HRACATIN FNANSMANINDA TRK EXIMBANK TRKYE HRACAT KRED BANKASI

İHRACATIN FİNANSMANINDA TÜRK EXIMBANK TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A. Ş. 0 (850) 200 55 00 www. eximbank. gov. tr

TÜRK EXİMBANK YASAL STATÜSÜ Türk Eximbank 1987 yılında kurulmuş olup, sermayesinin tamamı Hazine ve Maliye Bakanlığı’na ait ülkemizin tek resmi ihracat finansman kuruluşudur. AMAÇLARI - İhracatın artırılması - İhraç ürünlerinin ve pazarlarının çeşitlendirilmesi, yeni pazarlar kazandırılması - İhracatçı ve müteahhit firmalara uluslararası piyasalarda rekabet gücü kazandırılması - Riskten arındırılmış bir ortamda iş yapma imkanı sağlanması 2

TÜRK EXİMBANK TEK ÇATI * Kredi *Sigorta *Garanti

RAKAMLARLA TÜRK EXİMBANK 1. Türkiye’de Alacak Sigortası Şirketleri Arasında / 7. Yurt Dışı Fon Temininde / 8. Kredi Büyüklüğünde / %53 Bankacılık Sektöründe İhracat Kredilerinin Sağlanması

RAKAMLARLA TÜRK EXİMBANK PERFORMANSIMIZ / 2018 YILI SONU İTİBARIYLA 44, 2 MİLYAR DOLAR DESTEK 60 50 40 30 20 [VALUE] [VALUE] [VALUE] 10 0 2016 2017 2018 SİGORTA KREDİ 2018 YILINDA 16, 9 MİLYAR DOLAR 2018 YILINDA 27, 3 MİLYAR DOLAR 2019* TOPLAM DESTEK 2018 YILINDA TOPLAM 44, 2 MİLYAR DOLAR DESTEK

DESTEK YÜZDESİ Türkiye ihracatının yüzde 26’sında Türk Eximbank imzası 27 2019* 26 2018 25 2017 23 2016 22 23 24 25 26 27 28

RAKAMLARLA TÜRK EXİMBANK İHRACATÇI PORTFÖYÜ / 2018’DE 11. 072 FİRMAYA DESTEK 7, 700 2016 KOBİ ORANLARI 53% 9, 517 2017 61% 11, 072 12, 500 2018 2019* 70, 7% 72%

GENİŞLEYEN HİZMET AĞI Genel Müdürlük Ankara Bölge Ege Bölge 17 Şube 14 irtibat Bürosu İstanbul Merkez / Ankara / İzmir / Bursa / Adana / Gaziantep / Gebze / İstanbul TİM / Denizli / Konya / Kayseri / An Çorlu / İstanbul Odakule / Manisa / Maltepe/ Mersin Trabzon / Samsun / İzmir Kemalpaşa OSB / Eskişehir T. O. / Ege Bölgesi S. O / Kahramanmaraş TSO / Hatay Doğu Akdeniz İhracatçı Birlikleri / Çerkezköy OSB / Ege İhracatçı Birlikleri / Sakarya / Aydın / Erzurum Doğu Anadolu İhracatçı Birlikleri

RAKAMLARLA TÜRK EXİMBANK FAİZ ORANLARI TÜRK EXİMBANK DÖVİZ TÜRK LİRASI Libor/Euribor + % 0, 40 – 4, 5 %9, 61

RAKAMLARLA TÜRK EXİMBANK 29 FARKLI PROGRAMLA FİNASMAN SAĞLIYORUZ YURT İÇİ KREDİLER 6 KISA VADELİ 7 ORTA UZUN VADELİ 5 DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMET ULUSLARARASI KREDİLER 4 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI 1 PROJE KREDİLERİ ALACAK SİGORTASI 2 KISA VADELİ 4 ORTA UZUN VADELİ

YURT İÇİ KREDİLER KREDİ PROGRAMLARININ ORTAK ÖZELLİKLERİ v. Türk Mal ve Hizmet İhracatı Taahhüdü v. Teminat (Teminat Mektubu, KGF Kefaleti) v. Her firma için aynı faiz oranı v. Firmalara özel limit

YURT İÇİ KREDİLER KREDİ KULLANICISI FİRMALAR • İhracatçı MAL İHRACATI • imalatçı (ihracata yönelik mal üreten) • imalatçı-ihracatçı • Turizm işletmeleri ve seyahat acentaları HİZMET İHRACATI • Özel havayolu firmaları • Nakliyat işletmeleri • Müteahhitlik firmaları • Müşavirlik, mühendislik ve yazılım firmaları

