Kit de Formation Kit informatiqueSICLID PASS Services Financiers

Kit de Formation Kit informatique/SICLID PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 1

Sommaire Séquence Pages Un kit de formation pour vous accompagner 3 Objectifs de la formation 5 Accéder à SICLID 6 Recher un client 9 Monter une fiche client 12 Monter une fiche produit Ø L’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD 18 Ø La transformation 28 Ø Le changement de gamme 33 Ø L’augmentation du Découvert Maximum Autorisé 36 Ø L’ouverture d’un Crédit Classique 39 Ø L’ouverture d’un Prêt Personnel 44 Ø L’ouverture d’un Rachat de Créances 50 PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 2

Un kit de formation pour vous accompagner Ce kit de formation va vous permettre de découvrir l’applicatif informatique SICLID et d’apprendre à l’utiliser. Ø Ce kit est un complément indispensable à la formation en salle. Il permet d’apporter les éléments nécessaires à l’utilisation de SICLID. Ø Pour vous approprier l’ensemble des informations du module, nous vous conseillons de vous isoler le plus possible afin de pouvoir vous concentrer. Votre tuteur se tient à votre disposition afin de répondre à vos questions. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 3

Un kit de formation pour vous accompagner Pour vous accompagner nous avons choisi des petits visuels, en voici la légende : celui-ci pour vous donner des informations complémentaires celui-ci pour repérer la partie « écrans informatiques » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 4

Objectifs de la formation Savoir monter une fiche client et une fiche produit sur SICLID dans le respect des procédures PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 5

Accéder à SICLID La signature Le mot du jour PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 6

L’accès à SICLID La signature: Saisir le User et le mot de passe PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 7

L’accès à SICLID Le mot du jour : Des informations importantes pouvant être mises à jour plusieurs fois dans la journée Cliquer sur la touche « Echap » du clavier L’accès à l‘écran « contact client » : Saisir « CONT » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 8

Recher un client Contact Client CONT PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 9

Recher un client L’écran contact client : ØA chaque contact avec le client et avant toute constitution de dossiers, il est obligatoire d’effectuer une recherche alphabétique pour vérifier si le client ou son conjoint sont référencés ou non dans notre base informatique. 1/Saisir le nom du client 2/Cliquer sur la touche « entrée » du clavier pour lancer la recherche La recherche du client, se fait à partir de la lecture de sa pièce d’identité dans l’ordre suivant : 1) par le nom, pour les femmes mariés nom d’épouse et nom patronymique 2) par le nom et le département d’habitation 3) par le nom, le dpt d’habitation et le prénom 4) par le nom, le dpt d’habitation, le prénom et l’année de naissance PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 10

Rechercher un client : ØLe foyer est composé d’une ou deux personnes selon la situation familiale. Le foyer composé de deux personnes sur l’applicatif informatique regroupe tous les produits du titulaire et du conjoint ( mariés, pacsés, concubinage) Si le client n’est pas connu saisir « IDEN » pour créer la fiche client Entr Si le client est connu une liste de rapprochements est proposée. Vérifier qu’il s’agit du client. Puis saisir « IDEN » pour mettre à jour la fiche client Pour valider un écran ou des données sur SICLID cliquer sur la touche « Entrée » du clavier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 11

La fiche client Arborescence de la Fiche Client: IDEN COMP BUDG TVBS PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 12

La fiche client L’écran « identité » : ØSaisir ou mettre à jour toutes les zones correspondant à l’identité du client et à celle de son conjoint. Indiquer également les éléments de la pièce d’identité présentée. Saisir ou mettre à jour l’habitation et la banque. Entr Saisir la ville pour les clients nés en France et le pays pour les clients nés à l’étranger Saisir « COMP » pour accéder à l’écran « profession/RIB » Année d’arrivée à cette adresse Entr Saisir « TTEL » dans le code transaction de l’écran « identité » pour saisir les autres numéros de téléphone du client et l’adresse e-mail Après avoir validé les données saisies sur l’écran « zoom téléphone et e mail » cliquer sur la touche « Echap » du clavier pour revenir à l’écran « identité » . PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 13

