REKOMENDACIJOS DL DAUGIABUI GYVENAMJ NAM RENOVAVIMO FINANSAVIMO MODELIO
REKOMENDACIJOS DĖL DAUGIABUČIŲ GYVENAMŲJŲ NAMŲ RENOVAVIMO FINANSAVIMO MODELIO 2009 m. kovo 4 d. 1
PREZENTACIJOS PLANAS n n n RENOVAVIMO PROJEKTO ELEMENTAI IR PASKATOS BŪSTO RENOVAVIMO FINANSAVIMO SCHEMA PANAUDOJANT JESSICA INSTRUMENTĄ FINANSAVIMO POREIKIS FINANSAVIMO ŠALTINIAI FINANSAVIMO SCHEMOS 2
Daugiabučių renovavimo projekto paskatų struktūra n n n Daugiabučių renovavimas yra didelio masto projektas, kurio sėkmę gali nulemti tinkama paskatų gyventojams struktūra. Trys paskatų dimensijos: gyventojų lėšų kaupimo principo įgyvendinimas (daugiabučius atnaujina gyventojai, o valstybė jiems padeda tą padaryti); Techninio proceso optimizavimas (investicinio projekto parengimas, leidimas statybai, pirkimų proceso centralizavimas); Finansinės paskatos (prieinamos lėšos ir projekto atsiperkamumas). 3
JESSICA iniciatyva ir finansų inžinerijos priemonės n n JESSICA (Joint European Support for Sustainable Investment in City Areas) instrumentas yra Europos Komisijos ir Europos investicijų banko iniciatyva, skirta skatinti investicijas į darnios miestų plėtros projektus. Atsinaujinantis JESSICA fondas – tai speciali finansinių lėšų sankaupa, skirta daugiabučių namų renovavimo ir modernizavimo finansavimui Finansų inžinerijos priemonės yra skirtos optimalesniam struktūrinių fondų lėšų panaudojimui, siekiant pritraukti papildomas viešojo ar privataus sektoriaus lėšas ir užtikrinti daugkartinį šių lėšų panaudojimą projektų finansavimui. Šios nuostatos taip pat suteikia galimybę finansuoti investicinius projektus struktūrinių fondų lėšas nukreipiant į specialiai tam tikslui sukurtą fondą, kuris savo esme būtų speciali sąskaita, kurioje deponuotos struktūrinės paramos lėšos. Šios lėšos gali būti administruojama valstybės iždo sąskaitoje, laikoma specialiai tam tikslui skirtoje sąskaitoje finansų įstaigoje, arba perduodama valdyti kontroliuojančiajam fondui. 4
Finansavimo mechanizmas Vadovaujančioji institucija (arba per terpinę instituciją) *JESSICA lėšų sankaupa gali būti: 1. Organizuota kaip atskira lėšų sankaupa, administruojama specialioje biudžeto programoje 2. perduota valdyti kontroliuojančiam fondui Finansavimo sutartis su banku JESSICA lėšų sankaupa*: Techninės paramos lėšos Valstybės lėšos ES veiksmų programų lėšos. Struktūrinių fondų lėšos grąžinamų lėšų sąskaita Bankas JESSICA lėšos Kaupimo sąskaita Banko lėšos Techninė parama Paskola* 95 % Butų savininkai 5% Projekto administratorius Būsto renovacijos investicinis projektas Biudžeto ir kt. lėšos Tarptautini ų finansų institucijų paskolos Valstybės parama socialiai remtiniems (kompensuojant sąskaitas už šildymą, į kurias realiai įtraukta grąžintina kredito dalis) Finansavimas bankams investicinių projektų finansavimui gali būti teikiamas: a) Investuotų lėšų atstatymo būdu b) Pervedant lėšas bankui valdyti Konkretaus būdo pasirinkimo implikacija – skirtingas lėšų tapimo deklaruotinomis momentas 5
