Direzione Servizi Operativi Evoluzione dei Poli Territoriali di

Direzione Servizi Operativi Evoluzione dei Poli Territoriali di Back Office Estero Transazionale ex Intesa e Specialistico Clientela Corporate Milano, 12 ottobre 2007

Operatività Estero Indice n Situazione attuale n Evoluzione del modello n Piano di intervento n Stato accentramento sui Poli

Operatività Estero - Situazione attuale Rete ex Spimi Filiali Retail n Esecuzione bonifici in uscita n Negoziazione assegni in valuta Filiali Imprese ( Circa 160) n Operatività Estero completa ( in corso accentramento sui Poli dell’ operatività transazionale) Poli di B. O. ( 18 previsti ) n Operatività Estero transazionale ( accentramento in corso) - 50 Filiali Imprese e 120 Retail già gestite

Operatività Estero - Situazione attuale Rete ex Intesa Filiali Retail n Filiali Abilitate( n. 108) : operatività estero completa n Filiali parzialmente abilitate (circa 415) : operatività transazionale in proprio e per conto delle filiali non abilitate n Filiali non abilitate : nessuna operatività Filiali Imprese n Nessuna operatività Poli di B. O. ( 18 previsti ) n Al momento nessuna operatività, previsto accentramento dell’ operatività transazionale

Operatività Estero – Risorse coinvolte Nelle due ex Reti attualmente risultano impegnate per l’ operatività in questione : n Nelle Filiali Abilitate ex Intesa (FAEM): n. 1041 persone di cui n. 583 per Estero Specialistico e n. 458 per Estero Transazionale n Nelle Filiali Imprese ex Spimi: circa 370 per Estero Specia. Iistico e circa 400 per Estero Transazionale ( di cui 78 già passate ai Poli ) Le risorse di cui sopra svolgono attività anche per la clientela della Divisione Corporate

Operatività Estero – Evoluzione del modello Il Progetto di Integrazione (Poli Territoriali, Integrazione informatica e riorganizzazione territoriale estero merci) è entrato/sta entrando nel pieno delle sua fase attuativa sul territorio (Roll Out). n Con l’accentramento sui Poli di BO dell’operatività Ex Spimi si sta trasferendo anche l’operatività estero transazionale (contrariamente a quanto fatto in Ex Intesa) n Appare opportuno iniziare anche per la Rete Ex Intesa a prevedere lo spostamento dell’operatività estero transazionale al fine di omogeneizzare il Modello delle Operations sui Poli Territoriali n E’ stato avviato il Progetto di Riorganizzazione Territoriale Estero Merci il cui obiettivo è definire l’allocazione delle attività Estero Specialistiche per la Divisione Banca dei Territori (FAEM vs Filiali Imprese)

Operatività Estero – Evoluzione del modello di servizio scelto, sia più funzionale una gestione dell’ operatività di back office affidata interamente ai Poli di BO Rete, che comprenda quindi anche l’ operatività Estero Specialistica n Per la gestione delle attività Estero Specialistiche richieste da questa tipologia di clientela, è stata infatti verificata la possibilità di sostituire alla prossimità fisica con il cliente la presenza di precisi punti di riferimento all’interno dei Poli (desk dedicati). Viceversa è stata ribadita la necessità della prossimità territoriale per la clientela Bd. T n La gestione unitaria del cliente sui Poli semplifica per lo stesso e per suo il Gestore, il dialogo con la filiera operativa, evita le dispersioni e aumenta il focus sull’ operatività del cliente n La maggiore concentrazione di risorse e dell’ operatività favorisce la crescita di competenze su risorse sempre più in grado di rispondere tempestivamente alle esigenze del mercato.