La fiche client L’écran « profession/RIB » : La saisie Saisir « BUDG » pour accéder à l’écran « budget» Indiquer la profession exacte du client : Par exemple cadre n’est pas une profession mais une CSP Sélectionner le code de la CSP et le type de contrat de travail. Cliquer sur la touche « F 1 » du clavier Ancienneté dans l’entreprise Saisir le code APE, à défaut cliquer sur la touche « F 1 » du clavier Indiquer le nom et l’adresse exacte de l’employeur : Par exemple pour un professeur saisir l’adresse du lycée ou il exerce Saisir les données du RIB puis cliquer sur la touche « Entrée » du clavier pour valider Entr Vous pouvez accéder à l’aide SICLID en positionnant le curseur sur la donnée à saisir et cliquer sur la touche « F 1 » du clavier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 14

La fiche client L’écran « budget » : Sur cet écran seront saisis les revenus et les charges mensuelles du client Saisir « TVBS » pour accéder à l’écran « vérification des pièces » Saisir dans cette colonne les ressources, Si le client est en accession à la propriété, il faut positionner le curseur sous le montant, cliquer sur la touche « F 9 » . pour accéder à l’écran « crédit immobilier » Saisir les frais annexes payés par le client pour son véhicule (assurance, parking) Saisir les crédits externes du client ( montant, durée, organisme prêteur) Cliquer sur la touche « Entrée » pour lancer le calcul des impôts, du taux d’endettement et du disponible restant PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 Entr 15

La fiche client L’écran « crédit immobilier » : Saisir le nombre de mensualité restant à rembourser Sélectionner l’organisme prêteur Saisir la mensualité Valider avec la touche « Entrée » pour que le système puisse calculer le total des mensualités La saisie des informations du crédit immobilier est obligatoire Après avoir validé les données saisies sur l’écran «crédit immobilier » cliquer sur la touche « Echap » du clavier pour revenir à l’écran « budget » . PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 16

La fiche client L’écran « justificatifs » : Sur cet écran seront saisies les informations du dernier bulletin de salaire (BS), du justificatif de domicile et de l’avis de l’imposition (AI) Saisir « ECOU » pour créer la fiche produit Saisir les données du bulletin de salaire tel que noté sur le justificatif Saisir la date et le type de justificatif de domicile S’il s’agit d’un AI commun (Mr et Mme), le montant des impôts est à saisir dans la partie titulaire Entr PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 17

La fiche produit L’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD ECOU SIMU DOSS ETUD PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 18

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « écoute du client » : Avant toute ouverture d’une Carte PASS, vérifier que le client est adhérent au programme fidélité Carrefour afin de récupérer le code MA permettant de personnaliser l’offre Carte PASS 1 – Aller sur l’outil Connaissance client via EASI pour récupérer le code « MA » MA 0880 2 – Saisir « MA » et le code à utiliser L’accès à l’outil Connaissance client se trouve sur la page « recher un client » d’EASI. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 19

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « écoute du client » : Pour les couples mariés , concubins ou pacsés, il est préférable de monter le dossier de crédit au nom des deux membres du foyer. 1 – Saisir « MAG » 2 – Saisir le montant Entr 3 - Saisir « SIMU » pour accéder à l’écran simulation 1 – Saisir « CB » 2 – Saisir le ou les signataires du contrat. Cliquer sur la touche « F 1 » pour les codes Entr Pour l’ouverture dune Carte PASS avec une Epargne PASS faire l’ouverture des produits sur EASI (voir le kit de formation EASI). PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 20

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « simulation» : Sur cet écran apparaît les lignes différentes simulations proposées au client avec la mensualité, le taux et l’assurance Possibilité d’effectuer plusieurs simulations en modifiant les montants Cliquer sur la touche « F 9 » du clavier pour accéder au détail de l’assurance » 2 - Préciser le choix du client pour la consultation de son compte Le montant du découvert maximum autorisé doit être égal au CAmax préconisé par le système Expert PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 21

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « simulation» (suite) : Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F 1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier Saisir « M » pour la mise en place du dossier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 22

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « mise en place du dossier » : Avant toute action sur l’écran , saisir « CONF » pour changer la configuration Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F 4 » pour revenir à l’écran « mise en place du dossier » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 23

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « mise en place du dossier» (suite) : Sur les gammes Gold et Standard, le système Expert préconise selon les cas un sous code gestion de la carte. Dans le cas où la gamme préconisée par le système ne correspond pas au souhait du client, il est possible de changer le sous code gestion cependant le plafond comptant devra être le même Saisir « ETUD » pour accéder à l’écran étude Choix du sous code gestion Choix du support : Gold (G) ou Standard (s) pour le porteur 2 * Choix De la banque, cliquer sur la touche « F 9 » du clavier pour sélectionner la banque Choix de l’option de paiement Entr * La carte du porteur 2 peut être d’une gamme différente de celle du porteur 1. Dans ce cas, le sous code gestion est celui de la gamme la plus élevée Pour le choix du code gestion et de l’option de paiement cliquer sur la touche « F 1 » du clavier pour faire apparaître les différentes options. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 24

