Wdraanie instrumentw finansowych w ramach RPO 2014 2020

Wdrażanie instrumentów finansowych w ramach RPO 2014 -2020 Spotkanie informacyjne dot. postępowania Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentów Finansowych „Pożyczka mała” i „Pożyczka duża” w ramach Funduszu Funduszy Województwa Lubelskiego 12 lipiec 2017 r.

Wdrażanie instrumentów finansowych w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych na lata 2014 -2020

Instrumenty finansowe 2014 -2020 Umowy o finansowaniu zawarte przez BGK (w mln zł) RPO dolnośląskie kujawsko-pomorskie łódzkie lubelskie lubuskie małopolskie mazowieckie opolskie podkarpackie podlaskie pomorskie świętokrzyskie warmińsko-mazurskie wielkopolskie zachodniopomorskie SUMA Dofinansowanie Wkład krajowy UE Budżet Państwa 643 205 571 362 256 509 226 286 218 227 365 243 254 803 398 5 566 61 0 0 46 0 0 26 39 43 0 0 255 Wartość Wkład krajowy Umów z Pośrednik Finansowy IZ/IP 704 53 205 42 571 101 402 23 256 45 555 44 226 56 286 50 244 13 265 2 408 21 243 43 254 45 803 142 398 70 5 821 750 Kwota ogółem 756 247 672 425 301 599 282 336 257 267 430 286 299 944 468 6 570

Instrumenty finansowe 2014 -2020 Wartość umów z IZ/IP - cele wsparcia (w mln zł) RPO dolnośląskie kujawsko-pomorskie łódzkie lubelskie lubuskie małopolskie mazowieckie opolskie podkarpackie podlaskie pomorskie świętokrzyskie warmińsko-mazurskie wielkopolskie zachodniopomorskie SUMA Efektywność Odnawialne Rewitalizacja energetyczna źródła energii 399 188 61 205 445 95 384 234 17 266 89 133 226 193 36 46 216 140 117 408 209 254 517 173 113 335 4 432 715 107 245 Rozwój MSP Fundusz Społeczny 56 30 18 6 22 10 28 9 34 63 275

Instrumenty finansowe 2014 -2020 Wartość umów z IZ/IP – planowane produkty (w mln zł) RPO dolnośląskie kujawsko-pomorskie łódzkie lubelskie lubuskie małopolskie mazowieckie opolskie podkarpackie podlaskie pomorskie świętokrzyskie warmińsko-mazurskie wielkopolskie zachodniopomorskie SUMA Pożyczkowe Poręczeniowe 616 184 571 278 256 555 184 269 203 253 291 193 205 544 374 4 975 Kapitałowe 87 22 68 56 42 17 41 49 50 36 258 9 657 13 69 13 15 188

Wdrażanie instrumentów finansowych w ramach RPO WL 2014 -2020 „Funduszy Województwa Lubelskiego”

Funduszy Województwa Lubelskiego • 30 listopada 2016 roku Bank Gospodarstwa Krajowego podpisał Umowę o Finansowaniu z Województwem Lubelskim reprezentowanym przez Lubelską Agencję Wspierania Przedsiębiorczości na mocy której pełni rolę Menadżera Funduszu Funduszy pod nazwą Funduszy Województwa Lubelskiego. • Lubelska Agencja Wspierania Przedsiębiorczości, jako Instytucja Pośrednicząca przy realizacji zadań Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Lubelskiego na lata 2014 – 2020 wniosła do Funduszu Funduszy Województwa Lubelskiego wkład finansowy ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu państwa. • Celem działania „Funduszu Funduszy Województwa Lubelskiego" m. in. wzrost konkurencyjności MŚP. Środki na ten cel pochodzą z Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Lubelskiego na lata 2014 -2020. Na pulę 425 mln zł składa się 362 mln zł ze wsparcia UE, 40 mln zł z budżetu państwa oraz 23 mln zł w postaci wkładu własnego pośredników finansowych.

