ORGANIZACIJA PRODAJE OSIGURANJA NA ALTERU BANKE Iva Mati

ORGANIZACIJA PRODAJE OSIGURANJA NA ŠALTERU BANKE Iva Matić, In Cubis d. o. o. Budva, 17. 10. 2012.

Uvod § Primirna djelatnost djelatnika u banci je prodaja bankarskih usluga, a sekundarna proizvoda vezanih uz bankarske usluge - u našem slučaju osiguranje. § Dvije su vrste prodaje osiguranja u banci: Ø uvjetovana (vezana uz banko proizvode) Ø neuvjetovana (dobrovoljna, slobodna prodaja)

Preduvjeti uspješne banko prodaje osiguranja 1. Kompatibilnost osiguranja s bankarskim proizvodima 2. Jednostavnost i kalkulativnost proizvoda 3. Brzo zaključenje osiguranja

Preduvjeti uspješne banko prodaje osiguranja 1. Kompatibilnost osiguranja s bankarskim proizvodima § Osigurateljni proizvod treba nadopunjavati i biti usklađen s banko proizvodom § Ključno - naročito kod uvjetovane prodaje osiguranja

Preduvjeti uspješne banko prodaje osiguranja 2. Jednostavnost i kalkulativnost proizvoda osiguranja § Jednostavnost olakšava posao i motivira službenike na prodaju osiguranja § Kalkulativnost omogućava samostalno računalno izdavanje police/ponude osiguranja bankarskom službeniku 3. Brzo zaključenje osiguranja § Osiguranje je sekundarni posao koji ni klijentu ni službenika ne smije zauzimati previše vremena

Prednost prodaje osiguranja putem banko kanala Poznavanje klijenta Bankar vrlo dobro poznaje klijenta tj. potencijalnog osiguranika u smislu: § financijske moći § stanja zaposlenosti(zaposlen/nezaposlen/student. . . ) § posebne životne okolnosti (vjenčanje, dijete, novi auto/stan/kuća. . . ) Da bi podaci bili u potpunosti iskorišteni važnu ulogu ima informacijski sustav. § Elektronski upitnici o zdravlju, marketinški upitnici o navikama klijenata, iskustvima i sl. u jedinstvenoj bazi osiguratelja § CRM, SMS/e-mail obavijesti. . .

Slučaj 1. Prodaja UNIQA životnih osiguranja u Raiffeisen prodajnoj mreži u RH

Upitnik o zdravlju osiguranika kao dio ponude/police osiguranja

Slučaj 2. Paket osiguranja imovine Kvarner VIG-a uz stambene kredite

Slučaj 3. Paket osiguranja plaćanja kredita (od rizika smrti, bolovanja, nezaposlenosti) UNIQA osiguranja

Slučaj 4. Putno zdravstveno osiguranje za korisnike kreditnih kartica, online osiguranje za korisnike intenet bankarstva i sl.

Slučaj 5. Osiguranje od automobilske odgovornosti CROATIA osiguranja u Privrednoj banci Zagreb

Kompatibilnost Jednostavnost Kalkulativnost Brzina Poznavanje klijenta Automatizacija pomoću suvremenog informacijskog sustava

Hvala na pažnji! www. incubis. hr www. osiguranje. hr