Osnovni makroekonomski pokazatelji Nominalni BDP Bi H u

Osnovni makroekonomski pokazatelji Nominalni BDP Bi. H, (u milionima KM) tekuće cijene 2014 2015 2016 2017 27. 358, 7 28. 585, 8 29. 900, 0 31. 332, 0 1, 2 3, 1 -0, 9 -1, 0 -1, 1 1, 2 -2, 1 0, 7 1, 2 2, 6 63, 1 65, 2 67, 6 70, 6 56, 2 55, 0 54, 3 55, 7 7. 825, 6 8. 606, 3 9. 531, 0 10. 557, 0 -2. 021, 3 -1. 556, 0 -1. 450, 3 -1. 512, 2 -7, 4 -5, 4 -4, 9 -4, 8 8. 442, 3 8. 693, 0 8. 872, 5 8. 146, 0 30, 9 30, 4 29, 7 26, 0 Stopa realnog rasta BDP-a (u %) Stopa rasta potrošačkih cijena u Bi. H - Prosječna godišnja stopa rasta CPI (u procentima) Saldo sektora vlade Novac i kredit - Novac u širem smislu (M 2) (u procentima BDP-a) Novac i kredit - Krediti nevladinim sektorima (u procentima BDP-a) Bruto devizne rezerve (milionima KM) Saldo tekućeg računa (u procentima BDP-a) Vanjski dug sektora vlade (u milionima KM) Vanjski dug sektora vlade (u procentima BDP-a) *Procjene

Aktuelni makroekonomski uslovi u Bi. H • U 2017 nastavljen je blagi oporavak ekonomije – ostvaren rast realnog BDP-a 3%. • Industrijska proizvodnja na godišnjem nivou je porasla za 3, 1% • Javni dug nastavlja sa trendom smanjenja • Povećan je deficit tekućeg računa primarno zahvaljujući porastu cijena nafte • Sektor vlade nastavlja da bilježi suficit Međutim i pored zabilježenog rasta i dalje su prisutni veliki problemi koji ograničavaju i veći ekonomski rast.

Struktura finansijskog sektora u Bi. H

Promjene najvažnijih stavki bilansa bankarskog sektora 32% 14% 28% 12% 24% 10% 20% 8% 16% 6% 12% 4% 8% 2% 4% 0% 0% -4% -2% -8% -4% -12% -6% 2012. Strana aktiva, depoziti Kreditni portfolio Izvor: FBA i ABRS, kalkulacija CBBi. H 2013. Gotovina i rezerve kod CBBi. H 2014. Obaveze prema nerezidentima 2015. 2016. Obaveze prema rezidentima Kapital 2017. Vrijednosni papiri Ukupna aktiva (desna skala)

100% 50 80% 40 60% 30 40% 20 20% 10 0 0% 2012. Krediti u % aktive Aktiva bankarskog sektora Likvidna aktiva Izvor: FBA i ABRS, kalkulacija CBBi. H 2013. Vrijednosni papiri Ostalo 2014. Udio kredita stanovništvu u ukupnoj aktivi (desna skala) 2015. 2016. Udio kredita nefinansijskim preduzećima u ukupnoj aktivi (desna skala) 2017. Udio potrživanja od vladinih institucija u ukupnoj aktivi (desna skala)

Sektorska struktura depozita u Bi. H 100% 80% 60% 40% 20% 0% 2012. 2013. 2014. Vladine institucije Izvor: FBA i ABRS, kalkulacija CBBi. H 2015. Javna poduzeća 2016. Privatna poduzeća i društva 2017. Stanovništvo Ostalo

Potraživanja od sektora stanovništva prema tipu zaduženja na kraju 2017 Krediti 92, 61% Ostale institucije 2. 59% Kartice 6, 76% Lizing 0. 32% MKO 7. 45% Komercijalne banke 89, 64% Komisioni krediti, okvirni krediti i garancije 0, 63% Izvor: CRK

u milionima KM Krediti stanovništvu po namjeni i kreditni rast 10, 000 10. 5% 8, 000 7. 0% 6, 000 3. 5% 4, 000 0. 0% 2, 000 -3. 5% 0 -7. 0% 2012. 2013. 2014. 2015. 2016. 2017. Krediti za opštu potrošnju Stambeni krediti Krediti za poslovnu djelatnost Stopa rasta - krediti za opštu potrošnju (desna skala) Stopa rasta - stambeni krediti (desna skala) Stopa rasta - krediti za poslovnu djelatnost (desna skala) Izvor: FBA i ABRS, kalkulacija CBBi. H

800 12. 0% 700 10. 5% 600 9. 0% 500 7. 5% 400 6. 0% 300 4. 5% 200 3. 0% 100 1. 5% 0 0. 0% 2012. 2013. 2014. 2015. 2016. 2017. Izvor: FBA i ABRS, kalkulacija CBBi. H Krediti za opštu potrošnju Stambeni krediti Krediti za poslovnu djelatnost Učešće nekvalitetnih u ukupnim kreditima Učešće NPL u ukupnim kreditima stanovnišrvu NPL u milionima KM Kretanje nekvalitetnih kredita u sektoru stanovništva po namjeni

Prosječne kamatne stope na dugoročne kredite stanovništvu odobrene Promjena u odnosu na 2016. , procentni poeni 1 0 -1 -2 -3 4% 5% 6% 7% 8% 9% Prosječna kamatna stopa na dugoročne kredite u 2017. Izvor: CBBi. H, kalkulacija CBBi. H - - Prosječna kamatna stopa na nivou sistema u 2017. 10% 11% 12%

u milionima BAM Depoziti stanovništva 10, 000 70% 8, 000 60% 6, 000 50% 4, 000 40% 2, 000 30% 0 20% 2008. Transakcioni računi Izvor: CBBi. H 2009. 2010. Depoziti po viđenju 2011. Kratkoročni depoziti 2012. Dugoročni depoziti 2013. 2014. Učešće depozita stanovništva u ukupnim depozitima (desna skala)

Potraživanja od preduzeća prema tipu aktivnosti i zaduženja na kraju 2017 3, 500 u milionima KM 3, 000 2, 500 2, 000 1, 500 1, 000 500 0 A Izvor: CRK B Krediti C F G H Revolving krediti I K L M O Ostala potraživanja od preduzeća C: Prerađivačka industrija; G: Trgovina na veliko i malo; popravak motornih vozila i motocikala O: Javna uprava i odbrana, obavezno socijalno osiguranje; F: Građevinarstvo; M: Stručne, naučne i tehničke djelatnosti Ostalo

Učešće nekvalitetnih u ukupnim kreditima preduzećima, po djelatnostima 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% Izvor: FBA i ABRS, kalkulacija CBBi. H 2010 Q 4 2012 Q 4 2014 Q 4 2015 Q 4 2016 Q 4 2017 Q 4 Ostalo Vlada Poslovanje nekretninanma Finansijsko posredovanje Saobraćaj Ugostiteljstvo Trgovina Građevinarstvo Proizvodnja Poljoprivreda Ukupno 0%

Kamatne stope na kredite preduzećima, po bankama Promjena u odnosu na 2016, procentni poeni 1. 5 1. 0 0. 5 0. 0 -0. 5 -1. 0 -1. 5 -2. 0 -2. 5 3% 4% 5% 6% Prosječne kamatne stope po bankama u 2017. -- Prosječna kamatna stopa u 2017. Izvor: CBBi. H, kalkulacija CBBi. H 7% 8% 9%

Porast kredita na godišnjoj osnovi

Zahvaljujem se na pažnji