O que mudou na app My Savings 1

O que mudou na app My. Savings 1. 0 para a 2. 0 0

Registo e Login Autenticação Integrada 2. 0 • Possível entrar e simular sem registo • Entrada apenas após Registo ou Login • Registo e login não ligados ao ecossistema digital Fidelidade • Se utilizador registado em My. Fidelidade credenciais de Login • Credenciais necessárias para entrada diferentes das outras plataformas digitais Fidelidade • Se utilizador não registado, credenciais definidas servirão para entrar nas outras plataformas digitais • Não cria Touchpoint que permita o acompanhamento no Histórico de Atividade • Se novo cliente Fidelidade, no registo é criada Ficha Prospect • Se contratar objetivo, será transformado em cliente (Entidade) • Registo e login gera Touchpoint que podem ser consultados no Histórico de Atividade, na Plataforma Digital DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 1

Objetivos Organização da lista de objetivos 2. 0 • Lista muito extensa de objetivos • Sem critério de lista ou agrupamento • Alguns objetivos pouco adequados ao “cenário” português DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 2 • Objetivos agrupados em 8 categorias: o Educação o Casa o Mobilidade o Família o Futuro o Lazer o Despesas Certas o Tecnologia § Cada categoria tem 4 objetivos pré definidos (que podem personalizar) e 1 objetivo personalizado

Objetivos Definição de objetivo 2. 0 • 1º passo – escolher objetivo • 2º passo - definir valor do objetivo • 2º passo – colocar “nome no objetivo” • 3º passo – definir entregas (no mesmo écran) • 3º passo – definir valor do objetivo • 4º passo – identificar data em quer atingir o objetivo • 5º passo – definir entrega Inicial (opcional) • 6º passo – definir entrega mensal A aplicação devolve automaticamente a data em que o objetivo será atingido, mediante os inputs colocados. DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 3 ne w A aplicação ajusta a data que o utilizador indicou, de acordo os inputs colocados.

Contratação Questionário de Risco 2. 0 • Questionário longo • • Questões complexidade e não acessíveis a todos perfis de utilizadores Questionário mais intuitivo e menos demorado • • Formato de respostas diferente do habitual (%) Questões menos complexas e acessíveis a todos os perfis de utilizador • Formato de respostas uniformizado DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 4

Contratação Recolha de dados para emissão 2. 0 • Mesmo sendo cliente, tem que preencher todos os dados • Fluxo da recolha de fotografia do cartão de cidadão pouco intuitivo (processo inicia no verso do cartão) • Dados recolhidos no cartão de cidadão diferentes dos das BD, geram duplicação de entidades (SIP Automático para regularização da DOQ) DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 5 • Se clientes Fidelidade: dados pessoais preenchidos com informação BD. Só terá que colocar nº, foto do CC ou Passaporte e dados de pagamento. • Novos clientes: dados pessoais preenchidos com informação colocada no registo, apenas completar morada, nº, foto do CC ou Passaporte e dados de pagamento. • Recolha da foto do CC ou Passaporte mais intuitivo, iniciando com a frente • Tratamento de Dados cliente de acordo com regras implementadas no Data Quality

Escolha de Mediação Mediador recomendado e convite 2. 0 • Não é possível ao utilizador selecionar agente • Ligação de apólices feita, de forma automática, através do envio do convite via Plataforma Comercial • Validade do convite 90 dias, passados os quais se for emitida apólice ficará afeta ao canal remoto DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 • Utilizador pode selecionar mediador preferencial ou mediador que enviou convite • Regras de recomendação incluem envios de convites: quando o mediador que enviou o convite não for o mediador preferencial, o utilizador irá visualizar: o Nos primeiros 7 dias verá 1º esse mediador e no ecrã seguinte o mediador preferencial o Após os 7 dias, passará a ver 1º o mediador preferencial e depois o mediador que enviou o convite o 6 Após os 90 dias, o mediador que enviou o convite deixa de aparecer

Plataforma Comercial Consulta de apólices 1. 0 2. 0 • É possível consultar na Plataforma Comercial: • o Nº Apólice, conta de mediação e data de contratação o Recibos e documentação o Objetivos: Nome, valor e saldo do objetivo, opção de investimento, Valor e estado das entregas mensais DEPOIS ATUALMENTE o Nº Apólice, conta de mediação e data de contratação o Recibos e documentação • Na 1ª fase: vai ser possível consultar É possível enviar: o SMS para reforço dos objetivos o SMS para resgate do objetivo “Poupar para Seguros” Detalhe dos objetivos ainda não está disponível, mas no Histórico de Atividade dá para consultar os detalhes nos touchpoints Criação e Aceitação de objetivo • Na 2ª fase será possível: o Consultar objetivos: nome, valor e saldo, opção de investimento, valor e estado das entregas mensais o E enviar o SMS para reforço dos objetivos o SMS para resgate do objetivo “Poupar para Seguros” 7

Produto Saldo disponível e valor residual resgate parcial 2. 0 • Sempre que existam entregas pendentes não é possível fazer resgates nos objetivos • Para fazer o resgate parcial, o saldo mínimo é 100€ no objetivo • O utilizador tem que selecionar se quer resgate total ou parcial DEPOIS ATUALMENTE 1. 0 8 • O utilizador vai visualizar o saldo atual e o disponível de cada objetivo o Se tiver entregas pendentes, vai poder resgatar o Só pode resgatar valor que esteja disponível (semelhante ao saldo contabilístico e disponível numa conta bancária) • Pode fazer um resgate parcial, o saldo mínimo é 25€ • O utilizador apenas tem que selecionar Resgate e colocar o valor. o Internamente, e dependendo do valor, a operação realizada é considerada resgate total ou parcial