YURT İÇİ KREDİLER YURT İÇİ KREDİ PROGRAMLARI KISA VADELİ KREDİLER ORTA UZUN VADELİ KREDİLER v İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi DKH* KAPSAMINDAKİ KREDİLER v Sevk Öncesi İhracat Kredisi v İhracata Yönelik Yatırım Kredisi v DKH Kredisi v Reeskont Kredisi v Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi v Turizm Kredisi v Sevk Sonrası Reeskont Kredisi v AYB Kredisi v Uluslararası Nakliyat Kredisi v İhracata Hazırlık Kredisi v Marka Kredisi v KOBİ İhracata Hazırlık Kredisi v Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı v DTŞ İhracat Kredisi v Özellikli İhracat Kredisi v Fuar Kredisi v Yurt Dışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi *DKH: Döviz Kazandırıcı Hizmetler

YURT İÇİ KREDİLER KREDİLENDİRME SÜRECİ Firma ilgili başvuru evrakı ile Bankamıza Başvurur Krediye ilişkin teminat tesis edilir. Firma geri ödeme vadesinde geri ödemesini yapar Firmanın güncel mali tabloları ve verileri alınır Krediye ilişkin sözleşmeler akdedilir (DOĞRUDAN KREDİLER) Firma için mali analiz ve istihbarat raporu hazırlanır Kredi tutarı firmaya aktarılır Firma kredi kapsamında doğan ihracat taahhüdünü kapatır Kredi başvurusu ve istihbarat raporu incelenir Firma ihracatını gerçekleştirir Firmadan alınan teminatlar iade edilir Uygun bulunursa kredi tahsis edilir

YURT İÇİ KREDİLER KREDİLENDİRME SÜRECİ ( ARACI BANKA KREDİLERİ) Firma Aracı Bankaya Başvurur Kredi tutarı Aracı Bankaya aktarılır Aracı Banka başvuruyu Bankamıza iletir Firma ihracatını gerçekleştirir Kredi başvurusu incelenir Geri ödeme vadesi geldiğinde Aracı Banka geri ödemeyi Bankamıza yapar Uygun bulunursa kredi tahsis edilir Firma kredi kapsamında doğan ihracat taahhüdünü Aracı Banka nezdinde kapatır

ULUSLARARASI KREDİLER v ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ v ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ KLASİK ALICI KREDİSİ MODELİ DEVLET G / M GERİ ÖDEME KREDİ ANLAŞMASI KREDİTÖR ALICI ÜLKE BAKANLIK VEYA BANKA (BORÇLU) Ö D E M E TÜRK İHRACATÇI / MÜTEAHHİT KONTRAT ALICI ÜLKE KAMU KURUM/KURULUŞ/ BAKANLIK ALICI ÜLKE MALİYE BAKANLIĞI

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ TEMİNAT YAPISI Devlet Garantisi Banka Garantisi Öncelikli Projeler Genel Çerçeve Anlaşmaları Tavizli Krediler Özel Alıcılar

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ MALİYET UNSURLARI Faiz • Türk Eximbank borçlanma maliyetleri ve kredi vadesine göre belirlenir. Risk Primi • OECD Düzenlemesine göre hesaplanır. • Minimum Risk Primi, • • Ev sahibi ülkenin OECD risk sınıflandırması Borçlunun kredi derecelendirmesi Yatırım dönemi Geri ödeme süresi (Genel vade 10 yıl) Taahhüt Komisyonu Yönetim Komisyonu

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ TÜRK EXİMBANK ÜLKE LİMİTLERİ LİSTESİ OECD 0 -II. Grup Ülkeler OECD IV. Grup Ülkeler OECD VII. Grup Ülkeler Toplam Maksimum Grup Limiti 2. 000 1. 750 1. 500 11. 250 Maksimum Ülke Limiti 1. 000 750 500 450 400 350 (milyon ABD Doları) *Faaliyette bulunulacak ülkeler ve bu ülkelere açılabilecek kredi limitleri Bakanlar Kurulu’nca yıllık olarak belirlenir. Uluslararası Krediler ve Orta-Uzun Vadeli Sigorta/Garanti Programları tarafından ortak olarak kullanılan bu limitler Türk Eximbank tarafından ilgili ülkede alınacak azami risk tutarlarını belirler. *Türk Eximbank; kredi ilişkisine gireceği ülkelerde almak istediği risk tutarını, projenin veya ihracat işleminin gerçekleştirileceği ve borçlunun mukim olduğu ülkenin ekonomik ve politik durumunu etkileyen her türlü güncel veriyi değerlendirerek belirler.

