OTP Orszgos Egszsg s nseglyez Pnztr 2019 Mi

OTP Országos Egészség- és Önsegélyező Pénztár 2019.

Mi az az egészség- és önsegélyező pénztár? ? ? Az egészség- és önsegélyező pénztárakban minden tag rendelkezik egy speciális, bankszámlához hasonlító egyéni számlával, amelyről az oda elhelyezett összeg a saját és a családtagok egészségügyi (gyógyszer, szemüveg, magánorvos stb. ) és önsegélyező (születési támogatás, lakáshitel törlesztés, beiskolázási támogatás stb. ) kiadásaira használható fel. Az egyéni számlára a pénztártagnak az igénybe vehető évi maximum 150 ezer forint adó-visszatérítés miatt érdemes befizetnie, de érkezhet befizetés a munkáltatójától is. 2

Mire jó az egészség- és önsegélyező pénztári tagság? Lakáscélú jelzáloghitelt törlesztenek Nagy családban élnek, gyermeket nevelnek Rendszeresen gyógyszert szednek, vagy szemüveget hordanak Kiemelten ajánljuk azoknak, akik Babát terveznek Nagy összegű egészségügyi szolgáltatást vesznek igénybe Eltartott szülővel rendelkeznek 3 … és adózott jövedelemmel rendelkeznek

Miért kedvező különösen babát tervezőknek? 750 ezer forint befizetésével 864 ezer forint születési támogatás igényelhető 4

Ki és miért fizet be? Munkáltatói hozzájárulás Bérként adózó juttatás Egyéni befizetések (Munkabérből történő levonással is) Az SZJA-ból visszaigényelhető a befizetés 20%-a (évi max. 150 ezer forint) Egyéni számla - Egészségkártyás fizetés: utalás a Szolgáltatónak - Készpénzes/bankkártyás fizetés: a számla beküldését követően utalás a Tagnak A Tag és Családtagjai (termék vásárlás, szolgáltatás igénybevétel) 5

A költségek mellett is megéri? - Az OTP Egészségpénztár minimális havi tagdíja 2. 000 Ft. A tagdíj elnevezés félrevezető lehet, mert a befizetett tagdíj legalább 92 %-a tag felhasználható a tagnak. - A tagdíj egyénileg vagy munkáltató útján esetenként vagy rendszeresen is kiegészíthető, mely után 20% adó-visszatérítés vehető igénybe. Költségek* : • A belépési díj 2. 000, - Ft (egyszeri költség) • A kártya díja 2. 900, - Ft (3 évre) • Befizetésekhez kapcsolódó költségek: Éves befizetés 0 - 100. 000 Ft 100. 001 Ft-tól Fedezeti tartalék Működési felhasználás Likviditási tartalék 92 % 96 % 7, 9 % 4 % 0, 1 % 0 % 6 * Új belépés esetén az első befizetés javasolt összege 6. 000, - Ft annak érdekében, hogy a kártya gyártása is megkezdődjön.

Megéri? (gyakorlati példa) 140. 000 Ft - 2. 000 Ft - 9. 440 Ft 125. 660 Ft +28. 000 Ft befizetés belépési díj működési költség és likviditási tartalék: (100. 000 Ft-2. 000 Ft)*8%+40. 000*4% kártyadíj* felhasználható egyenleg adó-visszatérítés összege 153. 660 Ft összesen felhasználható (adó-visszatérítéssel együtt) -2. 900 Ft költség * A kártya gyártása a 2. 900 Ft-os kártya díjának levonása után kezdődik meg. 7

Milyen előnyei vannak még? Adóvisszatérítés Család Számlainfó Kedvezmények Egyéni befizetései, a munkáltatói hozzájárulás és az adomány együttes összege után 20 % adó-visszatérítést vehet igénybe. A preventív szolgáltatásokra igénybe vett és a legalább 24 hónapra lekötött összeg után további 10 -10%-os SZJA kedvezmény vehető igénybe. Egyéni számláját a bejelentett közeli hozzátartozók is használhatják (házastárs, élettárs, gyermek, szülő, testvér, egyenes ági rokon, örökbefogadott és nevelt gyermek, örökbefogadó és nevelő szülő). Befizetéseit és a jóváírt hozamokat névre szóló, egyéni számlán tartjuk nyilván, amelynek forgalmáról évente egyszer számlalevelet küldünk. Emellett számlamozgását folyamatosan nyomon követheti az OTP EP applikációban, az OTP Portálon, telefonon (+36 1 3666 555) és az OTP Direktben egyaránt. Az egészségpénztári szolgáltató árkedvezményben részesülhet. partnerei révén 5 -30% 8