Finansavimo modelio veikimas ir valdymas SĄSKAITA/FONDAS (paskiriamas valdytojas) lėšos techninei pagalbai Techninės pagalbos bei paramos institucija administratorius Biudžeto lėšos SF lėšos Grąžinamos lėšos BANKAI Fondo lėšos Kaupimo sąskaita Bankų lėšos pagalba iūra ė priež Technin Butų savininkai PASKOLA (95 %) 5% Būsto renovacijos investicinis projektas 1. Sprendimas dėl specialios biudžeto sąskaitos/programos ir jos valdytojo (vėliau įsteigiamas kontroliuojantis fondas ir atrenkamas jo valdytojas) bei finansavimo schemos. 2. Sąskaitoje/Fonde sukaupiamos lėšos; 3. Parenkamas/paskiriamas techninės pagalbos bei paramos teikėjas. 4. Asignavimų/Fondo valdytojas atrenka bankus (finansines institucijas), kurie teiks lengvatines paskolas (pagal nustatytas sąlygas); 5. Sudaromos finansavimo sutartys 6. Pervedamos lėšos 7. Įvertinami parengti projektai; 8. Projektai įgyvendinami, vykdoma techninė priežiūra; 10. Lėšos grąžinamos į sąskaitą/fondą. 6
Įgyvendinimo alternatyvos ¨ lėšos kaupiamos specialioje biudžeto programoje ir/arba steigiamas kontroliuojantis fondas ¨ lėšos pervedamos bankams valdyti, nustatant laikotarpį per kurį jos turi būti perskolintos gyvenamųjų namų renovavimui arba atstatomos ¨ pervedus lėšas bankams jos būtų deklaruotinos ir atstatomos Europos Komisijos bei būtų sprendžiama bankų likvidumo problema, tačiau atstatymo metodo atveju būtų lengviau lėšas paskirstyti bankams ir garantuojama didesnė proceso kontrolė. 7
Įgyvendinimo etapai n n I etapas sukuriama speciali biudžeto programa, paskiriamas asignavimų valdytojas ir atrenkami finansiniai partneriai II etapas gali prasidėti lygiagrečiai I etapui: steigiamas kontroliuojantis fondas ir parenkamas jo valdytojas/schemos valdymas perduodamas kontroliuojančiam fondui kontroliuojantis fondas gali būti įsteigtas nacionaliniu teisės aktu (įstatymu) ¨ valdytojas gali būti nacionalinė finansinė institucija, turinti patirtį ir parinkta arba konkurso būdu arba deleguojant atitinkamą funkciją arba Europos Investicijų Bankas (be konkurso) ¨ 8
Siūlytina finansų tarpininkus vertinti pagal tokius pasiūlyme nurodytus kriterijus: ¨ Administravimo ir kt. banko mokesčių dydis ¨ Banko marža ¨ Banko nurodyta suma, kurią bankas įsipareigoja perskolinti, išduodamas kreditus (paskolas) ¨ Banko pageidaujamas lėšų suteikimo terminas ¨ Banko suteikiamos paskolos savo lėšomis dydis (prisidėjimas prie finansavimo) 9
Paramos gavėjai n n daugiabučių gyvenamųjų namų butų savininkai bendrojo naudojimo objektų administratoriai galima ir dar vienas paramos gavėjas – valstybės ar privati įmonė, kuri galėtų skolintis ir pati atlikti daugiabučių atnaujinimą (ESCO) ESCO modelis galėtų veikti probleminėse teritorijose 10
