REGIMEN DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y

REGIMEN DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIANTO AL TERRORRISMO EN EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO

v. Cómo estructrar toda la Información Antilavado?

Cuál ley es la Base? LFPIORPI/Ley Antilavado En nuestro sistema jurídico y financiero mexicano, existen multiples Leyes, Reglas de carácter general, y acuerdos para proveer al control, detección, identificación y prevención del LD y FT + 3 instrumentos juridicos. Internacionales Anticurropcion Convencion Interamericana contra la corrupción de la OEA Convención Anti –Cohecho de la OCDE Convención de las Naciones Unidas contra la corrupción (C. de Merida) + 49 Recomendaciones GAFILAT/GAFISUD/Declaracion de Ppios Basilea

ORIGEN v USA 1920 s- La Mafia Italiana v 1944/FMI y BM se preocupa x apoyo economico p. miembros , fomentar la economia sana y facilitar transacciones internaciones. Para impulsar el desarrollo economico saludable de los paises con ayuda de los fondos. v Bank Secrecy Act 1970 /1 er regulación para intentar ID la entrada de dinero de origen incierto al sistema financiero de USA / solicitudes de información a las instituciones de credito. v Insovencia de Bancos 1976 /Comite de Basilea /Control de Riesgos v 1986 Money Laundry Control Act/ tipifica delito fdral/ establecen c= confiscación bienes. v 1986 -88 - El LD- se expande /afecta la seguridad sel sis economico paises /desequilibrio de mercados/surgen multiples convenios y tratados internacionales

En Mexico… v 1990 - art 115 bis CFF v 1996 -derogacion del 115 bis CFF y surgimiento del 400 bis CPF v Actualmente el 108 del CFF permite la persecución de la defraudación fiscal y lavado de dinero en forma simultánea v CPF incluye LD y FT (nacional e internacional)

Tipificación CPF v Operaciones con recursos de procedencia ilicita (400 bis) v Financiamiento al Terrorismo (139 q. ) v Terrorismo Internacional y su Financiamiento ( 148 Bis)

400 Bis CPF /LD Artículo 400 Bis. Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días multa al que, por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las siguientes conductas: I. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilí cita, o II. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita. Para efectos de este Capítulo, se entenderá que son producto de una actividad ilícita, los recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando existan indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias derivadas de la comisión de algún delito y no pueda acreditarse su legítima procedencia. En caso de conductas previstas en este Capítulo, en las que se utilicen servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder penalmente se requerirá la denuncia previa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Cuando la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, en ejercicio de sus facultades de fiscalización, encuentre elementos que permitan presumir la comisión de alguno de los delitos referidos en este Capítulo, deberá ejercer respecto de los mismos las facultades de comprobación que le confieren las leyes y denunciar los hechos que probablemente puedan constituir dichos ilícitos.

139 Quáter /FT v Artículo 139 Quáter. - Se impondrá la misma pena señalada en el artículo 139 de este Código, sin perjuicio de las penas que corresponden por los demás delitos que resulten, al que por cualquier medio que fuere ya sea directa o indirectamente, APORTE O RECAUDE FONDOS ECONÓMICOS O RECURSOS DE CUALQUIER NATURALEZA, CONOCIMIENTO DE QUE SERÁN DESTINADOS PARA FINANCIAR O APOYAR ACTIVIDADES DE INDIVIDUOS U ORGANIZACIONES TERRORISTAS, o para ser utilizados, o pretendan ser utilizados, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión, en territorio nacional o en el extranjero, de cualquiera de los delitos previstos en los ordenamientos legales siguientes: v I. v 1) Terrorismo, ; Sabotaje, 3) Terrorismo Internacional 4) Ataques a las vías de comunicación, 5)Robo, previsto en el artículo 368 Quinquies… 6)cuales se obtengan Isótopos Hendibles que puedan producir Energía Nuclear, los previstos en los artículos 10 y 13. Del Código Penal Federal, los siguientes:

Objeto LFPIORPI v ORIGEN : LFPIORPI de 17 Oct 2012 (vacatio legis 9 meses) v OBJETO: Art 2 LFPIORPI PROTEGER EL SISTEMA FINANCIERO y la economía nacional mediante el ESTABLECIMIENTO DE MEDIDAS y procedimientos para PREVENIR Y DETECTAR ACTOS Y OPERACIONES que provengan de recursos de procedencia ilícita. Recabar elementos útiles para INVESTIGAR, PERSEGUIR Y SANCIONAR LOS DELITOS, identificar las estructuras financieras que hacen posible su comisión y evitar el uso de esos recursos para el financiamiento de sus actividades. Prevenir/Detectar/Investigar/Sancionar/ Desarticular

A quiénes van dirigidas las Normas? En la LFPIORPI, o Ley Antilavado, se establece quiénes son los sujetos Obligados Actores Económicos del sistema Financiero + Actores que realicen Actividades o desempeñen Profesiones No financieras pero que sus actos estan relacionados a los actos, operaciones sujetos ala normatividad establecida para prevenir LD y FT

SUJETOS OBLIGADOS v 1) Instituciones de Credito (115. LIC ) e Instituciones de Seguros y/o Fianzas (LISF) v 2) Casas de Bolsa/Asesores en Inversiones (212. LMV) v 3) Casas de Cambio y Almacenes Generales de Depósito (95. LGOAAC) v 4) Sociedas Finanieras De objeto Múltiple Reguladas/No reguladas 87 -D y 95 Bis LGOAAC v 5) ) Sociedas Finanieras Populares/SF Comunitarias (124. LACP) v 6) Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (71 y 72) LRASCAP v 6) Fondos de Inversión (91 LFI)

Sujetos Obligados… v 7) Uniones de Crédito (129 LUC) v 8) Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero v 9) Organismo de Integración Financiera Rural v 10) Centros Cambiarios LGOAAC v 11) Transmisores de Dinero LGOAAC v 12) Administradora de Fondos para el retiro (108 Bis LSAR)

Leyes Especiales v Los sujetos Obligados se ecnuentran contemplados en la ley Antilavado, pero son regulados en Leyes Especiales. v Ley de Instituciones de Credito v Ley del Mercado de Valores v Ley de Fondos de Inversion v Ley de Uniones de Credito v Ley para regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo

v Ley de Ahorro y Crédito Popular v LGOAAC v Ley Federal de Instituciones de Seguros y Fianzas v Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro v LO de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero.

