EUROPACE 2 Der internetbasierte Finanzmarktplatz Berlin 20 11

EUROPACE 2 Der internetbasierte Finanzmarktplatz Berlin, 20. 11. 2014

Inhaltsverzeichnis 1. Die Startseite Seite 2 2. Die Kurzerfassung/Schnellstarter Seite 5 3. Erfassung eines Vorgangs Seite 7 4. Zusatzsicherheiten Seite 16 5. Die Angebotsübersicht Seite 21 6. Die Angebotsdetails Seite 26 7. Die Angebotserstellung Seite 30 8. Angebote mit Tilgungsaussetzung Seite 39 9. Anfragen von Angeboten Seite 42 10. Annehmen von Angeboten Seite 46 11. Multilenderangebote Seite 50 12. Besonderheiten DSL Seite 53 13. Besonderheiten ING Diba Seite 57 14. Statuspflege Seite 65 15. Das Vorgangsmanagement Seite 69 16. Einstellungen / Administration Seite 76

1. Die Startseite Suchfeld zur Fallerfassung zum Vorgangs -management Kurzerfassung: mit 6 Angaben zum Angebot Die letzten Vorgänge auf einen Blick Persönliche Provisionsabrechnung

1. Die Startseite EUROPACE 2 Helpdesk – Probleme und Wünsche direkt melden Links öffnen sich in neuen Tabs, so können mehrere Arbeitsschritte gleichzeitig erfolgen Einstellungen für den Vertrieb

1. Die Startseite In der Testumgebung können Sie ausprobieren

2. Die Kurzerfassung / Schnellstarter Mit 6 Eingaben zum Angebot

2. Die Kurzerfassung / Schnellstarter Erste Angebote

3. Erfassung eines Vorgangs Zur vollständigen Fallerfassung

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Antragsteller) Vorgang besteht aus 3 Seiten: Antragsteller / Immobilie / Vorhaben Die Finanzierungsangebote bleiben darunter immer im Blick! Persönliche Angaben Dynamische Felder: Öffnen sich abhängig von den Voreingaben

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Antragsteller) Benötigte Felder aufklappen Anbieterspezifische Zusatzangaben für Antragsteller und Immobilie Seitennavigation im Vorgang oben und unten möglich

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Antragsteller) Details zu den Verträgen können hier erfasst werden Weitere Datenfelder können jederzeit hinzugewählt werden Weiteres Immobilienvermögen

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Antragsteller) Weiter mit Angaben zur Immobilie Für bessere Übersicht: Details können auf- und zugeklappt werden

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Immobilie) Weiter mit Vorhaben dynamische Felder

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Vorhaben) Provision ein/ausblenden Automatische Berechnung Kapitalbedarf Grunderwerbsteuer bundesländerspezifisch hinterlegt

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Vorhaben) Einsatz weiterer Vermögens werte Anlage gewünschter Finanzierungsbausteine

3. Erfassung eines Vorgangs (Bereich Vorhaben) Eingabe der gewünschten Finanzierungsparameter Angebote berechnen, kann jederzeit im Erfassungsprozess erfolgen

4. Zusatzsicherheiten (Bereich Vorhaben) Abtretung auswählen Als Zusatzsicherheit auswählen

4. Zusatzsicherheiten (Bereich Vorhaben) Details zum Vertrag erfassen Details zur Immobilie erfassen

4. Zusatzsicherheiten (Bereich Vorhaben) Pop up-Fenster, Details zum bestehenden Vertrag erfassen

4. Zusatzsicherheiten (Bereich Vorhaben) Pop up-Fenster, Details zur Zusatzimmobilie erfassen

4. Zusatzsicherheiten (Bereich Vorhaben) Finanzierungsobjekt Berücksichtigung Zusatzobjekt Abgetretener Bausparvertrag

5. Die Angebotsübersicht Angebote auf jeder Seite unten sichtbar Details aufklappen Angepasste Angebote, z. B. Mit Kf. WOptimierung

5. Die Angebotsübersicht Sortierung durch Klick aufsteigend/absteigend nach Zins, Beleihungsauslauf, Rate usw. möglich Mit Linksklick auf die Einträge in der Zeile zu den Angebotsdetails Anzeigefilter z. B. nach Machbarkeit, Zins von-bis, nach Produktanbieter auswählbar

