Pozavarovalnica Sava d d Poroilo o poslovanju januarmarec

Pozavarovalnica Sava, d. d. Poročilo o poslovanju januar–marec 2012 Maj 2012

3 Rezultati 1 -3 2012; konsolidirano Skupina Sava Re Kosmata premija (EUR) Čisti poslovni izid (EUR) Čisti kombinirani količnik S&P ROE Stanje kapitala (EUR) 1 -3 2011 82. 992. 817 1. 884. 792 99, 9% 1, 7% 31. 12. 2011 148. 080. 050 1 -3 2012 Plan 2012 92. 378. 003 3. 690. 474 97, 8% 2, 4% 31. 3. 2012 158. 712. 385 271. 148. 318 10. 588. 677 97, 8% 6, 6% 31. 12. 2012 166. 426. 254 +11% 34, 1% % rasti % plana +5% 22% +2% 28% +20% 42% Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 11, 3% 95, 8% -2, 1 o. t. +0, 7 o. t. 7, 2% Reali. plana 34, 1% 34, 9% -4, 2 o. t. 95, 4%

4 Rezultati 1 -3 2012; Pozavarovalnica Sava Kosmata premija (EUR) Čisti poslovni izid (EUR) Čisti kombinirani količnik S&P ROE Stanje kapitala (EUR) 1 -3 2011 50. 289. 311 735. 728 97, 6% 0, 5% 31. 12. 2011 158. 454. 528 1 -3 2012 Plan 2012 58. 783. 712 1. 707. 759 96, 5% 1, 1% 31. 3. 2012 164. 809. 973 141. 645. 535 9. 597. 535 97, 3% 5, 7% 31. 12. 2012 172. 376. 906 +17% 42% % rasti % plana +26% 40% +8% 44% Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 16, 9% 132, 1% -1, 1 o. t. +0, 6 o. t. 4, 0% Reali. plana 41, 5% 17, 8% -0, 8 o. t. -4, 6 o. t. 95, 6%

Pozavarovalnica Sava, d. d. Poslovanje Skupine Sava Re v obdobju januar–marec 2012

6 Skupina Sava Re – konsolidirane družbe

7 Pomembnejše postavke konsolidiranega izkaza poslovnega izida (v EUR) 1 -3 2011 1 -3 2012 Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 Čisti prihodki od zavarovalnih premij 55. 008. 138 57. 391. 840 4, 3% Čisti odhodki za škode Sprememba drugih čistih zavarovalno-tehničnih rezervacij (+/-) Prihodki od provizij 32. 269. 763 35. 444. 747 9, 8% -684. 282 -325. 692 52, 4% 448. 673 580. 450 29, 4% 217. 422 38. 741 -82, 2% 19. 619. 488 19. 012. 283 -3, 1% Zavarovalno-tehnični rezultat 2. 665. 856 3. 150. 827 18, 2% Prihodki od naložb v pridružene družbe 1. 454. 857 995. 642 -31, 6% Prihodki od naložb 3. 198. 538 4. 884. 044 52, 7% Odhodki od finančnih sredstev in obveznosti 1. 629. 697 1. 707. 001 4, 7% Rezultat iz naložbenja 3. 023. 698 4. 172. 685 38, 0% Drugi prihodki 801. 402 911. 718 13, 8% Drugi odhodki 3. 386. 463 2. 756. 616 -18, 6% -2. 585. 061 -1. 844. 898 28, 6% 670. 754 1. 403. 029 109, 2% 1. 884. 792 3. 690. 474 95, 8% Odhodki za bonuse in popuste Čisti obratovalni stroški Rezultat ostalih postavk Davek od dohodka Čisti poslovni izid obračunskega obdobja *V izračun zavarovalno tehničnega in naložbenega rezultata niso vštete kategorije zavarovancev, ki prevzemajo naložbeno tveganje

