Obligatorisk oppgave 02 o o Leif Holmen Angela

Obligatorisk oppgave 02 o o Leif Holmen Angela Bustos Ida Martinussen Asbjørn Korsbakken

Disposisjon o o Sentrale begreper Hvitvaskingsloven De ulike hensyn, - balanse? Oppsummering

Sentrale begreper o Hvitvasking o o […] virksomhet som har til formål å sikre utbytte fra kriminelle handlinger slik at utbytte kan tas i bruk av gjerningspersonen eller andre (Ot. prp. nr. 72, 2002 -2003: 17) En typisk hvitvaskingsmetode er for eksempel kjøp av en bil med penger (kontanter) som stammer fra omsetning av narkotika. Dersom bilen selges, vil pengene fra salget ha en tilsynelatende lovlig kilde og dermed være ”hvitvasket” (Ot. prp. nr. 72, 2002 -2003: 17)

Hvitvaskingsloven o Oppgave 1: Gjengi hovedtrekkene i loven o Legg særlig vekt på å forklare bestemmelsene vedrørende rapporteringsplikt og taushetsplikt

Hvitvaskingsloven, generelt o Formål: o o Geografisk virkeområde: o o Rapporteringspliktige som er etablert i Norge, også filialer av utenlandske foretak Kontrollutvalget: o o Skal forebygge og bekjempe hvitvasking Føre tilsyn med ØKOKRIM Overtredelse: o o Forsettlig overtredelse, eller medvirkning, kan resultere i bøter. Særskilte tilfeller kan gi fengsel inntil 1 år

Hvitvaskingsloven, rapporteringsplikt o Bestemmelser o o o Ved mistanke om at en transaksjon har tilknytning til utbytte av en straffbar handling eller til forhold som rammes av straffelovens §§ 147 a eller 147 b, skal det foretas nærmere undersøkelser for å få bekreftet eller avkreftet mistanken Dersom mistanken ikke er avkreftet, skal rapporteringspliktige oversende opplysninger til ØKOKRIM 3. person skal ikke informeres om forholdet

Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktig o Følgende virksomheter o o o o o finansinstitusjoner Norges Bank e-penge foretak virksomhet /personer som overfører penger eller fordringer verdipapirforetak forvaltningsselskaper for verdipapirfond forsikringsselskaper pensjonskasser postoperatører verdipapirregistre

Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktig o Følgende yrker o o o revisorer regnskapsførere eiendomsmeglere forsikringsmeglere prosjektmeglere valutameglere

Hvitvaskingsloven, rapporteringspliktig o …også foretak og personer som utfører tjenester på vegne av eller for rapporteringspliktig

Hvitvaskingsloven, taushetsplikt o Bestemmelser o o o Opplysninger som i god tro meddeles ØKOKRIM er ikke brudd på taushetsplikt Rapporteringspliktige kan uten hinder av taushetsplikt utveksle nødvendige kundeopplysninger seg imellom når det anses nødvendig som ledd i undersøkelse av mistanke ØKOKRIM kan gi opplysninger til offentlige myndigheter som har oppgaver knyttet til forebygging av Almenfarlige Forbrydelser etter strl. § 147 a eller § 147 b

De ulike hensyn, - balanse? o Oppgave 2 og 3: o o Hvilke personvernhensyn ble det argumentert med og hva var motargumentene? Drøft om den vurderingen regjeringen la til grunn for loven var balansert. Bruk gjerne interesseteorien i drøftelsen.

De ulike hensyn, - balanse? o Utvalgte områder o o o Taushetsplikt Tillitsforhold Oppbevaring av opplysninger Overvåkingssystemer Identitetskontroll

Taushetsplikt o A: Argumentasjon mot o o o Taushetsplikt en viktig rettsikkerhetsgaranti Forslag i strid med taushetsplikt i strl. § 144 Advokater i en særstilling mht. taushetsplikt Utveksling mellom enheter som ikke har taushetsplikt Uthuler de hensyn som ligger til grunn for regler om taushetsplikt Interesser som berøres o Bestemme over tilgang til oppl. om egen person o Etablert tillitsforhold o Konfidensialitet

Taushetsplikt o B: Argumentasjon for o o o Forebygge og bekjempe kriminelle handlinger Internasjonale erfaringer viser at advokat-tjenester er utsatt og faktisk misbrukes for hvitvaskingsformål Annen lovgivning har regler om taushetsplikt som går foran POL om utlevering av personoppl. Utveksling av opplysninger mellom rapp. pliktige Ønsket fjerning av dagens restriksjoner for ØKOKRIM og påtalemyndigh. bruk av personoppl. Personvernhensyn blir godt ivaretatt ved at Kontrollutvalget videreføres

Tillitsforhold o A: Argumentasjon mot o o Personvernmessig kontroversielt at personoppl. brukes til annet formål enn de er innsamlet for Personvern og det særlige tillitsforhold mellom advokat og klient nødvendiggjør unntak Datatilsynet påpeker de rettsgoder tillit og taushetspl. representerer og ber om at advokaters rapp. plikt begrenses En risiko for at advokaters rapp. plikt kan medføre at mange unnlater å undersøke sin rettstilling

Tillitsforhold o Interesser som berøres o o o Å bestemme over tilgang til oppl. om egen person Etablering av tillitsforhold Innsyn og kunnskap Generelt innsyn , Begrunnelse Rettsinformasjon

Tillitsforhold o B: Argumentasjon for o o Forebygge og bekjempe kriminelle handlinger Foreslår å videreføre regelen om at kunde eller tredjemann ikke skal gjøres kjent med at oppl. er oversendt ØKOKRIM Foreslår at rapp. pliktige uten hinder av lovfestet taushetsplikt kan utveksle opplysninger I forhold til gjeldende regler eksisterer et tillitsforhold mellom finansinstitusjoner og ØKOKRIM, ØKOKRIMS taushetsplikt kan derfor lempes.

Oppbevaring av opplysninger o A: Argumentasjon mot o o o Konfidensialitet Samtykke B: Argumentasjon for o Samarbeid for å oppklare lovbrudd

Overvåkingssystemer o A: Argumentasjon mot o o Forholdsmessig kontroll B: Argumentasjon for o o Redusere trusselfaren mot rapporteringspliktige Effektivisering

Identitetskontroll o A: Argumentasjon mot o o Interessen i selvbestemmelse B: Argumentasjon for o o o Interessen i opplysningkvalitet Gjeldene rett er ikke forandret Formål: kjenn din kunde forholdet

Oppsummering o Hensyn o o o Vanskelig å sammenligne de ulike hensyn o Meloner og druer Derfor vanskelig å vektlegge o Èn melon mot èn drue, eller èn melon mot en klase druer Personvern o Vi noterer at hensynet til personvern ofte må vike tilfordel for andre…