Finansavimo poreikis ir siekiamo rezultato apibrėžimas 24000 daugiabučių namų, kuriems statybos leidimai išduoti iki 1993 metų (Daugiabučių namų modernizavimo programa) n Finansavimo poreikis: jei projekto vertė 1, 8 mln. Lt – 43, 2 mlrd. Lt jei projekto vertė 1, 6 mln. Lt – 38, 4 mlrd. Lt jei projekto vertė 1, 2 mln. Lt – 28, 8 mlrd. Lt n n n Tačiau pagal šilumos suvartojimą skiriamos keturios pagrindinės daugiabučių namų grupės: ¨ 1 grupė: daugiabučiai suvartojantys mažiausiai šilumos (4, 6%); ¨ 2 grupė: daugiabučiai suvartojantys mažai arba vidutiniškai šilumos (17, 3%) ; ¨ 3 grupė: daugiabučiai suvartojantys daug šilumos (55, 7%); ¨ 4 grupė: daugiabučiai suvartojantys labai daug šilumos (22, 4%). Prioritetine 2009 – 2011 metų laikotarpio daugiabučių namų renovavimo grupe galėtų būti stambiaplokščiai daugiabučiai namai, kurie atitinka daug ir labai daug suvartojančių namų grupę (atitinkamai 3 ir 4 grupės). 11
Potencialūs JESSICA fondo finansavimo šaltiniai 20092013 metų laikotarpyje n n n 475 mln. Lt, t. y. 4% Europos regioninio plėtros fondo lėšų perskirstymas pastatams renovuoti 300 mln. Lt Europos investicijų banko paskola skirta valstybės dalies ES struktūrinių fondų projektų bendrajam finansavimui; 163 mln. Lt skirti ES struktūrinių fondų lėšomis finansuojamai veiksmų programos priemonei VP 3 -1. 1. -VRM-03 -R , , Daugiabučių namų atnaujinimas pirmiausia didinant jų energijos efektyvumą” (tik probleminėms teritorijoms pagal patvirtintus kriterijus) 33 mln. Lt lėšos, kurias pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (EB) Nr. 1080/2006 7 straipsnį, kuris nustato, kad Lietuva dar gali skirti 0, 28% visų ERPF skiriamų lėšų (tik probleminėms teritorijoms) 200 mln. Lt iš valstybės biudžeto 2010 -2011 metais 1 – 2 mlrd. Lt komercinių bankų finansavimas. 12
Skaičiavimų prielaidos I n n 5% investicinio projekto įgyvendinamo lėšų šaltinių sudaro daugiabučių namų butų ir kitų patalpų savininkų lėšos, o 95% - paskola, kurią sudaro 1) komercinės finansinės institucijos ir 2) valstybės subordinuotos paskolos lėšos. 2009 m. valstybės ir komercinių bankų lėšų santykis yra 80: 20, 2010 m. 70: 30, 2011 m. 30: 70, o nuo 2012 m. 20: 80. 2009 m. JESSICA tipo fondą sudaro 1 mlrd. Lt lėšų; 2) iki 2014 m. fondo lėšos kasmet papildomos 100 mln. Lt; 3) 2014 m. į fondą pervedamas papildomas 1 mlrd. Lt. vidutinis daugiabutis namas – 55 butų; šildomas plotas – 3300 m²; vidutinis butas – 60 m²; vidutinis energijos suvartojimas šildymui – 220 k. Wh/m²/metams.
Skaičiavimų prielaidos II n Atsižvelgiant į sustambintų statybos darbų įkainius daroma prielaida, jog investicinių projektų kaina būtų: ¨ III šilumos taupymo paketo atveju – 594. 000 Lt; ¨ IV šilumos taupymo paketo atveju – 993. 300 Lt; ¨ V šilumos taupymo paketo atveju – 1. 633. 500 Lt. n Kompensuojami 2 procentai palūkanų suteikiant atitinkamos trukmės kreditą: ¨ ¨ ¨ III paketo projektams – 10 metų; IV paketo – 15 metų; V paketo – 20 metų.