Artículo 17 LFPIROPI Todas las acciones, operaciones y servicios que realicen las entidades del sistema financiero (y demás sujetos obligados ) serán consideradas como Actividades Vulnerables

v Artículo 17. Para efectos de esta Ley se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto, objeto de identificación en términos del artículo siguiente, las que a continuación se enlistan:

Cuáles Actividades son consideradas como Vulnerables? v Juegos y sorteos v Tarjetas de Servicio y Crédito/ v T. de prepago y cupones / v T. de devolución de recompensas v Cheques de viajero

Actividades Vulnerables…. v Mutuo, prestamo y/o crédito v Blindaje v Inmuebles/venta y arrendamiento v Metales y Joyas v Obras de Arte v Vehículos v Traslado y custodia de Valores

v Servicios profesionales v Donativos v Comercio exterior v Actividades de notarios, corredores y servidores públicos

1. Obligaciones Mínimas v Qué obligaciones se derivan de la LFPIORPI, de las Leyes especiales, sus reglamentos y los instrumentos internacionales?

5 Os en General v ID v Reportes y Avisos v Conservar la Información v Informar v Capacitar: Implementar Manuales de prevención

v. IDRACIC

Os mínimas previas… v Estar inscrito RFC v Darse de Alta en el sistema del SAT v Contar con firma electronica avanzada v Dar primer aviso v Designar Rte ante el SAT

Cuál es el propósito de las Os mínimas? v Para RESTRINGIR OPERACIONES EN EFECTIVO v PARA CREAR BASE DE DATOS aque permitan entender como opera el LD y FT, cuales son las actividades vulnerables, y cuales son las medidas a tomar v Para establecer los presupuestos de COOPERACIÓN Interistitucional Intergubernamental LA e

Obligaciones Mínimas Art 15 LFPIORPI v 1. Establecer MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS (MANUAL) para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran ubicarse en los supuestos LD y FT v 2. Presentar ante la Secretaría los REPORTES SOBRE ACTOS, OPERACIONES Y SERVICIOS que realicen con sus clientes y lleven a cabo miembros del consejo administrativo, apoderados, directivos y empleados de la propia entidad que pudieren ubicarse en los supuestos de LD y FT. v

Os Mínimas… v CONSERVAR, la información y documentación relativas a la identificación de sus clientes y usuarios o quienes lo hayan sido, así como la de aquellos actos, operaciones y servicios reportados conforme al presente artículo, v ENTREGAR A LA SECRETARÍA, LA , INFORMACIÓN y documentación relacionada con los metodos implementados para prevenir y detectar y reportar actos, operaciones y servicios en comento; con estructuras internas. v CAPACITAR y mantener actualizado al personal acreca de las normas, DG, y criterios pues solo así se puede disminuir el delito.

MANUAL v Para enteder que, como, cuando y quien tiene que hacer algo en materia de PLD y FT v Obligación de ELABORAR UN MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS para prevenir , detectar y disminuir el LD y FT, Cada Entidad deberá enviar su manual por medio del sistema SITI (sistema interinstitucional de tranferencia de información) dentro de los 20 dias siguientes a que el Comité de Comunicación y Control lo apureben.

Estructura Interna Para establecer organos de gestión viigilancia y segumiento de las reglas v Necesidad de las autoridades de conocer la estructura interna de cada sociedad. v O. de Contar Comité de Comunicación y Control Autoridad máxima en la soc. en materia de PLD y FT Aprueba Manual/conoce O. Alto Riesgo/informa conducta internas Informar x medio SITI d. 15 d. s. a su aprobación. Excepciones: - 25 p a sus serv/UC -10 p a su serv-500 socios 100 mill UDIS

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Para contar con Una persona con experiencia suficiente y necesaria que vigile el cumplimiento de las n. PLD y FT v O. Elaborar Manual PLD y. FT v Dar a conocer CCC oper alto riesgo para su sociedad. v Debera ser persona distinta a las que ofrezcan prod y servi/o tengan funciones auditoria interna dentro sociedad v Enviar reportes. v Implementar programas de capacitacion y actualización v Se deberá informar al SITI d. 15 d. s. a su nombramiento

Personas en Control Para tener conocimiento de las p. que toman las decisiones y que se ven beneificiados de ellas/Rdad La sociedad debera informar por medio del SITI d. s. 10 días a que los accionistas lo hayan comunicado a Admor. y/0 d. S 3 a que suceda una transimisón de acciones por + del 2% del capital social ?

SISTEMAS AUTOMATIZADOS Para almacenar, resguardar, esquematizar, agilizar y eficientar toda la informacion de clientes y servicios Que por lo menos sea capaz de: v Exp ID de cada cliente con todo su historial de operaciones y lo ID por riesgo v Enviar Reportes para cumplir con Os de avisos v Emitir Alerta ante cambios transaccionales/Operaciones vinculadas

Capacitar y Difundir v SOLO SI SE CAPACITA A LA SOCIEDAD, AL PERSONAL Y A LOS SUJETOS OBLIGADOS CUYAS AV PUEDEN SER MEDIO PARA EL LD Y FT, SE PODRA IDENTIFICAR Y PREVENIR PERO…. . v QUE TANTO SIRVE? v CUANTAS DENUNCIAS VS SENTENCIAS PLD Y FT HAY

C= Incumplimiento Os v Ante incmuplimiento= SANCIONES : ADMVAS Y/O PENALES v Criterios para aplicar sanciones: (art 60 LFPIROPI) v Si es la primera vez que infringe os. v Monto relacionado con la AV v Acciones correctivas/Si cumplio con otros parámetros para prevenir. v Intención

Sanciones Admvas. v Art 52, 53, 55 LFPIORPI v MULTAS v De 200 a 2000 sm v Incumpla los requerimientos de la SHCP v Omita Os Art 18: ID cliente usuario/señalar actividad ocupacion/manifestar si se conoce al dueño o beneficiario y datos para su ID/conservar y resguardar la informacion/ facilitar las visitas de verificación. v Omita presentar fuera de plazo los avisos (art 17 en AV). O fuera de las formas (art 24 : por medio electrónico, señalar que cliente o usuario es con especificacion de operación y beneficiario/señalar la AV de que se trate

Sanciones Admvas… v De 2000 a 10, 000 sm v A los fedatarios públicos omitan registar forma de pago de Os que sobrepasen 8025 sm segun (Art 33) y v Cuando se omita formalizar el pago de las os mediante certificado, factura o garantía en las operaciones de: (art 32) Transmisión de propiedad o dchos reales /joyeria piedras y metales preciosos/obras de arte con valor sup 3210 sm Adquisición de boletos de juegos c apuesta y sorteos, entrega de premios sup a 3210 sm

Sanciones Admvas… Servicios de blindaje/transmisión de acciones o partes sociales sup 3210 sm Constitución de dchos pers. uso y goce sobre propiedades, joyas y metales y piedras preciosas.