5. Die Angebotsübersicht Per Mouseover Details zum Angebot sichtbar Per Mouseover Details zur Finanzierung sichtbar

5. Die Angebotsübersicht Zinssatz überschreibbar und Einstandsdatum rückdatierbar

5. Die Angebotsübersicht Einstandsdatum rückdatierbar Zinssatz überschreibbar Anmerkung: Beim Aktualisieren eines Angebots mit Vorgabe des Einstandsdatums wird von EUROPACE geprüft, welches der niedrigste Einstand seit dem gewählten Datum ist. Wenn der niedrigste Einstand zeitlich nach dem gewählten Datum liegt, wird dieses Datum zur Berechnung des Angebots verwendet! Wenn der niedrigste Einstand an mehr als einem Tag seit dem gewählten Datum gültig war, wird das zeitlich letzte Datem mit niedrigstem Einstand gewählt. Ausweis des genutzten Einstands erfolgt unter Produktdetails! Begründung für Zinsänderung hier erfassen

6. Die Angebotsdetails Per Klick auf den Produktanbieter zu den Angebotsdetails

6. Die Angebotsdetails Zeilen per Klick auf- und zuklappbar Produktanbieterspezifische Detailinformationen

6. Die Angebotsdetails Dynamische Unterlagenliste Nur die offenen Unterlagen erscheinen im Angebot Eigene Anforderungen können ergänzt werden

6. Die Angebotsdetails Anbieterspezifische Unterlagen anhängen Allgemeine Dokumente aus der Bibliothek

7. Die Angebotserstellung Auswahl Darlehensbausteine Gewünschte Finanzierungsstruktur anlegen

7. Die Angebotserstellung Berechnen Gewünschte Parameter eingeben

7. Die Angebotserstellung 2. Klick Angebote aushändigen 1. Auswahl der auszuhändigenden Angebote Mehrfachauswahl möglich Bei Änderungen am Vorgang müssen die Angebote aktualisiert werden

7. Die Angebotserstellung Druckansicht Empfängerfeld Auswahl unverbindlich Bezeichnung der Vorschläge individualisierbar Ausblenden des Produktanbieters Mitzusendende Dokumente an/abwählbar

7. Die Angebotserstellung Auswahl eigener Textvorlagen Text individuell anpassen Bei verbindlichen Angeboten Annahmefrist

7. Die Angebotserstellung Fertig Individueller Text Aufrufen von gespeicherten Textvorlagen Individueller Text Speichern von Textvorlagen Individuelle Texte können hier als Vorlage abgespeichert werden

7. Die Angebotserstellung abschicken Ihre Kontaktdaten

7. Die Angebotserstellung Angebote merken Angebote anfragen/ annehmen Gemerkte Angebote – ausgehändigte Angebote werden automatisch gemerkt

7. Die Angebotserstellung Gemerkte Angebote löschen Welche Anpassungen wurden am Angebot vorgenommen Welche Angaben fehlen noch für diesen Produktanbieter?

8. Angebote mit Tilgungsaussetzung möglich gegen ein neues berechnetes Angebot Tilgungsaussetzung möglich gegen eigenes Angebot Tilgungsaussetzung möglich gegen einen vorhandenen Vertrag

8. Angebote mit Tilgungsaussetzung Angebot mit automatisch berechnetem Bausparvertrag, Parameter können eingestellt werden

8. Angebote mit Tilgungsaussetzung Daten zu einem bestehenden oder einem neuen Vertrag erfassen

9. Anfragen von Angeboten

9. Anfragen von Angeboten Angaben fehlen, Angebot ist nicht anfragbar Hinweis welche Angaben noch fehlen

9. Anfragen von Angeboten Angaben vollständig, Angebot ist anfragbar Bestätigung Datenschutz und VVI Auswahl Empfänger der Anfrage Hinweisfeld, was genau wird angefragt? Passwort eingeben und Anfrage ausführen

9. Anfragen von Angeboten Mit der Anfrage wird die Selbstauskunft übermittelt Anfrage und Annahme werden in der Ereignisübersicht dokumentiert und angezeigt Status der Anfrage Kontaktdaten des Produktanbieters

10. Annehmen von Angeboten

10. Annehmen von Angeboten Hinweis, ob Angebot annehmbar ist und welche Angaben evtl. noch fehlen Bestätigung Datenschutz und VVI Passwort eingeben und Angebot annehmen

10. Annehmen von Angeboten Hinweise des Produktanbieters zur Annahme des Angebotes

10. Annehmen von Angeboten Kontaktdaten des Produktanbieters Fortlaufende Status pflege des Antrages – jede Änderung in den Ereignissen sichtbar Status des Antrages

11. Multilenderangebote Finanzierungswunsch bestehend aus Annuitätendarlehen und Privatdarlehen

11. Multilenderangebote Details zu beiden Darlehensbausteinen Finanzierungswunsch bestehend aus Annuitätendarlehen und Privatdarlehen Anfrage beiden Anbietern möglich

11. Multilenderangebote Details zu beiden Darlehensbausteinen Auswahl welcher Anbieter angefragt wird Finanzierungswunsch bestehend aus Annuitätendarlehen und Privatdarlehen

