Rahapesu andmebroo 2016 tegevus Madis Reimand 18 jaanuar

Rahapesu andmebüroo 2016 tegevus Madis Reimand 18. jaanuar 2017

Teadete arv * Summapõhiste teadete hulgas on kajastatud ka need (üksikud) teated, kus põhisus oli täpsustamata. 2

Teadete jagunemine põhjuse järgi, 2016 525; 9% 1909; 35% 2451; 44% 642; 12% kahtlus täpsustamata terrorismi rahastamise kahtlus rahapesukahtlus summapõhine 3

Terrorismi rahastamise kahtlusega teadete arv 2500 2321 2046 2000 1500 1000 642 500 0 2014 2015 2016 4

Teadete jagunemine teataja põhitegevusala järgi 2014 Teateid 2015 2016 % teatajatest Teateid % teatajatest Finantseerimisasutused Krediidiasutused 7790 1984 69, 5 17, 7 5347 1693 65, 2 20, 6 2316 2069 41, 9 37, 4 Muud eraõiguslikud ettevõtjad 491 4, 4 423 5, 2 382 6, 9 Professionaalid 198 1, 8 193 2, 4 182 3, 3 Riigiasutused 495 4, 4 200 2, 4 172 3, 1 Teise riigi asutused 228 2, 0 319 3, 9 397 7, 2 Muud 18 0, 2 29 0, 4 7 0, 1 11204 100 8204 100 5525 100 KOKKU 5

Teated teatajate ja põhjuse kaupa, 2016 krediidiasutused finantseerimisasutused õnnemängude korraldajad Isikud, kes teevad või vahendavad tehinguid kinnisvaraga kauplejad väärismetalli ja -toodetega tegelevad isikud muud eraõiguslikud ettevõtjad professionaalid audiitorid raamatupidamisteenuse pakkujad notarid advokaadid kohtutäiturid pankrotihaldurid muu õigusteenuse osutajad riigiasutused teise riigi asutused muud KOKKU kahtlus rahapesu- terrorismi summatäpsustamata kahtlus rahastamise kahtlus põhine KOKKU 4 2030 12 31 2069 11 371 502 1432 2316 9 4 47 244 304 0 0 0 1 0 0 3 42 3 43 0 19 0 3 0 0 0 10 0 32 0 0 0 25 25 0 2 12 0 0 0 146 317 5 525 0 27 0 0 0 3 8 2 2 2451 0 0 0 0 2 78 0 642 2 110 0 0 1 1 8 0 0 1909 2 137 13 0 1 4 172 397 7 5525 6

Peamised teatamise põhjused rahapesukahtluse korral 2016 600 500 400 300 200 502 339 252 142 123 100 0 1. 3. 6 3. 2. 13 6. 8 1. 3. 5 3. 2. 2 1. 3. 6 krediidi- või finantseerimisasutus lõpetab kliendisuhte rahapesu kahtluse või hoolsusmeetmete täitmiseks vajalike dokumentide või asjakohase teabe mitteesitamise või rahapesukahtluse tõttu. 3. 2. 13 esinevad muud juhendis nimetamata tunnused ebahariliku tehingu kohta kontol, mis võivad osutada ebaseaduslikule tegevusele. 6. 8 isik teostab ülekandeid teistele isikutele erinevatesse riikidesse, mis ei vasta kliendi tavapärasele tegevusele. 1. 3. 5 krediidi- või finantseerimisasutus keeldub kliendisuhte loomisest rahapesu kahtluse või hoolsusmeetmete täitmiseks vajalike dokumentide või asjakohase teabe mitteesitamise / ebapiisavuse tõttu 3. 2. 2 üksik ebatavaliselt suures summas, harilikule käibele mittevastav ja/või piisavalt põhjendamata 7 välismakse.