Sanciones Admvas… v De 10, 000 a 65, 000 sm o 10% valor del acto u operacion a quien (art 54 f III) v Omita completamente presentar los avisos de AV art. 17 v Pagar en efectivo (moneda nacional o extranejra y sin registro todas las operaciones anteriores.

Otras sanciones… v Revocación de Permisos de juegos y apuestas v Reincidencia (art 56) v No presentar los avisos (art 17) v Partcipar en operaciones en efectivo sin registro correspondiente. (art 32)

Otras sanciones… v Cancelación definitiva a … v Corredor público (art 57) v Cesación de la función de notario (Art 57) Cuando v Incumpla los requerimientos de la SHCP v Omita Os Art 18: ID cliente usuario/señalar actividad ocupacion/manifestar si se conoce al dueño o beneficiario y datos para su ID/conservar y resguardar la informacion/ facilitar las visitas de verificación v Omita presentar fuera de plazo los avisos (art 17 en AV). O fuera de las formas (art 24 : por medio electrónico, señalar que cliente o usuario es con especificacion de operación y beneficiario/señalar la AV de que se trate

Otras sanciones… v Cancelación de patente aduanal (art 59) No presente aviso AV art 17 Participe en operaciones en efectivo sin registro,

Abstención de sancionar… v Art 55 LFPIORPI v X 1 sola vez v Si es 1 a vez que infringe v Si cumple espontáneamente con Os antes de que se ejerciten facultades de verificación SHCP/ v Si reconoce expresamente su omisión.

Sanciones Penales v De 2 -8 años prisión : (art 62) v A quien proporcione de forma dolosa, a los obligados a dar avisos, completamente ilegible y/o datos falsos o v Modifique altere dolosamente la información que deba contener un aviso.

Sanciones Penales v De 4 -10 años (Art 63) (requisito de procedibilidad denuncia x SHCP) v AL SERVIDOR PUBLICO QUE HAGA USO INDEBIDO DE LA INFORMACIÓN /la destruya/altere. v A quien sin tener la autorización correspondiente DIVULGUE información en la que se relaciona a una p. f o p. m con los avisos de AV. v (no importa si aviso existe o no…¡¡¡¡)

MEDIDAS PARA PREVENIR POLÍTICAS DE ID DE CLIENTES Y USUARIOS Art 18 LFPIORPI v En qué consisten las políticas de identificación usuarios de Clientes y

PPIO LOGICO DETRAS DE LA ID v SI CADA ENTIDAD FINANCIERA CONOCE A SUS CLIENTES, IMPLEMENTA PROCEDIMIENTOS PARA RECABAR SU INFORMACION GENERAL, SABE DONDE LOCALIZARLO Y CUAL ES SU COMPORTAMIENTO FINANCIERO HABITUAL, PODRA DETECTAR FACILMENTE CUANDO ALGO INUSUAL ESTE OCURRIENDO

ID DE CLIENTE Y USUARIOS… INTEGRACION DE LOS EXPEDIENTES v CON BASE EN LA LEY ANTILAVADO Y SU RGTO, ASI COMO LAS DISPOSICIONES DE CRACTER GRAL QUE LE SEAN APLICABLES, CADA ENTIDAD FINANCIERA ELABORARA LOS FORMATOS PARA RECABAR LA INFORMACION DE LOS CLIENTES.

Actualización de expedientes v Las entidades financieras estan obligadas no solo a recabar sino a ACTUALIZAR los expedientes de cada cliente. v Cada cuanto tiempo? Por lo menos una vez al año.

ID de Cliente y usuarios v Como podrán Financieras? hacer ésto las Entidades v ELABORAR UN MANUAL interno para ELABORAR FORMATOS DE ID CLIENTE v CAPACITAR a sus empleados para aplicar ese manual, COMO OPERAR ante negativas de información. v SABER COMO CLASIFICAR A CLIENTES (si se aplica o no regimen simolificado)

1. 1 Como Identificar Personas físicas (art. 4 LFPIORPI, Cap II y III Disposiciones Grales) v A todas debera abrirsele un expediente v Que contenga como mínimo v Nombre completo v Fecha y lugar de nacimiento. v Nacionalidad y lugar de residencia (+si es extr. Dom local y extr) v Ocupación, domiclio, comprobante de domiclio v Datos eléctronicos y de localización v CURP e ID oficial con fotografía (* que es ID oficial)

1. 2 Como ID Persona Moral v Denomicion o razon social v Giro u objeto v Clave de Registro federal de contribuyentes con homoclave (o num de ID fiscal v Numero de serie de la firma electronica avanzada v Domiclio (con todos los datos ) v Numero tel y correo electronico v Acta constitutiva , (se debe señalar fecha de constitución, nombre completo del admisnistrador o administradores, director, gerente general, o apoderado legal que puedan obligar a la persona moral en todo lo relativo a la cuenta)

Guardar copia simple de… v Acta constitutiva, ( o dcto que acredite su legal existencia) y su inscripcion al RP v Cedula de ID fiscal v Comprobante de domiclio v Poderes de los representantes legales y/o apoderado

Otras consideraciones v Aplica similares requisitos a PROVEDORES DE RECURSOS (salvo que sea una cuenta concentradora, se utilice para pago de nomina pago de suministros de una relación comercial, dependencias de la Admon Publica Federal, o de municipios) v Se recomienda clasificar a clientes en Bajo y Alto riesgo pr lo menos. v Tratándose de cotitulares de cuentas : mismos requisitos personas físicas v Beneficiarios : cuando menos nombre completo, domicilio y fecha y lugar de nacimiento.

Que hacer si un cliente no proporciona la información? v Art 21 LFPIORPI v Abstenerse de realizar la actividad, acto u operacion vulnerable. …Quienes realicen las Actividades Vulnerables deberán abstenerse, sin responsabilidad alguna, de llevar a cabo el acto u operación de que se trate, cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionarles la referida información o documentación a que se refiere el párrafo anterior.

REGIMEN SIMPLICADO DE ID CLIENTES Y USUARIOS v ART 19 LFPIORPI ART 18 RGTO. v CUANDO? ? v. A clientes de Bajo riesgo.

Régimen simplificado… v Denominación o razón social v • Actividad u objeto social v • Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) v • El número de serie de la firma electrónica avanzada, cuando cuenten con ella.

