Exportfinanszrozs a gyakorlatban ignyek s megoldsok Labancz Margit

Exportfinanszírozás a gyakorlatban – igények és megoldások Labancz Margit, igazgató MAGEOSZ Budapest, 2013. november 12.

Állami exportösztönzés: Eximbank & MEHIB = EXIM • a Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása alatt • OECD és uniós szabályozás alapján • exporthitel-ügynökségi feladatokat látnak el Magyarországon • integrált keretek között működő bank és biztosító a feladatát közös szervezetben és megjelenéssel, EXIM elnevezéssel végzi • partnerek: HITA, kamarák, ipartestületek, Kárpát Régió Üzleti Hálózat, Küldetés: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszközként a hazai exportáló vállalkozások és beszállítóik támogatása, elősegítve a munkahelyek megőrzését, a foglalkoztatás növelését, a magyar exportkapacitások bővülését és a magyar áruk és szolgáltatások külpiacokon történő értékesítését Feladat: olyan kockázatok vállalása, ügyletek finanszírozása, amelyet a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni önállóan 2

Integrált szervezeti működés EXIMBANK Exportfinanszírozás MEHIB Hivatalosan támogatott exporthitel ügynökségi tevékenység megosztva két intézmény között, de integrált működés alatt. Exporthitel biztosítás Exportgaranciák (hitelfedezeti és kereskedelmi) 3

2013 - Jelentős expanzió 4

2013 – Minden adott! • Hatékony finanszírozás és biztosítás Szervezeti integráció • Piaci források bevonása Sikeres kötvénykibocsátások • Új termékek iránti igény Jogszabály módosítások • Expanzió Refinanszírozás és kockázatmegosztás dinamikus bővítése 5

Banki termékek garanciák közvetett közvetlen beruházás, befektetés beszerzés termelés kiszállítás árbevétel realizálás befektetés, beruházás finanszírozás export előfinanszírozás export utófinanszírozás Befektetési hitel Közvetlen export előfinanszírozás Vevőhitel konstrukciók Exportcélú beruházási konstrukciók Közvetlen beszállítói konstrukciók Leszámítolási konstrukciók Exportcélú beruházás refinanszírozása Export előfinanszírozó refinanszírozás Export utófinanszírozó refinanszírozás Hitelfedezeti garanciák Kereskedelmi garanciák

Lízingbiztosítás (L) Biztosítói termékstruktúra Akkreditív igazolás biztosítása (AI) Forgalmi típusú szállítóihitel-biztosítás (C) Befektetés biztosítás (B) beruházás, befektetés, beruházás finanszírozás Exporthitel-biztosítás gyártási időszakra (G) beszerzés termelés export előfinanszírozás Befektetési hitel biztosítás (BH) Exporthitel-biztosítás hitelezési időszakra (S) kiszállítás árbevétel realizálás export utófinanszírozás Vevőhitel biztosítás (V) Megvásárolt követelések biztosítása (KV) Garancia biztosítás (GE, GB) kereskedelmi garanciákhoz Faktoring biztosítás (CF) Segélyhitel biztosítás (TA)

Finanszírozási feltételek CIRR - kedvezményes kamatozás CIRR (Commercial Interest Reference Rate) alkalmazásának feltételei: • 2 -10 éves futamidő (előfinanszírozási keretnél 2 -5 év) • Fix kamat a futamidőre, 6 havi lineáris tőketörlesztés • Kizáró okok: feldolgozatlan mezőgazdasági termék, hadászat EUR CIRR: 1, 42% p. a. (2 -5 év törlesztés esetén – 2013. 12. 14 -ig) USD CIRR: 1, 63% p. a. (2 -5 év törlesztés esetén – 2013. 12. 14 -ig) 8

Kereskedelmi banki partnereink • • • • Budapest Bank Nyrt. CIB Bank Zrt. Commerzbank Zrt. Erste Bank Hungary Zrt. Gránit Bank Zrt. K&H Bank Zrt. Magyarországi Volksbank Zrt. MKB Bank Zrt. OTP Bank Nyrt. Raiffeisen Bank Zrt. Széchenyi Kereskedelmi Bank Zrt. Takarék. Bank Zrt. Uni. Credit Bank Hungary Zrt. € 400 M /felülről nyitott/ Év végéig 20 hitelintézeti partner! 9

Magyar tartalom, „magyar hányad” Magyar tartalom: Áruszállítás esetén: a külkereskedelmi szerződés alapján teljesített export minimum 50%-a Építési, szerelési fővállalkozások esetén: minimum 25% Szolgáltatás esetén: a foglalkoztatottak minimum 50%-a után Magyarországon történik a járulékfizetés Magyar származás igazolása: Áru: területi kamarák által kiadott származási bizonyítvány; Építés, szerelés: MKIK által kiadott származási igazolás Szolgáltatás: EXIM ellenőrzi (járulékfizetés) 10

A sikeres teljesítéshez mire ügyeljünk? • • Exportőr műszaki teljesítőképessége, kapacitása elegendő az exportszerződés teljesítéséhez? A vevő pénzügyi adatai ismertek? Van-e joga és milyen jogszabály alapján a vevőnek külföldi jogi személlyel olyan szerződést kötnie, amely alapján devizában vállalt kötelezettségei keletkeznek? A megkötött szerződés érvényesíthető? Biztosítékok érvényesíthetők ( garanciák, kezességek)? Műszaki tervek és paraméterek összhangban állnak a fogadó ország jogszabályaival; az exportőr/alvállalkozók rendelkeznek adott ország jogszabályai szerinti, tevékenységük végzéséhez szükséges engedélyekkel? A projekt kivitelezése a vevő által ismert költségkereten belül, az ismert műszaki paraméterekkel, a tervezett határidőre reálisan megvalósítható ( valószínűsíthető költségeltérések időbeni feltárása)? A megvalósulásra kerülő beruházás meg fog felelni az összes hatályos és vonatkozó törvényeknek és rendeleteknek, továbbá a vonatkozó minőségi és szakmai előírásoknak? 11

Finanszírozási termékek exportőrök részére Export előfinanszírozó hitel Ha már van exporttevékenysége a vállalatnak Beruházási hitel A vállalat még nem exportál, de a jövőben szándékozik; vagy exportál de exportnövelési céllal bővítené kapacitásait ( önerő!) Beszállítói hitel A vállalatnak nincs exporttevékenysége, nem is tervez exportálni, azonban a vevője tevékenységében exportárbevétel realizálódik Vevőhitel/ Szállítói hitel Az exportőr hitelt, halasztott fizetést ajánl vevőjének. 12

Kockázatvállalási termékek exportőrök részére Rövidlejáratú forgalmi típusú biztosítás Az exportőr halasztott fizetéssel értékesít és növelni kívánja eladásait kockázatos piacokon, vagy előrefizetés helyett halasztott fizetés megengedésével javítaná pozícióját a vevőinél Kereskedelmi garanciák Az exportszerződés alapján teljesítési, előleg-visszafizetési, vagy szavatossági garanciát kell kibocsátani Követelésvásárlás biztosítása Az exportőr a kockázatos piacon halasztott fizetésből származó követelést vételre ajánlja bankjának 13

Köszönöm megtisztelő figyelmüket! Elérhetőségek: Székhely: 1065 Budapest, Nagymező u. 46 -48. Telefon: +36 (1) 374 9100 / Telefon: +36 (1) 374 9200 Fax: +36 (1) 269 4476 / Fax: +36 (1) 269 1198 Web: www. exim. hu Email: exim@exim. hu