La banca espaola en los parasos fiscales Nria

La banca española en los paraísos fiscales Núria Almiron Primeras Jornadas interdisciplinarias sobre paraísos fiscales Attac Catalunya - Mayo 2005

Presentación • Núria Almiron • Profesora del departamento de periodismo de la Facultad de Ciencias de la Comunicación de la Universidad Autónoma de Barcelona • Autora del libro Juicio al Poder. El pulso del BSCH a la justicia (Temas de Hoy, 2003) • Contacto: http: //www. almiron. org nuria@almiron. org

1. Los Top-10 en España Entidad Beneficio atribuido 2004 (en millones de euros) 1. Grupo BSCH 3. 135, 6 2. Grupo BBVA 2. 802, 0 3. Grupo La Caixa 1. 020, 0 4. Grupo Banco Popular 800, 8 5. Grupo Caja Madrid 635, 9 6. Grupo Sabadell 326, 0 7. Bancaja 262, 0 8. Caja de Ahorros del Mediterráneo 252, 0 9. Caixa d’Estalvis de Catalunya 247, 0 10. Bilbao Bizkaia Kutxa 236, 0 Fuente: AEB, CECA e informes anuales de las entidades financieras.

2. La concentración Beneficios 2004 (en millones de euros) BANCOS CAJAS DE AHORRO 7. 766 (+ 23, 4%) 5. 181 (+ 15, 1%) En conjunto, bancos y cajas ganan en 2004 12. 947 millones de € (un 35, 13% más) BSCH y BBVA aglutinan el 76%, el 86, 7% con el Banco Popular La Caixa y Caja Madrid aglutinan el 32% Los cinco primeros (BSCH, BBVA, La Caixa, Banco Popular y Caja Madrid) ganan 8. 395 millones € (el 65%) Más del 80% de las entidades de crédito forman parte de algún grupo bancario Fuente: AEB y CECA

3. Los vínculos interbancarios (BSCH) Participaciones a título individual de los consejeros del BSCH en otros bancos españoles en 2004 De Asua Álvarez, Fernando Banco Popular Español, BBVA, Bankinter Sáenz Abad, Alfredo BBVA Rodríguez Inciarte, Matías Banesto Soto Serrano, Manuel Banesto Patricia Botín, Ana Banesto Echenique, Rodrigo Banco Popular Español Escámez, Antonio Banco de Valencia Masaveu, Elías * Bankinter, BBVA, Banco Popular, Banco de Galicia Salazar, Luís Alberto Bankinter Abelló, Juan Banco Popular Español, BBVA Botín, Jaime Bankinter Fuente: Informe anual 2004 BSCH *: Fallecido recientemente

4. Los vínculos interbancarios (BBVA) Participaciones a título individual de los consejeros del BBVA en otros bancos españoles en 2004 Álvarez Mezquiriz, Juan Carlos BSCH Ferero Jordi, Ignacio BSCH Banco Popular Español González Rodríguez, Francisco Bancoval Knorr Borrás, Román BSCH Lacasa Suárez, Ricardo Banco Popular Español Medina Fernández, Enrique Banco Popular Español Royal Bank of Scotland San Martín Espinsó, José María BSCH Vilá Boix, Angel (Telefónica) Banco Sabadell BNP Paribas Fuente: Informe anual 2004 BBVA

5. La presencia en PF Presencia a PF según informes anuales 2004 Grupo BSCH Sociedades: 181 En PF: 12 (6, 62%) Grupo BBVA Sociedades : 246 En PF: 27 (10, 97%) Grupo La Caixa Sociedades : 82 En PF: 9 (10, 97%) Grupo Banco Popular Sociedades : 44 En PF: 4 (9, 09%) Grupo Caja Madrid Sociedades : 88 En PF: 2 (2, 27%) Grupo Sabadell Sociedades : 206 En PF: 32 (15, 53%) Fuente: Informes anuales 2004 Socieddes = Número de sociedades que consolidan y no consolidan en informes anuales

6. La presencia real en PF Presencia en PF del BSCH Según Informe anual entregado a CNMV para 2004 Según Informe anual entregado a SEC para 2003(*) Sociedades: 181 En PF: 12 (6, 62%) Sociedades: 493 En PF: 35 (7, 09%) Fuente: BSCH (*) El informe para el ejercicio 2004 todavía no había sido entregado a la SEC en el momento de confeccionar esta tabla.