Régimen simplificado v Domicilio conformado por: nombre de la calle, avenida o vía, debidamente especificada; número exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanización; delegación, municipio o demarcación política quecorresponda; ciudad o población, entidad federativa, estado y código postal v • Teléfono de dicho domicilio

Regimen simpificado… v Correo electrónico v • Nombre completo sin abreviaturas del administrador o administradores, director, gerente general o apoderado, que con su firma pueda obligar a la sociedad, dependencia o entidad para efectos de celebrar la operación de que se trate

Políticas a implementar en el conocimiento del cliente v Recabar un expediente por cliente con la información necesaria para su ID personal, ubicacion, su actividad, y beneficiarios. v Tomar en cuenta que la base de la información son las credenciales, dctos oficiales. v Analizar perfil transaccional v Clasificar clientes en función del riesgo v Analizar cada operacion y que se hayan satisfecho los procedimientos para su aprobación

Políticas a implementar en el conocimiento del cliente v Tener una debida diligencia en el cumplimiento de obligaciones, seguimiento y actualización base de datos. v Evaluar peridicamente los riesgos de las actividades y los clientes. v Formar manual para personas politicamente expuestas y Propietarios reales. v Solicitar aleatoriamente dctos p actualizar expediente v Realizar visitar Aleatorias a domiclios. /informar reporte de visita. en expediente

Perfil Transaccional v Se recaba informacion del cleinte (informacion personal, socioconomica y demografica ) v Se establece un perfil v Se establece las carácteristcas de las operaciones usuales v Se determina que se espera o puede esperar de cada cliente v Se realizan análisis comparativos en tiempo/operaciones normales/operaciones distintas

Perfil transaccional v La base de datos servira para recabar, conservar la información y elaborar estadisticas de comprotamiento. v Mediante la metodologia de analisis comparativo se establece cuándo alun comportamiento se excede de los margenes esperados y es entonces cuando deberá realizarse una alerta. v Fundamento del Aviso v La información que se obtiene por medio del perfil transaccional y que pudiera alimentar el aviso, NO ES UN PERFIL CRIMINAL, pero puede ser el eslabon entre hechos conocidos e indicios v Alguna actividad sera inusual: por el tipo de actividad, por su importe o por el numero de veces en que se realiza. v Tambien hay estadisticas por temporalidad del año.

Perfil transaccional v El perfil transaccional NO ES ESTATICO v Por ello se recomienda la actualizacion de sus datos para que estén acordes a la realidad.

Clasificación de Clientes x Riesgo v Quien debe clasificar a los clientes? Las entidades financieras POR QUE SON ELLOS QUIENES A TRAVES DE LAS POLITICAS DE ID CLIENTE CONCERAN POSIBLES RIESGOS. v Criterios: analisis de su expediente, /perfil transaccional/predicciones de comportamiento v Valorar si es persona políticamente expuesta /no residente nacional pues esta siempre será considerada de alto riesgo v A mayor riesgo arrojado por el perfil transaccional, se debera requerir mayor informacion/dctacion

Escalamiento y Aprobación de Operaciones v Se implementan PIC v Se debe realizar una entrevista previo al inicio de la relación contractual v Se asentarán resultados de la misma

Personas Políticamente Expuestas v Disposiciones Generales art 115 LIC SIEMPRE SON DE ALTO RIESGO v familiares colaterales en segundo grado, v compañías con las que el PEP tenga relaciones, v representantes legales v . Sus operaciones serán siempre catalogadas como de alto riesgo. 48 v Contar con aut del direcor/ expediente completo y actualizado anualmente/monitero estricto de sus operaciones/ si hay indicios de act relac LD y FT reportar en 24 hrs. a que se detecte.

REPORTES v LAS ENTIDADES FINANCIERAS ESTAN PBLIGADAS A ELABORAR REPORTES de v operaciones relevantes, v inusuales, v internas preocupantes, v Reporte de 24 horas v Reporte de operaciones con cheques de caja

Reportes… v Reporte de operaciones en efectivo en dolares americanos, v Reporte de transacciones internacionales v Reporte de monto total de divisas

Cuándo Reportar…. . v Cuando se sobrepasen umbrales v Las operaciones no sean congruentes con las conocidas, habituales o declaradas v Cuando se tenga indicios de incumplimiento de la ley

Cuándo y cómo se envía el reporte? v Trimestral /mensual v Acceso a Plataforma SITI (tener cuenta unica /) v Formato de llenado / carta de aceptación v Procedimiento de envío v Por oficial de cumplimiento de cada entidad

Problemas v Los reportes son violatorios del art 16 CPEUM? v De conformidad con las reglas de un debido proceso, no debería notifcarse al cliente usuario del envio de u reporte y el seguimiento que tiene ante las diferentes instancias gubernamentales? v Que pasa si la entidad envía información errónea y ya cerró el periodo de envío y corrección de información. v Si con base a esa información errónea se inicia una investigación? Se congelan cuentas? v Se puede iniciar investigación penal sin haber ejercitado facultades de comprobación?

Problemas… v Hay un límite a la exposición de información? Debería incluirse exclusivamente la relacionada con el LD y FT ? v Como distinguirla y separarla demás información que se vislumbra en los avisos y reportes? v La adopción del sistema de excepción de violación del secreto bancario, fiscal, profesional como único medio para allegarse de información relacionada con los sujetos activos que particpan en el LD y FT.

R. Operciones relevantes v Operaciones con instrumentos monetarios por un monto igua o superior al equivalente en moneda nacional a $10, 000. 00 DLSS americanos

R. Operaciones relevantes El reporte de operaciones relevantes se vislumbro para detectar más fácilmente la entrada y salida de dinero al país. Se incluye ppalmente los reportes que emiten las autoridades aduaneras con relación al artículo 9 o. de la Ley Aduanera Y se reporta como relevante a toda operación en la que se registre el exceso del umbral que es un estandar tendiente a ser homologado) Ademas de la O de declararlo (traer $ no es delito, sino la omisión de declararlo) v Tipo de cambio

R. Operaciones relevantes v 31 -A CFF /9 LA/ v Cuándo SI v Todos las entidades financieras cuando un cliente registre en un trimestre operaciones por más de 10, 000 dlls

R. Operaciones relevantes Cuando NO v Cuando ? Que no se exceda monto /umbral v En que tiempo? Trimestralmente (ENERO, ABRIL, JULIO, OCTUBRE dentro de los ultimos 10 d. trimestre) (caso de error y plazo para corregir a partir notificación) v PROBLEMA: saturación del sistema con tantos informes. /el monto hace que se generen muchos informes y sea dificil ID vinculos con LD y FT

v R. Operaciones Inusuales AQUELLA OPERACION QUE RELIZAN LOS USUARIOS CUANDO SE CONSIDERE QUE LOS RECURSOS PUDIERAN ESTAR DESTINADOS A FAVORECER LA COMISIÓN DE LOS DELITOS LD Y FT Y SE CE CUENTE CON ELEMENTOS SUFICIENTES PARA LLEVAR A CABO EL REPORTE v Elementos suficientes/que son? Para e= penales, admvos v Que debemos entender? ? v Falta de congruencia y crietrios homologados en la Ley, DG, problemas al querer transferir de otras legislaciones/ e v El corte y pega