12. Besonderheiten DSL Bei Annahme des DSL-Angebotes werden sämtliche Antragsdokumente generiert

12. Besonderheiten DSL Die Dokumente sind in der Ereignisansichtbar

12. Besonderheiten DSL Kreditakte elektronisch an DSL versenden

12. Besonderheiten DSL Dokumente auswählen Kreditakte elektronisch an DSL versenden

13. Besonderheiten ING Di. Ba (Sprengnetter) Unter Zusatzangaben für die ING-Di. Ba gelangen Sie zur Objektbewertung

13. Besonderheiten ING Di. Ba „Five 2 click“ Neue Bewertung öffnen Bestehende Bewertung öffnen, Suche über Anschrift oder Zeitraum der Durchführung

13. Besonderheiten ING Di. Ba „Five 2 click“ Mit einigen Angaben zur Immobilie kann die Bewertung durchgeführt werden

13. Besonderheiten ING Di. Ba „Five 2 click“ Nach Eingabe erhalten Sie im Ergebnis den Hinweis, ob der Kaufpreis/Wertansatz akzeptiert wird

13. Besonderheiten ING Di. Ba (Vorscoring) Hier kann die Finanzierung vorgescored werden Das Ergebnis ist in der Ereignisansicht zu sehen

13. Besonderheiten ING Di. Ba Schnittstelle Kreditakte elektronisch an Di. Ba übersenden Di. Ba Formular Center Sämtliche Bearbeitungshinweise der Di. Ba werden in die Ereignisansicht eingespielt Scoringergebnis

13. Besonderheiten ING Di. Ba Formular Center

13. Besonderheiten ING Di. Ba Schnittstelle

13. Besonderheiten ING Di. Ba - Bearbeitungszeiten Im Reiter „Ereignisse“ wird im Portlet ING-Di. Ba nun auch die voraussichtliche Bearbeitungszeit angezeigt

13. Besonderheiten ING Di. Ba - Gelbscoring Meldetexte der ING-Di. Ba für ein Gelbscoring: „Leider gibt es ein Problem in der Datenverarbeitung. Bitte reichen Sie den Antrag ein – es wird eine manuelle Prüfung vorgenommen. Ursache: Beim Einholen der Schufa trat ein technisches Problem auf. D. h. , die Schufa konnte nicht gezogen werden! Wichtig: eine nachträgliche Ablehnung hat unmittelbaren Einfluss auf die Konvertierungsquote! – Einreichung von Unterlagen daher fraglich! Meldetext: „Der Vorgang wurde im externen ING-Di. Ba-Vor-Scoring GELB gescort. Eine Antragsweitergabe würde sich bei späterer Ablehnung negativ auf die Konvertierungsquote auswirken!“ Ursache: Geringe Bonität bei Bestandskunden oder hausinternes Scoring bei der ING-Di. Ba wurde auf Grund der Fallkonstellation gelb (Blackbox) Diese Ratingergebnisse wurden bisher als Machbar (Grün) mit den entsprechenden Hinweisen auf eine manuelle Prüfungserfordernis durch die ING-Di. Ba an EUROPACE geliefert. Kritisch daran ist, dass im Falle einer Antragsweitergabe an die ING-Di. Ba, spätere Ablehnungen zu negativen Auswirkungen auf die Konvertierungsquote führen

13. Besonderheiten ING Di. Ba - Gelbscoring Neue Situation für Baufi Smart ab 12. 06. 2015: Für Baufi Smart werden die vorgenannten Ratingergebnisse direkt als Gelbmeldung angezeigt. Der Nutzer erhält somit plakativ am Fall die Information über die bestehenden Vorbehalte und ist nicht mehr auf die hinterlegten Hinweismeldungen angewiesen. Trotz direkter Gelbmeldung am Vorgang hat der Vertrieb die Möglichkeit, den Fall a) dennoch abzuschließen oder b) den Vorgang abzubrechen. In beiden Fällen ist dadurch bereits einer von zwei möglichen Scoringversuchen bei der ING-Di. Ba ausgeführt worden. Besonderheit: Im Unterschied zum allgemeinen Verhalten von Baufi Smart können Gelb-Fälle bei der ING-Di. Ba nicht angefragt werden, da das gezeigte Ergebnis bereits das Ergebnis des Vorscorings repräsentiert. Fazit: Mit der direkten Gelbmeldung jetzt auch für ING-Di. Ba-Vorgänge in Baufi Smart, erfährt der Vertrieb eine bessere Unterstützung und das Risiko des „Nichtlesens“ von Hinweismeldungen wird minimiert. Das Risiko einer späteren Ablehnung im Falle einer Antragsweitergabe durch den Vertrieb besteht hingegen natürlich weiterhin. Es obliegt unverändert dem Vertrieb, Gelbfälle an die ING-Di. Ba zur manuellen Prüfung mit Auswirkung auf die Konvertierungsquote einzureichen.

