Note dinformation sur les erreurs les plus frquentes

Note d’information sur les erreurs les plus fréquentes 1

1. Les affaires qui auraient pu être établies en STP 2

Les 6 conditions Documents uploadés dans V-Connect 1. 2. 3. Carte d’identité Mi. FID Si non fiscal : FATCA / CRS Forme du contrat 1. 2. 3. ACRI-prime < 3 500 euros/an Décès + ACRA ≤ 30 000 euros Bonne santé Exceptions • • 3| Anti blanchiment necessaire (jeunes < 25 ans, non fiscal et sans emploi, …) Case ‘avis’

Uploader les documents AVANT de finaliser Sinon, pas de STP documents téléchargés ici ne doivent plus être envoyés par mail ! 4|

STP : oui ou non ? STP = Accepté Analyse compagnie = Non STP 5|

2. Les documents incorrects Incohérence Mi. FID >< Proposition 6

Incohérence Mi. FID >< proposition 1. Profil et choix du client 1. 2. 3. 4. 5. Choix du produit : Capi ou Combi ? Capiplan ou Capi 23 ? Taux d’intérêt 0% ou 0, 45% ? Quel fonds ? Répartition branche 21/branche 23 ? 2. Besoins 1. 2. 3. 4. 7| Prime Régime fiscal Décès Assurances complémentaires

1. Quelles parties comparer ? 1. Fiche d’intermediation Mi. FID 2. 8| 1. Partie I : besoins 2. Partie III : choix du produit Proposition

1. 1. Capi / Combi ? 9|

1. 2. Capiplan / Capi 23 ? 10 |

1. 3. Taux d’intérêt 0% / 0, 45% ? 11 |

1. 4. Fonds ? 12 |

1. 5. Répartition ? 13 |

2. 1. Prime 14 |

2. 2. Régime Fiscal 15 |

2. 3. Décès ? 16 |

2. 3. Décès 17 |

2. 4. Assurances complémentaires Invalidité ? 18 |

2. 4. Assurances complémentaires I 1, I 2 19 |

2. 4. Assurances complémentaires ACRA 20 |

3. Les documents incorrects Erreurs diverses 21

1. Signatures 1. Mi. FID pas signé par le client 2. Mi. FID pas signé par le conseiller 3. Le client a signé électroniquement, et le document est imprimé ensuite • 22 | Le logo ‘validité’ est perdu

2. Indexation fiscale Indexation au maximum fiscal Passage automatique de la prime de 50 euros à 81, 67 euros 23 |