R. De Operaciones Inusuales/DG 36 v OPERACIONES QUE NO CONSUERDAN CON EL PERFIL DEL CLIENTE SEGUN SUS ANTECEDENTES, INFORMACION, TIPO DE ACTIVIDADES REALIZADAS USUALMENTE, MONTOS , FRECUENCIA DE LAS OPERACIONES v También cuándo un cliente se NIEGUE A DAR INFORMACIÓN o se detecte que la que dio fue falsa. v Cuándo se pretenda SOBORNAR A UN EMPLEADO de la entidad para llevar acabo las actividades no obstante no cumplir con requsitos v Cuándo las operaciones impliquen TRANSACCIONES A PARAISOS FISCALES/ctas offshore/ o a paises con alto riesgo por escasa regulación y falta adopción de los estandares internacionales

R. De Operaciones Inusuales v CUANDO? DENTRO DE LOS 60 D. SIG NATURALES A Q SE GENERE LA ALERTA EN SU SISTEMA. v QUE SE CONSIDERA? Antecedentes, giro, actividades usuales, montos y frecuencia/naturaleza de la operación.

R. Operaciones internas preocupantes v Se trata de REPORTES QUE INVOLUCRAN COMPORTAMIENTOS DE LOS DIRECTORES, EJECUTIVOS, FUNCIONARIOS Y EN GENERAL DE CUALQUIER EMPLEADO QUE REALICE ACTIVIDADES QUE VAN O PUDIERN IR EN CONTRA DE LO DISPUESTO EN LA LFPIORPI, en su rgto, o en las disposiciones generales. v CUANDO? Dentro de los 60 d. sig naturales a q se genere la alerta en su sistema. v Que se valora? Ingresos, si el monto de la operacion coincide con su salario, la frecuencia de la operación,

R. 24 horas v CUANDO SE TENGA INDICIOS O CERTEZA QUE LOS RECURSOS PUDIERAN PROVENIR DE ACTIVIDADES ILÍCTAS RELACIONADAS CON LD O FT. v SE DEBERA ACEPTAR LA OPERACION/AVISAR OFICIAL DE CUMPLIMIENTO dentro de las 24 hrs sig. /GENERAR EL Reporte de operación inusual con leyenda Reporte de 24 horas v Tratándose de PPE cuyas actividades se consideren por lo menos indicariamente relacionadas con LD y FT v Personas bloqueadas.

Información Adicional v Pero si se cuenta con informacion adicional (aunque este basada en indicios) de que los recursos pudieran provenir o estar destinados a favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie parala comisión delito de LD, se debera presentar aviso dentro de las 24 hrs sig. a que se conozca dicha información. v Es relevante, inusual o de 24 hrs?

Los informes/avisos/reportes y la Presunción de inocencia v El informe de 24 hrs v Debemos entender que es sobre la base de una investigación ? /cuantos r. necesitamos para una querella? v La investigación puede ser en etapa inicial o debe trascender la imputación? v Los indicios pueden carecer de una investigación llevada por autoridad competente? v Principio de presunción de inocencia.

R. de operaciones c/ch caja v Las Entidades deberán remitir a la Secretaría, por conducto de la Comisión, un reporte por cada Operación de expedición o pago de cheques de caja, realizada con sus Clientes o Usuarios, en los tres meses anteriores a aquel en que deban presentarlo, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de América. v CUANDO? TRIMESTRAL ENE/ABRI/JULIO/OCT

R. Monto total de divisas v Informe sobre el monto total de divisas extranjeras que haya adquiridoo entregado con motivo de sus operaciones como centros cambiarios v Deberá hacerse TRIMESTRALMENTE

R. De Operaciones en efectivo con dólares PERSONAS FISICAS/ Instituciones de crédito. CLIENTES: HASTA 4000 DLLS MENSUALES USUARIOS v 300 DIARIOS-1500 MENSUALES. PERSONAS MORALES /prohibición salvo cuando ubicación geográfica lo justifca en cuyo caso podra realizar operaciones hasta por 14 MIL DLLS EN UN MES

Operaciones en efectivo con dlls… v Casas de cambio v 300 d /1500 m

OTRAS EXCEPCIONES v R. CONSULAR Y DIPLOMATICAS v INSTANCIAS GUBERNAMENTALES QUE ASEGUREN , DECOMISEN ADMINISTREN BIENES v ORGANISMOS INTERNACIONALES v CASAS DE CAMBIO Y C. BOLSA.

OTRAS EXCEPCIONES v FIDEICOMISOS CONSTITUIDOS POR LA FEDERACION, POR ALGUNA ENTIDAD PARAESTATAL ASI COMO POR CUALQUIER PERSONA MEXICANA DE DERECHO PUBLICO CUANDO LOS SUJETOS FUNJAN COMO FIDEICOMITENTE, FIDEICOMISARIO, CEDENTE Y QUE PARA CUMPLIR CON SUS OBLIGACIONES O FIN RECIBAN DLLS CON MOTIVO DE SU OPERACION HABITUAL

Excepciones/Fideicomisos CONSEJO/ UTILIZAR PIC AUN EN CASOS DE EXCEPCION v NUMERO O REFERENCIA DEL FIDEICOMISO v RFC CON HOMOCLAVE Y NUM DE ID FISCAL O EQUIVALENTE Y NUM DE SERIE DE LA FIRMA ELECTRONICA AVANZADA v OBJETO DEL FIDEICOMISO v LUGAR Y FECHA DE CONSTITUCION v DENOMINACION O RAZON SOCIAL v PATRIMONIO FIDEICOMITIDO

Excepciones/ Fideicomisos… v APORTACIONES v DATOS DE ID DE TODAS LAS PARTES v SE DEBERA MANTENER COPIA SIMPLE DEL CTO DE FIDEICOMISO, COMPROBANTE DE DOMICLIO , PODERES DE LOS REPRESENTANTES , APODERADOS Y DELEGADOS FIDUCIARIOS, CEDULA DE ID FISCAL

