Implantacin de punta a punta de un Modelo

Implantación de punta a punta de un Modelo Corporativo de Datos y su explotación para la Gestión de Riesgos, Análisis Financieros e Inteligencia de Negocios CLAB - Agosto 2009

Contenido 1. Objetivos del Proyecto 2. Estrategia de Implementación 3. Alcance del Proyecto 4. Análisis de Riesgo del Proyecto 5. Factores Críticos de Éxito

Arquitectura de Datos y Sistemas de Gestión El proyecto de Arquitectura de datos y Sistemas de Gestión tiene como objetivo principal proporcionar un Data Warehouse corporativo con un modelo alineado a las mejores prácticas financieras y de visión única al cliente. Cubre 3 perspectivas principales: • Control integral de Riesgo • Toma de decisiones de Negocio • CRM Analítico (Customer Relationship Managment) Beneficios del Proyecto Fortalecer la inteligencia de negocio ofreciendo capacidad para derivar información de sus datos, analizar operaciones y apoyar la toma de decisiones tácticas y estratégicas en MERCANTIL. Ofrecer servicios financieros con visión única e integral del cliente (CRM Analítico). Disponer de una solución de control de gestión que facilite la elaboración de los diferentes presupuestos y la medición de los resultados obtenidos desde diferentes perspectivas de costos y rentabilidad. Disponer de una visión consolidada y oportuna de la gestión gerencial y financiera de MERCANTIL. Consolidar bajo una misma plataforma y con una solución especializada los procesos de generación y administración de la gestión de riesgo Etapas del Proyecto Etapa II Etapa I Análisis de Brecha y definición Empresarial Soluciones a Implementar Implementación y Roll Out de las Soluciones • • Riesgo de Crédito y FTP Riesgo Operacional y de Mercado MIS y Budgeting CRM

Objetivos del Proyecto Objetivos Específicos ØImplantar un Data Warehouse mediante la utilización del modelo BDW, con los datos, información y ambiente de MERCANTIL disponibles. ØImplantar los sistemas de Gestión CRM, Sistema de Riesgo de Crédito, Operacional y de Mercado, y de Administración de Rendimiento (MIS), con la información y datos disponibles. ØAdoptar un modelo y mecanismos únicos de entendimiento, análisis y utilización de la información disponible en la organización mediante la integración de un modelo físico y lógico de datos, información estructurada para toma de decisiones y reportes enfocados para cada área usuaria de la información estratégica. ØAdoptar los mecanismos y hábitos eficientes en la concepción, desarrollo y consumo de información de gestión en el mediano y largo plazo.

Estrategia de Implementación

Estrategia de Implementación Etapas Business Discovery Solution Definition Solution Development Solution (CRM) Development Solution (MIS) Development (RIESGO) Blue Print Solution Validation Solution (CRM) Validation Solution (MIS) Validation (RIESGO) Solution Deployment Solution (CRM) Deployment Solution (MIS) Deployment (RIESGO) BDWM* Soluciones de Riesgo, MIS y CRM* Durante esta fase se confirman y validan los requerimientos (Funcionales y tecnológicos), así como la estrategia de la solución Durante esta fase se realiza el diseño lógico de la solución y se detalla el plan de ejecución de la Etapa 2 (Implementación y Rollout) Ø Solution Development: Durante esta fase se detalla el diseño de la solución y se realiza la instalación y configuración de las herramientas seleccionadas. Ø Solution Validation: Durante esta fase se ejecuta el plan de pruebas funcionales y de integración de la solución. Ø Solution Deployment: Durante esta fase se ejecuta el entrenamiento, acompañamiento a los usuarios y las pruebas de aceptación de la solución. * Entregas graduales según planificación y priorización

Estrategia de Implementación Etapas Business Discovery Solution Definition Blue Print Solution Development Solution (CRM) Development Solution (MIS) Development (RIESGO) Solution Validation Solution (CRM) Validation Solution (MIS) Validation (RIESGO) Solution Deployment Solution (CRM) Deployment Solution (MIS) Deployment (RIESGO) BDWM* Soluciones de Riesgo, MIS y CRM* Frente 1 Funcional Asegurar y capitalizar los esfuerzos destinados a resultados concretos de negocio. Asegurar el modelo BDW en MSF Frente 2 Tecnológico Asegurar la capacidad de realización y eficiencias tecnológicas. Asegurar las herramientas en el contexto de MSF Frente 3 Gcia. Proyecto Asegurar la integración de las áreas funcionales y tecnológicas durante y después de la ejecución del proyecto * Entregas graduales según planificación y priorización