… és még? Hozam Feltöltés azonnal Öröklés A számláján elhelyezett összegek után negyedévente – a befektetési tevékenység eredményétől függő – hozamot is kap, melyet sem kamatadó, sem EHO nem terhel, így előtakarékoskodásra is használható. Az OTP Egészségpénztár tagjai az OTP EP és a Simple okostelefon alkalmazás, valamint az OTP Portálok segítségével bárhol, bármikor, azonnal feltölthetik pénztári kártyájukat. 9 Az egyéni számlájára örököst jelölhet meg, amennyiben ezt elmulasztja, a mindenkori törvényes örököst illeti a számlára befizetett tagdíj, mely így garantáltan nem vész el.

Hogyan használhatom fel az egyenlegem? A kártyaelfogadásra szerződött szolgáltatóknál – melyről információt kaphat az OTP EP applikációban és a www. otpportalok. hu –n - egyenlege erejéig vásárolhat az OTP Cafeteria kártyájával. Egyéb szolgáltatóknál készpénzzel vagy bankkártyával fizethet. Ekkor az OTP Egészségpénztár részére kiállított számlát, melyen saját nevét és tagsági okiratának számát (adóazonosító jelét) is feltüntetik, utólagos elszámolásra küldheti meg a Pénztárnak.

Mi mindenre költhetek pénztári számláról? 11

Megbízható az OTP Egészségpénztár? Mit tudunk róla? 1, 1 millió db elektronikus számla évente 11, 8 Mrd Ft vagyon 258 ezer Pénztártag (piaci részesedés: 20%) 260 ezer db papír számla évente …már több mint 15 éve 1. 500 kedvezményt nyújtó partner 7. 800 Kártya elfogadó hely 210 ezer tagi kedvezményezett 4. 700 munkáltató partner *adatok 2019. január 1. 12 ezer Eü szolgáltató partner

…na és mit töltsek ki? I. Belépési nyilatkozat és azonosítási adatlap Beléptető azonosítója: A tagszervezési szerződésben megjelölt beléptető azonosítót feltétlenül szerepeltetni kell a beléptetőnek, mivel ez az azonosító képezi a jutalék elszámolásának az alapját. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Pénztárba belépő adatai Átlépési nyilatkozat Haláleseti kedvezményezettek jelölése Szolgáltatás igénybevételére jogosult hozzátartozó jelölése Munkáltatói hozzájárulás (Munkáltató tölti ki!) Nyilatkozatok - Elektronikus adatkezelés!! Aláírás és tanúk!!! Azonosítási nyilatkozat (Beléptető tölti ki!) II. Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére III. OTP Cafeteria pótkártya igénylőlap egészségpénztári funkció igénybevételére IV. Társkártya igénylőlap 13

Kitöltöttem, leadtam… . . . és most? 1. A kitöltött belépési nyilatkozatot az OTP Egészségpénztár részére kell megküldeni. 2. Az OTP Egészségpénztár 30 napon belül záradékol és Tagsági Okiratot (jobb felső részén a tagsági okiratszám) küld a tagnak postai vagy elektronikus úton (amennyiben a tag bejelentkezett ekommunikációra a Belépési Nyilatkozat 6. pontjában) 3. Ezt követően a tag már teljesíthet befizetést az egyéni számlájára az adóazonosítója vagy a tagsági okiratszáma feltüntetésével: 1170300620411440 -0000 4. Elkezdődhet a kártyagyártás, amennyiben a 2. 900, - Ft kártyadíj az egyéni számlán rendelkezésre áll. 14

E-kommunikáció? Miért? Az Önnek küldött igazolások/levelek azonnal megérkeznek, és bármikor visszakereshetőek. Ezen kívül igénybe veheti a csak e-mailben küldött kényelmi szolgáltatásainkat is. Adóigazolás és számlaértesítő megküldése Tájékoztatás a benyújtott számla kifizetéséről Értesítés a tagdíj, hozam, adó-visszatérítés jóváírásáról Tájékoztatás a pénztári kártya postázásáról Tájékoztatás alacsonyabb működési költség levonásáról 15

Elérhetőségeink 16

Nekünk fontos az Ön és Családja egészsége! És Önnek? Köszönjük a figyelmet! 17