PRIEIROS TARNYBOS STRATEGIJA Prieiros tarnybos struktra PRIEIROS TARNYBA
PRIEŽIŪROS TARNYBOS STRATEGIJA
Priežiūros tarnybos struktūra PRIEŽIŪROS TARNYBA Riziką ribojančios priežiūros departamentas Finansinių paslaugų ir rinkų priežiūros departamentas Dvi Priežiūros tarnybos kryptys: • riziką ribojanti priežiūra • verslo (rinkos) elgsena • Svarbiausius sprendimus priima Lietuvos banko valdyba • Priežiūros tarnybai deleguota tam tikrus sprendimus priimti savarankiškai; veikia Priežiūros komitetas (patariamasis organas) 2
Priežiūros tarnybos struktūra Priežiūros tarnyba Riziką ribojančios priežiūros departamentas Finansinių paslaugų ir rinkų priežiūros departamentas Priežiūros politikos skyrius Finansinių paslaugų ir rinkų politikos skyrius Bankų priežiūros skyrius Finansinių paslaugų ir rinkų analizės skyrius Draudimo priežiūros skyrius Finansinių paslaugų priežiūros skyrius Kitų finansų įstaigų skyrius Reguliuojamos rinkos priežiūros skyrius Kredito rizikos skyrius Vartotojų apsaugos ir švietimo skyrius Rinkos ir likvidumo rizikos skyrius Operacinės rizikos skyrius Rizikos modeliavimo skyrius Valdymo ir vidaus kontrolės skyrius Licencijavimo skyrius 3
Misija Prižiūrėdami finansų rinką siekiame, kad ji veiktų patikimai ir efektyviai, darniai vystytųsi, rinkos dalyviai elgtųsi atsakingai, o vartotojai priimtų racionalius finansinius sprendimus. 4
Strateginiai tikslai (RRPD) • Licencijuoti taip, kad rinkoje veiktų patikimi, skaidrūs ir finansiškai pajėgūs finansų rinkos dalyviai, o jų vadovai ir kiti atsakingi asmenys būtų kompetentingi ir nepriekaištingos reputacijos • Reguliuoti finansų rinkos dalyvių veiklą taip, kad jie veiktų saugiai ir patikimai bei būtų sudarytos sąlygos darniai finansų rinkos plėtrai • Prižiūrėti finansų rinkos dalyvius taip, kad jie turėtų pakankamai kapitalo ir būtų likvidūs, veiksmingai valdomi ir būtų tinkamai valdoma jų prisiimta rizika 5
Strateginiai tikslai (FPRPD) • Užtikrinant reguliavimo kokybę bei teisinį aiškumą, skatinti tvarią finansinių paslaugų ir rinkų plėtrą • Ankstyvoje stadijoje identifikuoti ir valdyti riziką, keliančią grėsmę finansinių paslaugų vartotojams • Prižiūrėti, kad finansinių paslaugų ir priemonių rinkos veiktų sąžiningai, skaidriai ir efektyviai • Prižiūrėti, kad finansų rinkos dalyviai teiktų paslaugas sąžiningai, teisingai ir profesionaliai • Užtikrinti efektyvų vartotojų ir rinkos dalyvių ginčų nagrinėjimą ir prevenciją • Didinti visuomenės finansinį raštingumą 6
Vizija Taikant efektyviausią priežiūros praktiką ir pažangios vadybos metodus tapti pasitikėjimo simboliu visuomenėje bei pirmaujančia finansų rinkos priežiūros institucija Šiaurės-Baltijos regione. Priežiūra pagrįsta rizikos vertinimu Didesnį dėmesį skirti sistemiškai svarbiems ir rizikingiems finansų rinkos dalyviams bei aukštos rizikos veiklos sritims. Veikla orientuota į prevenciją ir ateitį Identifikuoti riziką ir problemas ankstyvoje stadijoje ir laiku imtis reikiamų priežiūros veiksmų. Rezultatų siekimas iniciatyva ir atvirumu Siekti rezultato, imantis iniciatyvos, atvirai komunikuojant, bendradarbiaujant, konsultuojant ir konsultuojantis su vartotojais, rinkos dalyviais, valstybės institucijomis ir kitomis suinteresuotomis šalimis. Vertybėmis pagrįsta veikla Kurti vertybėmis pagrįstą organizacijos kultūrą ir darbuotojams patrauklią aplinką, kurios motyvuotų darbuotojus įsitraukti, imtis iniciatyvos, mokytis, tobulėti ir ieškoti naujovių bei skatintų bendrauti ir bendradarbiauti 7
