav, ki predpisujejo in upoštevajo standarde glede odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma - bolj podrobno opredeljene naloge notranje kontrole pri zavezancih 13

Glavne novosti (3) - Urad je dobil inšpekcijska pooblastila uvedba „žvižgačev“ pri zavezancih uvedba „žvižgačev“ pri nadzornikih uvedba objavljanja nadzornih ukrepov nadzornika smernice ATVP ne nadomeščajo ZPPDFT-1, podzakonskih aktov, skupnih smernic EBA, EIOPA in ESMA, ampak pojasnjujejo 14

Uveljavitev smernic (1) - uveljavitev smernic je časovno vezana na uveljavitev pravilnika o izvajanju notranje kontrole, pooblaščencu, hrambi in varstvu podatkov, strokovnem usposabljanju ter upravljanju evidenc pri zavezancih (12. člen tega pravilnika iz 8. prosojnice) = to je do 30. 3. 2018 15

Uveljavitev smernic (2) - v postopku pa so že spremembe in dopolnitve Direktive 2015/849, ki bodo terjale tudi spremembe in dopolnitve ZPPDFT-1, posledično tudi podzakonskih aktov in smernic - med tem pa se pričakuje uveljavitev skupnih smernic EBA, EIOPA in ESMA o poenostavljenem in poglobljenem pregledu strank (iz 11. prosojnice) – najkasneje do 26. 6. 2018 16

Za konec Vprašanja ? ? 17