Krfezde slami Finans Rehan Pathan Uluslar aras Satlar

Körfezde İslami Finans Rehan Pathan Uluslar arası Satışlar Başkanı, NCB Capital 10 Aralık 2011

50’lerden bu yana İslami finansın büyümesi § Deneyimler (50’ler ve 60’lar) 1956: Tabung Hajji (Malezya) 1963 – 1967: Mit Ghamr (Mısır) 1970: İslam Ülkeleri Teşkilatı (OIC) 1973: Petrol şokları ve artan petrol fiyatları 1974: İslam Kalkınma Bankası (IKB) ve Fıkıh Akademisi 1975: Dubai İslam Bankası 1976: İslam Ekonomisi üzerine İlk Uluslar arası Konferans 1979: Pakistan ekonomiyi ‘İslamileştiriyor’; İran Devrimi

50’lerden bu yana İslami finansın büyümesi §Küresel Finansta Değişimler (80’ler) - Washington Mutabakatı ve piyasaların serbestileştirilmesi - Finansal piyasalarda önemli değişiklikler - İslami bankaların ve ürünlerin uluslar arası pazarlara girişi - Kurumsal skandallar (BCCI) § Büyüme (90’lar – Günümüz) - Komünizmin çöküşü ve MENA’da daha büyük Batı tesiri - İslami finansın Batı tarafından tanınması (Eddie George) - Malezya’nın başarısı - Orta Doğu’nun iktisadi büyümesi - Terörizm problemi

Endüstrinin Son Zamanlardaki Büyümesi İslami bankacılıktaki büyümü sürüyor Küresel İslami bankacılık aktifleri § Küresel İslami bankaların aktifleri 2002’deki 145 milyar USD’den 2010’da 1. 033 milyar USD’ye önemli bir artış gösterdi. 8% 2 R– G CA § Küresel iktisadi kriz İslami bankacılık sektörünü menfi yönde etkiledi. § Yıllarca çift haneli oranlarda büyüme gösterdikten sonra, İslami bankacılık aktiflerindeki büyüme 2010’da tekrar %26’ya yükselmezden evvel 2009’da %9. 8’e geriledi. Kaynak: CIBAFI, İran Merkez Bankası, Sudan Merkez Bankası § Dünyanın dört bir yanında 75 ülkede 300’den ziyade İslami finans müessesesi olması hakikatinden açıkça anlaşılacağı üzere, İslami finans için ilgi Müslüman olmayan ülkelerde dahi büyümeye devam etmektedir § Körfez ülkelerinin payı: İslami esaslara uygun aktiflerin payı, küresel İslami finansal aktiflerin toplam büyüklüğünün %26’sını temsil etmektedir. § Geçtiğimiz son on yıl içerisinde İslami bankacılık aktifleri önemli seviyede büyümekle beraber, küresel bankacılık aktiflerindeki payı marjinal kalmaktadır. § Sukuk ihracı: İlk 9 ay içerisinde toplam ihracın 17 milyarlık kısmı; yıl içerisindeki toplam ihracın %38’si. Kurumsal Sukuk, 2010’daki %77’lik (44. 6 milyar)’a kıyas ile toplam ihracın %87’sini oluşturmaktadır.

Toplam Aktiflere kıyasla İslami Esaslara uygun Aktifler

Körfez Ülkelerindeki İslami Finans Aktifleri: BAE 25% S. A. 44% Qatar 11% Bahreyn 4% Suudi Arabistan Kuveyt Bahreyn Katar BAE Umman Toplam Kuveyt 16% Toplam Bankacılık Aktifleri $ milyar 377 155 46 156 438 41 1213 Toplam İslami Bankacılık Aktifleri $ milyar 131. 95 48. 05 12. 42 34. 32 74. 46 0 301. 2 Toplam Aktiflerin Yüzde Payı 35% 31% 27% 22% 17% 0%

KÜ Karlılığı; Öz Sermaye Karında ve Aktif Karında Azalma Daha yüksek karşılıklar ve işletme maliyeti İslami bankaların karlılığının keskin düşüşüne katkıda bulunmuştur.

Durum O Kadar Kötü Değil: Daha güçlü perakende odaklanmaları sayesinde, İslami bankalar daha yüksek finansman marjı üretebiliyorlar. Körfez ülkelerindeki İslami bankalar mevduat temellerini büyütmeye devam ediyorlar.

İslami bankaların karşılaştığı en büyük riskler

Gelecek Büyüme & Seyir İslami bankacılık ve finans endüstrisinin mevcut $30 milyar değerinden 2015’e kadar $658 milyara yükseleceği tahmin ediliyor.

İslami Aktif Yönetimi – Zorlayan Fırsat GCC fonlarının değeri: $28. 5 milyar, 110 fon yönetim şirketi ve 337 fon yönetme. En büyük altı banka, bu GCC fonlarının aşağı yukarı $ 10 milyarını teşkil ediyor.

İslami Aktif Yönetimi – Büyüme İçin Alan

Nihai düşünceler – Türkiye için anahtar mesajlar Bugün, katılım bankacılığı aktifleri Türkiye’deki toplam bankacılık aktiflerinin %4 - %5’ini oluşturmaktadır. Katılım bankacılığının gelecek 10 yıl içerisinde pazar payını iki katından fazlaya çıkararak %10’a ulaşması beklenmektedir. Türkiye’de Sukuk takdimini kolaylaştırmak için, Türkiye Büyük Millet Meclisi Şubat ayında vergi ve diğer tedbirler geçirmiştir. Çekirdek İslami esaslara duyarlı kısım, bankalarca muteber Pazarın yaklaşık %20’sini teşkil etmektedir.

Teşekkürler