Operatività Estero – Piano di intervento Fase 1 Rete ex Intesa Avviare accentramento sui Poli dell’ Estero Transazionale Clientela della Divisione Corporate Avviare accentramento sui Poli dell’ Estero Specialistico Unificazione del Modello Operativo

Operatività Estero – Piano di intervento: Fase 1 n Avvio di un Pilota presso il Polo di Assago e poi l’estensione all’intera area metropolitana di Milano. Successivamente seguiranno Torino, Padova e Napoli n Progressivamente si procederà a estendere l’intervento agli altri Poli secondo l’approccio consueto interessando solo le risorse di Moduli Estero prossimi ai Poli Ai Poli circa 426 persone (di cui 58 da Filiali imprese ex. Spimi per l’operatività Estero Specialistico del Corporate ). n Allo stato attuale, seguendo i criteri esposti, è possibile prevedere l’attività in tutti i Poli ad eccezione di Teramo, Trapani e Cosenza dove non sono presenti persone da destinare all’attività

Operatività Estero – Piano di intervento: Fase 1 Dettaglio degli spostamenti delle risorse Ex Intesa Spimi Polo Transazionale Merci Totale Assago 57 45 5 107 Torino 16 14 9 39 Padova 11 7 5 23 Napoli 7 3 6 16 Roma 15 7 4 26 Vicenza 17 10 2 29 Genova 9 7 2 18 Firenze 8 3 2 13 Pavia 2 8 2 12 Bergamo 10 7 4 21 Sesto SG 24 22 4 50 Mestre 6 8 3 17 Como 20 8 4 32 Bologna 7 10 6 23 209 159 58 426

Operatività Estero – Piano di intervento: Fase 2 n Al termine della prima fase risulteranno da accentrare ancora attività per circa 310 persone : - circa 170 dedicate ad attività di Estero Transazionale ( di ex Intesa ) - circa 140 persone dedicate ad attività di Estero Specialistico per la Divisione Corporate ( di cui circa 40 ex Spimi) n Al fine di completare il modello sarà necessario utilizzare l’equivalente numero di risorse fra quelle che saranno messe a disposizione dalle Direzioni Centrali, procedendo all’accentramento nei Poli più vicini al luogo di provenienza n Per quanto riguarda le persone da dedicare all’ Estero Transazionale l’inserimento sarà rapido (entro la fine del 2008), mentre per l’ Estero Specialistico sarà necessario attendere il primo semestre 2009.

Operatività Estero – Piano di intervento: Tempistica Macro piano 2007 28 ott 5 nov 2008 FASE 30 giu 31 mar 7 gen 2009 30 giu 1 Assago, Padova, Torino Avvio pilota con la Faem di Assago, sul Polo di Assago Napoli, Roma, Vicenza, Genova, Firenze, Pavia Bergamo, Sesto, Mestre, Bologna, Como, Bari FASE 2

Accentramento Rete ex Spimi : Situazione attuale Polo Data avvio Numero Risorse Area 1/3 Numero Filiali accentrate - Imprese - - Retail 7 1 6 2 § Torino e Provincia 13 16* 18 § Napoli e Provincia 6 25 25/6/07 30 § Veneto 2 Cariparo 3 11* Sesto S. G. 3/7/07 15 § Milano Provincia 5 19 Roma** 9/7/07 3 § Lazio 0 0 Teramo 16/7/07 15 § Dorsale Adriatica 3 43 Assago 8/5/07 37 3 § Milano Città § Milano Provincia Torino 21/5/07 45 Napoli 18/6/07 Padova * Include il Nucleo estero per Filiali Retail** Accentramento di soli Pignoramenti Privati -

Accentramento Rete ex Spimi : Situazione attuale Polo Data avvio Numero Risorse Area 2/3 Numero Filiali accentrate - Imprese - Pavia 10/9/07 6 § Lombardia Sud 3 Firenze 24/9/07 4 § Toscana Umbria 2 Genova 2/10/07 9 § Liguria 2 Trapani 2/10/07 2 § Sicilia 1 Bergamo 8/10/07 9 § Lombardia Nord-Est 4 Bologna 22/10/07 Vicenza 5/11/07 § Emilia § Veneto 1 * Include il Nucleo estero per Filiali Retail** Accentramento di soli Pignoramenti Privati - Retail -

Accentramento Rete ex Spimi : Situazione attuale Polo Data avvio Numero Risorse Area 3/3 Numero Filiali accentrate - Imprese - Bari 12/11/07 § Puglia Como 19/11/07 § Lariano Mestre 26/11/07 § Venezia Cosenza 3/12/07 § Calabro Lucana - Retail -