Estrategia de Implementación: Business Discovery Etapas Business Discovery Solution Definition Solution Development (CRM) (MIS) (RIESGO) Entregables Principales Ø Plan detallado – Fase Solution Definition Ø Informe de estado quincenal Ø Carta del proyecto (Project Charter) Ø Documento Informe Situación Inicial Ø Documento Informe de Brecha Ø Instalación del ambiente de Desarrollo y Test Ø Instalación Licencias de SW y aplicativos en ambientes de Desarrollo y Test. Solution Validation (CRM) Solution Deployment (CRM) (MIS) (RIESGO) Actividades Principales Ø Iniciar definición de solución Ø Definir requerimientos de infraestructura Ø Revisar ambiente de Mercantil Ø Identificar requerimientos y estrategia de la solución Ø Determinar requerimientos analíticos Ø Determinar requerimientos de repositorio de datos Ø Determinar requerimientos de integración de datos Ø Evaluar impacto al negocio Ø Confirmar estrategia de solución

Estrategia de Implementación: Solution Definition Etapas Business Discovery Solution Definition Solution Development (CRM) (MIS) (RIESGO) Solution Validation (CRM) (MIS) (RIESGO) Solution Deployment (CRM) (MIS) (RIESGO) Entregables Principales Actividades Principales Ø Blue Print y Roadmap Ø Plan Detallado – Fase Solution Development Ø Doc. Informe Recomendaciones Ø Doc. con estrategia de consolidación de información Ø Doc. con Estrategia de Certificación de soluciones Ø Verificación de Instalación del ambiente de TEST y DESARROLLO Ø Instalación del ambiente de Producción Ø Instalación Licencias de Software y aplicativos en ambiente de Producción. Ø Iniciar diseño general Ø Diseño lógico de capa analítica Ø Diseño lógico de capa de repositorio de datos Ø Diseño lógico de capa de integración de datos Ø Diseñar modelo de arquitectura Ø Conducir pruebas estáticas Ø Diseñar planes de solución Ø Diseñar especificaciones de prueba Ø Crear ambiente de desarrollo Ø Manejar excepciones de diseño general Ø Confirmar diseño general

La metodología de trabajo está estrechamente ligada con la Arquitectura de Referencia de “Business Intelligence” Data Repositories (ODS, DW, Data Marts) Data Integration (EAI, ETL) (Portals) Analytics (Reports, OLAP) Solution Startup Solution Startup BI Strategy & Planning BI Strategy & Planning Solution Outline Solution Outline Solution Definition Macro Design Macro Design Solution Development & Validation Micro Design Micro Design Build Cycle Build Cycle Deployment Deployment Access Business Discovery Solution Deployment

Alcance del Proyecto

El alcance del proyecto corresponde a la puesta en producción del Modelo de Datos, CRM, Gestión de Riesgo de Crédito y Mercado y Administración de Rendimiento (MIS)

Soluciones seleccionadas para soportar el modelo y el alcance definido

Alcance BDWM Diseñar e implantar una Arquitectura de Datos Corporativa, integrada con el modelo de datos corporativo y arquitectura de Data Warehouse ü Alcance BDWM ü ü Asegurar la incorporación de la información del DWH actual en cuanto a las áreas funcionales cubiertas y las necesidades de información de las herramientas de gestión. Definir la estrategia para implantar y poblar el Data Warehouse como fuente principal de información histórica para análisis y toma de decisiones. Personalizar el modelo de industria (BDWM) según requerimientos específicos de MERCANTIL. Diseñar e implantar los procesos ETL asociados con el poblamiento del DWH. Definir e implantar los procedimientos de control de calidad de datos.

CONCEPTOS DE NEGOCIO El IFW propone una concepción basada en nueve (9) objetos de negocio Participante Acuerdo / Contrato Ubicación Condición % Clasificación Evento Producto Item Dirección de Negocio Recurso Estos serán básicos para la definición de las áreas de interés y las entidades contenidas en cada una * Information Frame. Work

ESTRUCTURA DEL MODELO DE DATOS Banking Data Warehouse Model (BDWM) Almacén de Datos Área de tránsito Área de registro Área de Resúmen Análisis Área de retroalimentación e Integración Contiene las áreas de integración y tablas temporales requeridas durante los procesos de extracción, transformación y carga de los datos El sistema de registro es el área normalizada primaria de almacenamiento en la que se sitúan los datos de los sistemas operativos. Los datos del sistema de registro se almacenan para ser utilizados posteriormente por las aplicaciones de soporte a decisiones Agrupa todas las entidades de BDWM que describen las posibles áreas de resumen del almacén de datos global. Estas entidades de resumen describen las totalizaciones Agrupa todas las entidades BDWM que describen las estructuras de análisis dirigidas a las necesidades específicas de un departamento o área determinada del negocio Agrupa las entidades del BDWM sobre las cuales se recibe información procedente de aplicaciones de soporte a la toma de decisiones

