ESTIMADOS AMIGOS QUEREMOS PRESENTARLES UNA INTRODUCCION AL TEMA

ESTIMADOS AMIGOS, QUEREMOS PRESENTARLES UNA INTRODUCCION AL TEMA: “ANTIBLANQUEO DE CAPITALES”

TERMINOS ALTERNOS • FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO: TERRORISMO ES EL SUMINISTRO DE RECURSOS ECONÓMICOS A LOS GRUPOS TERRORISTAS DEL MUNDO. • FINANCIAMIENTO A LA PROLIFERACION DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA: MASIVA ES EL SUMINISTRO DE RECURSOS ECONÓMICOS A ENTIDADES O GRUPOS QUE PROMUEVEN EL USO DE ESTE TIPO DE ARMAMENTO. • LISTAS DE O. N. U. Y LISTAS DE O. F. A. C: LISTAS INTERNACIONALES DONDE SE REGISTRAN PERSONAS O ENTIDADES SOSPECHOSOS DE ACTIVIDADES ILICITAS, COMO EL BLANQUEO DE CAPITALES, NARCOTRÁFICO, TERRORISMO ETC.

LEY 23 DEL 27 DE ABRIL 2015 ES EL MARCO REGULATORIO EN NUESTRO PAÍS, PARA QUE LOS ORGANISMOS DE SUPERVISIÓN CREADOS POR LA LEY, ASÍ COMO LAS ENTIDADES, PERSONAS NATURALES Y JURÍDICAS SUJETAS A UNA SUPERVISIÓN, PUEDAN LEGALMENTE: • ESTABLECER MEDIDAS PARA IDENTIFICAR, EVALUAR Y ENTENDER LOS RIESGOS Y CONSECUENCIAS DE ACTIVIDADES ILÍCITAS, COMO EL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y A LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

LEY 23 DEL 27 DE ABRIL 2015 • DESARROLLAR LOS CONTROLES APROPIADOS PARA EL CONTROL Y LA MITIGACIÓN DEL RIESGO, CON EL OBJETIVO DE PROTEGER LA INTEGRIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO Y OTROS SECTORES DE LA ECONOMIA DEL PAÍS • INCREMENTAR LAS MEDIDAS PARA FACILITAR LA COOPERACIÓN INTERNACIONAL ESTA LEY SE APLICA A TODOS LOS ACTORES RELACIONADOS CON LA PREVENCIÓN Y CONTROL DE ACTIVIDADES ILÍCITAS, RELACIONADAS AL BLANQUEO DE CAPITALES.

LEY 23 DEL 27 DE ABRIL 2015 PRINCIPAL OBJETIVO DE LA LEY 23: PREVENIR LAS ACTIVIDADES DE BLANQUEO DE CAPITALES, EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y A LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA ESTO SE LOGRA, SUPERVISANDO LAS ACTIVIDADES FINANCIERAS DE ESTOS TIPOS DE ORGANIZACIÓN: - SUJETOS OBLIGADOS FINANCIEROS SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS ACTIVIDADES DE PROFESIONALES SUJETOS A SUPERVISION

ENFOQUE BASADO EN RIESGO (RIESGO: ES LA POSIBILIDAD DE LA OCURRENCIA DE UN HECHO, QUE PUEDE AFECTAR DE MANERA ADVERSA UNA ENTIDAD) ES EL PROCESO MEDIANTE EL CUAL SE ADOPTAN MEDIDAS DE PREVENCION Y SUPERVISION ACORDE CON LA NATURALEZA DE ESTOS RIESGOS, CON EL FIN DE MINIMIZARLOS O ELIMINARLOS DE UNA MANERA EFECTIVA - EL RIESGO ES UNA FUNCION DE TRES FACTORES, QUE SON: - LA AMENAZA LA VULNERABILIDAD EL IMPACTO

¿QUÉ ES LA DEBIDA DILIGENCIA? ES EL CONJUNTO DE NORMAS, POLITICAS, DE PROCEDIMIENTOS, PROCESOS Y DE GESTIONES QUE PERMITEN UN CONOCIMIENTO CUALITATIVO Y CUANTITATIVO DEL CLIENTE O BENEFICIARIO FINAL, DE UNA RELACION CONTRACTUAL EMPRESA-CLIENTE. PONE ESPECIAL ATENCION AL PERFIL FINANCIERO Y TRANSACCIONAL DEL CLIENTE, EL ORIGEN DE SU PATRIMONIO Y EL SEGUIMIENTO CONTINUO DE SUS TRANSACCIONES U OPERACIONES, CUANDO APLIQUE, CONFORME A LA REGLAMENTACION DE ESTA LEY.

