UNIT 2 BANK PUSAT BANK NEGARA MALAYSIA P

UNIT 2 : BANK PUSAT ( BANK NEGARA MALAYSIA ) P 2112 – PERBANKAN DI MALAYSIA DISEDIAKAN UNTUK: EN RASHDAN BIN RASHID OLEH: NORFIZAH BINTI RAMLI(18 PPM 09 F 2001) FARAELIANI BINTI MANSOR(18 PPM 09 F 2002) PAPPATHI A/P SINNASAMY(18 PPM 09 F 2022) TEOH HUEY ERH(18 PPM 09 F 2033) INDRA A/P NADESAN(18 PPM 09 F 2039) NAZIRAH BINTI AZIZ(18 PPM 09 F 2043)

Penubuhan Bank Negara Malaysia • Bank Pusat di Malaysia dinamakan Bank Negara Malaysia (BNM) • Sebelum BNM ditubuhkan, urusan kewangan bank perdagangan di Malaysia tertakluk di bawah Ordinan Syarikat 1948. • Cadangan menubuhkan BNM telah dikemukakan oleh Suruhanjaya Bank Dunia ke Malaysia dalam tahun 1954 dan disokong sepenuhnya oleh G. M Watson ( dari Bank of England ) serta Sir Sydney Caine ( Naib Canselor Universiti Malaya ). • 1958 – W. H Wilcock telah dilantik oleh Kerajaan Tanah Melayu sebagai penasihat bank untuk merancang penubuhan BNM. • Undang-undang Bank Negara Tanah Melayu telah diluluskan dalam bulan Oktober 1985, oleh Dewan Rakyat dan seterusnya BNM ditubuhkan pada 1959, namun kuasanya untuk mencetak matawang hanya diperolehi pada tahun 1967

Peranan BNM dalam mengawalselia operasi keseluruhan Sistem Kewangan Membangunkan infrastruktur kewangan termasuk pasaran modal. Memastikan sistem kewangan kekal kukuh bagi membolehkan proses perantaraan berfungsi dengan licin supaya simpanan dalam negeri dijanakan disalurkan kepada pelabur Memastikan langkah kewangan yang dilaksanakan mempunyai kesan yang diingini dalam bentuk yang boleh diramalkan ke atas objektif utama yang dikenalpasti.

OBJEKTIF BNM • Mengeluarkan mata wang, menyimpan rizab dan menjaga nilai mata wang. • Bertindak sebagai Jurubank dan Penasihat Kewangan kepada kerajaan. • Memastikan Kestabilan kewangan dan struktur kewangan yang baik. • Mempengaruhi kedudukan kredit bagi kepentingan negara.

FUNGSI BANK PUSAT a) Menerbitkan Mata Wang dan Menjaga Nilainya • • Sebelum ini Lembaga Mata Wang yang menerbitkan wang. Dolar Malaysia mula diterbitkan pada 12 Jun 1967. 1975 nama matawang menjadi ringgit dan sen. Dolar Malaysia menggunakan standard emas dan nilainya ditetapkan pada 0. 299 gram emas. • Kini ia ditentukan melalui sekumpulan matawang perdagangan dunia. • Bagaimana ringgit boleh distabilkan? Melalui cadangan luar negeri yang boleh membeli/menjual ringgit, dolar Amerika atau matawang asing apabila kerajaan perlu bertindak. Atau melalui kenyataan yang dikeluarkan BNM

b) Jurubank dan Penasihat kepada Kerajaan • • • Jurubank, Agen Belanjawan, Penasihat Kewangan kepada negara. Menguruskan akaun kerajaan, menjadi sumber dana kerajaan, mendapat pinjaman bagi kerajaan, menguruskan hutang kerajaan Menasihat kerajaan tentang rancangan-rancangan kewangan dan menerbitkan sekuriti kerajaan. c) Jurubank kepada Bank • • Perlesenan bank-bank Kemudahan penjelasan cek Sumber pinjaman terakhir bank-bank Pemeriksaan bank-bank dalam melaksanakan peraturan dan menjalankan kegiatan.

d) Memastikan kestabilan Kewangan Negara • Memastikan bekalan wang cukup bagi memenuhi permintaan ekonomi tempatan • Mengawal bekalan wang melalui penerbitan matawang dan kawalan ke atas kredit • Menggunakan alat-alat berikut : i) Keperluan Cadangan ii) Cadangan Minimum iii) Kadar diskaun/ kadar faedah iv) Kemudahan kredit/ kawalan kredit

Struktur Organisasi Bank Negara Malaysia

BOARD OF DIRECTORS GOVERNOR Public Relations Adviser to Governor Secretary to the Board Corporate Communications DEPUTY GOVERNOR Special Investigation Internal Audit Financial Intelligence ASSISTANT GOVERNOR ECONOMICS INVESTMENT & OPERATIONS Monetary & Financial Policy Investment Operations and Financial Market Economics International Foreign Exchange Administration New York Rep. Office London Rep. Office Finance Legal ASSISTANT GOVERNOR ORGANISATIONAL DEVELOPMENT ASSISTANT GOVERNOR SUPERVISION REGULATION Bank Supervision I Bank Regulation Bank Supervision II Insurance Regulation Strategic Planning Insurance Supervision Islamic Banking & Takaful Corporate Services Information Systems Supervision Risk Management Payment Systems DFI Regulation IT Services Human Resource Management Human Resource Development Centre Security Statistical Services Currency Management & Operations Property & Services Branches (6)

OBJEKTIF POLISI MONETARI v Mengawal sistem kewangan v Mengawal kestabilan monetari POLISI MONETARI BAGI PRINSIP MAKRO EKONOMI. v Mengawal kadar output pertumbuhan, v Mengawal konsisten dengan domestik v kestabilan kadar pertukaran

Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan Dana, Kredit dan Faedah Dasar Kewangan Kuantitatif Teknik 1 : Pengawalan Keperluan Rizab Berkanun SRR ( Statutory Reserve Requirement )Nisbah Rezab Berkanun Teknik 2 : Keperluan Kecairan Minimum ( MLR )Nisbah Kecairan Teknik 3 : Operasi Pasaran Terbuka Teknik 4 : Operasi Diskaun Teknik 5 : Pengawalan Kadar Faedah/ Kadar Bunga/ Kadar Bank

Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan Dana, Kredit dan Faedah Dasar Kewangan Kualitatif Teknik 6 : Pujukan Moral Teknik 7 : Kawalan Kredit Terpilih i) Syarat Margin ii) Dasar Kadar Faedah iii) Kredit Ansuran iv) Kawalan Keatas Gadai Janji

Langkah –langkah yang diambil oleh BNM dalam membangunkan sistem kewangan Piawaian Saksama Refomasi kadar faedah Pembangunan institusi Pengukuhan dn Penstrukturan semula Struktur Kewangan • Sistem Pembayaran • Reformasi Kawalan Berhemat • Liberalisasi Sektor Kewangan • •