7. El valor de la presencia (BSCH) BSCH (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) Capital Reservas Resultado neto Inversión neta 1. 998 3. 695 63 6. 695 (332. 439) (614. 800) (10. 482) (1. 113. 954) Entre capital y reservas: 5. 693 millones de euros (casi un billón de ptas. ) El resultado neto en los PF supone: 2% de todos los beneficios del BSCH Sobre les 35 sociedades en PF (excepto una, todas son propiedad del BBVA al 100% o casi) Bahamas (12) Islas Cayman (7) Suíza (6) Luxemburgo (3) Antillas Holandesas (2) Guernsey (1) Isla de Man (1) Panama� (1) Singapur (1) Islas Vírgenes (1) Banca (11) Soc. Holding (8) Servicios Financieros (6) Gestor de fondos (5) Soc. Asegurad. (1) Inmob. (1) Holding (1) Internet (1) Serv. Consultoría (1)

8. El valor de la presencia (BBVA) BBVA (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) Capital Reservas Resultado neto Inversión neta 803, 3 2. 670, 8 379, 8 436, 2 (133. 600) (444. 384) (63. 198) (72. 578) Entre capital y reservas: 3. 474 millones de euros (más de medio billón de ptas) El resultado neto en los PF supone: 13, 5% de todos los beneficios del BBVA Sobre las 27 socieddes en PF (25 de las 27 son propiedad del BBVA al 100%) Islas Cayman (10) Andorra (5) Islas del Canal (3) Antillas Holandesas (2) Panama� (3) Luxemburgo (2) Gibraltar (1) Suíza (1) Andorra (1) Banca (10) Servicios Financieros (11) Cartera (2) Inmob. Instrumental (2) Seguros (1) Pensiones (1)

9. Ejemplos BSCH Entidad Millones de euros Santander Bank and Trust Ltd. (banca en les Bahamas) Reservas: 1. 427 Holbah, Lth. (soc. holding en les Bahamas) Reservas : 959 Parasant, S. A. (soc. holding en Suissa) Capital: 1. 156 Briswill, Ltd. (soc. holding en Islas Vírgenes) Capital: 687 BBVA Entidad Millones de euros BBVA International Limited (serv. Fin. en Islas Caymán) Canal Int. Holding, S. A. (soc. de cartera en Luxemburg) BBVA Capital Funding Ltd. (serv. Fin. en Islas Caymán) Banc Internacional d’Andorra, S. A. (banca) Beneficios: 150 Reservas : 1. 328 Beneficios: 131 Reservas : 670 Capital: 255 Beneficios: 79

10. ¿La presencia en PF aumenta o disminuye? El caso del BSCH Comparativa BSCH 2002 -2003 2002 2003 Dif. Sociedades en Informe Anual 508 493 15 (-3%) Sociedades en Paraísos Fisc. 48 (9% total) 35 (7% total) 13 (-27%) Capital en PF 1. 959 milions € 1. 998 milions € 39 (+2%) Reservas en PF 3. 740 milions € 3. 695 milions € 45 (-1, 2%) Beneficios en PF 1. 672 milions € 63 milions � Inversión en PF 6. 975 milions € 6. 695 milions € 1. 609 (-97%) 280 (-4%) Fuente: Informes Anuales para los ejercicios 2002 y 2003 a SEC

11. ¿La presencia en PF aumenta o disminuye? El caso del BBVA Comparativa BBVA 2003 -2004 2003 2004 Dif. Sociedades en Informe Anual 239 246 7 (+3%) Sociedades en Paraísos Fisc. 37 (15, 4% total) 26 (10% total) 11 (-30%) Capital en PF 658 milions € 803 milions € 145 (+22%) Reservas en PF 4. 594 milions € 2. 670 milions € 1. 924 (-42%) Beneficios en PF 449 milions € 379 milions � 70 (-16%) Inversión en PF 827 milions € 430 milions € 397 (-48%) Fuentes: Informes Anuales para los ejercicios 2003 y 2004.

12. Acciones judiciales BSCH Sentencia del 12 -4 -2002 del Juzgado de Primera Instancia nº 4 de Santander: las cuentas anuales para el ejercicio 2000 no son transparentes: están austentes 456 sociedades consolidables y 146 no consolidables BSCH Demanda de juicio ordinario de Antonio Panea Yeste para solicitar la impugnación de los acuerdos sociales tomados en la Junta de Accionistas del 21 de junio de 2003 del BSCH (35 sociedades ubicadas en paraísos fiscales no están auditadas) BBVA Cuentas secretas en Jersey

13. Prevención del blanqueo de dinero y de financiación de las actividades terroristas BSCH BBVA Sabadell P. 241 i 242 Informe Anual 2004 Compromiso, medidas, Departamento Central de Prevención del blanqueo de capitales, etc… P. 161 Informe Anual 2004 Objectivo prioritario, Model de Gestión del Riesgo de Blanqueode dinero, fases del modelo, etc… Página web: apartado sobre prevención del blanqueo de capitales

Conclusiones 1. 2. Desinformación y falta de transparencia: no conocemos el alcance real de la presencia de la banca española en los paraísos fiscales (sólo disponemos de las cifras suministradas por la banca que, como se comprueba, no son fiables). Datos negativos: las únicas cifras con las que contamos (suministradas por la propia banca) no son, además, nada alentadoras: El 2% de los beneficios del BSCH y el 13% de los del BBVA en 2004 están en PF; Los beneficios declarados en PF por los dos grandes bancos disminuyen pero el capital declarado aumenta; No se aporta dato alguno sobre las sociedades en PF que desaparecen, ni sobre sus auditorías (en algunos casos inexistentes).

Núria Almiron, 2005