¿QUÉ SON LOS MITIGADORES DE RIESGO? • SON CONTROLES INTERNOS QUE SE ESTABLECEN PARA MINIMIZAR O REDUCIR LA EXPOSICION DE LA EMPRESA, A LOS RIESGOS IDENTIFICADOS EN LA DEBIDA DILIGENCIA, DE TAL FORMA QUE SE PUEDAN ADMINISTRAR ADECUADAMENTE. • SON ESTABLECIDOS COMO POLITICAS DE LA EMPRESA, Y SE AJUSTAN A CADA UNO DE LOS PERFILES FINANCIEROS Y TRANSACCIONALES DE LOS CLIENTES.

ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO EXISTEN ELEMENTOS DEFINIDOS QUE NOS AYUDAN A LLEVAR UNA ADMINISTRACION ADECUADA DEL RIESGO EN LA EMPRESA: • DISEÑAR POLITICAS PARA OBTENER INFORMACION UTIL EN LA EVALUACION DE LOS RIESGOS FINANCIEROS. PROGRAMAS COMO: - MÉTODO “CONOCE A TU CLIENTE” MÉTODO “CONOCE A TU EMPLEADO” PROCESO DE APERTURAS DE CUENTAS UTILIZACIÓN DE MATRICES DE RIESGO

ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO • TENER HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS PARA EL PROCESAMIENTO DE LA INFORMACION(SOFTWARE O PROGRAMAS ANTIBLANQUEO) - PROCESAN INFORMACION DE LOS PERFILES FINANCIEROS Y TRANSACCIONALES - DAN ACCESO A BÚSQUEDAS EN LISTAS INTERNACIONALES DE SOSPECHOSOS DE ACTIVIDADES ILICITAS - MANEJAN BOLETAS/ALERTAS AL EXPEDIENTE FINANCIERO DEL CLIENTE - MONITOREAN TRANSACCIONES FINANCIERAS MENSUALES

PRIMERA LINEA DE DEFENSA 1 ES LA LINEA DE CONTACTO DIRECTO ENTRE LAS TRANSACCIONES DEL CLIENTE Y LA EMPRESA. AQUI TIENEN PARTICIPACIÓN LOS COLABORADORES ENCARGADOS DE LAS CAJAS Y ATENCION AL CLIENTE. [ - DEBEN EXISTIR POLITICAS BIEN DEFINIDAS QUE PERMITAN IDENTIFICAR, EVALUAR Y CONTROLAR LOS RIESGOS EN ESTA AREA. - EL PERSONAL DEBE ESTAR ENTRENADO PARA MANEJAR CORRECTAMENTE EL ESCENARIO DONDE DETECTAN ALGO SOSPECHOSO Y SABER CÓMO ACTUAR DE MANERA INMEDIATA

¿QUÉ DEBE HACER UN SISTEMA ANTIBLANQUEO? 1 • EL SISTEMA ANTIBLANQUEO DEBE COMUNICARSE CON SU SISTEMA DE GESTION FINANCIERA-CONTABLE(FORMUCOOP), A FIN DE EVALUAR LAS TRANSACCIONES DE CAJA Y REPORTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS, MEDIANTE EL ANALISIS DE LOS PERFILES FINANCIEROS Y TRANSACCIONALES

SEGUNDA LINEA DE DEFENSA 2 ESTA SEGUNDA TRINCHERA ESTA A CARGO DEL PERSONAL DE RIESGO Y CUMPLIMIENTO. AQUI ESTA EL CEREBRO PRINCIPAL DEL MONITOREO Y SUPERVISIÓN, PARA QUE SE CUMPLAN LAS NORMAS ESTABLECIDAS. DEBE CONTAR CON LOS PROCESOS Y SISTEMAS INFORMÁTICOS PARA LOGRAR SUS METAS: - ES EL ENCARGADO DEL DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DE LOS MECANISMOS DE CONTROL, PARA MANTENER UNA ADMINISTRACION EFICIENTE DEL RIESGO - ES EL ENLACE ENTRE LAS ENTIDADES OFICIALES DE CONTROL DE RIESGO: IPACOOP Y LA UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO (UAF)

¿QUÉ DEBE HACER UN SISTEMA ANTIBLANQUEO? 2 • DEBE GENERAR ALARMAS DE CONTROL UNA VEZ HAYA ANALIZADO LAS TRANSACCIONES HECHAS EN CAJA, PARA QUE EL PERSONAL DE RIESGO Y CUMPLIMIENTO PUEDA DAR SEGUIMIENTO Y ANALISIS A LOS PERFILES TRANSACCIONALES DE SUS ASOCIADOS • DEBE PERMITIR AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO LLEVAR UN HISTORIAL DE LOS MOVIMIENTOS FINANCIEROS DEL ASOCIADO, Y GENERAR REPORTES DE ANÁLISIS TRANSACCIONAL PARA POSTERIOR EVALUACIÓN POR PARTE DE LOS DIRECTIVOS Y AUDITORES DE LA ORGANIZACIÓN

