Guide du correspondant RH Sommaire 1 Vos changes

Guide du correspondant RH

Sommaire 1. Vos échanges avec Amundi Epargne Salariale et Retraite 2. Comment fonctionne votre nouveau dispositif PEI/PERCOI ? 3. La gestion financière 4. Informations pratiques 2

01 Vos échanges avec Amundi ESR 3

Vos échanges avec Amundi Epargne Salariale et Retraite Vos interlocuteurs administratifs pour les traitements de vos opérations collectives Hélène FOMBONNE Katia BACHELIN � Tél. : 04 75 74 31 80 04 75 74 31 07 � Email : katia. bachelin@amundi-tc. com � Email : helene. fombonne@amundi-tc. com Ligne téléphonique commune : 04 75 74 32 86 Adresse mail générique : gc 1@amundi-tc. com Pour les salariés, un numéro de téléphone : 04 37 47 01 37 Opérateurs du lundi au vendredi, de 8 h 30 à 17 h 30 et le samedi de 8 h 30 à 12 h 30 Serveur Vocal Interactif 24 h/24 h et 7 j/7 4

Focus sur le portail Entreprise pour piloter intégralement votre dispositif d’épargne salariale https: //www. amundi-ee. com/correspondant Tableau de bord Focus Vue sur les dispositifs Accès à vos support de placements Vue sur l’historique des opérations avec détail Consultation et personnalisation des données salariés

02 Comment fonctionne le nouveau dispositif PEI/PERCOI ? 6

Le fonctionnement du nouveau dispositif Tout salarié comptant au moins deux mois d’ancienneté au sein du régime général, quelle que soit la nature du contrat de travail a la possibilité d’adhérer au plan. Versements Intéressement Versements volontaires Compte Epargne Temps Versements Volontaires PEI PERCOI Plan d’Epargne Inter-Entreprise Epargne à 5 ans Plan d’Epargne Retraite Collectif Epargne RETRAITE à long terme Gestion Libre Sortie en capital défiscalisé 7 Gestion Libre Gestion Pilotée Sortie en capital défiscalisé et/ou En rente viagère Abondement 30 € bruts par jour épargné sur le PERCOI

PEI / PERCOI : deux dispositifs différents et complémentaires Objectif Avantage Sources d’alimentation Durée de blocage Cas de déblocages anticipés Modes de gestion Modalités de récupération de l’épargne 8 PEI PERCOI Se constituer une épargne à moyen terme Se constituer une épargne à horizon retraite Défiscaliser ses droits individuels d’intéressement et ses jours de CET Versements volontaires, Intéressement, transferts d’avoirs issus d’un ancien Plan d’Épargne Versements volontaires, Intéressement, transferts d’avoirs issus d’un autre PEE/PERCO, transferts issus du PEI UCANSS, monétisation issue de jours de CET 5 ans Jusqu’au départ à la retraite 12 cas de déblocages anticipés (dont le mariage, le PACS, l’acquisition de la résidence principale…) 7 cas de déblocages anticipés (dont l’acquisition de la résidence principale) Gestion libre et Gestion pilotée Capital défiscalisé et/ou rente viagère

Le fonctionnement du PERCOI Deux offres de gestion simples pour l’ensemble des salariés 9 Solutions Principe Pour qui ? Le PERCOI LIBRE, pour gérer librement son épargne Choisir librement parmi la sélection de FCPE Pour les salariés avertis souhaitant gérer librement leur épargne sur le long terme Le PERCOI PILOTE, pour bénéficier d’une gestion dynamique et sécurisée dans le temps Sécuriser progressivement en fonction d’une date personnalisée de départ à la retraite Pour les salariés souhaitant déléguer la gestion de leur épargne tout en bénéficiant d’une gestion active dans le temps

Les avantages de la passerelle CET-PERCOI Chaque année, chaque salarié peut transférer jusqu'à 10 jours de son CET vers son PERCOI INTERETS OBJECTIFS Pour l’entreprise : • Exonération de certaines cotisations patronales de Sécurité Sociale (assurance maladie, maternité, invalidité, vieillesse, décès, allocations familiales). Exonération du forfait social. • Privilégier la retraite comme volet social. • Abondement éventuel versé déductible de l’IS et exonéré de charges patronales (hors forfait social). Pour les salariés : • Transformer de l’épargne temps en épargne retraite en euros. • Exonération des cotisations salariales de Sécurité Sociale (assurance maladie, maternité, invalidité, décès, assurance vieillesse). La CSG /CRDS restent dues. • Permettre une épargne basée sur le versement volontaire • Exonération d’impôt sur le revenu sans effort financier. • Réaliser un gain financier 10