Veiklos principai Atsakingumas Nuoširdžiai, dėmesingai ir prasmingai dirbame žmogui ir visuomenei. Pripažįstame savo klaidas ir stengiamės jų nekartoti. Visuomet siekiame geriausio rezultato Lietuvai. Profesionalumas Nuolat giliname žinias, kaupiame patirtį, tobulėjame ir taikome naujoves. Esame atviri, iniciatyvūs ir kūrybingi. Visuomenei vertę kuriame stengdamiesi užkirsti kelią problemoms ir jas spręsdami. Pagarba ir Bendradarbiavimas Mums patinka dirbti kartu, taip mes pasiekiame daugiau. Kuriame aplinką, kurioje gera dirbti. Skatiname diskusijas su visomis suinteresuotomis šalimis, vertiname skirtingas nuomones, gerbiame vienas kitą. 8
Riziką ribojanti priežiūra 9
Svarbiausi 2012 m. darbai (RRPD) LICENCIJAVIMAS • Integruojant skirtingų finansinių sektorių licencijavimo sistemas, sukurti pažangią vieningą licencijavimo sistemą • Peržiūrėti finansų rinkos dalyvių vadovų kvalifikacijos, patirties ir reputacijos vertinimo tvarkas, nustatant aukštesnius standartus vadovams ir įvedant jų egzaminavimo galimybę • Įdiegti kokybiškai naujas elektronines licencijų formas (atsisakant popierinių) • Parengti funkcionalų elektroninį licencijų (leidimų) registrą 10
Svarbiausi 2012 m. darbai (RRPD) REGULIAVIMAS • • Pradėti teisės aktų peržiūros procesą, siekiant harmonizuoti reikalavimus viso finansų sektoriaus riziką ribojančiai priežiūrai Įgyvendinant CRD IV/CRR direktyvą ir reglamentą dėl bankų ir investicinių bendrovių, papildyti LB teisės aktus, susijusius su numatoma kapitalo pakankamumo ir rizikos vertinimo reforma Įgyvendinant Mokumo II direktyvą ir reglamentą dėl draudimo bendrovių, papildyti LB teisės aktus, susijusius su numatoma mokumo ir rizikos vertinimo reforma Įgyvendinant EBA gaires, parengti dokumentą, reglamentuojantį bankų vidaus valdymą Patobulinti LB teisės aktą, reglamentuojantį vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimą (reikalavimai rizikos strategijos dokumentui, rizikos kontrolei ir t. t. ) Teikti konsultacijas ir metodinę pagalbą finansų rinkos dalyviams, įgyvendinant LB teisės aktų pakeitimus ir ES tiesioginio taikymo dokumentus (reglamentus ir techninius standartus) Įtvirtinti skaidrų teisės aktų konsultavimosi su visuomene procesą. 11
Svarbiausi 2012 m. darbai (RRPD) PRIEŽIŪRA • Pradėti kurti naują institucijų priežiūros modelį, panaudojant Lietuvos trijų finansų sektorių priežiūros gerąją praktiką, o taip pat atsižvelgiant į tendencijas kitose ES šalyse • Sukurti sistemą, pagal kurią būtų kas ketvirtį atliekama detalesnė kiekvieno banko ir svarbių draudimo įmonių analizė (įjungiant į šį procesą atskirų rizikų ekspertus, gaunant papildomą informaciją iš minėtų institucijų, turint daugiau prieigų prie registrų) • Parengti vieningą finansų rinkos dalyvių inspektavimo metodiką ir procedūras, integruojant skirtingas inspektavimo praktikas ir atsižvelgiant į pasikeitusį priežiūros modelį • Sustiprinti finansų rinkos dalyvių priežiūros sistemą pagal Pillar II bloką (patobulinti RAS (bankams) ir