Galimos daugiabučių namų modernizavimo priemonės 15
Galimos valstybės teikiamos pagalbos, įgyvendinant daugiabučių namų modernizaciją, schemos rezultatai 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Viso galima modernizuoti namų Išlaikant dabartinį teikiamą valstybės paramos dydį (iki 50%) 408 122 122 1224 2. 936 Teikiant paramą investicijų projektui iki 50%, bet ne daugiau kaip 200 Lt/m² 595 772 178 1783 4. 278 Teikiant subordinuotas paskolas, 15 metų laikotarpis, IV paketas Teikiant subordinuotas paskolas, 20 metų laikotarpis, V paketas 500 1000 1400 3000 7. 900 6. 150 500 850 900 950 2000 16
Galimas modernizavimo paketų įgyvendinimas pagal investicijų atsiperkamumą 1 kv. m šildymo sezono metu Šilumos taupym o priemon ių paketas 60 kv. m 55 butai Tenka investicijų į 1 kv. m per metus kartu su palūkanomis (Lt) Tenka investicijų į 1 kv. m per mėnesį kartu su palūkano mis (Lt) Suvar tojam a šilu mos iki mode rnizavi -mo (k. Wh ) Suvartojama šilumos po modernizavimo (k. Wh) Mokam a už šildymą 1 kv. m. iki moderni -zavimo (Lt) Mokama už šildymą 1 kv. m. po modernizavi mo (Lt) Sutaupom a mokesčio už šildymą po moderniavimo (Lt) Tenka mokėti už šildymą ir grąžinti kreditą su palūkan omis per mėnesį 1 kv. m ( Lt) Skirtumas tarp mokėjimų, tenkančių 1 kv. m. , iki moderniza vimo ir po jo (Lt) Inves ti-cija 1 kv. m. (Lt) Kredito trukmė (metais) Viso investicijų į 1 kv. m. (kartu su palūkanomis) III paketas 180 10 217, 65 21, 76 1, 81 25 16, 25 4, 06 2, 19 5, 88 0, 37 IV paketas 301 15 380, 72 25, 38 2, 12 25 15, 5 6, 25 3, 87 2, 38 5, 99 0, 26 V paketas 495 20 625, 92 31, 30 2, 61 25 13, 75 6, 25 3, 44 2, 81 6, 05 0, 20 17
Galimos valstybės teikiamos pagalbos schemos Faktinės investicijos daugiabučiui namui kartu su palūkanomis, 20 metų laikotarpio kreditas Faktinės investicijos daugiabučiui namui kartu su palūkanomis, 15 metų laikotarpio kreditas Faktinė valstybės parama (%), 20 metų laikotarpio kreditas Faktinė valstybės parama (%), 15 metų laikotarpio kreditas Šiuo metu galiojanti 50% parama projektui 1. 805. 549 1. 571. 029 13, 2 15, 74 Kompensuojant 4% palūkanų 1. 965. 777 1. 879. 178 43, 8 32, 2 Kompensuojant 2% palūkanų 1. 422. 043 1. 256. 392 14, 21 11, 9 Valstybės paramos dalis
Skirtumai tarp mokėjimų per kalendorinius metus butui Kredito trukmė (metais) Visa investicija butui kartu su palūkanomis( Lt) III paketas 10 13 059 IV paketas 15 V paketas 20 Butui tenka mokėti per metus už šildymą iki modernizavimo (Lt) Butui tenka mokėti per metus už šildymą po modernizavimo (Lt) Butui tenka per metus grąžinti paskolos kartu su palūkanomis (Lt) Skirtumas tarp metinių mokėjimų už šildymą iki modernizavimo ir mokėjimų (šildymo išlaidos ir kredito grąžinimas kartu su palūkanomis) po jo (Lt) 1461, 60 1305, 60 -578, 40 22 843, 20 1393, 20 1522, 80 -666, 00 37 555, 20 1238, 40 1878 -866, 40 2250
Valstybės lėšų poreikis Programos įgyvendinimui 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Namų sk. 500 1000 1400 3000 Valstybės subordinuotos paskolos dalis (mln Lt) 377. 454 660. 545 283. 091 188. 727 264. 218 566. 181 Daugiabučių namų modernizavimo programos lėšų likutis metų pabaigoje po subordinuotos dalies apmokėjimo (mln Lt) 622, 546 756. 615 297. 957 283. 924 430. 747 1. 495. 124 Palūkanų kompensavimui reikalinga lėšų suma (mln Lt) 9. 188 27. 013 43. 727 59. 307 81. 081 114. 500 Daugiabučių namų modernizavimo programos lėšų likutis metų pabaigoje (mln Lt) 613. 358 729. 602 254. 230 224. 617 349. 666 1. 380. 624