Repositorio Corporativo de Datos (BDWM) Con la implementación del modelo de industria de IBM, el “Banking Data Warehouse Model”, se logra la automatización y consolidación bajo una misma plataforma y con herramientas especializadas, de los procesos de generación, cálculo y distribución de la información. Total de áreas de Integración: 164 (110 + 54) • Modelo de Datos (BDWM de IBM): • • Habilitación de 170 entidades de 1. 071 Habilitación de 3. 925 atributos de 6. 210 • Procesos de Extracción, Transformación y Carga (ETLs): 1. 800 • Levantamiento de Reglas: • • • Reglas de calidad: 4. 875 Reglas de negocios: 600 Reglas de cálculos: 80 • Aseguramiento de Calidad • • • Pruebas de contraste: 80 Casos de usos: 92 Casos de prueba: 437

Alcance CRM Poner en producción la herramienta de gestión de SAS CRM Marketing Automation: Alcance CRM ü ü ü Integrar el modelo de BDWM con el modelo del módulo de Marketing Automation de SAS. Poner en producción los productos de SAS para CRM Analítico según los modelos de BSTs que se prioricen dentro de la fase de Business Discovery Poner en producción los módulos de visualización y reportes de Marketing Automation de SAS.

Alcance MIS Poner en producción la herramienta de gestión de SUNGARD, MIS & BUDGETING: ü Poner en producción los siguientes módulos: v Banc. Ware Funds Transfer Pricing v Banc. Ware Profitability-Org&Product v Banc. Ware Profitability-Enhance Customer&Account Drill Down v Banc. Ware Profitability- Capital Allocation v Banc. Ware Profitability- Reporting v Banc. Ware Budgeting v Bancware Web Application Alcance MIS ü ü Poner en producción el cálculo de rentabilidad para MIS y FTP. Generar cubos OLAP de rentabilidad en función de los BSTs seleccionados.

Alcance Riesgo Poner en producción la herramienta de gestión de SUNGARD RIESGO: ü Poner en producción los siguientes módulos: Alcance Riesgo v Bancware Asset & Liablity y Basil II: Capital Management v Banc. Ware Capital Manager – Credit Risk ü ü Poner en producción la herramienta para reportes y control de Riesgo Crediticio. Poner en producción la herramienta para reportes y control de Riesgo de Mercado con base en el modelo de datos.

Resumen Entregables por Area Funcional TOTAL ENTREGABLES = 66

Instalación y puesta en funcionamiento de la plataforma tecnológica de “Business Inteligence” de MERCANTIL, basada en el sigiente esquema

AD&SG - Data Warehouse Model (BDWM) Modelo de Integración de la Arquitectura del Data Warehouse Extracción Transformación … Fuente N Áreas de Integración Data Entry Fuentes Externas Oracle, DB 2, ADABAS, VSAM Servidor Fuente ETL Data. Stage ETL in House Conexión BDI (Sungard) FTP Marketing Automation (SAS) Área de resumen FTP Fuente II Análisis y Visualización Almacén de Datos (BDWM) FTP Fuente I Carga Área de Tránsito (Staging area) Área de registro BD Propietario Área de análisis Área de retroalimentación Área de Tránsit o (Stagin g area) SUNGARD • ALM 5 • FTP • Profitability • By. P • B 2 CM Sql. Server DB 2, Archivos Planos, Data. Stage Servidor ETL Servidores Aplicaciones

DATA WAREHOUSE CB DATASTAGE OTROS DATA MART Sql. Server APLICACIONES DE NEGOCIO Sungard DATASTAGE PROCESOS DE ETL AL DATA WAREHOUSE BM DATASTAGE OTROS PROCESOS DE CARGA SOLUCIONES ANALITICAS VSAM AREAS DE INTEGRACIÓN Inversiones Adabas Servidor LA Mainframe DATA WAREHOUSE BM Webfocus Sungard Sql. Server SAS CRM ETL DATASTAGE Web Report SAS Web SAS BI Appl . , Cliente Commerce. Bank Sungard Cliente CB Web Focus Cliente BM Sungard Cliente BM SAS . Webfocus PROCESO DE ACTUALIZACIÓN DE METADATA METASTAGE M 1 - ERWIN CLIENTES EMPRESAS Web Report . BM – CARACAS LEGACY FACILIDAD WEB VISUALIZADORES DE LAS SOLUCIONES AS 400 DATAPRO FISERV AREAS DE INTEGRACIÓN COMMERCE BANK/ SUCURSALES LEGACY PROCESOS ETL SOLUCIONES ANALITICAS MERCANTIL Arquitectura BI PROCESOS DE ETL AL DATA WAREHOUSE CB Diagrama de Repositorio de AD&SG Ambiente Producción Cliente BM Web Focus