INSTRUMENTY FINANSOWE Funduszy Województwa Lubelskiego • Pożyczka mała / Pożyczka duża – dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw – na zasadach rynkowych lub preferencyjnych – okres finansowania do 5 lat/ 8 lat – do kwoty 250 tys. zł / od 250 tys. zł do 1 mln zł – udział własny pośrednika finansowego - min. 5% wartości pożyczki – limit szkodowości – 20% • Wsparcie kapitałowe – dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw będących nowopowstałymi spółkami kapitałowymi prowadzącymi działalność na terenie województwa lubelskiego – okres realizacji inwestycji do 5 lat (z możliwością przedłużenia do 10 lat) – do kwoty 1, 5 mln zł Poręczenie dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw na zasadach rynkowych lub preferencyjnych okres finansowania do 9 lat do kwoty 1, 5 mln zł CAP 25%

Ogłoszenie o zamówieniu w ramach Funduszu Funduszy Województwa Lubelskiego W dniu 26 czerwca 2017 r. Bank Gospodarstwa Krajowego, jako Zamawiający, ogłosił przetarg nieograniczony na wybór Pośredników Finansowych celu wdrażania Instrumentów Finansowych „Pożyczka mała” i „Pożyczka duża” w ramach Funduszu Funduszy Województwa Lubelskiego (syg. postępowania: BZP/45/DIF/2017). Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych również „Pośrednikami Finansowymi”), którzy świadczyć będą zlecone przez Zamawiającego (dalej również „Menadżer") zadanie wdrożenia i zarządzania Instrumentami Finansowymi „Pożyczka mała” oraz „Pożyczka duża”. Pełna treść komunikatu o zamówieniu wraz z ogłoszeniem i dokumentacją przetargową znajdują się na stronie www. bgk. pl

Informacje dot. zamówienia Zamówienie obejmuje świadczenie przez Wykonawcę zadania wdrożenia i zarządzania Instrumentami Finansowymi, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego „Pożyczka mała” i „Pożyczka duża” oraz udzieleniu Jednostkowych Pożyczek o określonych parametrach. Zamówienie zostało podzielone na cztery części odpowiadające wartości wkładów finansowych planowanych do wniesienia z Funduszu Funduszy do Instrumentów Finansowych utworzonych przez Pośredników Finansowych. Łączna kwota wkładu FF przeznaczona na wszystkie części wynosi 78 mln zł*, w tym: • I część : 33 mln zł (w tym „Pożyczka mała” 22 mln zł oraz „Pożyczka duża” 11 mln zł) • II część : 21 mln zł (w tym „Pożyczka mała” 14 mln zł oraz „Pożyczka duża” 7 mln zł) • III część : 15 mln zł (w tym „Pożyczka mała” 10 mln zł oraz „Pożyczka duża” 5 mln zł) • IV część : 9 mln zł (w tym „Pożyczka mała” 6 mln zł oraz „Pożyczka duża” 3 mln zł) * Kwota nie uwzględnia środków udostępnionych w ramach Prawa Opcji oraz zamówienia uzupełniającego, które zostały przewidziane w Umowie

Informacje dot. zamówienia - przeznaczenie finansowania (cele inwestycji) 1. W ramach instrumentu finansowane będą inwestycje początkowe na terenie województwa lubelskiego, tj. inwestycję w rzeczowe aktywa trwałe lub wartości niematerialne i prawne związane z: Ø założeniem nowego zakładu lub Ø zwiększeniem zdolności produkcyjnej istniejącego zakładu lub Ø dywersyfikacją produkcji zakładu nieprodukowanych w zakładzie lub poprzez wprowadzenie produktów uprzednio Ø zasadniczą zmianą dotyczącą procesu produkcyjnego istniejącego zakładu. 2. Środki z Jednostkowej Pożyczki mogą zostać przeznaczone w szczególności na: Ø Stworzenie/doposażenie infrastruktury przedsiębiorstw w celu wprowadzenia nowych lub ulepszonych produktów/usług; Ø Zastosowanie nowoczesnych technologii - rozwój produktów i usług opartych na TIK (np. optymalizacja procesów zarządzania przedsiębiorstwem, współpraca pomiędzy przedsiębiorcami poprzez nowe rozwiązania informatyczne); Ø Wsparcie działań inwestycyjnych, związanych z rozszerzeniem działalności eksportowej np. zakup linii produkcyjnych dostosowanych do potrzeb nowego rynku zbytu. 3. Efektem inwestycji musi być wprowadzenie produktu nowego dla Ostatecznego Odbiorcy

Informacje dot. zamówienia - podstawowe parametry Instrumentów Finansowych 1. Wartość Jednostkowej Pożyczki wynosi co do zasady: • „Pożyczka mała” do 250 tys. zł • „Pożyczka duża” od 250 tys. do 1 mln zł 2. Ostateczni Odbiorcy mikro i małe (dla „Pożyczki dużej” również średnie) przedsiębiorstwa w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. 3. Okres Budowy Portfela do 18 miesięcy 4. Okres finansowania: • „Pożyczka mała” do 60 miesięcy • „Pożyczka duża” do 96 miesięcy 5. Wysokość wkładu własnego Pośrednika Finansowego min. 5% wartości Jednostkowej Pożyczki 6. Warunki udzielenia na zasadach rynkowych lub preferencyjnych 7. Limit szkodowości: 20%