Išvados ir pasiūlymai I n n Įvertinus potencialų valstybės biudžeto, ES struktūrinių fondų bei komercinių bankų prisidėjimą, numatyti tokius tolimesnius 2009– 2011 metų laikotarpio JESSICA tipo fondo finansavimo šaltinius, kurie gali būti naudojami daugiabučių namų pastatų savininkams skatinti ir finansiškai remti: ¨ 475 mln. Lt, t. y. 4% Europos regioninio plėtros fondo lėšų pastatams renovuoti; ¨ 300 mln. Lt Europos investicijų banko paskola skirta valstybės dalies ES struktūrinių fondų projektų bendrajam finansavimui; ¨ 163 mln. Lt skirti ES struktūrinių fondų lėšomis finansuojamai veiksmų programos priemonei VP 3 -1. 1. -VRM-03 -R , , Daugiabučių namų atnaujinimas pirmiausia didinant jų energijos efektyvumą”; ¨ 33 mln. Lt lėšos, kurias pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (EB) Nr. 1080/2006 7 straipsnį, kuris nustato, kad Lietuva dar gali skirti 0, 28% visų ERPF skiriamų lėšų; ¨ papildomais finansavimo šaltiniais galėtų būti laikomas potencialus 1 -2 mlrd. Lt komercinių bankų finansavimas, kitų tarptautinių finansinių institucijų tokių kaip Europos rekonstrukcijų ir plėtros bankas, Šiaurės investicijų banko, Europos Tarybos vystymo banko dalyvavimas. Daugiabučių gyvenamųjų namų renovavimo (šiltinimo) modelį tikslingiausia įgyvendinti panaudojant JESSICA instrumentą ir taikant finansų bloko institucinį modelį kaip tai apibrėžia Tarybos Reglamento (EB) Nr. 1828/2006 nuostatos. Lygiagrečiai pradėti JESSICA kontroliuojančiojo fondo kūrimą JESSICA finansinės inžinerijos priemonės valdymą perduodant fondo valdytojui. Įvertinus didelį Daugiabučių namų modernizavimo programoje numatytą renovuoti namų skaičių ir lėšų poreikį, orientuotis į
Išvados ir pasiūlymai Ii n n n prioritetinę namų grupę, kuri taptų naujos sukurtos daugiabučių namų renovavimo schemos atspirties tašku, pvz. stambiaplokščiai daugiabučiai namai, kurie suvartoja daug ir labai daug energijos. Šiuo metu įtvirtinta daugiabučių namų atnaujinimo finansavimo schema nėra optimali, kadangi valstybei kasmet reikia didelės pinigų sumos teikti numatytas valstybės subsidijas, todėl rekomenduojama pereiti prie kitokio pobūdžio valstybės pagalbos schemos, t. y. kompensuojant dalį palūkanų, sumokamų komerciniams bankams įgyvendinant daugiabučių namų modernizavimo projektus. Minėta schema kompensuojant dalį palūkanų, pareikalautų mažesnių valstybės biudžeto lėšų, nei šiuo metu taikoma, tuo tarpu paramos intensyvumas, lyginant su šiuo metu teikiamos paramos faktiniu intensyvumu, būtų didesnis. Be to, numatytas paramai lėšas būtų galima naudoti kaip subordinuotos paskolos lėšas, o grįžtančios lėšos būtų panaudojamos naujiems modernizavimo projektams finansuoti. Įvertinus, kad mažas pajamas turinčioms šeimoms ir vieniems gyvenantiems asmenims dalyvauti daugiabučių gyvenamųjų namų renovavimo (šiltinimo) modelio įgyvendinime gali būti sudėtinga, galima dengti jiems priklausančią investicijų dalį. Siekiant pasiekti užsibrėžtą tikslą, įgyvendinant daugiabučių namų renovavimo (šiltinimo) finansavimo modelį, rekomenduojama pasirinkti subordinuotos paskolos 15 metų laikotarpyje kompensuojant 2% palūkanų teikimo schemą kredito trukmę diferencijuojant pagal investicijų paketus. Pritarti siūlomam Daugiabučių gyvenamųjų namų renovavimo (šiltinimo) modelio įgyvendinimui panaudojant JESSICA instrumentą ir taikant finansų bloko institucinį modelį bei siūlomiems finansavimo šaltiniams, principams ir apimčiai.
- Slides: 22