Nos solutions au service de vos objectifs MarieChristine

Nos solutions au service de vos objectifs -----Marie-Christine Audy Élodie Belzile Michaël chabot

NOTRE MANDAT 1. Proposer une stratégie dans le but que vous, Tiffany et Rémi, atteignez vos objectifs retraite.

VOS PRINCIPAUX OBJECTIFS 1. Prendre votre retraite dans 3 ans, soit à l’âge de 50 ans pour Tiffany et 55 ans pour Rémi 2. Offrir à votre fils un soutient financier complet pour ses études. 3. Effectuer un investissement de 200 000$ dans votre chalet

DÉROULEMENT Résultat de l’analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi

Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Les objectifs fixés sont-ils réalisables ? Ex : on va regarder avec vous si vous etes en mesure de faire linvestissement, si vous etes en mesure de prendre votre retraite a cette age ou si vous allez devoir reporter cellexi bbbb Nos conseils bbbb Suivi

Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Les objectifs fixés sont-ils réalisables ? ge de retraite 50 ans 55 ans ge du décès 94 ans Durée de la retraire 44 ans 39 ans Inflation 2% 2% 1. 477. 981, 15 $ 2. 003. 353, 59 $ 1. 814. 499, 06$ $ 1. 050. 000, 00 $ 1. 300. 000, 00 $ 1. 177. 450, 05$ $ Nos conseils Option A Suivi Option B

JUAN Résultat de l'analyse Coût Suivi 1 20000 27500 Coût actualisé 20000 Total Nos conseils 0 105844, 22 $ 105. 844, 22 2 3 28050 28611 29183, 22

Capacité d'épargne jusqu'à la retraite Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi 0 1 2 Salaire Tiffany 55. 000, 00 $ 57. 750, 00 $ 60. 637, 50 $ Salaire Remi 70. 000, 00 $ Total du couple avant impot 125. 000, 00 $ 127. 750, 00 $ 130. 637, 50 $ Taux imp. = 34, 73%, Rev après imp. 81. 587, 50 $ 83. 382, 43 $ 85. 267, 10 $ Cout de vie 62. 000, 00 $ 63. 240, 00 $ 64. 504, 80 $ Juan 0 0 20. 000, 00 $ Total du cout de vie 62. 000, 00 $ 63. 240, 00 $ 84. 504, 80 $ Capacité d'épargne 19. 587, 50 $ 20. 142, 43 $ 762, 30 $ Capacité d'épargne en $50 21. 403, 79 $ 21. 369, 10 $ 785, 17 $ Capacité d'épargne totale 43. 558, 1 43558, 1 $

Revenus à la retraite Résultat de l'analyse Revenu: Revenu prestation de retraite Tiffany L’analyse de la situation Nos conseils Suivi 1. 477. 981, 15 $ Revenu de la vente de l'entreprise 350. 000, 00 $ REER 185. 220, 00 $ Placements en action 60. 100, 00 $ Compte épargne 10. 456, 78 $ Gain de loterie Capacité d'épargne totale Total des revenus: 281. 924, 00 $ 43. 558, 05 $ 2. 409. 239, 98 $$

Dépenses à la retraite Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Dépenses: Coût de vie Juan Club de golf 1. 839. 016, 87 $ 105. 844, 22 $ 82. 122, 91 $ Investissement dans leur chalet 200. 000, 00 $ Provision pour impôt 513. 302, 85 $ Nos conseils Suivi Total des dépenses 2. 740. 286, 85$ $ 2. 740. 286. 85

Bilan Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Revenu à la retraite: Dépenses à la retraite: 2. 409. 239, 98 $ 2. 740. 286. 85 $ Résultat: Un manque de 331. 046. 87 $

Nos conseils Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Diminuer votre coût de vie Diminuer ou éliminer l'investissement pour le chalet Nos conseils Suivi Retarder l'âge de votre retraite

Nos conseils Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Capacité d'épargne: REER, fond FTQ, CSN Souscrire une assurance vie pour votre protection et celle de votre enfant. Nos conseils Suivi Nous vous suggérons de consulter un gestionnaire de placement. Puisque, pour des fins de conformité, nous ne pouvons pas émettre d’avis par rapport au choix d’action.

SUIVIS Résultat de l'analyse Conception d'un fond d'urgence. Une rencontre supplémentaire serait nécessaire, L’analyse de la situation Nos conseils afin d'évaluer les revenus que la RRQ et le PSV offrira au client à la retraite. Une rencontre annuelle, d'ici la retraite, afin de veiller à ce que votre situation financière ne change pas. Suivi Puis, à la retraite, une rencontre au 3 à 5 ans pour s'assurer de faire les corrections appropriés.

Conclusion

------- Nos solutions au service de vos objectifs Nous sommes prêts à une période de questions Marie-christine Audy Élodie Belzile Michaël Chabot