Klov partner eskch exportr a jejich zahraninch zkaznk

Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků

Téma semináře Financování vývozu produkty České exportní banky 3. ročník Česko-asijského fóra 2. 3. 2009 PRAHA Ing. Michal Bakajsa člen představenstva a náměstek generálního ředitele 2

Obsah semináře 1. Financování vývozu – proč je důležité 2. ČEB - nabídka produktů 3. ČEB - úloha a postavení 4. Úloha ČEB v současné finanční krizi 5. ČEB – podpora českého exportu do Asie 3

Financování vývozu – proč je důležité 4

Proč podpora exportu? Zájem státu ! Export • významně se podílí na růstu HDP • zvyšuje zaměstnanost • akceleruje inovační procesy • vyšší produktivitou práce přispívá ke zvýšení konkurenceschopnosti firem a tím zlepšuje postavení země ve světové ekonomice • rozvíjí podnikatelské prostředí 5

ČEB – nabídka produktů 6

ČEB – úzce specializovaná banka 2007 31. prosince banky celkem (v mil. Kč) aktiva bilanční celkem z toho podíl ČEB 3 717 106 34 315 0, 92% 449 862 11 223 2, 49% 1 785 838 17 671 0, 99% 1 553 834 404 0, 03% 232 004 17 268 7, 44% na oběžná aktiva, export, import, TOZ 51 497 11 212 21, 77% z toho krátkodobé - do 1 roku 25 866 304 1, 18% střednědobé - 1 až 5 let 11 786 1 574 13, 35% dlouhodobé - nad 5 let 13 846 9 334 67, 41% úvěry bankám úvěry nebankovním klientům z toho v CZK v CM z toho ČEB Zdroj: Bankovní statistika k 31. 12. 2007 a ČEB 7

Financování vývozu – co ČEB nabízí subjekt produkt český vývozce § přímý vývozní dodavatelský úvěr § financování výroby pro vývoz a investic do výroby pro vývoz § neplatební záruky za závazky vývozce § odkup pohledávek český investor § úvěr na financování investice zahraniční dovozce § přímý odběratelský úvěr banka vývozce § refinanční úvěr banka dovozce § § odběratelský úvěr rámcová úvěrová smlouva … a multisourcing, kofinancování, syndikace 8

Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi přímý odběratelský úvěr Český exportér exportní kontrakt výplata z úvěru poskytuje banka vývozce dovozci nebo jeho bance rámcová, individuální smlouva l úvěr dle pravidel OECD ČEB splácení úvěru pojistná smlouva l Zahraniční odběratel l l vývozce získává peněžní prostředky ihned po splnění dodávky úvěr nevstupuje do bilance vývozce není smluvní stranou úvěrového vztahu EGAP 9

Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi odběratelský úvěr prostřednictvím zahraniční banky Český exportér exportní kontrakt výplata z úvěru Zahraniční odběratel splácení úvěr dle pravidel OECD ČEB splácení úvěru úvěr Banka zahr. odběratele pojistná smlouva EGAP 10

Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi předexportní financování a přímý dodavatelský úvěr exportní kontrakt Český dodavatel Zahraniční odběratel splácení dodavat. úvěru PEX EX splácení bank. úvěru dodavatelský úvěr - vývozce poskytuje dovozci odklad platby > zhoršení CF pro vývozce l financování dodavatelského úvěru > zlepšení CF vývozce l ČEB čerpání na základě vývozních dokumentů l - pojištění EX pojištění PEX l EGAP vývozní faktura dopravní dokument celní dokument, potvrzení o převzetí zboží jiné dokumenty využitelnost financování dodavatelského úvěru - úvěr vstupuje do bilance vývozce - pojištění 11

Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi refinancování dodavatelského úvěru exportní kontrakt Český exportér Zahraniční odběratel splácení dodavat. úvěru splácení bankovního úvěru úvěr po sm jis lo tná uv a Banka č. exportéra EGAP refinanční úvěr ČEB (podpořená úroková sazba) ČEB 12

Záruky za závazky vývozce Záruka za nabídku - použití - přihláška do tendru místo jistoty v hotovosti Záruka za vrácení akontace - zajišťuje dodání zboží - kvantitu platnost od data vystavení účinnost od data připsání akontace na účet vývozce snižování výše záruky podle uskutečněných dodávek Záruka za dobré provedení - zajišťuje kvalitu dodávek - platnost individuální, např. do skončení dodávek, po dobu záruční doby, apod. - v případě, že platnost skončí s dodávkami, zpravidla je nahrazena jinou zárukou Záruka za zádržné - obdoba záruky za dobré provedení - vývozci vyplaceno zádržné dříve než stanoví kontrakt - zlepšení cash-flow vývozce Charakter záruky - přímá, protizáruka 13