8 Rezultati 1 -3 2012; premija in količniki 1) 2) 3) Čisti merodajni škodni količnik=čisti odhodki za škode s spremembo mate. rezervacij/čisti prihodki od premij Čisti stroškovni količnik=obratovalni stroški, zmanjšani za pozavarovalne provizije/čisti prihodki od premij Čisti kombinirani količnik= vsi odhodki , razen odhodki naložb/ vsi prihodki, razen prihodki naložb

9 Rezultat 1 -3 2012 po segmentih *V izračun zavarovalno tehničnega in naložbenega rezultata niso vštete kategorije zavarovancev, ki prevzemajo naložbeno tveganje

10 Rezultati 1 -3 2012; konsolidirani stroški (v EUR) 1 -3 2011 1 -3 2012 Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 ČISTI OBRATOVALNI STROŠKI 19. 170. 816 18. 431. 834 -3, 9% Stroški pridobivanjas spremembo DAC 10. 248. 517 10. 467. 222 2, 1% Stroški pridobivanja zavarovanj 11. 804. 351 13. 699. 133 16, 1% Sprememba v DAC -1. 555. 834 -3. 231. 911 107, 7% 9. 370. 972 8. 545. 062 -8, 8% -448. 673 -580. 450 29, 4% Drugi obratovalni stroški Prihodki od pozavarovalnih provizij

11 Rezultati 1 -3 2012; struktura naložb Skupine Sava Re 388, 0 mio EUR +3, 8% 371, 8 mio EUR Na porast vplivata pozitiven denarni tok iz poslovanja in pozitivno prevrednotenje naložb. * V kategorijo ostalo so zajeta posojila, zgradbe in zemljišča ter ostalo.

12 Rezultati 1 -3 2012; stanje naložb Skupine Sava Re 388, 0 mio EUR 371, 8 mio EUR +2, 3% +5, 2% -45, 1% +0, 9% -5, 0% -4, 8% +22, 3% Zmanjšanje državnih obveznic in začasno povečanje depozitov, zaradi razmer na kapitalskih trgih (rast cen obveznic) * V kategorijo ostalo so zajeta posojila, zgradbe in zemljišča ter ostalo.

Rezultati 1 -3 2012; naložbe Skupine Sava Re Struktura naložb po bonitetnih ocenah Struktura naložb po skupinah MSRP Struktura naložb po regijah 13

Rezultati 1 -3 2012; naložbe Skupine Sava Re Struktura naložb glede na izdajatelja Izdajatelj: finančne inštitucije Izdajatelj: država Ostalo obsega: gospodarstvo, naložbene nepremičnine in strateške naložbe. Finančne institucije obsegajo: banke in hranilnice, finančne institucije, zavarovalnice in vzajemne sklade. 14

Pozavarovalnica Sava, d. d. Poslovanje Pozavarovalnice Sava v obdobju januar–marec 2012

16 Pomembnejše postavke izkaza poslovnega izida Pozavarovalnica Sava (v EUR) 1 kvartal 2011 Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 1 kvartal 2012 Čisti prihodki od zavarovalnih premij 27. 023. 454 30. 288. 516 12, 1% Čisti odhodki za škode Sprememba drugih čistih zavarovalno-tehničnih rezervacij (+/-) Drugi zavarovalni prihodki 16. 706. 460 19. 536. 875 16, 9% 0 0 355. 807 503. 114 41, 4% 10. 931 8. 040 -26, 4% 9. 689. 594 10. 023. 115 3, 4% 972. 276 1. 223. 600 25, 8% 923 0 -100, 0% Prihodki od naložb 1. 844. 107 2. 483. 942 34, 7% Odhodki od finančnih sredstev in obveznosti 1. 424. 973 1. 419. 146 -0, 4% Rezultat iz naložbenja 420. 057 1. 064. 796 153, 5% Drugi prihodki 246. 348 293. 874 19, 3% Drugi odhodki 567. 199 444. 312 -21, 7% -320. 851 -150. 438 53, 1% Davek od dohodka 335. 754 430. 199 28, 1% Čisti poslovni izid obračunskega obdobja 735. 728 1. 707. 759 132, 1% Odhodki za bonuse in popuste Čisti obratovalni stroški Zavarovalno-tehnični rezultat Prihodki od naložb v odvisne in pridružene družbe Rezultat ostalih postavk Opomba: Prihodki naložb: vključeni prihodki od obresti iz naslova pozavarovalnih pogodb cedentov Pozavarovalnice Sava