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ DESTEK VERİLEN PROJELER SENEGAL ULUSLARARASI KONFERANS MERKEZİ PROJESİ

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ DESTEK VERİLEN PROJELER ETİYOPYA AWASH-WOLDIA DEMİRYOLU PROJESİ

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ DESTEK VERİLMİŞ PROJELER GANA AKIM ODA-AKWATIA-WINNEBA SU PROJELERİ «Bu proje ile 2 milyon insanın su ihtiyacını karşılayacak olması bizim için büyük mutluluk…»

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ DESTEK VERİLMİŞ PROJELER KAMERUN DOUALA SPOR KOMPLEKSİ PROJESİ

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ DESTEK VERİLMİŞ PROJELER SENEGAL HAL PROJESİ VE KAMYON PARKI PROJESİ

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI PROGRAMLAR İhracat Alacakları İskonto Programı Yurtiçi Bankalar Alıcı Kredileri Yurtdışı Bankalar Alıcı Kredileri Devlet Garantili İşlemler

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI • Akreditifli, vesaik mukabili veya mal mukabili alacak iskontosu • Spesifik ihracat kredi sigortası teminatı • 10 yıla kadar vadeler sunan finansman paketi • Sevk sonrası finansman • Yatırım mallarına yönelik • Maliyet: sigorta primi+iskonto faizi • 238 ülkede uygulanabilirlik • İki yıl ve daha uzun vadeli işlemlerde ; % 15 peşinat ödemesi 6’şar aylık eşit taksitler

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI – İŞLEM ÖRNEKLERİ Kenya Paraguay, Meksika, Çin Gabon Tavukçuluk Ekipmanları Gemi-Römorkör Tutar: 4, 9 milyon $ Tutar: 4, 8 milyon € Tutar: 1, 6 milyon € Geri ödeme dönemi: 4 yıl Geri ödeme dönemi: 5 yıl Makine İhracatı

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI YURT İÇİ BANKALAR ALICI KREDİLERİ Borçlu : Yurtiçinde yerleşik aracı Bankalar Kullandırım: Yurt dışında faaliyet gösteren şube, iştirak banka ve muhabir bankaları aracılığı ile Vade: Azami vade tüketim mallarında 2 yıl, yatırım mallarında 10 yıl Sevk Öncesi ve Sonrası Finansman Refinansman İki yıl ve daha uzun vadeli işlemlerde ; % 15 peşinat ödemesi 6’şar aylık eşit taksitler Anapara Geri Ödemesiz Dönem

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI YURT İÇİ BANKALAR ALICI KREDİLERİ İŞTİRAK VE ŞUBE AĞI İŞTİRAKLER ŞUBELER ALMANYA A. B. D ALMANYA HOLLANDA BAHREYN AZERBAYCAN BULGARİSTAN RUSYA KOSOVA IRAK BOSNA HERSEK YUNANİSTAN GÜRCİSTAN İNGİLTERE MAKEDONYA KKTC KAZAKİSTAN IRAK İNGİLTERE KKTC MACARİSTAN ÖZBEKİSTAN HOLLANDA FRANSA BAHREYN SIRBİSTAN RUSYA TÜRKMENİSTAN SUUDİ ARABİSTAN KARADAĞ GÜRCİSTAN KOSOVA BAHREYN İSVİÇRE BULGARİSTAN LİBYA Kuveyt Investment Co.

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI YURT İÇİ BANKALAR ALICI KREDİLERİ – İŞLEM ÖRNEKLERİ Irak Kosova Rusya İnşaat Malzemeleri İhracatı Makine İhracatı Beton Ekipmanı İhracatı Tutar: 5 milyon € Tutar: 5, 7 milyon € Tutar: 1, 1 milyon $ Geri ödeme dönemi: 6 ay-5 yıl Geri ödeme dönemi: 10 yıl Geri ödeme dönemi: 5 yıl

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI YURT DIŞI BANKALAR ALICI KREDİLERİ Uluslararası Ticaretin Finansmanına Yönelik Kredi Anlaşması İmzalanan Bankalar Ön İnceleme Limit Tahsisi Kredi Anlaşması Arnavutluk Azerbaycan Banka Kombetare T. IBA Belarus Pasha Bank Gürcistan Belinvestbank TBC Bank İhracatın Finansmanı 2 yıl ve üzeri vadelerde; %15 peşinat Bank of Georgia Kırgızistan Moğolistan Demir Kyrgyz Bank Develop. Bank of Mongolia Khan Bank Golomt. Bank Özbekistan Rusya UT Bank National Bank of Uzbekistan Credit Europe Bank KKTC Ukrayna Creditwest Bank Ukraine Finansman Oranı: %85 6’şar aylık eşit taksitler 10 farklı ülke, 15 banka, 200, 8 milyon $ Kredi Anlaşması…

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI YURT DIŞI BANKALAR ALICI KREDİLERİ – İŞLEM ÖRNEKLERİ Azerbaycan Belarus Rusya Haddehane İhracatı Makine İhracatı Tekstil Ürünleri İhracatı Tutar: 1, 9 milyon $ Tutar: 2, 3 milyon $ Geri ödeme dönemi: 23 ay Tutar: 13 milyon $ Geri ödeme dönemi: 7 yıl

ALACAK SİGORTASI

ALACAK SİGORTASI NEDİR Firmaların faturalarının TARAFLAR İhracatçı FONKSİYONLARI Teminat Ticari ve politik risklere karşı tahsilat güvencesi ödenmesini temin sağlar. eder, ticari faaliyetlerin Finansman getirdiği ticari ve siyasi riskleri güvenilir bir Türk Eximbank şekilde yönetmelerini sağlar. Alıcı Riskten arınmış alacakların iskonto edilmesi suretiyle finansman imkanı sağlar. Enformasyon Alıcı firmalar ve ülkeler hakkında risk analizi yapılmasını sağlar.