EXCEPCION PARA USAR PIC EN FIDEICOMISOS v LAS ENTIDADES NO ESTARAN OBLIGADAS A INTEGRAR EL EXPEDIENTE DE ID DE FIDEICOMSIARIOS QUE NO SEAN ID EN LO INDIVIDUAL EN EL CTO, O CUANDO SE TRATE DE FIDEICOMISOS EN LOS CUALES LAS APORTACIONES DESTINADAS A PRESTACIONES LABORALES O LA PREVISION SOCIAL DE LOS TRABAJADO PROVENGAN DE LOS PROPIOS TRABAJADORES O DE LOS PATRONES Y QUE EL FIDEICOMITENTE SEA UNA ENTIDAD PUBLICA QUE DESTINE LOS FONDOS PARA LOS FINES MENCIONADOS

PROBLEMA v DEBERIA ESTAR AUN MAS REGULADO TRATANDOSE DE ENTIDADES PUBLICAS? v CASO DEL FIDEICOMISO 1345 /OCEONOGRAFIA, BICENTENARIO , ABC ETC. EXISTE UNA VERDADERA POLITICAS DE RECUPERACION DE ACTVOS DE LOS FIDEICOMISOS DEL GOBIERNO? v NO SE DA SEGUIMIENTO A DESTINO FINAL DE RECURSOS/CIERRE DE FIDEICOMISOS/RENDIMIENTOS BANCARIOS EN $ FIDEICOMITIDO. v v OPORTUNIDAD PARA DESVIO DE CAPITALES? /PECULADO/CORRUPCION

CORRUPCION v Las conveniones anticorrupción /Recomnedaciones GAFI v Pacto Mundial de la ONU v Obligaciones del SAE y otros fideicomitentes gubernamentales v Transparencia de las acciones, contratos, adquisiciones, fideicomisos gubernamentales v Ley Federal del Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria 9, 106. /7 de Transparencia y Acceso a la Información Pública /49 Ley de Fiscalización y Rendición de Cuentas de la Federación

R. de trans. intern. de fondos v Disposiciones de Caracter General/35 v Cuando en el periodo de un mes exceda 1000 dlls v CUANDO? v Mensual. (a mas tardar 15 d. sig c/m) v Con implementacion de las PIC

Conservación de Expedientes v Todas las entidades financieras tienen la O DE CONSERVAR LOS REGISTROS y soporte de los reportes por un período no menor de 10 años. v NOTA: SI LAS VISITAS VERIFICACIONDE LA SHCP SOLO PUEDEN SOLICITAR INF. DE 5 AÑOS ATRAS PARA QUE LOS 10 AÑOS? v Con base en la información de cada cliente, se podra tener conocimiento de su actividad, operaciones habituales, beficiarios finales, personas que interveienen en sus actividades, vínculos con otras personas y así se podrá detectar actividades operaciones inusuales que darán origen a un AVISO/ REPORTE.

Programas de Capacitación y difusión v Disosición gral 39 referete al art 115 LIC v Todas las entidades deberan de contra con un organo colegiado denominado Comite de Comunicaciín y Control v Que entre sus obligaciones tendrá aprobar los programas de capacitación de personal para prevenir, detectar y reportar conductas posiblemente viculadas al LD y FT v De entre sus miembros, el comite designara a un oficial de cumplimiento que debera definir el contenido y alcance de los prgramas de capacitación. v PERSONAS SUJETAS: funcionarios y empleados de las entidades financieras que esten en areas de atención al público y admon de recursos v TEMPORALIDAD Y DIFUSION DE LOS PROGRAMAS: los prgramas deberan hacerse cuando menos 1 vez al año (DG 43 art 115 LIC ) Oo cuando un empleado se contrate a esa area. Y DIFUNDIRSE entre el personal junto con modificciones y tecnicas adoptadas. v SE DEBERA EXPEDIR CONSTANCIA DE CAPACITACION.

Sistemas automatizados… v FUNCIONES (DG 46 art 115 LIC) Las entidades deberan de contra con sistemas electronicos automatizados que sirvan para recabar, archivar, presevrar la información de cada cliente v CARACTERISTICAS v Que sea capaz de v generar, codificar enviar y encriptar de forma segura los reportes a SHCP v Que pueda clasificar operaciones inusuales y detectar y moniterear operaciones en otras divisas

Sistemas automatizados v Consolidar expedientes de un mismo cliente. v Servir de medio para informar a las areas encargadas de raizar los reportes.

Reserva y confidencialidad de la información v Personas sujetas/ DG 47 art 115 LIC v Miembros del consejo de Admon o Directivo, Miembros del Comite, El focial de Cumplimiento, Directivos, Funcionarios, empleados y apoderados de las entidades v Prohibiciones: Dar aviso al cliente del reporte/divulgar los reportes v Excepciones : cuando sean requeridos por autoridad judicial o facultada para ello en la investigación de delitos relacionados LD y FT

v TESOFE: act inv vs serv publicos/edos cta. v AUDITORIA SUPERIOR DE LA FEDERACION en ejercicio de las facultades de revisión de la cuenta pública. v TITULAR Y SUB. DE LA FUNCION PUBLICA en ejercicio de sus facultades de investigación dentro del procedimiento de verificación que practique. v UNIDAD DE FISCALIZACION DE RECURSOS A PARTIDOS POLITICOS

REQUISITOS PARA PEDIR INF. v PETICION FUNDADA Y MOTIVADA v LA INFORMACION SOLO SE USARA EN LAS ACTUACIONES DE LA INVESTIGACION QUE CORRESPNDA v NO TRANSFERENCIA DE LA INVESTIGACION ADMVA AL FORO PENAL…. SERA?

Indicios Fundados v DG 48 art 115 LIC v En realidad los reportes NO SON CONSIDERADOS COMO INDICIOS FUNDADOS para la acreditación de un delito relacionado con LD y/o FT v ? ? ?

Procedimiento de Selección de personal DG 51 art 115 LIC v Que cuenta con capacitación v Experiencia v Honorabilidad

Intercambio de Información entre Entidades v Que se puede intercambiar? v La información contenida en los expedietes de ID de cliente /usuario, reportes y avisos generados v Que requisitos debe cumplir el intercambio de información Que sea solicitado por autoridad con facultades para ello, que no se divulga fuera de los propositos de investigación v Intercambio entre entidades nacionales (con acuerdos institucionales) v Intercambio entre entidades internacionales (con acuerdos reciprocos de intercambio de información)

Conservacion de Dctos DG Art 115 LIC v Cuánto tiempo: Por la vigencia del cto+10 años v Visitas de verificacion de shcp ? ?