RAB edastatud materjalid uurimiseks edastatud materjalid kriminaalmenetluse alustamise otsustamiseks … seisuga 31. 12 alustatud kriminaalmenetlused … sh alustatud rahapesumenetlused olemasoleva kriminaalasjaga liitmiseks vastused päringutele, saadetud päringud, teabeks … edastatud materjalidega seotud summad 2014 252 38 33 20 38 176 2015 205 14 12 9 45 146 147, 6 mln 400, 9 mln 2016 181 12 10 4 51 118 220 mln * Kahe kriminaalasja alustamiseks edastatud materjali puhul otsustati lisada info kriminaalasja juurde. 8

Kriminaalasjadest RAB materjalide põhjal w RAB edastas 14 materjali kuriteo kohta w Neist 13 olid tulemuslikud: alustati kriminaalmenetlus, lisati menetlusele uus episood või edastati kriminaalmenetlusse piiratud vara w Kriminaalmenetlusele edastati piiratud vara 2 219 576, 05 euro väärtuses w Kriminaalmenetluses arestiti kohtu poolt sellest 2 188 376, 06 eurot w Edastatud materjalides oli eelkuriteoks: w Arvutikelmus 5 w Kelmus 4 w Maksukuritegu 2 w Pankrotikuritegu 1 w Relvaäri 1 9

RABi seatud pangakontode käsutamise piirangud 140 120 100 80 60 115 80 51 40 42, 4 41 28 20 20 5, 5 12, 3 0 30 päevaks 2014 60 päevaks 2015 summa (mln EUR) 2016 10

Välispäringute arv 300 250 279 240 200 150 116 108 100 84 50 0 saadud saadetud 2014 2015 2016 11

Järelevalve 80 73 70 60 50 63 62 49 40 30 20 4 10 7 8 5 8 0 Kohapealsete järelevalvekontrollide arv Kaugkontrollide arv 2014 2015 Alustatud väärteomenetluste arv 2016 12

Halduskohtumenetlused 2016 w Oli menetluses 7 kaebust RAB toimingute peale ja 4 RAB taotlust halduskohtule, millest 3 on peatatud w Uusi kaebusi oli 2 w Aasta jooksul leidis lahenduse 4 kaebust kus ühel juhul rahuldati kaebus osaliselt ja ülejäänud juhtudel tehti otsus riigi kasuks w Aasta lõpuks menetluses 4 kaebust ja 3 taotlust w Bitcoinide lahend Riigikohtus 3 -3 -1 -75 -15 riigi kasuks w Raha. PTS § 40 lg 7 ei toimi ka sularaha põhjal w Täiendavalt lahenes riigi kasuks ka suur kahjunõue RAB ebaseaduslikuks tunnistatud piirangu eest 13

Positiivne w Raha. PTS teatamiskohustuse täitmise korrastamine, mis vähendas liigset teatamist ja tõstis saadetud teadete kvaliteeti mitmes sektoris w Riigikohtu otsus krüptovaluuta kohta, mis kinnitas, et ka krüptoraha kuulub alternatiivsete maksevahendite hulka ning allub selle regulatsioonile w Sularaha liikumine idapiiril vähenes veelgi w Mõni pank on vähendanud oma riske kliendibaasi korrastamise teel w Eesti jätkuvalt rahvusvahelisel tasemel jätkuvalt heas kirjas kuid Baseli indeksi järgi oleme langenud Soome ja Leedu järel 3. kohale ning Bulgaaria astub kandadele 14

Negatiivne w OÜ-de kasutamine off-shore firmade rollis on kasvamas w Kasvav on Eesti finantssüsteemi roll rahvusvaheliste küberkuritegude rahapesuskeemides transiitkohana w E - residentidega kaasnevad seadusemuudatused ja võimalikud riskid kasvavad w Terrorism ja terrorismi rahastamise puutepunktid Eestiga on kasvamas w Rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamise küsimused praktikas jätkuvad. Seaduse muutmise eelnõu on jätkuvalt koostamisel w Ei ole kriminaliseeritud Ponzi skeemid 15

Mis edasi 2017 w Uued töötajad tuleb välja õpetada (6 töötajat uued) w Uue infosüsteemi RABIS-2 väljatöötamine w Uus Raha. PTS, direktiivi ja RSan. S muudatused ning ressursivajadus uues olukorras w Kohanemine e – residentidega reaalis 16

TÄNAN! 17