Fondsrenten fix und fertig geliefert Das neue AL
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Fondsrenten fix und fertig geliefert: Das neue AL Portfolio Zukunft IDD e i d r ü nau f e g s s a p ng Beratu
AL Portfolio Zukunft 50 AL Portfolio Zukunft 75 AL Portfolio Zukunft 100 Risikoklasse 3 Volatilität 5 – 10 % Risikoklasse 4 Volatilität 10 – 15 % Risikoklasse 5 Volatilität > 15 % Maximale Aktienquote 2 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021 Minimale Rentenquote
AL-Fondsrisikoklassen 3 AL-Fondsrisikoklasse 1 „Sicherheit“ • Sehr geringe Schwankungen und eine geldmarktnahe Rendite z. B. defensive Rentenfonds AL-Fondsrisikoklasse 2 „Ertrag“ • Geringe Schwankungsbereite und eine moderate Renditechance z. B. Rentenfonds, Mischfonds mit einem geringen Aktienanteil AL-Fondsrisikoklasse 3 „Balance“ • Mittlere Schwankungsbreite und Ertragserwartung über dem Inflationsniveau z. B. vermögensverwaltende Fonds, Mischfonds Volatilität 5 % bis unter 10 % AL-Fondsrisikoklasse 4 „Wachstum“ • Wachstumsorientiert, höhere Schwankungen sind möglich z. B. vermögensverwaltende bzw. Mischfonds mit einem höheren Aktienanteil, Aktienfonds Volatilität 10 % bis unter 15 % AL-Fondsrisikoklasse 5 „Chance“ • Chancenorientiert, hohe Renditeerwartungen, hohe Schwankungen sind möglich z. B. Aktienfonds, Aktienfonds mit Schwerpunkt „Emerging Markets“, Rohstofffonds Volatilität ab 15 % Alte Leipziger Leben / Name / September 2021 Volatilität kleiner als 2 % Volatilität 2 % bis unter 5 %
Portfolio Zukunft - Anlageuniversum Technologie Gesundheit Umwelt und Soziales Zukunftsthemen Schwellenländer 4 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021 Nebenwerte
Zukunftsthemen • Wir wählen Fonds aus, die beim Investment die Themen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung berücksichtigen und bestimmte Aspekte, wie z. B. Kinderarbeit, ausschließen. • Nachhaltigkeit 5 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Zukunftsthemen • Der technische Fortschritt und die Digitalisierung schreiten weltweit rasant voran. Deshalb ist ein Investment in Technologieunternehmen ein wichtiger Bestandteil im Portfolio. • Technologie 6 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Zukunftsthemen • Die Gesundheit ist unser wichtigstes Gut. Unternehmen der Pharmabranche und Medizintechnik sind unverzichtbar und bieten interessante Renditechancen. • Gesundheit 7 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Zukunftsthemen • Das Investment in kleinere Unternehmen eröffnet attraktive Renditechancen. Häufig liegen die Renditen langfristig über denen von „Blue Chips“. • Nebenwerte 8 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Zukunftsthemen • Länder wie China, Indien und Brasilien sind mittlerweile wichtige wirtschaftliche Akteure. Durch ein Investment profitieren Ihre Kunden von deren Wirtschaftswachstum. • Schwellenländer 9 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Portfolio Zukunft - Investmentprozess 1. Auswahl der Fonds 2. Quartalsweise Überprüfung der Volatilität 1. 2. 3. 3. Jährliche Überprüfung der Fondsauswahl und Neugewichtung nach Marktkapitalisierung 10 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Kostenvorteile • Ausschließlich kostengünstige ETFs und Indexfonds • Keine Verwaltungsvergütung • Laufende Kosten fallen nur innerhalb der ETFs und Indexfonds an 11 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
AL Portfolio Zukunft Fondsname AL Fonds-Risikoklasse Aktienfonds UBS MSCI Pacific SRI AL Portfolio Zukunft 75 (bis zu 75% Aktien) 4 AL Portfolio Zukunft 100 (100% Aktien) 5 5, 0% 7, 5% 10, 0% Amundi MSCI Europe SRI 10, 0% 15, 0% 20, 0% UBS S&P 500 ESG 20, 0% 30, 0% 40, 0% i. Shares Nasdaq 100 5, 0% 7, 5% 10, 0% Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG 5, 0% 7, 5% 10, 0% Vanguard Global Small-Cap Index Fund 2, 5% 3, 75% 5, 0% Xtrackers MSCI World Health Care 2, 5% 3, 75% 5, 0% Rentenfonds i. Shares € Government Bond Climate UBS BBMSCI € Area Liquid Corp Sust 12, 5% 10, 0% 6, 3% 5, 0% - Lyxor Green Bond EUR-hedged 17, 5% 8, 8% - UBS - Sustainable Dev. Bank Bonds 5, 0% 2, 5% - i. Shares JPMorgan ESG $ EM Bond 5, 0% 2, 5% - Stand: 07. 2021 12 AL Portfolio Zukunft 50 (bis zu 50% Aktien) 3 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
AL Portfolio Zukunft Aktien-Portfolio Fondsname ISIN Region Gewichtung Laufende Kosten UBS MSCI Pacific SRI LU 0950674928 Asien/Pazifik 10, 0 % 0, 40 % Amundi MSCI Europe SRI LU 1861137484 Europa 20, 0 % 0, 18 % UBS S&P 500 ESG IE 00 BHXMHL 11 USA 40, 0 % 0, 12 % i. Shares Nasdaq 100 IE 00 B 53 SZB 19 Nasdaq 100 10, 0 % 0, 33 % Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG IE 00 BG 370 F 43 Emerging Markets 10, 0 % 0, 25 % Vanguard Global Small-Cap Index Fund IE 00 B 42 W 4 L 06 MSCI Small Cap 5, 0 % 0, 29 % Xtrackers MSCI World Health Care IE 00 BM 67 HK 77 MSCI Health Care 5, 0 % 0, 25 % Quelle: Eigene Recherche 13 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
AL Portfolio Zukunft Renten-Portfolio Fondsname ISIN i. Shares € Government Bond Climate IE 00 BLDGH 553 UBS BBMSCI € Area Liquid Corp Sust LU 1484799843 Lyxor Green Bond EUR-hedged Region Währung Gewichtung Laufende Kosten EUR 25, 0 % 0, 09 % Europa Unternehmensanl. EUR 20, 0 % 0, 20 % LU 1563454823 Welt Staatsanl. / Unternehmensanl. EUR hdg 35, 0 % 0, 30 % UBS – Sustainable Development Banks LU 1852211215 Welt Unternehmensanl. USD 10, 0 % 0, 18 % i. Shares JP Morgan ESG $ EM Bond IE 00 BKP 5 L 730 Welt Emerging Markets EUR hdg 10, 0 % 0, 50 % Europa Staatsanl. Quelle: Eigene Recherche 14 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
E@SY WEB LEBEN Quelle: E@SY WEB LEBEN 15 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Geprüft und ausgezeichnet Das renommierte Institut für Vermögensaufbau bescheinigt unserem Portfolio Zukunft „beste Zutaten“! 16 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Highlights • Renditeorientierte und günstige Anlage • Drei Kundentypen • Konstante Risikoklasse – Monitoring durch Alte Leipziger • Für alle Fondsrenten 17 Alte Leipziger Leben / Name / September 2021
Vielen Dank! Account Manager
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