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran «étude du dossier» : Après avoir levées les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP » Les alertes doivent être levées Justificatifs demandés par le Système Expert PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 25

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran «étude du dossier» (suite): Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier Pour l’impression du contrat, noter le numéro de dossier du client et aller sur EASI pour l’éditer Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 26

L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD L’écran « DOCB» : Si le client ne souhaite pas choisir son code, saisir « DOCB » Cette action doit rester exceptionnelle. Le code secret d’une Carte PASS est, par défaut, choisi par le client Saisir « O » dans la zone urgente Entr Pour revenir sur l’écran « étude » Saisir « ETUD » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 27

La fiche produit La transformation en Carte PASS MASTER CARD : ØPour passer d’une carte PASS Privative à une Carte PASS Master. Card ECOU SIMU ETUD DOSS PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 28

La transformation en Carte PASS MASTERCARD L’écran « recher un client » : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation Entr Saisir « ECOU » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 29

La transformation en Carte PASS MASTERCARD L’écran « écoute du client » : Les données à saisir sont identiques à celles de l’écoute du client lors de l’ouverture d’une Carte PASS Master. Card Saisir « SIMU » Entr PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 30

La transformation en Carte PASS MASTERCARD L’écran « simulation » : Les données à saisir sont identiques à celles de la simulation lors de l’ouverture d’une Carte PASS Master. Card M Saisir « M » pour la mise en place du dossier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 Entr 31

La transformation en Carte PASS MASTERCARD L’écran « Transformation du produit » Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier 3 – Aller sur « ETUD » 1 - Choix du sous code gestion Possibilité de changer l’option de paiement 2 - Choix du support Gold ou Standard Entr Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI) Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 32

La fiche produit Le changement de gamme : TDOS ETUD PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 33

Le changement de gamme L’écran « recher un client » : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation Entr Saisir « TDOS » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 34

Le changement de gamme L’écran « Transformation du produit » 3 – Aller sur « ETUD » Entr Possibilité de changer l’option de paiement 1 - Choix du sous code gestion 2 - Choix du support Gold ou Standard Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI) Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 35

La fiche produit L’augmentation du découvert maximum autorisé : Le DMA TREV ETUD PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 36

L’augmentation du DMA La mise à jour des éléments du dossier l’écran : ØSaisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation Ø En parallèle, il sera indispensable de vérifier que la Carte PASS est finançable et de regarder le bon fonctionnement du compte et le déroulement des différents produits de crédits (impayés récents). 3 – Aller sur « TREV » Lors de la mise à jour de la fiche client valider chaque page ( IDEN, COMP, BUDG, TVBS) par un « V » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 37

L’augmentation du DMA L’écran « TREV » : 2 – Aller sur « ETUD » Découvert actuel du client 1 Saisir le nouveau plafond crédit Le plafond maximum préconisé par le système expert Entr Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI) Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 38

La fiche produit L’ouverture d’un Crédit Classique ECOU SIMU DOSS PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 ETUD 39

L’ouverture d’un Crédit Classique L’écran « écoute du client» : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation 1 - Saisir « MAG » 2 – le montant 3 – La durée ou la mensualité 1 - Saisir le ou les signataires du contrat 2 – Saisir la nature de l’achat Entr 3 – Aller sur « SIMU » Entr Pour « le code titulaire » et « la nature » cliquer sur la touche « F 1 » du clavier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 40

L’ouverture d’un Crédit Classique L’écran « simulation » : Si aucune modification n’est à effectuer, saisir « M » pour la mise en place du dossier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 41

L’ouverture d’un Crédit Classique L’écran « mise en place du dossier » : Cliquer sur « CONF » Choix De la banque, cliquer sur la touche « F 9 » du clavier pour sélectionner la banque Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F 4 » pour revenir à l’écran « simulation » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 42

L’ouverture d’un Crédit Classique L’écran « étude de dossier » : Pour enregistrer le bon de vente, aller sur la page « Etude du dossier » via EASI 1 Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP » 1 -En registrer le bon de vente 2 – Editer le contrat 3 – Valider le dossier Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 43

La fiche produit L’ouverture d’un Prêt Personnel ECOU SIMU DOSS PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 ETUD 44

