SEPA Programma APG NFS SEPA Seminar Pensioenfondsen 23

SEPA Programma APG NFS SEPA Seminar Pensioenfondsen 23 januari 2013 Ed Geurts Programmamanager SEPA

Onderwerpen • • • Over APG Context APG en SEPA tijdvenster Wat betekent SEPA voor APG? Strategie en kernuitgangspunten Aanpak Migratiescenario Planning / Roadmap Waar staat APG nu? Aandachtspunten Lessons Learned 2

Over APG • Uitvoeringsorganisatie voor: – Meer dan 4, 5 miljoen werkende en gepensioneerde deelnemers – Ruim 20 duizend werkgevers • Betalingsverkeer – – 15 -20 miljoen betalingen per jaar 150 duizend automatische incasso’s 1 miljoen dagafschriften 4 huisbanken 3

Context APG en SEPA tijdvenster • Drukke veranderportefeuille wet- en regelgeving • Volle projectportfolio a. g. v. integratie APG onderdelen – Stroomlijnen informatievoorziening (minder betaalstraten) – SEPA komt 1 jaar ‘te vroeg’ • SEPA heeft geen positieve businesscase • SEPA onvoldoende gefixeerd in de (banken) infrastructuur 4

Gevolgen SEPA voor APG Vier veranderingen 1 Een “nieuw” bankrekeningnummer (IBAN): langer nummer (14 t/m 34 tekens) + andere controle dan de 11 -proef + het gebruik van het BIC (bank ID=tijdelijk) 2 Nieuw formaat betalingen (overschrijvingen) en automatische incasso’s o. b. v. XML 3 SDD - SEPA Direct Debit: Striktere eisen aan het automatisch incasseren: meer taken en verantwoordelijkheden bij APG leidt o. a. tot bijgesteld machtigingsproces + mandatenadministratie 4 De dagafschriften van de banken wijzigen in een ander functioneel formaat door bovenstaande wijzigingen D. w. z. behalve invloed op bestandsformaten en lengte rekeningnummers, impact op: bedrijfsprocessen, communicatie-uitingen, afspraken met banken en het betalingsverkeer 5

Impact op Betaalfuncties APG Pensioenbeheer Incasseren Beheren 1, 2, (3), 4 Betalen 1 1, 2, 4 Communicatie Asset Management Handelen 1, 4 Betalen 1, 2, 4 Beheren 1, (2), 4 6

Pensioenbeheer Incasseren Beheren Betalen& reconcilieren Generiek Werkgever Systeem Bruto/Netto Systeem Generiek Pensioen Systeem SAP TRAX SWIFT SAP 7

Strategie en uitgangspunten • Aanpak – Creëren concernbrede SEPA awareness – Programma SEPAreren of niet? ? • Bepalen beheersing gegeven de APG SEPA context – Ruim voor 1 -2 -2014 gereed – Aandacht voor afspraken met banken • Migratiescenario – Geen Big Bang • Roadmap en voortgangsbewaking – Overzichtelijke masterplanning – Implementatieoverzicht per pensioenfonds / betaalstraat 8

Aanpak – Creëren concernbrede SEPA awareness • Verkenning en impactanalyse – “SEPA”raat programma op concern niveau in opdracht Rv. B • • Programmaplan goedgekeurd door Rv. B Centrale voortgangsbewaking Communicatie met stakeholders Aanhaken bij NFS, DNB en landelijke communicatiecampagne – Uitvoering in 4 deelprojecten • 3 APG businessketens • Apart project generieke voorzieningen + Payment Factory – Afspraken met banken dedicated belegd – SEPA-only, tenzij … 9

Migratiescenario – – – Ruim voor 1 februari 2014 gereed Geen Big Bang (ongewenst en risicovol) Ontkoppeling Europese betaling (SCT) en Incasso (SDD) Eerst systemen die interfacing met de banken doen Duale periode (intern en extern) IBANBIC service voor conversie rekeningnummers 10

Roadmap ü december 2011 Start SEPA programma APG ü april 2012 Afronding fase Verkenning ü september 2012 Oplevering Programmaplan APG januari 2013 Betaalsystemen aangepast april 2013 Business systemen aangepast juli 2013 SEPA compliant APG 11

Waar staat APG nu? • • • Implementatie 1 e betaalsystemen 1 e communicatie uitingen SEPA proof Realisatiefase businesssystemen Inrichten communicatie deelnemers, werkgevers Detailuitwerking migratiescenario per betaalstraat Bepalen migratiescenario automatische incasso SDD 12

Aandachtspunten • Invloed overvolle projectenportfolio • Banken onvoldoende gereed, verschillen per bank • Algehele terughoudendheid bedrijven en instanties t. a. v. automatische incasso SDD 13

Lessons Learned • Gedegen voorbereiding, impact is groter dan verondersteld • SEPA awareness kost blijvend energie • Centraal programma – Directe rapportage aan Rv. B – Verankering businessdirecties in programboard • Communicatie succesfactor • Belang format voortgangsrapportage, tevens communicatiemiddel 14

Lessons Learned • Geen Big Bang • Banken lossen het SEPA vraagstuk niet voor je op! • Positieve effecten SEPA, ondanks negatieve businesscase – Objectief inzicht in landschap en kosten APG betalingsverkeer – Vermindering aantal huisbanken komt op agenda 15