Reemigrantu apkalpoana kredtiestds 22 10 2020 PAPILDUS KRU

Reemigrantu apkalpošana kredītiestādēs 22. 10. 2020.

PAPILDUS ŠKĒRŠĻU REEMIGRANTIEM NAV

Konta atvēršana

Prasības pašas par sevi neatšķiras Latvijas iedzīvotājam un reemigrantam Iespējamas problēmas ar informācijas pieejamību

Kredītiestādei ir pienākums veikt klientu izpēti*. • Klienta izpēte ir uz risku novērtējumu balstīts darbību kopums, kas vērsts uz sava klienta «pazīšanu» . • Tās ietvaros kredītiestādei jāveic vairāki pasākumi, t. sk. : • jāidentificē klients; • jānoskaidro klienta patiesais labuma guvējs; • jāiegūst informācija par darījuma attiecību mērķi un paredzamo būtību; • jāveic darījumu uzraudzība - tai skaitā pārbaudes, kas apstiprina, ka darījuma attiecību laikā slēgtie darījumi tiek veikti saskaņā ar kredītiestādes rīcībā esošo informāciju par klientu, tā saimniecisko darbību, risku profilu un līdzekļu izcelsmi; • jānodrošina iegūtās informācijas uzglabāšana, regulāra izvērtēšana un aktualizēšana. * Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma 11. , 11. 1 pants

Identifikācija: Ø Personu apliecinošs dokuments, uzturēšanās atļauja u. c. Ø Atbilstoši apstākļiem iespējama gan klātienē, gan neklātienē. Līdzekļu izcelsme: Ø Kontu izraksti no kredītiestādes ārvalstī, kurā ir vai iepriekš ir bijis atvērts konts; Ø Skaidra nauda – darba līgums, izmaksas kvītis, citi dokumenti, kas apliecina līdzekļu izcelsmi; Ø u. c. Gadījumos, kuros pakalpojums nepieciešams nerezidentam, jāņem vērā, ka riski ir augstāki, to pārvaldība sarežģītāka un prasības lielākas. Kontu atvēršanas un pakalpojumu saņemšanas izmaksas nerezidentiem var būt augstākas, ņemot vērā, ka uzraudzība, kas jānodrošina no kredītiestādes puses ir padziļinātāka un prasa vairāk resursus. 6

Kreditēšana

Būtiskākie nosacījumi visiem vienādi Pierādāmi, prognozējami ienākumi Līdzšinējā sadarbība, ja ir Zemesgrāmatā reģistrēts nekustamais īpašums Kredītvēsture Pamatā EUR Uzkrājumu veidošanas paradmi 8

Dokumenti: • Aizdevuma pieteikums (to var aizpildīt elektroniski, izmantojot i-bankas pieteikumu); • Konta izraksts par pēdējiem 6 mēnešiem, attiecīgās valsts nodokļu kontroles iestādes izsniegts ienākumus apliecinošs dokuments (atsevišķos gadījumos Banka var palūgt pievienot arī darba līguma kopiju; • Nekustamā īpašuma novērtējums (var pasūtīt pie neatkarīgiem NĪ vērtētājiem, kuru kontakti ir pieejami Bankas mājas lapā); • Celtniecības gadījumā papildus būs nepieciešami celtniecības tāme un būvprojekts. Laiks • Atkarīgs no konkrētās situācijas. • Parasti 1 -2 darba dienu laikā, pēc Aizdevuma pieteikuma un visu nepieciešamo dokumentu iesniegšanas. Dokumenti un nepieciešamais laiks