Podpora exportu role EGAP pi financovn obchodnch pleitost

Podpora exportu, role EGAP při financování obchodních příležitostí Milan Šimáček, místopředseda představenstva 26. února 2013, Fórum Hledání investičních příležitostí v Evropě a Asii a možnosti jejich financování, PS ČR

Podpora exportu q Malá otevřená ekonomika založená na exportu q Celkový export/HDP ČR 82% SR 74% Maďarsko 70% q EGAP je nedílnou součástí exportní strategie státu

Podpora exportu q Rolí EGAPu je zajistit, aby exportér dostal za produkci zaplaceno q Soukromý finanční sektor některé projekty dlouhodobě neutáhne (rizika jsou příliš vysoká, splácení je dlouhodobé, atd. ) q Proto stát vstupuje do oblasti exportu

Krátké představení EGAP q Jediným akcionářem EGAP je stát q Stát reprezentují čtyři ministerstva ministerstvo financí (40%), průmyslu a obchodu (36%), zahraničních věcí (12%), a zemědělství (12%) q za závazky EGAP plně ručí stát q Pojistná kapacita 270 mld. Kč q Fondy a rezervy 23 mld. Kč

Představení EGAP dvě dceřiné společnosti Stát 100 % Pojišťovna EGAP 34 % Úvěrová pojišťovna KUPEG 20 % Česká exportní banka ČEB

Role EGAP Tržně pojistitelné Tržně nepojistitelné (bohaté) země (rizikové) země Krátkodobé úvěry KUPEG Atradius Euler Hermes Coface 2 roky Středně a dlouhodobé úvěry EGAP

Právní aspekty q Záruka státu za závazky EGAP dle zákona č. 58/1995 q Pojištění EGAP je akceptováno bankami i dohledem (Českou národní bankou) jako plnohodnotné zajištění úvěru, tzn. banky nemusí vytvářet rezervy q Nicméně EGAP musí mít kapitálovou přiměřenost ve výši 8% q Od 30. 6. 2013 budou moci i ostatní banky (nejen ČEB) vyžívat státní dotace na vyrovnávání úrokových rozdílů

Pojistná angažovanost

Nově uzavřené pojistné smlouvy

Teritoriální struktura nově pojištěných úvěrů za období 1. 1. – 31. 12. 2012 (celkem 72, 1 mld. Kč)

Komoditní struktura nově pojištěných úvěrů za období 1. 1. – 31. 12. 2012 (celkem 72, 1 mld. Kč) Výrobky z různých materiálů 5% Ostatní komodity 9% Stroje a zařízení 35% Suroviny 5% Dopravní prostředky 19% Energetika 27%

Portfolio produktů EGAP q Pojištění Krátkodobého dodavatelského úvěru - pojištění typu „B“ q úvěr vývozce dovozci formou odkladu platby za dodané zboží nebo služby nejdéle po dobu 2 let. q pojištěným je přímo vývozce proti riziku, že dovozce v termínu nezaplatí dlužnou částku q Pojištění střednědobého nebo dlouhodobého vývozního dodavatelského úvěru typu „C“ q úvěr poskytnutý vývozcem dovozci formou odkladu platby za dodané zboží se splatností delší než 2 roky q Pojištění vývozního odběratelského úvěru typu „D“ q úvěr poskytnutý bankou zahraničnímu dovozci nebo jeho bance na nákup zboží nebo služeb. Banka zaplatí vývozci z čerpání úvěru a dlužná částka je splácena dovozcem v pravidelných pololetních platbách

Portfolio produktů EGAP q Pojištění investic českých právnických osob v zahraničí - typu „I“ q Pojištění chrání investora před rizikem zamezení převodu výnosů z investice, vyvlastnění nebo politicky motivovaného násilného poškození. q Pojištění předexportních úvěrů - typu „F“ q Pojištění rizika nesplacení účelového úvěru poskytnutého na financování výroby pro vývoz q Pojištění záruk - typu „Z“ q Pojištění rizika čerpání z bankovní záruky vystavené bankou vývozce za dobrý výkon vývozce

Produktová struktura nově pojištěných úvěrů za období 1. 1. – 31. 12. 2012 (celkem 72, 1 mld. Kč)

Podpora malých a středních podniků q Pojistné produkty EGAP jsou určeny všem vývozcům českého zboží a služeb bez ohledu na jejich velikost, právní formu a objem vývozu. Klienti za řad MSP tedy mohou využít celou škálu pojištění se st. podporou při splnění základních podmínek: q žadatel o pojištění je daňově registrován v ČR, q český podíl na celkovém vývozu je minimálně 50% q rizika spojená s vývozem jsou komerčně nepojistitelná q. Neodmítáme případy, které jsou malé (od 100 tis. Kč) q V případě, že vám klient nezaplatí, zaplatí EGAP q Vaší financující bankou nemusí být ČEB, ale jakákoliv komerční banka