įdiegti RAF (draudimo įmonėms); patobulinti SREP; parengti dokumentą dėl ORSA taikymo draudimo sektoriuje; patobulinti ICAAP ir SREP FMĮ ir valdymo įmonėse • Parengti Kredito unijų priežiūros stiprinimo kryptis ir įgyvendinti jas • Automatizuoti kredito unijų, draudimo brokerių, FMĮ ir valdymo įmonių ataskaitų gavimą. • Sukurti išankstinio perspėjimo sistemą kredito unijoms. • Vykdyti intensyvesnį dialogą su finansų rinkos dalyviais (reguliarūs susitikimai su valdybomis, vadovais). • Atlikti bankų atlyginimų ir kitų skatinimo priemonių tyrimą 12
ILGALAIKIAI PLANAI (RRPD) Įgyvendinti ilgalaikį projektą, skirtą naujos vieningos informacinės sistemos sukūrimui ir įdiegimui, kuri apima: • duomenų iš prižiūrimų finansų rinkos dalyvių surinkimą per vieningą ataskaitų pateikimo modulį bendru visoms finansų įstaigoms standartu (XBRL); • LB priežiūros duomenų ir informacijos vieningą duomenų sandėlį; • pažangias duomenų analizės priemones su interaktyvia grafine vartotojo sąsaja, apimančias kiekybinės ir kokybinės informacijos apdorojimą ir atskaitomybės mechanizmą; • prižiūrimų finansų rinkos dalyvių rizikingumo vertinimo, įgyvendinančio RAS ir RAF funkcinius poreikius, bei išankstinio perspėjimo modulį. Parengti teisės aktų konsolidavimo koncepciją 13
Finansinių paslaugų ir rinkų priežiūra 14
Svarbiausi 2012 m. darbai (FPRPD) Vartotojų elgsena • • Esminės informacijos apie paslaugas ir produktus dokumentas Finansinio švietimo strategija Finansinio švietimo tinklapis Bendradarbiavimo susitarimas su švietimo partneriais Rinkos dalyvių elgsena • • • Kompleksinis vartojimo kreditų davėjų patikrinimas Investicinio gyvybės draudimo ir investicinių paslaugų slaptojo pirkėjo tyrimas Bendrovių gero valdymo kodekso laikymosi tyrimas Atitikties funkcijos vykdymo gairės Išsamios Reklamos gairės dėl visų finansinių paslaugų Konsultantų egzaminų sistemos reforma 15
Svarbiausi 2012 m. darbai (FPRPD) Reguliavimo tobulinimas • Bankų gero elgesio kodeksas • Baudžiamoji atsakomybė už finansines piramides • Galios nelicencijuotų asmenų ir nesąžiningų sutarčių atžvilgiu • Vertybinių popierių prospekto rengimo ir tvirtinimo bei informacijos atskleidimo taisyklių pakeitimų projektas Priežiūros praktika • Išankstinė produktų rizikos vertinimo sistema • Pensijų fondų kokybės ir rizikos vertinimo sistema • Automatinė piktnaudžiavimo rinka signalų generavimo sistema • Efektyvus ir operatyvus pažeidimo bylų nagrinėjimas • Rizika pagrįsta emitentų informacijos atskleidimo priežiūros metodika 16
ILGALAIKIAI PLANAI (FPRPD) • Vienodi standartai ir patogi naudotis teisinė bazė • Naujo reglamentavimo poveikio vertinimo sistema PT mastu • Risk-based priežiūra • Nepriklausomos rekomendacijos koncepcija • Efektyvus baudžiamasis procesas pasinaudojimui nevieša informacija • Gyvenimo ciklo fondų projektas • Informuotiems investuotojams skirtų fondų projektas 17
Ilgalaikių planų įgyvendinimas 2012 • Koncepcija dėl vienodų reguliavimo standartų visoms finansinėms paslaugoms ir produktams • Koncepcija dėl nepriklausomos rekomendacijos pagrindinėms finansinėms paslaugoms įtvirtinimo • Ilgalaikis planas risk-based priežiūros sistemai įdiegti • Pasirengimas gyvenimo ciklo fondų koncepcijai įgyvendinti 18
- Slides: 18