SEPA in UJP mag Aleksandra Miklavi Ljubljana 21

SEPA in UJP mag. Aleksandra Miklavčič Ljubljana, 21. 1. 2009 1

Uprava Republike Slovenije za javna plačila Vloga UJP: • Kot organ v okviru državne uprave (organ v sestavi MF) • V plačilnem prometu za proračunske uporabnike • V okviru projekta SEPA (ZBS) 2

SEPA kreditna plačila DANES SEPA kreditna čezmejna plačila že od 28. 1. 2008 dalje avtomatsko posredovana v sistem SEPA – Pogoj (nespremenjena cena in čas izvedbe) – Kriteriji za neposredno usmerjanje v SEPA Ø Struktura računa prejemnika IBAN Ø Identifikacijska oznaka banke - BIC koda Ø Stroški SHA Ø Valuta € Ø Znesek do 50. 000 € Ø Banka prejemnica je dosegljiva v SEPA 3

SEPA kreditna plačila 2 PO VKLJUČITVI V SIMP • Domača plačila neposredno usmerjena v SEPA • Čezmejna plačila neposredno v SEPA • Interna plačila (v okviru EZR in med EZR) - nespremenjeno 4

Plačilna navodila SEPA PLAČILNA NAVODILA • Papirno plačilno navodilo – UPN • Elektronsko plačilno navodilo ( ) – Posamezno plačilno navodilo – Zbirno oz. množično plačilno navodilo (sedaj DO) ŠE UPORABA VELJAVNIH PLAČILNIH NAVODIL • Papirno plačilno navodilo – BN 02, TPNP 70, PP 02 • Elektronska plačilna navodila – ( ) 5

Migracija NPI v SEPA • Posebna položnica – PP 02 – Kreditno plačilo – UPN • Direktna obremenitev - DB – SEPA DD • Direktna odobritev - DO – Kreditno plačilo – Zbirno oz. množično plačilno navodilo 6

Podatkovni standardi • Plačilna navodila – Tkdis – ZBSxml – Datoteke po standardu ZC • Izpiski – Elektronski izpisek (Tkdis, ZBSxml) – Papirni izpisek – Datoteke po standardu ZC 7

Načrt sprememb v letu 2009 • • SEPA plačilno navodilo SEPA zbirno/množično plačilno navodilo SEPA izpiski o prometu in stanju na podračunu SEPA DD • V SEPA usmerjeni vsi domači in čezmejni (ki ustrezajo kriterijem) PREVAJANJE obstoječih standardov! 8

Zakonodaja • • Zakon o plačilnih storitvah (v pripravi) Zakon o plačilnem prometu Spremembe pravilnikov Spremembe navodil UJP 9

HVALA! Lep pozdrav! 10