L’ouverture d’un Prêt Personnel L’écran « écoute du client» : A chaque contact avec le client, il faut impérativement : ØIdentifier le client et recher s’il existe un foyer à son nom sur la base informatique Ø Faire une simulation pour répondre rapidement à sa demande Ø Recueillir l’accord du client sur le type de prêt, le montant, la durée, la mensualité, l’assurance de l’emprunt et le ou les signataires(s) au contrat ØSaisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation 1 Sélectionner l’objet du projet. Cliquer sur la touche « F 1 » du clavier pour afficher les différents objets 2 Le montant du projet et le montant du prêt PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 La durée 33 La duréeououla mensualité 45

L’ouverture d’un Prêt Personnel L’écran « écoute du client» : 3 – Aller sur « SIMU » 1 - La nature du projet 2 Saisir le ou les souscripteurs du contrat PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 46

L’ouverture d’un Prêt Personnel L’écran « simulation » : ØAprès avoir effectué la première simulation et répondu à la demande du client, il faut effectuer la saisie ou la mise à jour de la fiche client. ØEnsuite de retour sur l’écran «simulation» après avoir obtenu l’accord du client et la préconisation du Système Expert, finaliser le dossier Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F 1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier Possibilité d’effectuer d’autre simulation en changeant la durée ou la mensualité Saisir « M » pour la mise en place du dossier. 3 Possibilité de modifier l’assurance *Si l’alerte « proposer rac » apparaît, proposer au client de racheter ses prêts externes et/ou internes. Pour cela effectuer une nouvelle simulation PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 47

L’ouverture d’un Prêt Personnel L’écran « mise en place du dossier » : 3 cliquer sur « CONF » Choix De la banque, cliquer sur la touche « F 9 » du clavier pour sélectionner la banque Saisir « OP » valider avec la touche « entrée » et faire « F 4 » pour revenir à l’écran « simulation » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 48

L’ouverture d’un Prêt Personnel L’écran « étude de dossier » : Après avoir levées les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise 3 Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP » Le contrat doit être imprimé, daté et signé par le client avant son acceptation et son financement Pour l’impression du contrat, noter le numéro de dossier du client et aller sur EASI pour l’éditer Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 49

La fiche produit L’ouverture d’un Rachat de Créances ECOU SIMU DOSS ETUD PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 50

L’ouverture d’un Rachat de Créances L’écran « écoute du client» : ØIdentifier le client et recher s’il existe un foyer à son nom sur la base informatique Ø Faire une simulation pour répondre rapidement à sa demande Ø Recueillir l’accord du client sur le type de prêt, le montant, la durée, la mensualité, l’assurance de l’emprunt et le ou les signataires(s) au contrat ØSaisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation 1 Saisir « DIV » 2 Saisir le montant du projet 3 Saisir la durée ou la mensualité Entr Dans le cas d’un rachat de crédit externe sans projet saisir « 0 » dans la zone « Prix » et « Déc » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 51

L’ouverture d’un Rachat de Créances L’écran « écoute du client» : 1 Saisir « EXT» 2 Saisir le ou les souscripteurs du contrat Entr Dans le cas d’un rachat de crédit interne avec projet saisir également « EXT » dans la zone « nature » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 52

L’ouverture d’un Rachat de Créances L’écran « prêts à racheter» : Entr Sélectionner le ou les prêts à racheter par «R» PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 53

L’ouverture d’un Rachat de Créances L’écran « simulation» : Saisir « 1 » pour inclure le montant du projet Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F 1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier Sur cette ligne apparaît le montant total du rachat externe avec projet Saisir « M » pour la mise en place du dossier. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 54

L’ouverture d’un Rachat de Créances L’écran « mise en place du dossier » : 4 cliquer sur « CONF » Choix De la banque, cliquer sur la touche « F 9 » du clavier pour sélectionner la banque Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F 4 » pour revenir à l’écran « simulation » PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 55

L’ouverture d’un Rachat de Créances L’écran « étude de dossier » : Après avoir levées les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise 4 Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP » L’alerte « éligible MRC 3 » : Si le dossier ne peut être accepté tel quel : 1 Proposer au client de transmettre son dossier à une cellule du siège spécialisée dans le regroupement de crédits. 2 Si le client accepte, le dossier doit être mis en accepté sous réserve (ASR) en intégrant dans le motif la date et l’heure ) laquelle le client veut être contacté : MRC RDV le 10. 12. 2010 à 12 h 30 Pour l’impression du contrat aller sur EASI. Le contrat doit être imprimé, daté et signé par le client avant son acceptation et son financement Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte. PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 56