FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIRE Emmanuelle Boutin

FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin

MANDAT

PLAN DE LA PRÉSENTATION

PROFIL DE LA FAMILLE Situation Plan 1 Plan 2 Placements Solutions

BILAN ET REVENUS ACTIF NET

HYPOTHÈSES FINANCIÈRES Taux d’actualisation: Durée de la retraite: Taux d’imposition à la retraite: PERSONNELLES

PLAN 1 1 - TRAIN DE VIE 2 - REVENUS 3 - MANQUE À COMBLER

TRAIN DE VIE À LA RETRAITE DÉPENSES MONTANT ($) DÉPENSE S REVENUS VALEUR ACTUALISÉE ÉCART $

REVENUS À LA RETRAITE Régime de pension DÉPENSES REVENUS OPTION A AUTRES REVENUS (après impôt) OPTION B MONTANT ($) Régie des rentes du Québec Pension sécurité de la vieillesse VALEUR ACTUALISÉE ÉCART $

MANQUE À COMBLER $ Dépenses Revenus DÉPENSES Manque à combler $ REVENUS Manque à combler Autres dettes ÉCART Autres revenus SURPLUS $

PLAN 2 1 - TRAIN DE VIE 2 - REVENUS 3 - MANQUE À COMBLER

TRAIN DE VIE À LA RETRAITE DÉPENSES MONTANT ($) DÉPENSES REVENUS ÉCART VALEUR ACTUALISÉE $

REVENUS À LA RETRAITE Régime de pension DÉPENSES REVENUS OPTION A AUTRES REVENUS (après impôt) OPTION B MONTANT ($) Régie des rentes du Québec Pension sécurité de la vieillesse ÉCART VALEUR ACTUALISÉE $

MANQUE À COMBLER $ Revenus Dépenses DÉPENSES Manque à combler $ REVENUS Manque à combler Autres dettes ÉCART Autres revenus SURPLUS $

COMPARAISON DES PLAN 1 SURPLUS: PLAN 2 SURPLUS: Résultat:

PLACEMENTS 1 - VÉHICULES DE PLACEMENT 2 - RELATION RISQUE-RENDEMENT 3 - PRODUITS DE PLACEMENT

VÉHICULES DE PLACEMENT

RELATION RISQUE-RENDEMENT ESPÉRÉ 4 Actions ordinaires 3 Actions privilégiées 2 Obligations 1 Bons du trésor et CPG RISQUE

PRODUITS DE PLACEMENT

RECOMMANDATIONS 1 - PROFIL D’INVESTISSEMENT 2 - ACTIONS BOURSIÈRES 3 - RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE

PROFIL D’INVESTISSEMENT TOLÉRANCE AU RISQUE HORIZON DE TEMPS PROFIL GLOBAL

ACTIONS BOURSIÈRES Marché Rendement Volatilité N/A Dividende N/A Bêta 1

RÉPARTITION ET RENDEMENT RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE RENDEMENT ESPÉRÉ ACTIONS X% CPG X% OBLIGATIONS X% MOYENNE X% 30% 60% 10% Obligations CPG Actions

AUTRES RECOMMANDATIONS

FAMILLE XX PRÉCISIONS ET QUESTIONS Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin

À SUPPRIMER http: //www. rbcassurances. com/quote/rbc/person al/life/assurance-vie-temporaire-soumission. html