14. Statuspflege Status des Antrags Die Statusanzeige ist in der Ereignisansicht zu finden Status der Anfrage

14. Statuspflege Der Status des Antrags kann vom Vertrieb selbst gepflegt werden

14. Statuspflege Beispielsweise, wenn der Produktanbieter telefonisch mitgeteilt, dass der Antrag bewilligt wurde …oder Kunde mitteilt, dass er den Vertrag unterschrieben hat

14. Statuspflege Der Produktanbieter muss den Status noch bestätigen

15. Das Vorgangsmanagement dient der Vertriebssteuerung und Organisation des kompletten Kundenbestandes im Tagesgeschäft. Das Vorgangsmanagement ermöglicht uns die effektive Steuerung des Tagesgeschäftes und gibt uns eine Gesamtsicht auf den Kundenbestand. • Gesamtüberblick über den Kundenbestand • Organisation des Arbeitstages durch Wiedervorlagen Empfehlungen für den optimalen Workflow • Dokumentation aller Arbeitsschritte in der Ereignisansicht • Strukturierung des Kundenbestandes durch Vergabe von Prioritäten Zu Beginn Gesamtüberblick verschaffen, Kundenbestand, Anzahl Wiedervorlagen an • Vertriebssteuerung durch vielfältige Filter- und Sortierfunktionen dem Tag, was ist besonders wichtig? Termine? • Einfache Fallübergabe im Vertretungsfall Filter erstellen für: Leads, Angebotsaktualisierungen, Konditionserhöhungen bestimmter Banken und weitere Ereignisse Für Vertriebsleiter: Prioritäten vergeben, alle sehr konkreten Anfragen , alle konkreten Anfragen , in Planungsphase • Gesamtsicht auf alle Vorgänge der Vertriebseinheit Nutzen von Wiedervorlagen mit klaren, einheitlichen Anweisungen • Gezielte Vertriebssteuerung durch Sicht auf Bestand des einzelnen Vorrang haben Unterlageneingang, Email-Eingang, Anrufe, Kunden die sich melden Vertriebsmitarbeiters haben Interesse!

15. Das Vorgangsmanagement Auswahl nach Kundenbetreuer und Bearbeiter Individuelle Filtereinstellungen speicherbar und abrufbar Filter nach verschiedenen Kriterien Mehrfachkombinationen möglich Sortierung nach Neuste Ereignisse, Wiedervorlage und Antragstellername Auflistung der Vorgänge

15. Das Vorgangsmanagement Per Klick in das Kästchen öffnet sich die Vorgangslasche, Mehrfachanwahl möglich Vergabe von Prioritäten Kommentarfeld Klick auf die Vorgangsnumm er/den Namen öffnet den vollständigen Vorgang Wiedervorlageauftrag Vorgang wird in der aktiven Übersicht nicht mehr benötigt

15. Das Vorgangsmanagement Per Klick erhalten Sie die Kontaktdaten des Kundenbetreuers/ Bearbeiters Kurzwahl zur Angebotsliste Anzeige der Angebote des Vorgangs

15. Das Vorgangsmanagement Ansicht schließen Kundenbetreuer oder Bearbeiter ändern Alle Ereignisse chronologisch inkl. Verschickter Dokumente Alternativ Aufruf der Vorgangslasche hier Zugriff auf allgemeine und Vorgangsspezifische Dokumente Export nach EUROPACE classic

15. Das Vorgangsmanagement ING-Di. Ba Scoring Ausgehändigte Dokumente Anfrage an Bank Angebot ausgehändigt In der Ereignisansicht sind chronologisch alle Ereignisse aufgelistet

13. Das Vorgangsmanagement 2. Filter benennen und abspeichern 1. Gewünschte Filter auswählen, Mehrfachauswahl, beliebig kombinierbar 3. Filter aufrufen – nur die zutreffenden Vorgänge erscheinen in der Übersicht

16. Einstellungen / Administration Organisationsdaten anpassen Außenauftritt und Dokumentenbi bliothek anpassen Handelsbeziehungen verwalten Provisionseinstellungen vornehmen Zugriffs- und Einstellungsrec hte verwalten Zugriff auf Report Vertrieb sperren

16. Einstellungen / Administration Logos für Außenauftritt einstellen

16. Einstellungen / Administration Link mit eigenen Vertriebsinformatio nen, erscheint in der Dokumentenlasche Voreinstellungen Für die Angebotsannahme Einstellung von allgemeinen Vertriebsdokumenten