ČEB – úloha a postavení 14

Úloha a postavení ČEB • Specializovaná státem vlastněná banka • Součást systému státní proexportní politiky • Poskytuje podpořené financování v souladu s podmínkami OECD • Umožňuje českým exportérů být konkurenceschopnými na zahraničních trzích • Dle zákona 58/1995 Sb. poskytuje refinancování komerčním bankám na bázi úrokových sazeb CIRR 15

Úloha a postavení ČEB Podíl stavu úvěrů ČEB na vývozu ČR v roce 2008 stav k 31. 12. 2008 Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB 16

Úloha a postavení ČEB 17

Úloha ČEB v současné finanční krizi 18

Úloha a postavení ČEB v současné finanční krizi Vytvořit podmínky pro efektivnější využití úlohy ČEB při podpoře vývozu. Příspěvek k tlumení dopadů finanční krize 1. Navýšení základního kapitálu o 950 mil. Kč (v první etapě). 2. Interest Rate Support (IMU). 3. Podpora financování MSP ve spolupráci s komerčními bankami. 4. Podílet se na změnách v pravidlech OECD pro financování vývozu (Konsensus OECD). 19

Úloha a postavení ČEB v současné finanční krizi Využít dokonale možností státu při podpoře vývozu Státní podpora exportu podle mezinárodních pravidel - stojí na 3 pilířích v ČR realizuje v ČR využívá EGAP ČEB komerční banky vývozci Direct Credits ČEB vývozci komerční banky s refinancováním od ČEB Interest Rate Support (dle zákona) ČEB Export Credit Insurance (dle OECD) neposkytováno vývozci – nevyužíváno pro komerční banky – je připravováno 20

Úloha a postavení ČEB v současné finanční krizi Princip podpory subdodavatelů (MSP) komerční banka 1. financuje koncového vývozce 2. garantem realizace případu – příslib financování 3. čerpání vývozního úvěru = splátka úvěru komerční banky subdodavateli 4. identifikuje síť subdodavatelů 5. Spolupráce s komerční bankou a ČMZRB 1. pojišťuje vývozní úvěrová rizika 2. garantem realizace případu – příslib pojištění 1. je subdodavatel klientem ČMZRB? zřídka 2. Klient ČMZRB => záruka za úvěr komerční banky 3. nový klient: => rating => záruka za úvěr komerční banky subdodavateli 1. má jistotu realizace dodávek 2. 3. má záruku ČMZRB 4. efektivně s minimálním rizikem využívá své prvotní zdroje (vklady) 5. má jistotu splacení úvěru (úvěr se splácí z čerpání exportního úvěru ČEB ) nabídka financování subdodavatele koncového vývozce (výroba pro vývoz) rámcová smlouva o spolupráci 21

ČEB – podpora českého exportu do Asie 22

ČEB – podpora českého exportu do Asie má z hlediska českých exportérů stále rostoucí význam jako atraktivní teritorium pro realizaci i velkých projektů v oblasti průmyslu nebo infrastruktury. Česká vláda v některých klíčových teritoriích napomáhá vytváření vhodných podmínek pro české exportéry také uzavíráním mezivládních dohod a vytvářením mezivládních pracovních skupin. 23

ČEB – podpora českého exportu do Asie ČEB úzce spolupracuje s významnými českými exportéry z různých hospodářských odvětví při přípravě a realizaci projektů s podpořeným financováním ČEB v zemích asijského kontinentu. ČEB jako finanční instituce podporující export má rozvinutou síť kontaktů s bankami v různých zemích Asie a při realizaci projektů na podporu českého exportu je připravena s nimi spolupracovat, včetně jejich spoluúčasti na transakcích formou ko -financování. 24

ČEB – podpora českého exportu do Asie 25

ČEB – podpora českého exportu do Asie 26

ČEB – podpora českého exportu do Asie Aktuální stav angažovanosti ČEB v Asii STÁT LIMIT ZŮSTATEK ČÍNA 5 040 634 670, 69 1 640 895 699, 31 FILIPÍNY 1 860 492 911, 36 187 153 442, 49 ÍRÁN 2 805 926 579, 45 702 826 468, 62 KOREA 78 671 250, 00 - LAOS 569 835 000, 00 - MONGOLSKO 136 371 597, 91 104 634 617, 91 PÁKISTÁN 2 380 755 988, 54 79 183 471, 14 SRÍ LANKA 9 746 730, 00 VIETNAM 3 195 163 964, 75 19 181 490, 17 27

… a na závěr? samozřejmě Vaše dotazy 28