04 La gestion financière 11

Les nouveaux fonds ouverts aux salariés Performance attendue Amundi Label Actions Euroland ESR (PEI) Humanis Actions ISR (PERCOI) Amundi Label Dynamique ESR (PEI-PERCOI) DYNAMIQUE Amundi Label Equilibre ESR (PEI-PERCOI) EQUILIBRE Humanis Diversifié Défensif Solidaire (PEI – PERCOI) SECURITE PROFIL ACTIONS OBLIGATIONS PRODUITS MONÉTAIRES TITRES SOLIDAIRES Amundi Label Monétaire ESR (PEI –PERCOI) 1 2 A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible 3 4 5 6 7 Risque A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Pour choisir le(s) placement()s adapté(s) à son profil, le salarié doit se poser 2 questions : Quel est son horizon de placement ? Quel risque est-il prêt à prendre ? L’espérance de rentabilité est proportionnelle au niveau de risque vous êtes prêt à prendre. Plus le niveau de risque est élevé, et plus l’espérance de gain à long terme est importante. Le salarié peut à tout moment faire évoluer son épargne en faisant des arbitrages entre les différents fonds de son dispositif. 12

La gestion pilotée : une solution optimisée pour les salariés Réservée au PERCO-I, la gestion pilotée permet au salarié de déléguer la gestion de ses avoirs afin d’en optimiser le rendement et de consolider progressivement son épargne en fonction de son horizon de placement. Lors du premier versement, l’épargnant définit sa date prévisionnelle de départ en retraite. Une solution personnalisée qui repose sur la désensibilisation des avoirs q Personnalisation de l’horizon de placement et du profil de risque AMUNDI LABEL MONETAIRE ESR Fonds monétaire AMUNDI LABEL OBLIGATAIRE ESR Fonds obligataire q Sécurisation progressive du capital q Diversification des placements q Simplicité de mise en place Fonds actions AMUNDI OBLIGATAIRE ESR AMUNDI CONVICTIONS ESR AMUNDI OBLIGATAIRE ESR L’épargne du salarié est automatiquement répartie entre 3 fonds : le fonds monétaire, le fonds obligataire et le fonds action. La répartition de l’épargne du salarié entre ces 3 fonds est définie par une grille d’allocation prédéterminée tenant compte de son horizon de placement. La gestion pilotée permet de déléguer la gestion de son épargne à des experts : le salarié ne s’occupe de rien. C’est Amundi qui optimise les placements du salarié en fonction de son horizon de départ à la retraite 13

04 Informations pratiques 14

Cas de déblocages anticipés En savoir plus 15

Modalités lors du départ d’un collaborateur Envoi d’un état récapitulatif des avoirs • L’entreprise envoie au salarié un état récapitulatif de ses avoirs • L’entreprise précise au salarié si elle prend en charge les frais de tenue de compte Départ en retraite Cessation anticipée d’activité • Possibilité de continuer à faire des versements volontaires • Conservation des avantages fiscaux du plan d’épargne si la personne a toujours des avoirs dans le dispositif • Plus d’abondement 16 Autres motifs de départ • Hors retraite ou préretraite • PEI : possibilité de rester adhérent au plan sans pouvoir effectuer de nouveaux versements • PERCO-I sans PERCO-I dans la nouvelle entreprise : possibilité d’effectuer des versements sur le PERCO-i de l’ancien employeur Frais divers • Frais de tenue de compte annuel à la charge de l’ancien salarié • Prélèvement annuel sur les avoirs

Synthèse des outils et services pour les salariés Une messagerie interactive Messagerie sécurisé dans l’espace personnel du salarié @ Site internet pédagogique WWW. § § § Espace sécurisé personnalisé Opérations salarié Simulateurs Actualités épargnant Vidéothèque www. amundi-ee. com Un service client multicanal Votre coach Antoine est là 04 37 47 01 37 Opérateurs du lundi au vendredi, de 8 h 30 à 17 h 30 et le samedi de 8 h 30 à 12 h 30 Serveur Vocal Interactif 24 h/24 h et 7 j/7 § FAQ dynamique contextualisée avec le coach d’épargne § Base de connaissance mise à jour chaque semaine Une application smartphone Simulateur Retraite Agréger les 3 piliers retraite et simuler pour mieux anticiper sa retraite ROBO ADVISOR Personnalisation de l’épargne en bénéficiant de notre recommandation 17

Notre site pour les salariés : www. amundi-ee. com 18

�MENTIONS LÉGALES Amundi Asset Management SAS au capital social de 1 086 262 605 euros Société de Gestion de Portefeuille agréée par l'AMF sous le n° GP 04000036 Siège social : 90, boulevard Pasteur - 75015 Paris - France Adresse postale : 90, boulevard Pasteur CS 21564 - 75730 Paris Cedex 15 - France Tél. +33 (0)1 76 33 30 30 Siren : 437 574 452 RCS Paris - Siret : 43757445200029 - Code APE : 6630 Z - N° Identification TVA : FR 58437574452 19