Requerimientos de autoridad v Terminos para dar cumplimiento a un requerimiento v Lista de personas bloqueadas v Como se crea la lista v Como se saca a alguien de la lista v Obligaciones de los sujetos supervisados v Excepciones al acceso de fondos

Dictamenes PLD y FT v LGOAAC/ DG referentes a la solicitud Dictamen Técnico Contable v Quien esát obligado a presentar el dictamen? SOFOMES No reguladas, /Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero v Cual es el objeto del dictamen? Que se apruebe el Manual para prevenir, detectar opearciones relacionadas LD y FT v Obligaciones que son objeto de revisión v PIC/Conservacion de Dctos/ medios de conservacion transmision de información /si cuenta con sistemas automatizados/seleccion de personal/Oficial de Cumplimiento y en gral el cumplimiento de las os minismas a su cargo

Escalamiento de Aprobación v Las entidades dberán de contar con un sistema de escalamiento de aprobación interna cuando reciban en sucursales moneda extranjera equivalente a más de 10, 000. 00 dlls americanos o 300, 000 mil pesos en moneda nacional. v Propósito: Verificación cumplimiento de requisitos por varias personas/se disminuye posibildad de corrupicón. v Sistema Americano/due diligence

Procedimiento de bloqueo de personas v DG 72 y sig. v LA SHCP pondrá a disposiciín de las autoridades, por medio de la CNBV una lista de personas bloqueadas y mantendrá periodicamente actualizada dicha lista.

Quiénes serán bloqueados? v Todas aquéllas que se ubiquen dentro de los siguientes supuestos? 1. LAS QUE YA ESTÉN EN LAS LISTAS derivadas de las resoluciones 1267 de 1999 , 1373 de 2001, y otras que emita el CONSEJO DE SEGURIDAD DE LA ONU. 2. LAS QUE DEN A CONOCER AUTORIDADES EXTRANJERAS, ORGANISMOS INTERNACIONALES O AGRUPACIONES INTERGUBERNAMENTALES en términos de los instrumentos internacionales celebrados por el Estado Mexicano con dichas autoridades, organismos o agrupaciones, o en términos de los convenios celebrados por la propia Secretaría de Hacienda. ¿Son validos los tratados que no celebre el ejecutivo federal? Art 133 CPEM ejecutivo+senado

Quiénes serán bloqueados? 3. LAS QUE DEN A CONOCER LAS AUTORIDADES POR TENER INDICIOS SUFICIENTES de que se encuentran relacionadas con los delitos de financiamiento al terrorismo, operaciones con recursos de procedencia ilícita previstos en el Código Penal Federal (CPF). Con un indicio basta? , se congelan cuentas? Que pasa con la maxima Constituciona. . nadie podra ser molestado en su persona, bienes…. sin mandamiento de autoridd judicial comoetente…. Procede amparo? 4. LAS QUE SE ENCUENTREN EN PROCESO (PRESUNCIÓN DE INOCENCIA? ) o estén compurgando sentencia por los delitos de financiamiento al terrorismo u operaciones con recursos de procedencia ilícita, previstos en el CPF.

Quiénes pueden ser bloqueados? 5. Las que OMITAN DAR INFORMACIÓN O DATOS, LA ENCUBRAN O IMPIDAN CONOCER EL ORIGEN, LOCALIZACIÓN, DESTINO O PROPIEDAD DE RECURSOS, DERECHOS O BIENES QUE PROVENGAN DE DELITOS DE LD y FT SE NECESITA PREVIA? ? ENTONCES UNA SENTENCIA

Que se hace cuándo alguien esta bloquedo? v Entidad debe de tener sistemas que le permitan tener conocimiento de la lista de personas bloqueadas para efecto de identificar si alguna de ellas es su cliente. v Inmediatamente que lo detecta dar aviso a la SHCP x conducto CNBV en 24 hrs. v Suspender los servicios y actos al cliente v Informar al cliente de su bloqueo para que ejerza sus dchos ante UIF

Proced. Desbloqueo v Acudir ante la UIF d. s. 10 días a la notificación de bloqueo. v UIF deberá citar a auidencia d. s. 10 dias a recibir la solicitud del cliente. v Ofrece pruebas y alegatos (mini juicio…garantias procesales? ) resolucion es apelable? Amparo? v UIF deberá resolver en 10 d. s y se debera notificar al interesado d. s. 15 días.

Resoluciones que provocan desbloqueo v Por resolución UIF v Por resolucion Juez Penal v Por resolución Juez Administrativo v Por autoridad extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones intragubernmentales? v ? ? ?

El bloqueo. . v Implica imposibilidad aboluta de acceso a cuentas? v DG 74 v Resolución 1452 de 2002 del CSONU

Resolucion 1452 CSONU v Necesarios PARA SUFRAGAR GASTOS BÁSICOS, INCLUIDO EL PAGO DE ALIMENTOS, ALQUILERES O HIPOTECAS, MEDICAMENTOS Y TRATAMIENTOS MÉDICOS, IMPUESTOS, PRIMAS DE SEGUROS Y GASTOS DE AGUA Y ELECTRICIDAD, O EXCLUSIVAMENTE PARA PAGAR HONORARIOS PROFESIONALES RAZONABLES Y EL REEMBOLSO DE GASTOS ASOCIADOS CON LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS JURÍDICOS o tasas o cargos por servicios de mantenimiento de fondos congelados u otros activos financieros o recursos económicos, tras la notificación por el Estado de que se trate al Comité establecido en virtud de la resolución 1267 (1999) (en lo sucesivo “el Comité”) de la intención de autorizar, cuando corresponda, el acceso a esos fondos, activos o recursos y en ausencia de una decisión negativa del Comité en el plazo de 48 horas después de dicha notificación; b) Necesarios para sufragar gastos extraordinarios, siempre que el Estado de que se trate haya notificado esa determinación al Comité y éste la haya aprobado;

GAFI Grupo de Accion financiera contra el blanqueo de Capitales v Organismo Intergubenamental v Origen 1989 Cumbre G-7 Paris v Porpósito: establecer criterios para detectar, prevenir y sancionar el LD y posteriormente FT. v Se establece su vigencia por periodos (mandatos) de 8 años, tiempo en el cual se revisan

Regulaciones internacionales antilavado v 40 recomendaciones GAFI : todos los paises miembro transmitieron sus experiencias: fijan estandares para promover la implementación efectiva de las disposiciones legales para la prevención del LD , la utilización del sistema financiero nacional e internacional como medio para la comisión de LD y FT; identificar las nuevas amenzas que se van presentando y elaborar disposiciones efectivas. v 9 especiales (para fortaecer las regulaciones internacionales. ) v Se han refrendado por mas de 180 paises en el mundo FMI , BANCO MUNDIAL, consejo de la ONU,

