esk exportn banka aktuality ve financovn exportu Teritoriln

Česká exportní banka - aktuality ve financování exportu Teritoriální setkání Švédsko 27. 5. 2016

ČEB oslavila 20 let své existence 3 379, 3 mld. Kč objem podpořeného exportu 1 306 počet uzavřených obchodů

ČEB základní informace v je 100% vlastněna státem v export do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika v využívá pojistné krytí EGAP v dle pravidel WTO a OECD v sankční seznamy OFAC a EU 4

ČEB v roce 2015 NEJVYHLEDÁVANĚJŠÍ PRODUKTY üBANKOVNÍ ZÁRUKY ü„platební i neplatební“ ürámce na bankovní záruky üproexportní záruky üDODAVATELSKÉ ÚVĚRY ümalé objemy s krátkou splatností pohledávek übez pojištění üODKUPY POHLEDÁVEK üúčetní pohledávky /z akreditivu übez postihu/s postihem üPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY üINVESTIČNÍ ÚVĚRY V ZAHRANIČÍ üODBĚRATELSKÉ ÚVĚRY 5

Švédsko - Možnosti financování z pohledu ČEB v. ZALOŽENÍ A NÁKUP SPOLEČNOSTI V ZAHRANIČÍ v. NEPLATEBNÍ BANKOVNÍ ZÁRUKY v Bid bond (za nabídku) v Performance bond (za dobré provedení díla) v Advance payment guarantee (za zálohovou platbu) v Warranty bond (za záruční dobu) v Retention bond (za vrácení zádržného) v. ODKUP POHLEDÁVEK v na riziku zahraničního odběratele nebo jeho banky 6

Švédsko - Možnosti financování z pohledu ČEB PODPORA MALÉHO A STŘEDNÍHO PODNIKÁNÍ v. PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR v Financování nákladů výroby v Došlé faktury v Mzdové náklady v Vybrané režijní náklady v EXPORTNÍ DODAVATELSKÝ ÚVĚR v Profinancování časového nesouladu mezi datem vystavení faktury a její splatností 7

PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE üdodávka prosklených fasád modulového charakteru ü významné švédské společnosti (14 tis. zaměstnanců, 46 mld. SEK tržeb) ühodnota kontraktu cca 250 mil. CZK üprůběžné milníkové fakturace po dobu jednoho roku ünutnost úpravy výrobních kapacit za pro zabezpečení výroby takto velké zakázky ünákup CNC stroje, jeřábu, změna uspořádání strojního vybavení ümožnost akontace v libovolné výši proti bankovní záruce üpředpoklad realizace: ü 6 M příprava výroby ü 12 M postupná dodávky a fakturace JAKÁ JE OPTIMÁLNÍ STRUKTURA FINANCOVÁNÍ? 8

PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE STRUKTURA FINANCOVÁNÍ üPředexportní úvěr – poskytla komerční banka v CZK ü na nákup strojů a zařízení, tzv. přípravu výroby (= investiční majetek pro realizaci výroby pro vývoz) üsurovin, materiálu a ostatních komponentů üFinancování osobních nákladů üPerformance bond (záruka za dobré provedení díla) – ČEB üTzv. nepřímá záruka ve prospěch švédské banky Swedbank AB üVystavená v SEK 9

PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE NEPŘÍMÁ BANKOVNÍ ZÁRUKA přímá záruka PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA BENEFICIENT ZÁRUKA nepřímá záruka PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA BENEFICIENTA PROTIZÁRUKA BENEFICIENT FINÁLNÍ ZÁRUKA

PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE NEPŘÍMÁ BANKOVNÍ ZÁRUKA 1) Zvýšené náklady (poplatky) 2) Nemožnost vystavení finální záruky 3) Ztráta času 4) Ztráta zakázky nepřímá záruka prostřednictvím třetí banky PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA PŘÍKAZCE PROTIZÁRUKA 11 BANKA PROSTŘEDNÍK PROTIZÁRUKA RUČÍCÍ BANKA BENEFICIENT FINÁLNÍ ZÁRUKA

Děkuji za pozornost Ing. Iveta Horníčková MBA Senior úvěrový manažer E-mail: iveta. hornickova@ceb. cz Tel. : 777 037 077 www. ceb. cz 12