Informacje dot. zamówienia - Cena oferty jako poziom oczekiwanego wynagrodzenia PF Wykonawca będzie uprawniony do otrzymywania wynagrodzenia w formie opłaty za zarządzanie, stanowiącą cenę za realizację zamówienia. Wysokość oczekiwanego wynagrodzenia Wykonawcy powiązana będzie z wynikami wdrażania Instrumentu Finansowego. Wynagrodzenie Wykonawcy podzielone zostanie na dwie składowe, według poniższych zasad: 1. Wynagrodzenie za wyniki w udzielaniu Jednostkowych Pożyczek, wynosić będzie 0, 6 x (p)% Wkładu Funduszy wypłaconego na rzecz Ostatecznych Odbiorców z Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek z tytułu Umów Inwestycyjnych zawartych w Okresie Budowy Portfela, 2. Wynagrodzenie za wyniki w zwrocie przez Ostatecznych Odbiorców środków finansowych z Inwestycji, w wysokości 0, 4 x (p)% Wkładu Funduszy zwróconego na Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek w Okresie Wygaszania Portfela, gdzie (p) stanowi oczekiwaną przez Wykonawcę stawkę wynagrodzenia w ujęciu procentowym

Dokumentacja przetargowa

Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia (SIWZ) zawiera m. in. : 1. Warunki udziału w postępowania, w tym wykluczenia z udziału 2. Kryteria oceny ofert oraz ich znaczenie 3. Terminy wykonania zamówienia 4. Zakres dokumentów, oświadczeń, które należy dostarczyć w celu potwierdzenia spełnienie warunków 5. Informacje dot. wadium 6. Opis sposobu obliczania ceny oferty 7. Termin i miejsce składania ofert Opis Przedmiotu Zamówienia (OPZ) zawiera m. in. : 1. Strukturę zamówienia – podział na części 2. Okres realizacji Zamówienia

Istotne Postanowienia Umowy (IPU, Umowa Operacyjna) zawierają m. in. : 1. Zasady udzielania Jednostkowych Pożyczek 2. Okres realizacji Operacji 3. Wskaźniki realizacji Umowy oraz kary za ich nieosiągnięcie 4. Zasady wynagradzania Pośredników Finansowych 5. Informacje dot. zabezpieczeń wykonania Umowy 6. Informacje dot. Prawa Opcji 7. Szkodowość 8. Informacje dot. kontrola Pośrednika Finansowego 9. Obowiązki Pośrednika Finansowego 10. Oświadczenia Pośrednika Finansowego 11. Przesłanki dot. rozwiązania Umowy

Istotne Postanowienia Umowy (IPU, Umowa Operacyjna) zawierają m. in. : Załączniki do IPU • Biznes Plan (stanowiący część Oferty) • Metryki Instrumentu Finansowych (opis parametrów Instrumentów, Ostatecznych Odbiorców) • Procedury: składania rozliczeń, windykacyjne, sprawozdawczości • Zasady przeprowadzania kontroli u Ostatecznych Odbiorców • Pełnomocnictwo do rachunku bankowego – wzór • Schemat przepływów pomiędzy rachunkami bankowymi w ramach Operacji • Obowiązki informacyjno-promocyjne • Karty Produktu „Pożyczka mała” i „Pożyczka duża” – wzór • Weksel wraz z deklaracją wekslową – wzór • Cesja Praw z Zabezpieczeń – wzór • Porozumienie w sprawie zasad powierzenia przetwarzania danych osobowych – wzór

Podstawowe akty prawne regulujące tryb wyboru PF w perspektywie 2014 -2020 • Rozporządzenie Ogólne PE nr 1303/2013 • Rozporządzenie delegowane KE nr 480/2014 • Ustawa Prawo zamówień publicznych (Pzp)

Postępowanie – terminy: • Termin składania ofert: 02. 08. 2017 r. o godz. 11: 00. • Oferty należy składać na adres: Bank Gospodarstwa Krajowego Kancelaria Ogólna (dla Departament Zarządzania Zakupami i Kontraktami) Aleje Jerozolimskie 7 00 -955 Warszawa • Otwarcie złożonych ofert nastąpi w dniu 02. 08. 2017 r. o godz. 11: 30 w siedzibie Zamawiającego w Warszawie, Aleje Jerozolimskie 7.

Dziękujemy za uwagę