Análisis de Riesgos del Proyecto

La Curva del Cambio Entusiasmo Inicio del Proyecto Compromiso Entendimiento Retroceso Avance Resistencia Negativa • • • Pérdida gradual del soporte de los principales stakeholders Efecto “Caja Negra” de proyectos de larga duración Recomendaciones • • • Realizar análisis y seguimiento de expectativas de nuestros clientes Implementar Quick wins que permitan mostrar avances tangibles (A mediano plazo) Definir métricas de éxito del proyecto Fin del Proyecto

El Triángulo del Desarrollo • • El tiempo es una variable crítica en el proyecto y debe ser reconocida como tal por el equipo Alcance Recursos para cubrir la “superficie” del triángulo Objetivos • Formalización de un Plan de Trabajo unificado Calidad Recomendaciones • • • Equipo de trabajo completo Evitar cambios en el Gantt salvo aprobación de Comité Crear una cultura de compromiso con las fechas planificadas Tiempo

El Costo de la Calidad • Retrasos producto de la búsqueda de la calidad, en desmedro de otras variables Esto genera un efecto dominó en las tareas actuales y futuras con dependencias en el plan de trabajo Recomendaciones • Congelar versiones parciales que permitan iniciar el desarrollo • Priorizar y ejecutar las tareas en función de un análisis de costo/beneficio • Costo “Lo perfecto es enemigo de lo bueno”

CALIDAD DE DATOS – REQ. GENERALES • • • Organización: Se debe crear o habilitar una unidad o grupo responsable de velar por la calidad de los datos y hacer seguimiento a las incidencias asegurando la resolución a nivel de fuente cuando así sea necesario, Tarea de MSF Reglas de Negocio: Se identificará las reglas de negocio que se pueden aplicar a nivel de ETL para detectar registros que vengan con errores de calidad de datos y evitar en la medida de lo posible su carga en el almacén Sistemas Fuentes: A nivel de ETL se pueden detectar algunos errores, pero la solución debe estar en el sistema fuente, lo cual es tarea de MSF mejorar

Calidad de Datos Areas de Integración (Areas de Interes) 1 Proceso de Calidad de Datos Equipo D Q Perfilamiento Clasificacion Participante Activo Pasivo Tesoreria Contabilidad Garantia Liquidacion Transacciones Otros productos Reglas (Information Analizer) Incidencias (Service Desk) 2 Datos cabecera Sumaries (Montos, Personas, Transacciones, Balance) BDWM Queries de Contraste (Information Analizer) Riesgo 3 CRM MIS ◘ Construcción por fases (1. - AI, 2. - BDWM, 3. - Datamarts) ◘ Actividad de carácter permanente Equipos de : Gerencias Oy. T Áreas Funcionales Equipos de AD & SG Solución de Incidencias

Certificación Funcional - Premisas • La metodología seleccionada para la puesta en producción fue la de “Smoke Test”, es decir, una vez culminada la Certificación Funcional en el ambiente de Pre-Producción, este mismo se convertirá en el de Producción. PREMISAS • • • Las mejores prácticas según el FSSC (Financial Services Solution Center) de IBM para proyectos de BI, en lo referente a certificación funcional, es cumplir tres ciclos de certificación Estos Ciclos de certificación se ejecutan sobre un set de datos controlado, que pueda ser contrastado Se inicia basado en dimensiones Luego se avanza por subsistema (pasivos, activos, tdc, transacciones, etc. ) Dedicación y compromiso de los usuarios, dado que son los únicos que pueden validar el contraste requerido Tiempo de solución de incidencias

Factores Críticos de Exitos

Las 7 Claves de Éxito del Proyecto ü ü ü ü Stakeholders comprometidos Beneficios identificables para el negocio Trabajo y cronograma claros y concretos Alcance realista y manejable Equipo de alto rendimiento Riesgos controlados Entrega de beneficios a la organización realizados

Framework de Seguimiento

Consideraciones Finales Ø Minimizar la definición de objetivos “móviles”, a través de una adecuada priorización de requerimientos y control del alcance del proyecto Ø Las áreas funcionales son los líderes del proyecto y tienen contacto continuo con el equipo Ø Maximizar la sinergia de la funcionalidad actual con las soluciones a ser implantadas Ø Enfocar el análisis en los requerimientos de las áreas funcionales, y no en lo que hay en los sistemas actuales Ø Definir un Modelo de gobierno efectivo y estrategia de transferencia de conocimientos, que asegure el adecuado mantenimiento, uso y actualización de la solución en el Banco Ø Establecer mecanismos claros y ágiles de certificación de entregables

Reflexión El Mayor valor de las empresas del Siglo XXI vendrá dado por La Gestión del Conocimiento

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