LAS RECOMENDACIONES EN TERMINOS GRALES 1. EVALUACION DE RIESGOS / ENFOQUE BASADO EN RIESGOS Obligacion de cada pais de conocer sus riesgos internos, particularidades que ofrece el lavado de activos en su region ( si no conoces que pasa en tu pais como puedes implementar las medidas mas adecuadas para prevenirlo y sancionarlo) Los estados deberan exigir a las entidades financieras y no financieras que implementen los mecanismos para la ID de los riesgos ; se debera incluir las actividades con alto riesgo de ser utilizadas para el LD y FT 2. IMPLEMENTAR UNA LUCHA ACTIVA VS LD FT

GAFI 3. APLICACIONES DE MEDIDAS PREVENTIVAS 4. CREAR AUTORIDADES ESPECIALIZADAS, SU ESTRUCTURA Y SUS ATRIBUCIONES EN MATERIA DE LD FT 5. ESTABLECER LAS MEDIDAS NECESARIAS PARA FAVORECER EL ACCESO A LA INFORMACION ENTRE INSTITUCIONES, AUTORIDAD Y PAISES, 6. QUE LOS MECANISMOS DE REGULACION, IMPLEMENTACION, INFORMACION SIRVAN PARA IDENTIFICAR LOS USUARIOS FINALES

ESTANDAR INTERNACIONAL v 1. EVALUAR RIESGOS v 2. COOPERACION Y COORDINACIONAL v 3 TIPIFICAR EL DELITO LD v 4. REGULAR E IMPLEMENTAR EL DECOMISO DE BIENES Y OTRAS MEDIDAS PROVISIONALES v 5. TIPIFICAR DELITO DE FT

GAFI v 6. ESTABLECER SANCIONES FINANCIERAS RELACIONADAS CON FT v 7. ESTABLECER SANCIONES FINANCIERAS RELACIONADAS CON LA PROLIFERACION v 8. VIGILAR Y REGULAR LAS ASOCIACIONES SIN FINES DE LUCRO v 9. REGULAR PARA QUE LA INFORMACION INTERISTITUCIONAL E INTERNACIONAL NO SE OBSTRUYA BAJO SECRETO BANCARIO, FISCAL ETC. v 10. IMPLEMENTAR MECANISMOS QUE IDENTIFIQUEN A LOS CLIENTES Y/ USUARIOS.

GAFI v 11. MANTENER REGISTROS v 12. REGULAR Y APLICAR MEDIDAS DE CONTRO E ID DE PESONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS. v 13. REGULAR E IMPLEMENTAR MEDIDAS EN BANCA CORRESPONSAL v 14. REGULAR Y VIGILAR LA TRANSFERENCIA INTERNACIONAL DE VALORES

GAFI v 15 ESTAR INFORMADO DE LAS NUEVAS TENDENCIAS (COMO SE COMETE LD Y FT) v 16. REGULAR E IMPLEMENTAR MEDIDAS DE REGISTRO, ID Y CONTROL DE TRANSFERENCIAS ELECTRONICAS. v 17. IMPLEMENTAR MEDIDAS EN LA DEPENDENCIA DE TERCEROS (INSTITUCIONES BANCARIAS Y O QUE RECAE SOBRE EL DEPENDIENTE) v 18. CONTROLES INTERNOS CON FILIALES Y SUBSIDIARIAS (MECANISMOS DE CONTROL, CAPACITACION ETC)

GAFI v 19. ID PAISES DE MAYOR RIESGO v 20. REGULAR PARA REPORTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS v 21. REGULAR TIPPING OFF Y CONFIDENCIALIDAD PARA QUE NO SEAN OBJETO DE RDAD PENAL LOS QUE REVELEN INFORMACION , AUN SI EL DELITO SUBYACENTE NO SE PRUEBA v 22. REGULAR E IDENTIFICAR ACTIVIDADES VULNERABLES.

GAFI v 23. REGULAR LA OBLIGACION DE PROPORCIONAR INFORMACION QUE AUNQUE NO PASE LOS UBRALES DE LAS AV ESTE RELACIONADO CON ELLAS. v 24. REGULAR Y ESTABLECER MEDIDAS DE CONTROL SOBRE LAS SOCIEDADES (PARTICPACION ACCIONARIA, OBJETO, OBLIGACIONES) v 25. REGULAR SOBRE LA INFORMACION QUE DEBERA ADJUNTARSE, Y CONSERVARSE EN LOS FIDEICOMISOS.

GAFI v 26. ESTABLECER UNA REGULACION PARA ORDENAR , CONTROLAR Y SUPERVISAR A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS. v 27 REGULAR LA FORMA DE PARTICPACION Y CONTROL DE LAS INSTITUCONES FINANCIERAS. v 28. DOTAR A LOS SUPERVISORES DE LAS FACULTADES NECESARIAS PARA IMPLEMENTAR LAS MEDIDAS DE ID, Y PREVENCION.

GAFI v 29. REGULAR ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO FINANCIERAS DE RIESGO. (CASINOS) v 30. ESTABLECER UIF PARA SEGUIMIENTO Y CONTROL v 31. DOTAR A LAS AUTORIDADES DE SUPERVISION DE LAS FACULTADES NECESARIAS PARA INVESTIGAR DELITOS LD Y FT. / REALIZAR INVESTIGACIONES PROACTIVAS , OPERACIONES ENCUBIERTAS: CNPP) v 32. ESTABLECER MECANISMOS PARA ID TRANSPORTE DE EFECTIVO, SANCIONARLO Y PREVENIRLO.

GAFI v 33. REALIZAR PERIODICAMENTE ESTADISTICAS NACIONALES v 34. FORMULAR PERIODICAMENTE GUIAS Y LINEAMIENTOS v 35. ESTABLECER SANCIONES PENALES Y FINANCIERAS DISUASIVAS v 36 APLICAR E IMPLEMENTAR LOS INSTRUMENTOS INTERNACIONALES EN LA MATERIA

GAFI v 37. PROVEER A LA ASISTENCIA LEGAL INTERNACIONAL MUTUA. v 38. REGULAR EL DECOMISO Y CONGELAMIENTO DE CTAS EN ASUNTOS O SOLICITUDES INTERNACIONALES. (EXCEPCION: QUE LA SOLICITUD NO SE ADAPATE A LA LEGSLACION INTERNA Y VULNERE DCHOS FUND, ) v 39. REGULAR Y ESTABLECER MECANISOS NECESARIOS PARA FAVORECER LA EXTRADICION.

GAFI v 40 PARTICIPAR EN OTRAS FORMAS DE COOPERACION INTERNACIONAL: MEMORANDUM DE ENTENDIMIENTO , FUNDADO Y MOTIVADO.

+ 9 recomend. especiales v Relativas al FT