Podpora malých a středních podniků • Definice malého a středního podniků (MSP) q Dle zákona č. 47/2002 Sb. (o podpoře MSP), který stanoví definici podle pravidel EU, tj: q Nařízení Komise (ES) č. 364/2004 ze dne 25. února 2004, kterým se mění nařízení (ES) č. 70/2001 q Následující parametry pro MSP q méně než 250 zaměstnanců q suma aktiv v rozvaze nepřesahuje 43 mil. EUR nebo čistý obrat (tj. tržby za prodej výrobků a služeb) za poslední uzavřené účetní období nepřesahuje 50 mil. EUR q uvedené limity se aplikují na součet všech podniků, které jsou spolu s daným podnikem propojené nebo partnerské

Podpora malých a středních podniků q Podpora malých a středních podniků (MSP) patří k prioritám pojišťovny q Vzhledem k mezinárodním pravidlům omezujících působnost státních úvěrových pojišťoven pouze na tu část trhu, kterou nepokrývají komerční úvěrové pojišťovny, leží těžiště podpory MSP ze strany EGAP zejména v oblasti předexportního financování a bankovních záruk vystavovaných v souvislosti s exportními kontrakty. q Rychlost vyřízení úvěru pro financování výroby pro export, případně záruk, bez kterých není možné o vývozní kontrakt velmi často ani usilovat, patří mezi rozhodující faktory a EGAP proto ve spolupráci s některými bankami nabízí MSP administrativně výrazně zjednodušený postup při pojišťování: q úvěrů na předexportní financování výroby pro export nebo na financování investice do výroby pro export, q bankovních záruk za závazky vývozce v souvislosti s podmínkami získání nebo plnění smlouvy o vývozu.

Podpora malých a středních podniků Hlavní prvky podpory MSP a zjednodušeného režimu Dohoda s bankami: q Sjednocuje a zrychluje proces analýzy a vyhodnocení rizikovosti jednotlivých firem MSP mezi bankou a EGAP (tzn. nedělá se analýza, přebíráme rating banky) q Zrychluje se a snížuje administrativní náročnost projednávání pojistných smluv (Doba potřebná k vyřízení pojistky se zkracuje na nezbytné minimum, tj. 2 – 3 dny na vyřízení žádosti) q Vývozce šetří čas i peníze - snižuje se pojistné o část nákladů vynaložených vývozcem na vstupní audit vývozního kontraktu nezávislou inspekční společností a po prvním bezeškodním obchodním případu klesá pojistná sazba i spoluúčast

Podpora malých a středních podniků Zjednodušený způsob pojištění nabízí EGAP ve spolupráci s těmito bankami q q q q Česká spořitelna Komerční banka Česká exportní banka Commerzbank AG Uni. Credit Bank ČR Citibank ČSOB

Podpora malých a středních podniků q Pokud jde o pojištění rizika nezaplacení faktury za dodané zboží či služby, záleží na délce splatnosti a zemi kupujícího. Odklad platby až do dvou let kupujícímu v komerčně pojistitelné zemi (např. všechny země EU a OECD) je standardně pojišťován komerčními úvěrovými pojišťovnami, mj. KUPEG úvěrovou pojišťovnou, a. s. , dceřinou společností EGAP. q Pro ostatní případy nabízí EGAP pojištění krátkodobého vývozního dodavatelského úvěru („B“) a jestliže má exportér úmysl prodat krátkodobou vývozní pohledávku bance ještě před její splatností, může využít pojištění bankou financovaného krátkodobého vývozního dodavatelského úvěru („Bf“)

Podpora malých a středních podniků - Postup při pojištění 1. Předmět pojištění – vývoz např. do Ruska (např. stroj na výrobu hřebíků) 2. Předložení informací o partnerovi EGAPu (rozvaha, výsledovka za poslední 3 roky) 3. Zpracování analýzy (teritorium nesmí být problémové, odběratel musí být solventní, ) 4. Uzavření smlouvy, zaplacení pojistného 5. Vývoz zboží 6. V případě, že dodavatel nezaplatí, zaplatí pojišťovna

Případ z praxe - vývoz lodních trupů

Případ z praxe – vývoz lodních trupů q výrobce lodních trupů (Severní Čechy) - tankery q mladá dynamicky rostoucí firma (SME) q zakázky od holandské lodní engineeringové a prodejní firmy, která lodě prodává konečným zákazníkům z Evropy q od r. 2006 EGAP pojišťuje předexportní úvěry na 2 až 3 lodní trupy ročně q průměrná hodnota PEX úvěru mezi 0, 5 – 1, 9 mil. EUR q hodnota vyvážených trupů 0, 7 - 2, 3 mil. EUR q platební podmínka: L/C nizozemské banky q předexportní riziko zaniká předložením dokumentů k L/C financující bance, obvykle při spuštění lodi na vodu v ČR

Děkuji za pozornost Milan Šimáček místopředseda představenstva náměstek generálního ředitele Vodičkova 34/701, 111 21 Praha 1 T: +420 222 842 100 E-mail: simacek@egap. cz www. egap. cz