PROGRAMA DE CRDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE

PROGRAMA DE CRÉDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE OBRA PÚBLICA Y DE SERVICIOS TÉRMINOS Y CONDICIONES Febrero de 2008

• SECTOR ELEGIBLE Las empresas privadas cuya actividad empresarial se oriente a la construcción y mantenimiento de infraestructura básica y de servicios o a la prestación de servicios públicos que tengan como marco de referencia: La Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las mismas y la legislación estatal o municipal aplicable y los contratos de obra que de ellas se deriven. La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público o la legislación estatal o municipal aplicable en dicha materia y los contratos de prestación de servicios que de ella se deriven. Los contratos de obra derivados de una concesión, permiso o de un contrato de prestación de servicios. 2

• TIPO DE CRÉDITO Cuenta Corriente, con lo cual es posible ejercer el monto en forma revolvente. Estos créditos podrán sindicarse con otros bancos. • DESTINO Obras o servicios por ejecutar (Capital de Trabajo). Refinanciar obra o servicios ejecutados, no estimados y reconocidos como ejecutados por la entidad contratante. Refinanciar estimaciones de obra o servicios, mediante la factura correspondiente. En el caso de estos dos últimos, el financiamiento deberá dar continuidad a las obras. Si éstas se encuentran totalmente concluidas, se deberá fideicomitir un nuevo contrato de obra y/o de servicios para proporcionar liquidez durante su ejecución. Asimismo, cuando se deriven de contratos de entidades estatales o municipales o sus entidades paraestatales o paramunicipales, se requerirá de la celebración de un Convenio entre éstas y Banobras, mediante el cual se establecen compromisos que permitan la adecuada operación del Programa. 3

• FUENTE DE PAGO OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios por ejecutar. REFINANCIAMIENTO: Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios ejecutados pendiente de pago y/o ejecutados, no estimados reconocidos como ejecutada por la entidad contratante. Recursos propios del acreditado. En el caso de que por cualquier causa, el pago de la estimación de que se trate se depositara en una cuenta distinta a la convenida, la empresa deberá reintegrar en forma inmediata al fideicomiso, el monto correspondiente al pago de dicha estimación. • PLAZO Hasta 5 años renovables en función del desempeño del acreditado. 4

• MONTO MÁXIMO OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Hasta el 50% del monto que ampare el contrato de obra o servicio. REFINANCIAMIENTO: El monto no podrá ser mayor de un 80% del monto neto de la estimación de obra o servicio y/o del monto reconocido por la entidad contratante. • TASA DE INTERÉS • COMISIONES (Máximas) La tasa de referencia máxima en pesos será TIIE y de LIBOR en dólares. Ambas más un margen que se determinará en función de las características del contrato de obra y de la solvencia financiera del solicitante. CAPITAL DE TRABAJO: Apertura 1. 0%; Ingeniería Financiera 1. 0%; Disposición 0. 5%. REFINANCIAMIENTO: Apertura 1. 0%; Disposición 1. 0%.

• DISPOSICIÓN Hasta 60 días naturales contados a partir de la fecha de la primera disposición o en el momento de que se haya dispuesto la totalidad del crédito, lo que ocurra primero. Durante esta etapa se capitalizan los intereses y en el caso de que se reciban depósitos por pago de estimaciones que correspondan a la fuente de pago de la disposición que no se encuentre en etapa de amortización, el monto de estos recursos serán reintegrados al acreditado. El último periodo de disposición será como máximo de seis meses antes de que concluya el plazo del crédito y sujeto a que los tiempos de ejecución de los contratos de obra o servicios que constituyan la fuente de pago en ese momento, no excedan el plazo máximo del crédito. En caso de que lo excedan, el monto de la revolvencia se ajustará en función de los pagos que se estima recibir durante dicho plazo. • REVOLVENCIA Durante el plazo del crédito, el acreditado podrá realizar nuevas disposiciones mediante un mecanismo de revolvencia del crédito, considerando el resultado de la consulta al buró de crédito que esté vigente a la fecha del desembolso correspondiente. 6

• GARANTÍAS HIPOTECARIAS, en una relación mínima de 1. 25 a 1 cuando el destino del crédito sea la ejecución de obra o servicio (capital de trabajo) (no se incluyen garantías prendarias en bienes muebles). La relación podría reducirse a un mínimo de 1 en función de el riesgo que implique la operación. En el caso de que el crédito financie estimaciones y/o reconocimientos de obra o servicio de la entidad contratante, no se requerirán garantías. • FIDEICOMISO La acreditada constituirá un fideicomiso en el cual afectará los derechos al cobro de los contratos de obra o de servicios. A través del fideicomiso se desembolsa y recupera el crédito. 8

ESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓN CAPITAL DE TRABAJO DEPENDENCIA FEDERAL O ENTIDAD (3) Notifica Cesión (4) Otorga Garantías Reales CONTRATISTA (1) Autoriza Cesión (5) Otorga Crédito (2) Cede Derechos y constituye Fideicomiso (8) Pago de Estimaciones (9) Remanente de Estimación FIDEICOMISO BANOBRAS (9) Pago de crédito (6) Desembolsa Crédito (7) Pago a Proveedores PROVEEDORES 11

ESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓN REFINACIAMIENTO DE ESTIMACIONES Y/O RECONOCIMIENTO DE OBRA EJECUTADA (4) DEPENDENCIA FEDERAL O ENTIDAD (3) Notifica Cesión Entrega Factura de Estimación y/o Reconocimiento de Obra Ejecutada CONTRATISTA (1) Autoriza Cesión (2) (8) Cede Derechos y constituye Fideicomiso Remanente de Estimación BANOBRAS (7) (6) Pago de Estimaciones FIDEICOMISO Pago de crédito (5) Desembolsa Crédito 12

CONTACTOS BANCO NACIONAL DE OBRAS Y SERVICIOS PÚBLICOS, S. N. C. Javier Barrios Sierra 515, 4 to. Piso Colonia Lomas de Santa Fe, Delegación Álvaro Obregón CP 01219 ABELARDO GARCIA SANTOS Gerente de Estructuración de Proyectos Estatales y Obra Pública MARCO ANTONIO LIMA LÓPEZ Subgerente de Estructuración de Proyectos Estatales MIGUEL SANTIAGO SAN LUIS Subgerente de Financiamiento de Obras Pública Correo Electrónico: abelardo. garcia@banobras. gob. mx Teléfono: 5270 1517 Correo Electrónico: marco. lima@banobras. gob. mx Teléfono: 5270 1535 Correo Electrónico: miguel. santiago@banobras. gob. mx Teléfono: 5270 1533 9