Risparmio Investimento La polizza UNIQA Unit Linked PAC

Risparmio & Investimento La polizza UNIQA Unit Linked PAC

La “filosofia” del PAC Unit Linked INVESTIMENTI Piano di versamenti periodici e integrativi “una tantum” QUOTE DI CAPITALE DESIDERATO Selezione delle modalità di investimento più affini

Con il PAC si sfruttano al meglio tutti i momenti di mercato Cresce più velocemente il n° delle quote in tuo possesso Cresce il valore del tuo capitale

I nostri PAC Unit Linked perché… 1 Una gestione dinamica professionale per tutti, accessibile 2 Una “struttura” per battere le crisi e raggiungere gli obiettivi 3 Una protezione assicurativa per difendere il capitale

Le Linee di Investimento § Forza Prudente § Forza Bilanciata § Forza Aggressiva § Forza Dinamica

Forza Prudente

Forza Prudente

Forza Bilanciata

Forza Bilanciata

Forza Aggressiva

Forza Aggressiva

Forza Dinamica

Forza Dinamica

Le linee di investimento: libertà di scegliere! n. b. oltre alle percentuali “possibili” di investimento nelle varie tipologie di impieghi, vanno considerate le finalità della linea

La protezione 120 La protezione è sempre presente durante la vita dell’investimento 110 Quota del fondo 100 90 80 Livello della protezione mercato 70 settimane Adeguamento automatico della protezione al 90% della quota più alta del fondo e consolidamento del nuovo livello

Premio § Premio minimo annuo € 600 (frazionabili trimestralmente) § Versamenti integrativi “una tantum” sempre possibili (dopo il versamento di almeno 2 annualità) § Importo minimo dei versamenti integrativi “una tantum”: 100 €

Durata dei versamenti § A scelta del cliente da 10 a 30 anni

Riscatto § Sono possibili sia riscatti parziali che totali

Riscatto parziale § Possibile dopo 1 anno dalla decorrenza del contratto, a condizione che siano state pagate almeno due intere annualità di premio. § Fino a due volte per anno assicurativo § Controvalore delle quote da riscattare, e di quelle residue per ogni linea, pari ad almeno 1000 € § Il controvalore complessivo di tutte le quote residue su tutte le linee, deve essere almeno pari al doppio del premio annuo § Nessun costo previsto

Riscatto totale Possibile dopo 1 anno dalla decorrenza del contratto, a condizione che siano state pagate almeno due intere annualità di premio.

Costi di riscatto Riscatto totale § Commissione di disinvestimento pari al primo premio annuo, moltiplicato per una aliquota che è pari al 4%, moltiplicato per la differenza tra numero di premi stabiliti e premi effettivamente versati § Primo premio x (4% (npt – npv)) = costo di riscatto

Riscatto totale: esempio § Premio annuo 1000 € § Durata contratto 20 § Premi versati 12 § Formula di calcolo: 1000 X 4% X ( 20 -12) = 320 € (commissione disinvestimento)

Costi § § Caricamenti 12% sui premi versati Nessuna spesa di emissione Nessun costo di quietanzamento Nessun costo per lo switch

Switch Possibilità di trasferire quote da una linea di investimento ad un’altra: § Dal 31° giorno dopo la stipula del contratto § Fino a due volte per anno assicurativo § Controvalore delle quote da trasferire di almeno 1000 € § Controvalore delle quote residue nella linea di provenienza di almeno 1000 €

Conversione in rendita § Qualora il capitale liquidabile a termini di polizza risulti superiore a 50. 000 € è possibile richiedere la trasformazione in rendita

Garanzie assicurative comprese nel contratto standard § Esonero versamenti in caso di I. P. da qualunque caso oltre il 66% § In caso di morte liquidazione della prestazione finanziaria maturata con una maggiorazione dell’ 1%

Garanzie assicurative complementari e facoltative § Copertura caso morte pari ai premi annui ancora da versare secondo il piano § Capitale massimo assicurabile 100. 000 €

Ricapitolando… § Risparmio & Investimento, un prodotto che permette: § Di investire su strumenti finanziari anche con piccole disponibilità (150 euro per trimestre) § Di decidere personalmente il tipo di linea in base alle proprie aspettative di rendimento, e alla propensione al rischio § Di approfittare dei buoni rendimenti ottenibili sui mercati finanziari, minimizzando il rischio connesso § Di orientarsi su una durata libera (da 10 a 30 anni) compatibile con le proprie necessità ed obiettivi § Di delegare totalmente, a soggetti professionalmente preparati, la gestione del denaro § Di disinvestire, anche prima della scadenza prevista, in caso di necessità