TERCERA LINEA DE DEFENSA 3 EL TERCER BLOQUE DE DEFENSA ES LA AUDITORIA INTERNA, QUIEN ESTA A CARGO DE LA EVALUACION DE LA DEBIDA GESTION FINANCIERA, EN LO REFERENTE A LOS PROCESOS Y CONTROLES ANTIBLANQUEO. - LA COOPERATIVA DEBE PONER ESPECIAL ÉNFASIS EN OBTENER LOS RECURSOS Y HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS, QUE LE PERMITAN A SUS COLABORADORES Y AUDITORIA INTERNA UNA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DEL RIESGO, EN EL DIA A DIA DE SUS OPERACIONES FINANCIERAS. EL OBJETIVO FINAL ES MINIMIZAR O ELIMINAR EL RIESGO QUE PUEDA PONERLOS EN PELIGRO

¿QUÉ DEBE HACER UN SISTEMA ANTIBLANQUEO? 3 A TRAVES DEL SISTEMA ANTIBLANQUEO, SE MONITOREAN LAS OPERACIONES DE CAJA, Y SE HACE LA COMPARACIÓN DEL PERFIL FINANCIERO Y TRANSACCIONAL DEL CLIENTE VS LAS OPERACIONES QUE REALIZA: - LAS OPERACIONES DE DEPÓSITOS, RETIROS Y PAGOS EN EFECTIVO O CUASI-EFECTIVO POR PARTE DEL CLIENTE O TERCERAS PERSONAS A NOMBRE DE ÉSTE - LOS PROCESOS DE CAMBIOS DE BILLETES DE ALTAS Y BAJAS DENOMINACIONES, CHEQUES GIRADOS AL PORTADOR, TRANSFERENCIAS, CHEQUES DE VIAJEROS, MONEY ORDER O CHEQUES DE GIRO INTERNACIONAL

MATRICES DE RIESGO EL RIESGO EN CADA INSTITUCION VARÍA DE ACUERDO A SUS POLITICAS Y ACTIVIDADES. LA HERRAMIENTA TECNOLÓGICA SELECCIONADA, DEBE PODER PERMITIRLE PARAMETRIZAR LOS RIESGOS DE ACUERDO A LAS NECESIDADES DE SU COOPERATIVA: - DEBE MANEJAR UNA MATRIZ PARA EL RIESGO INDIVIDUAL DEL CLIENTE Y OTRA PARA EL RIESGO GLOBAL DE LA EMPRESA - LAS MATRICES DEBEN REESTRUCTURARSE DINÁMICAMENTE, A MEDIDA QUE LOS RIESGOS AUMENTEN O DISMINUYAN

OTRAS FUNCIONES DEL SISTEMA - - ES NECESARIO QUE SU SISTEMA ANTIBLANQUEO, INICIALMENTE REALIZE UNA COMPARACIÓN UNO A UNO DE SUS ASOCIADOS ACTUALES CONTRA LAS LISTAS EMITIDAS POR LA ONU Y OFAC - DEBE GENERAR UN INFORME DE LAS POSIBLES COINCIDENCIAS A FIN DE INVESTIGARLAS - EN CASO CONTRARIO, IGUAL DEBE EMITIR LA CERTIFICACIÓN DE LA NO DETECCIÓN DE NINGÚN CASO DE ASOCIADOS. DEBE SER CAPAZ DE PERMITIR LA REVISIÓN DE LAS LISTAS MENSUALES DE NUEVOS AGREGADOS A LAS LISTAS EN OFAC Y ONU, Y EMITIR LOS CERTIFICADOS DE LOS RESULTADOS EN LAS BÚSQUEDAS

¿QUIÉNES SOMOS? SOMOS COMPUCAS SOFTWARE CORP, UNA EMPRESA PANAMEÑA CON MAS DE 30 AÑOS EN EL MERCADO DE CONSULTORIAS Y SISTEMAS INFORMATICOS, CON UNA ORIENTACION ESPECIALIZADA EN PROGRAMAS CONTABLES-FINANCIEROS PARA COOPERATIVAS.

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NUESTRO SISTEMA DE ANTIBLANQUEO DE CAPITALES HACE TODO ESTO, Y MUCHO MÁS. SI DESEA MAS INFORMACIÓN, ESTAMOS A SUS ÓRDENES:

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