17 Ključni količniki pozavarovalnega posla – celoten portfelj

18 Rezultati 1 -3 2012; obratovalni stroški ČISTI OBRATOVALNI STROŠKI 9. 333. 787 9. 520. 001 Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 2, 0% Stroški pridobivanja zavarovanj s spremembo v razmejenih stroških pridobivanja zavarovanj 8. 226. 430 8. 442. 818 2, 6% 9. 478. 164 11. 290. 792 19, 1% -1. 251. 734 -2. 847. 974 127, 5% 1. 463. 164 1. 580. 297 8, 0% -355. 807 -503. 114 41, 4% (v EUR) - Stroški pridobivanja zavarovanj - Sprememba v razmejenih stroških pridobivanja zavarovanj Drugi obratovalni stroški Prihodki od pozavarovalnih provizij in iz deležev v pozitivnem tehničnem izidu iz pozavarovalnih pogodb 1 -3 2011 1 -3 2012

19 Rezultati 1 - 3 2011; struktura naložb Pozavarovalnica Sava (v mio EUR) Depoziti in potrdila o vlogah Državne obveznice 31. 12. 2011 31. 3. 2012 Sprememba 31. 3. 12/31. 12. 11 41, 4 58, 1 40, 5% 64, 2 58, 9 -8, 3% 67, 8 67, 3 -0, 7% Delnice (brez strateških) 8, 5 8, 6 1, 3% Vzajemni skladi 7, 4 3, 9 -46, 7% 114, 4 116, 9 2, 1% 11, 1 11, 2 0, 9% 314, 8 324, 9 3, 2% Poslovne obveznice Strateške delnice Ostalo* Skupaj naložbe * Kategorijo ostalo zajema posojila, zgradbe in zemljišča ter ostalo

20 Rezultati 1 -3 2012; donosnost naložb (v EUR) 31. 3. 2011 31. 3. 2012 Rast/padec 1 -3012/1 -311 Prihodki naložb 1. 801. 537 2. 483. 942 37, 9% Odhodki naložb 1. 044. 389 1. 009. 658 -3, 3% 757. 148 1. 474. 284 94, 7% 1, 0% 1, 9% 0, 9 o. t. Donos naložb s stroškom financiranja Donosnost naložb s stroškom financiranja

21 Rezultati 1 -3 2012; izkaz finančnega položaja Pozavarovalnica Sava (v EUR) 31. 12. 2011 SREDSTVA Finančne naložbe v pridruženih družbah Finančne naložbe Znesek ZTR prenesen pozavarovateljem Terjatve OBVEZNOSTI Kapital Podrejene obveznosti Zavarovalno tehnične rezervacije Obveznosti iz poslovanja Ostale obveznosti 417. 051. 463 114. 423. 243 208. 748. 194 458. 481. 420 116. 860. 800 215. 039. 211 Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 9, 9% 2, 1% 3, 0% 17. 615. 761 23. 780. 051 35, 0% 59. 848. 462 417. 051. 463 158. 454. 529 31. 220. 817 183. 891. 042 42. 059. 350 1. 281. 266 85. 406. 470 458. 481. 420 164. 809. 974 31. 222. 675 213. 558. 797 47. 654. 843 1. 091. 166 42, 7% 9, 9% 4, 0% 0, 0% 16, 1% 13, 3% -14, 8% (v EUR) Razpoložljivi kapital Minimalni kapital Presežek razpoložljivega nad minimalnim 1 -3 2011 41. 144. 011 20. 192. 597 20. 951. 414 31. 3. 2012 1 -3 2012 44. 338. 582 23. 825. 628 20. 512. 954 Rast/padec 1 -3 12/1 -3 11 7, 8% 18, 0% -2, 1% +5% +4% +56%