Dimensin 1 Definir y Monitorear los Objetivos Sociales

Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales Serie de Finanzas Responsables e Inclusivas Expositora: Gaby Cardenas, Mi. Banco, Peru 9 mayo 2019

2 Agenda • La Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Gaby Cardenas, Gerente de Inclusión Financiera, Mi Banco (Perú) • Discusión con los participantes • Recursos para trabajar el tema

Hay 19 estándares organizados en seis dimensiones. Hoy discutiremos los estándares de la dimensión 1.

Dimensión 1 de los Estándares Universales • Título: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales • Justificación: Una institución debe tener una estrategia clara para alcanzar sus objetivos sociales y debe medir su progreso hacia el logro de estos objetivos. • Estándares: Esta dimensión tiene dos estándares y ocho prácticas esenciales.

Dimensión 1: Dos estándares • 1 a. El proveedor tiene una estrategia para alcanzar sus objetivos sociales. • 1 b. El proveedor recolecta y divulga datos exactos del cliente, específicos a sus objetivos sociales.

Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales Estándar 1 a El proveedor tiene una estrategia para alcanzar sus objetivos sociales. Prácticas esenciales 1 b. 1 La estrategia del proveedor incluye una declaración formal de la misión, la cual incluye aumentar el acceso a servicios financieros de los grupos objetivo vulnerables o excluidos y generar beneficios para estos clientes. 1 b 2 La estrategia del proveedor define las características específicas de sus clientes objetivo. 1 b. 3 La estrategia del proveedor define los objetivos sociales, las metas y los indicadores para medir el progreso. 1 b. 4 La estrategia del proveedor se articula sobre cómo sus productos, servicios y canales de distribución lograrán cumplir sus objetivos sociales.

Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales Estándar 1 b El proveedor recolecta y divulga datos exactos del cliente específicos a sus objetivos sociales. Prácticas esenciales 1 b. 1 El proveedor tiene un sistema de información gerencial (SIG) y procedimientos para datos de desempeño social. 1 b. 2 Si el proveedor establece que la reducción de la pobreza es uno de sus objetivos sociales, se monitorea el nivel de pobreza de sus clientes utilizando una herramienta de evaluación de la pobreza. 1 b. 3 Si el proveedor establece que la responsabilidad con el medio ambiente es uno de sus objetivos sociales, se define y se implementa una estrategia ambiental. 1 b. 4 El proveedor analiza e informa de los datos de desempeño social tanto en interno como en externo.

8 Agenda • La Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Gaby Cardenas, Gerente de Inclusión Financiera, Mi Banco (Perú) • Discusión con los participantes • Recursos para trabajar el tema

Gestión de Desempeño Social: Definir y monitorear los objetivos sociales Gaby Cárdenas Quezada Gerente de Inclusión Financiera de Mibanco, es de formación Contadora de la Pontificía Universidad Católica del Perú, con especialidad en Finanzas. Tiene una trayectoria de más de 30 años en la industria microfinanciera local. gaby. cardenas. q@mibanco. com. pe

Mibanco en cifras: Liderazgo en AL Ranking en América de Colocaciones (USD MM) Mibanco Compartamos (México+ Perú+Guatemala) 2, 876 #1 1, 611 Banco FASSIL (Bolivia) 1, 608 Banco FIE ( Bolivia) 1, 451 Banco. Sol (Bolivia) 1, 450 • • Fuente: The Mix Market Data a Dic-17 * Sólo considera empresas privadas especializadas en Microfinanzas. 1. 7 MM clientes 328 agencias Mibanco es un banco especializado en Microfinanzas, que brinda productos y servicios financieros a los empresarios de la micro y pequeña empresa desde hace más de 20 años en el Perú. • + de 10 M colaboradores Operaciones empezaron en 1998. Metodología Individual. Sus metas sociales van dirigidas a la inclusión financiera de sus clientes y al crecimiento del Perú. En el 2014 fue, adquirido por Financiera Edyficar, en marzo del 2015 se consolida el nuevo Mibanco. Es parte del Grupo Credicorp, una organización importante en el mercado financiero peruano. 10

MFI Ranking (USD M) Credi. Amigo (Brasil) Crediscotia (Peru) CMAC Arequipa (Peru) Liderazgo Mundial Segundo en el Mundo Fuente: The Mix Market - Dic-17 11

DIMENSION 1 Definir y monitorear las metas sociales 1 a Norma ¿La institución cuenta con una estrategia para alcanzar sus objetivos sociales? . 1 b Norma ¿La institución recoge, informa y garantiza la exactitud de los datos a nivel del cliente relacionados con los objetivos sociales de la institución? .

