Kvetelsek tudatos kezelse MKB Faktoring s kvetelskezels Dr
Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató
Faktoring piacrészek 2008 -ban Magyar faktoring piac (piacrészesedés forgalom alapján) Százalék 2008 -ban 100%= ~ 730 mrd HUF ~ 3 mrd EUR 26, 0 14, 0 • MKB Bank faktoring 1991 -es indulással Magyarország legrégibb faktoring szolgáltatója; • MKB Bank faktoring Magyarország piacvezető faktorszolgáltatója 25%-os piaci részesedéssel; • MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International tagvállalata, ezzel a világ 70 országában (többek között Ázsia szinte valamennyi országában) tudunk segíteni nemzetközi fizetések bonyolításában; • MKB Bank faktoring az Euler-Hermes Hitelbiztosító stratégiai partnere belföldön és az EU országaiban egyaránt; Tagvállalat: Szerződött partner: Forrás: Magyar Faktoring Szövetség 1
Mi is az a faktoring? Faktorálás: • Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80 -100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Ön cége Eladó Árumozgás, számla Vevő Teljesítés igazolás Számla, teljesítés igazolás Finanszírozás Faktor bank 2
Pénzügyi válság hatása a faktoring piacra MKB Bank, mint piacvezető faktoring szolgáltató reakciója a pénzügyi válságra a finanszírozáson túli szolgáltatáselemek megerősítése volt Finanszírozás Követelésnyilvántartás biztosítás Követelésbehajtás Komplett likviditáskezelés 3
Mi is az a faktoring? Faktorálás: • Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80 -100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Mik a standard szolgáltatás előnyei: • Finanszírozás: átlagosan a mérlegfőösszeg 20 -25%-a vevőkövetelés. Faktorálás révén ezen vevőkövetelések ellenértékéhez Ön azonnal hozzájuthat (folyamatos finanszírozást jelent); • Nyilvántartás, bonyolítás: mivel az MKB Bank megvásárolta vevőköveteléseit, így Ön helyett az MKB Bank gondoskodik a vevőkövetelések nyilvántartásáról, az Ön naprakész tájékoztatásáról; A faktorálás – szemben a hitelekkel – nem csupán finanszírozás!! Mit nyújtunk még? • Követelésbiztosítást: Bankunk az Allianz csoporthoz tartozó Euler-Hermes Hitelbiztosító partnereként belföldi követeléseit 90%-os mértékig, a Factors Chain International tagjaként export követeléseit 100%-os mértékig tudja biztosítani; • Követelésbehajtást: Biztosított, lejárt követeléseit a Bank hajtja be vevőitől, Önnek nem kell foglalkoznia lejárt követelései kezelésével. Export követelések esetén a behajtást a vevője országában lévő partnerszervezetünk révén tesszük meg kiváló hatékonysággal; • Számviteli előnyöket: MSZSZ, IAS szerint is a faktoring kivezethető a számviteli könyvekből!! Eladósodottság, vevő forgási sebesség javítható. 4
FINANSZÍROZÁS Milyen követeléseik faktorálhatóak? Megrendelés, árazás Teljesítés Számlázás Saját finanszírozásban Szerződött partner: Tagvállalat: Fizetés Ezt már faktorálással lehet finanszírozni Késve fizetés… „Tolerálható” késvefizetés szintén finanszírozható Belföldi és európai országokba exportált követelések biztosítás nélkül, vagy 90%-os biztosítással A világ szinte valamennyi országába irányuló export követelések 100%-os biztosítással és helyi követelésbeszedéssel 5
NYILVÁNTARTÁS, BONYOLÍTÁS Milyen vezetői információ, likviditáskezelés nyerhető velünk? ADSJHADHh d S skldhklsdklj. SDKLH ds KSADHSDH KJLsdkl hskldh ASKDHLksdh kj. ASHDKLJ haskldh SKDHLksh dkjl. SDKLH adslh ASKDJHlsh dkl. ASDK kadsh. KLSH DLK ASKDHklashkl. ASKJLH adh kladh Éadsfhkljashdfadfuéasjféla ds fé Napi szintű pénzügyi kimutatások • Vevőlimitekről tájékoztatás; • Nyitott és lejárt vevői követelések kimutatása; • Vevőnkénti forgalmak; • Komplett likviditáskezelés; Vevőfigyelések • Vevőlimitek kezelése, karbantartása; • Biztosítói limitek figyelése, karbantartása; • Biztosított vevő esetén napi szintű vevőfigyelés; • Lejárt vevőkövetelések esetén azonnali jelzés; 6
KÖVETELÉSBEHAJTÁS Miben tud segíteni az MKB Bank faktoring Önnek? Cégünk követeléseit az MKB Bank és az Euler-Hermes Követelésbehajtó kezeli. A céges levelezésben, hivatalos dokumentációkon, számlákon feltűntethető. Fizetési fegyelem javítható! Valóban az MKB Bank hajtja be a követeléseket 7
KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁS Miért fontos ma a vevőbiztosítás? 2009. I. negyedév +30% 2004 2005 2006 2007 2008 8
Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még… ÁRFOLYAMKOCKÁZAT KEZELÉSE Megrendelés, árazás Fizetés Teljesítés Számlázás Árfolyamkockázat: Faktorálással nem kezelhető Faktorálással kezelhető Faktorálás időpontja Pl. : € számla € ellenértéke Vállalkozás dönti el, hogy mikor forintosítja (lehet azonnal is) 9
Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még… MÉRLEGJAVÍTÁS ÉV VÉGÉN Eszköz Forgóeszközök Befektetett eszközök Saját tőke Készletek Szállítók Mérlegszerkezet faktorálás előtt Követelések Pénzeszközök Eszköz Forgóeszközök Forrás Hitelállomány Forrás Befektetett eszközök Saját tőke Készletek Szállítók Mérlegszerkezet faktorálás után Pénzeszközök Hitelállomány Eredmény: eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul! 10
Mit tehetünk Önért (következő lépések) ? Amennyiben felkeltettük érdeklődését és belföldi, vagy nemzetközi viszonylatban élni kíván a faktorálás lehetőségével, úgy kérjük keressen minket Elérhetőségeink: MKB Bank Faktoring üzletág Tel: (1) 268 -81 -00 Email: faktoring@mkb. hu Dr. Molnár Tamás (Speciális Vállalatfinanszírozások - Igazgató) Tel: (36 -1) – 268 -78 -13 (molnar. tamas@mkb. hu) Részletes tájékoztatás: www. mkb. hu/faktoring 11
- Slides: 12