ALACAK SİGORTASI ÜRÜNLERİ KISA VADELİ PROGRAMLAR ORTA VE UZUN VADELİ PROGRAMLAR • İhracat Alacak Sigortası • Spesifik İhracat Kredi Sigortası Sevk Sonrası Risk Poliçesi • Yurt içi Alacak Sigortası • Spesifik İhracat Kredi Sigortası Sevk Öncesi Risk Poliçesi

ALACAK SİGORTASI KAPSANAN RİSKLER TİCARİ RİSKLER POLİTİK RİSKLER Alıcının; • Transfer yasakları veya kısıtlamaları • İflas etmesi • Tasfiye kararı alınması • Alıcının ülkesinde meydana gelen savaş, ihtilal, iç savaş, isyan ve benzeri haller nedeniyle mal bedellerinin ödenmemesi • Borç ödemekten acze düşmesi • İthal yasakları veya kısıtlamaları • Borçları ile ilgili konkordato ilan etmesi • İthal müsaadelerinin iptali • Borçlarını ödeyememesi • Alıcının ülkesinde ya da Türkiye sınırları dışında mallara el konulması veya benzeri haller • Kamu alıcısının ödeyememe hali

ALACAK SİGORTASI SİGORTA SÜRECİ 1 Alacaklarına tahsilat güvencesi sağlamak isteyen satıcı firma Türk Eximbank’a gelir. 3 Satıcı firma, müşterileri için Türk Eximbank’tan alıcı limiti talep eder. 5 Satıcı firma, alıcı limiti çerçevesinde alıcı firmaya sevkiyat gerçekleştirir. Türk Eximbank 2 Satıcı firma Türk Eximbank’tan alacak sigortası poliçesi yaptırır. 4 Türk Eximbank satıcı firmanın müşterilerini finansal açıdan değerlendirir. Alıcı limiti tahsis eder. 6 Olası bir ödeyememe durumunda Türk Eximbank mal bedellerini tazmin eder.

ALACAK SİGORTASI SİGORTA POLİÇESİ İLE FİNANSMAN TEMİNİ SEVK SONRASI REESKONT KREDİSİ T. C. Merkez Bankası kaynaklı Vadesine maksimum 360 gün kalan ihracat alacakları Bankamız İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma

ALACAK SİGORTASI KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI KAPSAM VADE TAZMİNAT % VADESİ 3 ÜLKE HARİÇ TOPLAM 238 ÜLKE 360 GÜNE KADAR OLAN TÜM SEVKİYATLAR YÜZDE 90’A KADAR MALİYET ON BİNDE 2’den BAŞLAYAN PRİM ORANLARI (% 0, 02)

ALACAK SİGORTASI ORTA UZUN VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI KAPSAM 3 ÜLKE HARİÇ TOPLAM 238 ÜLKE VADE TAZMİNAT % 1 YILDAN UZUN VADELİ TÜRK MENŞELİ SERMAYE YARI SERMAYE MALLARI VE HİZMET İHRACATI FAYDASI REKABET ÜSTÜNLÜĞÜ YÜZDE 90’A KADAR UZUN VADELİ SATIŞ İMKANI POLİÇENİN TEMİNATI İLE FİNANSMAN TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERE KARŞI KORUMA

ALACAK SİGORTASI KISA VADELİ YURT İÇİ KREDİ SİGORTASI KAPSAM VADE TAZMİNAT % İHRACATA EK OLARAK VADESİ YURT İÇİ SATIŞLAR 360 GÜNE KADAR OLAN TÜM SEVKİYATLAR FAYDASI YÜZDE 90’A KADAR YURT İÇİ SATIŞLARIN TİCARİ RİSKLERE KARŞI KORUNMASI

www. eximbank. gov. tr Serap EKMEKCİ Ankara Bölge Müdürlüğü 0850 200 60 66 GENEL MÜDÜRLÜK Saray Mah. Ahmet Tevfik İleri Cad. No: 19 34768 Ümraniye/İSTANBUL ANKARA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Oğuzlar Mahallesi 1377. Sokak No: 11 Balgat/ANKARA