esk nrodn banka Autorem materilu a vech jeho
Česká národní banka Autorem materiálu a všech jeho částí, není-li uvedeno jinak, je Jana Švejdová. Dostupné z Metodického portálu www. rvp. cz, ISSN: 1802 -4785, financovaného z ESF a státního rozpočtu ČR. Provozováno Výzkumným ústavem pedagogickým v Praze. 1
Klíčová slova dvouúrovňový bankovní systém, ČNB, bankovní rada, činnosti ČNB – měnová politika, nástroje měnové politiky, bankovní dohled, obchody ČNB, emisní činnost, devizová činnost, banka státu 2
Bankovnictví Spadá do terciárního sektoru Nevýrobní odvětví V roce 1990 vzniká v ČR dvouúrovňový bankovní systém: § Centrální banka ČNB – státní instituce, nepodnikatelský subjekt § Obchodní banky – podnikatelské subjekty J Š 3
Česká národní banka – ČNB Má postavení veřejnoprávního subjektu se sídlem v Praze. Je právnická osoba, není zapsaná v obchodním rejstříku, ale v majetkoprávních vztazích má postavení podnikatele při nakládání s vlastním majetkem. Do její činnosti lze zasahovat pouze na základě zákona. Centrální banka vykonává dohled nad finančním trhem. 4
Bankovní rada ČNB Nejvyšším řídícím orgánem České národní banky je Bankovní rada České národní banky. Bankovní rada je sedmičlenná. Jejími členy jsou guvernér České národní banky, 2 viceguvernéři České národní banky a další 4 členové bankovní rady ČNB. í n v o nk NB a Č rad 5
Bankovní rada ČNB Členy Bankovní rady jmenuje a odvolává prezident ČR na dobu šesti let. Usnáší se, je-li přítomen guvernér nebo jím pověřený viceguvernér a alespoň další 3 její členové. Přijímá svá rozhodnutí prostou většinou. 6
Česká národní banka ČNB Podle článku 98 Ústavy ČR a zákona č. 6/1993 Sb. , o ČNB, ve znění pozdějších předpisů, je hlavním cílem její činnosti péče o cenovou stabilitu. § § 7
Hlavní činnosti ČNB 1) Určovat a řídit měnovou politiku státu 2) Vykonávat bankovní dohled nad finančním trhem 1) Řídit platební styk a obchodovat s tuzemskými i zahraničními bankami 2) Řídit emisní činnost 3) Určovat devizovou politiku Y L O ÚK NB 4) Banka státu Č 8
1) Řízení měnové politiky Provádí ČNB přes nástroje měnové politiky, kterými ovlivňuje množství peněz v ekonomice, jež má vliv: na zaměstnanost hospodářský růst inflaci na platební bilanci země. Udržuje stabilitu měny, aby nedocházelo k prudkému zvyšování nebo snižování cenové hladiny v důsledku inflace. 9
Nástroje měnové politiky Přímé – direktivní jde o použití úvěrových limitů nebo stanovení horní hranice sazby z úvěrů Nepřímé – ekonomické diskontní sazba, povinné minimální rezervy, operace na volném trhu, intervence devizového kurzu 10
2) Bankovní dohled nad finančním trhem ČNB v souhrnu dohlíží nad bankovním sektorem, kapitálovým trhem, pojišťovnictvím a penzijním připojištěním, družstevními záložnami, institucemi elektronických peněz, provádí devizový dohled. ČNB stanoví pravidla, která chrání stabilitu celého finančního trhu. 11
3) Obchody ČNB s bankami ČNB vede účty ostatních bank prostřednictvím „clearingového centra“, kde se denně sumarizují převody. ČNB přijímá vklady ostatních bank a poskytuje jim krátkodobé úvěry. J Š 12
4) Emisní činnost ČNB má výhradní právo vydávat bankovky a mince (spravuje zásoby bankovek a mincí, jejich tisk a ražbu). ČNB poskytuje náhrady za necelé a poškozené bankovky a mince. ČNB stanovuje dobu ukončení jejich platnosti a způsob jejich znehodnocení (ničení). 13
5) Devizová politika ČNB s vládou určuje kurz k cizím měnám. ČNB stanovuje cenu zlata v bankovních operacích. ČNB obchoduje se zlatem a devizovými hodnotami. ČNB provádí platební styk se zahraničím. ČNB spravuje měnové rezervy ve zlatě a devizových prostředcích. J Š 14
6) Banka státu ČNB poskytuje bankovní služby pro stát a veřejný sektor. Vede účty a poskytuje služby platebního styku zejména státu a bankám. ČNB vede účty ministerstvům, organizacím napojeným na státní rozpočet (finanční a celní úřady, příspěvkové organizace, státní fondy, …). ČNB tu á t s a k Ban 15
6) Banka státu ČNB vede účty napojené na rozpočet Evropských společenství. ČNB na základě pověření Ministerstva financí provádí operace spojené se státními cennými papíry. ABO – systém interního účetnictví a platebního styku ČNB. 16
Systém ABO Poskytuje platební služby organizačním složkám státu. Přijímá jejich příkazy a poskytuje výpisy z účtů. Předává Ministerstvu financí denní informace o účtech spadajících do státní pokladny. Předává informace o všech pohybech na těchto účtech. Vytváří účetní výkazy pro organizační složky státu dle jejich potřeb. J Š 17
Otázky 1. Základní charakteristika bankovnictví 2. Základní charakteristika centrální banky ČNB 3. Bankovní rada 4. Činnosti ČNB – měnová politika 5. Nástroje měnové politiky 6. Bankovní dohled 7. Obchody ČNB 8. Emisní činnost 9. Devizová činnost 10. Banka státu 18
Literatura SYNEK, Miroslav; KISLINGEROVÁ, Eva a kol. Podniková ekonomika. Praha : Nakladatelství C. H. BECK, 2010. ISBN: 80 -7400 -336 -3 NOVOTNÝ, Zdeněk. Podniková ekonomika 3. Vydává a distribuci zajišťuje Obchodní akademie Břeclav, 2009. 19
Prameny Internet: http: //cs. wikipedia. org/wiki/Česká_národní_banka http: //www. cnb. cz/cs/menova_politika/mp_nastroje/ 20
- Slides: 20