OFERT INTEGRAT PENTRU EXPORTATORI ROLUL Exim Bank Banc
OFERTĂ INTEGRATĂ PENTRU EXPORTATORI
ROLUL Exim. Bank Bancă specializată, instituţie unică în mediul financiar-bancar TREI PILONI DE ACTIVITATE FINANŢARE GARANTARE ASIGURARE Grupuri ţintă de clienţi: IMM cu potenţial de dezvoltare Exportatori sau potenţiali exportatori Administraţii publice locale Companii mari 2 2
SOLUŢII PENTRU EXPORTATORI n Finanţări Exim. Bank acordă credite care acoperă cheltuielile pentru producerea sau livrarea mărfurilor sau pentru prestarea serviciilor destinate exportului. Garanţii Exim. Bank poate oferi soluţii eficiente de garantare a creditelor acordate de bănci exportatorilor. Asigurări Exim. Bank acoperă riscurile comerciale şi politice ce pot apărea în derularea tranzacţiilor comerciale internaţionale companiilor româneşti. 3 3
SOLUŢII DE FINANŢARE 4
SOLUŢII DE FINANŢARE Credite pentru investiţii Destinate finanţării cheltuielilor pentru achiziţia de echipamente, construcţia spaţilor de producţie etc, în scopul dezvoltării afacerii. Finanţări cu dobândă subvenţionată Dobandă redusă cu 5 puncte procentuale faţă de dobânda pieţei; rata dobânzii rămâne fixă pe toată perioada de creditare. Credite pentru activitatea curentă Destinate acoperirii deficitului temporar de lichidităţi. 5 5
SOLUŢII DE FINANŢARE Credite pentru finanţarea creanţelor comerciale Soluţie rapidă de reîntregire a capitalului de lucru şi posibilitate reală de diminuare a riscurilor fluctuaţiei ratei de schimb valutar: Factoring de export Scontare Forfetare Compensarea parţială a dobânzii Societăţile comerciale pot recupera până la 50% din dobânda pe care o 50% plătesc la creditele pentru investiţii în lei contractate de la băncile comerciale. 6
SOLUŢII PENTRU EXPORTATORI Studiu de caz Exim. Bank a acordat unui șantier naval un plafon multiprodus pentru construcţia de nave, cu următoarele caracteristici: Valoare plafon multiprodus acordat → 3, 2 mil. euro Număr nave finanţate → 3 Garanţii constituite: §Garanţii imobiliare §Ipotecă mobiliară pe navele construite §Ipotecă mobiliară pe acreditivul de export § Alte garanţii: gaj pe conturile deschise la Exim. Bank, bilete la ordin emise de companie etc.
PACHET COMPLEX DE GARANŢII 8
PACHET COMPLEX DE GARANŢII Garanţiile Exim. Bank acoperă riscul de nerambursare a creditelor sau de executare a SGB se acordă în completarea garanţiilor prezentate băncii finanţatoare acoperă maximum 80% din valoarea creditului (principalului) Proces simplificat Pentru toate tipurile de garanţii operaţiuni individuale plafoane de facilităţi Valoarea garanţiei Maximum echiv. 1, 5 mil. euro (inclusiv) Perioada de valabilitate Maximum 5 ani Termen de soluţionare Maximum 10 zile de la data depunerii documentaţiei complete 9 9
PACHET COMPLEX DE GARANŢII Garanţia pentru credite de export Garantează credite pentru producţie, servicii şi operaţiuni legate de efectuarea exportului. Garanţia de export pentru mărfuri generale şi obiective complexe Contragarantează scrisori de garanţie bancară de participare la licitaţii internaţionale, de restituire a avansului, de plată, de bună execuţie etc. Garanţia pentru internaţionalizare Se adresează firmelor cu capital românesc care: înfiinţează filiale în străinătate extind filiale existente prin proiecte de investiţii achiziţionează acţiuni/părţi sociale unei firme străine 10 10
PACHET COMPLEX DE GARANŢII Exim. Bank a acordat unei societăţi producătoare de radiatoare o garanţie la un credit pentru activitatea curentă contractat de la altă bancă comercială. Exim. Bank a acordat unei firme din construcţii o garanţie pentru credit de export contractat de la altă bancă comercială Valoarea garanţiei (80% din creditul acordat de bancă) 800. 000 euro Valoarea garanţiei (80% din creditul acordat de bancă) 800. 000 lei Valabilitate garanţiei 6 luni (corelată cu perioada de finanţare) Perioada de garantare 12 luni (corelată cu perioada de finanţare) Costuri (aplicate la valoarea garanţiei): Comision de analiză 0, 1% flat Comision de administrare 0, 45% p. a. = 3. 600 eur Comision de administrare 0, 45% p. a. = 3. 600 lei Comision de garantare 1, 6% p. a. = 12. 800 eur Comision de garantare 0, 80% p. a. = 6. 400 lei 11 11
MINIMIZAREA RISCURILOR 12
MINIMIZAREA RISCURILOR Exim. Bank oferă companiilor româneşti posibilitatea de a reduce substanţial riscurile comerciale şi politice ce pot apărea în derularea tranzacţiilor comerciale internaţionale printr-o gamă variată de produse de asigurare: Poliţa de asigurare a riscului de neplată la extern, pentru riscuri non-piaţă Poliţa de asigurare a creditelor de export pe termen mediu şi lung Poliţa de asigurare a investiţiilor româneşti de capital în străinătate Poliţa de asigurare a creditului cumpărător 13 13
MINIMIZAREA RISCURILOR Studiu de caz Exim. Bank a încheiat cu o societate exportatoare din România, o poliță de asigurare pentru o tranzacție de export către Federația Rusă Descrierea tranzacției: export de produse din lemn în Rusia, cu acordarea unei perioade de credit comercial de 2, 5 luni Valoarea exportului asigurat → 1. 000 Euro Procentul asigurat – 85% Durata asigurării – 1 an, cu posibilitate de reînnoire Riscuri acoperite – riscuri comerciale (de neplată prelungită și insolvabilitate a partenerului străin), riscuri politice și de forță majoră Costuri: Comision de înregistrare cerere = 120 Euro Comision stabilire limită de credit = 80 Euro Procentul de primă de asigurare = 1% /an aplicat la suma asigurată, rezultând într-o primă de asigurare pe an de 10. 000 euro 14
MINIMIZAREA RISCURILOR Consultanţă Exim. Bank oferă produsul Informaţia Comercială şi de Credit, Credit un instrument prin care o firmă îşi poate cunoaşte viitorul partener comercial înaintea încheierii unui contract. Informaţii furnizate Date de identificare înregistrate la Registrul Comerţului Date financiare raportate public Analiza firmei pe baza datelor financiare Recomandări privind pragul de siguranţă până la care compania poate încheia tranzacţii comerciale pe credit 15 15
Pentru detalii despre produsele Vă mulţumim! şi serviciile noastre Exim. Bank Splaiul Independenţei, Nr. 15, Sect. 5, Bucureşti www. eximbank. ro Pentru detalii informatii@eximbank. ro www. eximbank. ro 16 16
- Slides: 16