Investieren in Sachwerte Immobilien 7 Januar 2009 Immobilien

Investieren in Sachwerte : Immobilien 7. Januar 2009

Immobilien sind unbewegliche Sachen Liegenschaften Grundstücke und grundstücksgleiche Rechte z. B. Erbbaurecht (Brockhaus Enzyklopädie)

Ein Traum ?

Was will ich? • Selbstnutzung der Immobilie (zum Wohnen, für den Urlaub, als Hobby (Garten, Obstwiese, zur Pferdehaltung), Wald als Energiereserve) • Geldanlage mit großer Sicherheit und hoher Rendite (Miete, Pacht, Wertsteigerung)

Was kann ich mir leisten? • Wieviel Geld will ich investieren? (Cash, Kredite aufnehmen) • Wieviel Zeit will ich investieren? (Auswahl der Investition, Kontrolle, Abrechnungen) • Wieviel Arbeit will ich investieren (Pflege, Renovierung, usw. )

Auf Mallorca

Im Odenwald

Immobilien im Inland im Ausland • Wohnimmobilien • Büro- und Geschäftshäuser • Höfe, Fincas • Wiesen, Felder, Gärten • Wald, Seen, Inseln

Immobilienbesitz • als Anteil • eines Fonds • einer Gesellschaft • eines Hauses • als Eigentümer (allein oder mit Partnern) • als Miteigentümer (Wohnungseigentum)

Immobilienfonds • Geschlossene Fonds Ab 10. 00, - € oder mehr mit vereinbarter Laufzeit prognostizierte Rendite, Gebühren (Agio, Verwaltung, Kapitalbeschaffung, Verkauf usw. ) • Offene Fonds • Ab 50, - € ohne feste Laufzeit handelbar, Hoffnung auf Wertsteigerung, Gebühren (Ausgabeaufschlag, Managementgebühr)

Wertentwicklung Offener Fonds

Werterhaltung ? • • Abhängig von der Lage Abhängig vom Markt (Krisen, Trends usw. ) Abhängig von Pflege und Neuinvestition Abhängig von der Qualität

Grundüberlegung • Die Weltbevölkerung wächst exponentiell • Die bebau- und bewohnbare Erdoberfläche ist begrenzt und nimmt so gar ab durch Versteppung / Verwüstung • Verknappung führt zur Wertsteigerung

Land = Konfliktresource • • • Nomaden gegen Bauern Einwanderer gegen Ureinwohner Völker gegen Völker ( Volk ohne Raum) Nachbarliche Grenzstreitigkeiten Herrscher gegen Unterdrückte

Land Grapping • Mit langjährigen Pacht- oder Kaufverträgen sichern sich staatliche oder private Gesellschaften große Anbauflächen, dabei werden oft ansässige Kleinbauern mit Gewalt enteignet und vertrieben. (ca. 45 Mio ha „verkauft“ oder in Verhandlung, das ist das Doppelte der Ackerfläche in Deutschland)

Land Grapping in Afrika, Asien, Südamerika Investmentgesellschaften aus China, Indien, Arabischen Staaten, Industrienationen kaufen oder pachten Agrarland von „Vertretern“ des Landes und nutzen dieses meist industriell mit Monokulturen vor allem in Afrika, Südamerika, Laos und Kamboscha. Dadurch werden viel Landarbeiter erwerbslos und heimatlos.

Forstinvestments • Waldanbau zur langfristigen nachhaltigen Versorgung mit Edelhölzern • Angeblich: krisensicher und sozialverträglich

Wohn- und Geschäftsimmobilien Mieteinkommen • • Verwaltungsgebühren Renovierungskosten Instandhaltungskosten ggf. Kapitalkosten

Anleger anlocken

Westfälische Grundbesitz und Finanzverwaltung

Angebote richtig prüfen! • • • Wie ist die Lage der Immobilie? Vermietbarkeit? Wie gut ist die Bausubstanz (Bewertung)? Wie hoch ist die Kaltnettomiete? Wie hoch sind die laufenden Kosten?

Preisanstieg • Lt. IMX-Index (Immobilienpreisindex von Immobilienscout 24 ) für Wohnungen von 2007 bis 2011 7, 2 % bei Neubauten 15 %

In deutschen Großstädten • Häuser, Eigentumswohnungen sind knapp • vor allem in Hamburg, Stuttgart, München sehr teuer, d. h. in besten Lagen sind ca. 36 Jahresmieten zu bezahlen, das sind 2, 8% Rendite. (Vor der Finanzkrise waren es „nur“ 22 somit 4, 5% Rendite).

In Heidelberg Häuser kosten z. B. in Ziegelhausen ca. 1. 400 bis 4. 000 € pro qm in der Altstadt ca. 2. 500 bis 6. 000 € pro qm ( 45 Jahresnettomieten kosten Einzelhäuser) Wohnungsmiete ca. 8 bis 12 € pro qm

Denkmalgeschützte Immobilien • Sehr gesucht in guter Lage (Innenstadt) • wegen Steuerabschreibung der Kauf- und Renovierungskosten • Schwierigkeiten mit langjährigen Mietern werden in Kauf genommen

Pflegeimmobilien • • • Wachstumsmarkt Stabile Mieteinnahmen Steuervorteile zur Zeit niedrige Zinsen Mietzahlung auch bei Leerstand bei Vermietung an Betreibergesellschaften • Vorbelegungsrecht

Besitz verpflichtet • • • Klamme Kassen lassen Grundsteuer steigen Steigende Grunderwerbssteuer Auflagen für die Wärmedämmung Renovierungskosten steigen Gedeckelte Mieten? Hypothekenzwangsanleihen?

Investition in Sachwerte Diversifikation ist alles! • • • Gold und Silber Cash vorhalten Aktien guter Firmen Anleihen guter Firmen Immobilien