ELABORAR UN MODELO DE ESTRATEGIA FINANCIERA PARA ALIANZA

ELABORAR UN MODELO DE ESTRATEGIA FINANCIERA PARA ALIANZA COMPAÑÍA DE SEGUROS Y REASEGUROS S. A. DE LA CIUDAD DE QUITO.

RESUMEN DIAGNÓSTICO Y VALORACIÓN DE LA EMPRESA

Conclusiones al Valorar a la Empresa �El análisis financiero de la aseguradora no se ajustan a la forma tradicional. �La valoración de la empresa se realizó con el método de los flujos de caja proyectados �El análisis de los indicadores de la empresa, y la evaluación general muestran una empresa sólida. �El valor que se ha calculado para la empresa se estima en 44 millones de dólares

Recomendaciones al Valorar la Empresa �Se recomienda realizar evaluaciones periódicas �Realizar una planificación financiera o el desarrollo de un modelo que le permita establecer estrategias de mejoramiento a la empresa. �Es importante que en estudios posteriores se consideren indicadores financieros específicos para el tipo de empresa. �Enfocar sus estrategias financieras para mejorar sus beneficios.

OBJETIVO GENERAL Desarrollar un modelo de estrategia financiera para la compañía de Seguros y Reaseguros Alianza de la ciudad de Quito.

OBJETIVOS ESPECIFICOS �Presentar de forma sintetizada la información financiera actual �Proponer la aplicación de herramientas de índole financiera �Desarrollar una propuesta estratégica �Elaborar una hoja de ruta con actividades y acciones

POLITICAS DE LA EMPRESA Enfoque al Cliente Relación con Proveedore s Participació n del Personal Mejora Continua

Objetivos Estratégicos Transparen cia Crecimient o Sostenido Alianza Estratégica s Mejora en el Servicio Clientes Integrales

DESARROLLO DEL MODELO DE ESTRATEGIAS FINANCIERAS PARA LA EMPRESA DE SEGUROS ALIANZA

FORTALEZAS F 1 Fuentes de ingresos estables F 2 Experiencia y conocimiento del sector F 3 Alianzas estratégicas con otras empresas F 4 Amplia gama de productos y servicios. F 5 Asertividad al cambio DEBILIDADES D 1 Falta de un modelo estratégico financiero D 2 Carece de un diagnóstico y valoración financiero D 3 Falta de estrategias financieras D 4 Rivalidad y competencia en el sector D 5 Nuevas tendencias de mercado y productos. D 6 Carece de un sistema integral financiero y tecnológico D 7 No existe una estructura financiera D 8 Los beneficios no son los esperados financieramente (utilidades) OPORTUNIDADES O 1 Estabilidad política y económica. O 2 Sector de seguros y reaseguros en crecimiento O 3 Leyes desarrolladas para el control del sector O 4 Estabilidad social AMENAZAS A 1 Los continuos cambios tecnológicos A 2 Entrante de nuevos competidores A 3 Cambios en la legislación del país

Objetivos Estratégicos Optimizar Recursos Estructurar el área Financiera Incrementar la rentabilidad Desarrollar sistema integral financiero

Propuesta del Modelo

ESQUEMA DEL MODELO DE ESTRATEGIAS FINANCIERAS

Desarrollo de objetivos y estrategias planteados

Objetivo 1. Establecer como política permanente la atención a las finanzas Prioridad al análisis Financiero Integración de políticas área de financieras Administrativa permanente Ventas y Capacitación Constante

Objetivo 1. Establecer como política permanente la atención a las finanzas Indicadores Ideales Estructura financiera Análisis de años previos Informes financieros - mensuales Indicadores para todas las áreas

Objetivo 1. Establecer como política permanente la atención a las finanzas Estados Financieros Resumidos Registro de Información Nuevo Software para análisis inmediato. Indicadores para todas las áreas

Objetivo 1. Establecer como política permanente la atención a las finanzas Análisis de principales indicadores Análisis Financiero Permanent e Estandarización de Indicadores por área

Objetivo 2 Incremento de Beneficios Conseguir Margen de Beneficio Negociacio nes con Reasegura dores Disminución de Riesgos en pólizas Medición de Objetivos a las áreas operativas

Objetivo 3 Fortalecimiento capacidad Financiera y de análisis Plan de Capacitació n Fortalecer información Financiera y ventas Establecer competencias Talleres y evaluaciones Adquisición de Software

Objetivo 4 Estrategias Empresariales (comercialización /ventas – Operaciones/Productos

Estrategias de Corto Plazo Potenciar Plataforma “Autoclick” Apertura de nuevas oficinas Telemercad eo Desarrollo de nuevas oficinas geográficamente

Estrategias de Corto Plazo Alianzas Estratégicas Participación en el Sector Público Consolidación Canales de Ventas Incremento Gestión Renovacion es

Estrategias a mediano plazo Auspicios en Eventos Apertura Centro de Atención Integral Comercializa ción a través de puntos de Venta Alianzas Estratégicas Aprovech ar mercado cautivo Diseño y Lanzamient o segmento PYMES

Estrategias de Largo Plazo Cobertura Norte del país Potencial mercado en el seguro de Equinos

HOJA DE RUTA �Se especifica el tiempo y recursos necesarios que se necesita para poner el plan de acción que se acerquen al cumplimiento los objetivos estratégicos planteados �Estimándose que se lo podrá cumplir en un año

Proyecciones de la Implementación �Se ha realizado un análisis prudente considerando el crecimiento de los últimos años Patrimonio proyectado Activo proyectado 60, 000, 000 50, 000, 000 40, 000, 000 30, 000, 000 20, 000, 000 10, 000, 000 0 0 2015 2016 2017 2018 2019

Proyecciones del estado de resultados TOTAL INGRESOS Egresos proyectados 160000000 140000000 120000000 10000 80000000 60000000 40000000 20000000 0 140000000 120000000 10000 80000000 60000000 40000000 2015 0 2016 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Utilidad del ejercicio proyectada 2500000 2000000 1500000 1000000 500000 0 2015 2016 2017 2018 2019 2020

Gastos para la implementación O 1. - ATENCIÓN A LAS FINANZAS DE LA EMPRESA / Política empresarial $ 6. 200, 00 O 2. - Incremento de BENEFICIOS $ 10. 350, 00 O 3. - Fortalecer la capacidad financiera y de análisis para el personal $ 6. 400, 00 O 4. Fortalecer las estrategias empresariales de comercialización y operativa $ 9. 500, 00 Total $ 32. 450, 00

CONCLUSIONES �En base al estudio anterior se ha logrado desarrollar un modelo de estrategia financiera �Al contar la empresa con una buena posición financiera el precio de la propuesta no es representativo �Las propuestas planteadas lograrán integrar a la empresa.

CONCLUSIONES �Las estrategias planteadas en base a los objetivos generan una base sólida para el crecimiento de la empresa �El diseño de la hoja de ruta permitirá dar seguimiento a la propuesta

RECOMENDACIONES �Integrar las áreas financieras, ventas y administrativa �Mantener los formatos presentados como base para futuros análisis �Mantener parte de los objetivos para el cumplimiento fijadas metas �Cumplir a cabalidad el plan presentado para sustentar el crecimiento �En el período de un año revisar el plan y sus objetivos