El contexto Etapa pre-Fusión 2012 -2013 Etapa de la Fusión 2014 -2016 Consolidación 2017 -2018 Ser el líder Sostenible “Ganar el clásico, vivir el balance” “Recuperar la salud financiera” “Probar que la fusión puede ser un éxito”

Preservar la Misión

1. El punto de partida de la estrategia MISION VISION

Ruta del éxito: Poner al Cliente al centro

Mapear objetivos sociales (2017) Acompañar a nuestro cliente en su espiral de progreso Brindar un servicio distintivo Indicadores Objetivos Sociales 1. Lograr la inclusión financiera de empresarios de la micro y pequeña empresa. • • 2. Brindar productos y servicios de calidad, adecuados a las necesidades de nuestro segmentos de clientes. • ISCE • Indicadores Clientes Soy. • Transparencia (Benchmarking SBS). 3. Impulsar el crecimiento del negocio y la mejora en la calidad de vida de nuestros clientes. 4. Promover el desarrollo y retención de nuestros colaboradores, asegurando su compromiso con la Misión. Bancarización crédito (# de clientes) Bancarización ahorro (# cuentas) % de créditos ME+PE mínimo. % de créditos de consumo máximo Lograr rentabilidad sostenible en el largo plazo. Metas a 5 años 500, 000 2, 000 24% Definir 55% - 69% 100% xxxx • Índice de progreso del cliente. (PPI) Definir • • 21% 20% 48% Definir Índice de rotación del personal. Promociones (anual) Índice de equidad de género. Aporte al empleo – Escuela.

Objetivos de los indicadores • Permite conectar la estrategia con los objetivos de la Misión y Visión • Alinea a toda la organización para el logro de los resultados. • Su seguimiento permite mantener el foco en la misión y corregir estrategias que no son efectivas. • Asegurar el compromiso con sus diferentes grupos de interés. • Evaluar la efectividad de los productos. • Medir la satisfacción de los clientes con el servicio y los productos.

Definición de Indicadores institucionales

Uso de los indicadores de acceso al crédito. • • • Evaluar a la competencia y reforzar estrategias para tener una mejor posición en la inclusión financiera. Alinear las metas de bancarización por agencias, según sus oportunidades en la brecha de inclusión. , que nos aporten a la meta global. Equilibrar el crecimiento con inclusión. Ranking Entidades Var 17 Variación Mar 2018 vs Mar 2017

Uso de los indicadores de acceso al crédito. Clientes bancarizados distribuido por productos (#) Estructura por producto (%) Controlar el foco en la inclusión financiera de nuestro segmento objetivo • Viraje de consumo a micro / pequeña empresa. • Evaluar el impacto en la inclusión del producto Crédito Mujer Independiente.

Uso de los indicadores de Pd. M Micro y Pequeña Empresa • Enfocar posicionamiento por regiones, según segmentos. En Perú algunas zonas tienen concentración de segmentos, contribuye a entender las necesidades de cada región y generar una propuesta de valor regional. “Conoce tu cliente para servirlo mejor”

Uso de indicadores – Alineamiento con la misión de la organización

Los indicadores en “cascada” a la organización” Tablero Corporativo Gerente A Gerente B Lide r Equipo Gerente C Lide r Equipo Gerente D Gerente E Gerente F Lide r Equipo

Para una organización de + de 10, 000 colaboradores, mejor sistematizar

Indicador de Clima, evaluación, gestión desde la Gerencia Responsable. 84% a 86% Identificamos en el formato de la encuesta de satisfacción del colaborador, las necesidades por Gerencia/Area/Agencia, para trabajar su Plan de Acción. Remuneraciones y Beneficios Colaboración, autonomía y empoderamiento Confianza en los líderes Respeto y Reconocimiento Oportunidades de desarrollo • Consolidar Línea de Carrera para la Red. Incluyendo un bono trimestral. • Fortalecer la comunicación de los beneficios. • Campañas para mejorar la atención al cliente interno • Creación de bases interáreas. • Desarrollar Programas de Liderazgo. • Despliegue de resultados mensuales y Plan estratégico • Diseñamos un Programa de Reconocimiento propio: PACHIKUY • Identificamos aquellos puestos donde el colaborador se sentía que no tenia oferta de formación, en alianza con universidades , orientado a los mejores Analista y un Diplomado para Líderes

Indicador de bancarización No. de cuentas de ahorro abiertas Nos sumamos a la campaña de ACCESO UNIVERSAL del Banco Mundial, nos comprometimos a aportar en el Perú con 2 MM de cuentas de ahorro abiertas. Este indicador nos funcionó bien el primer años, pero tiene que tener un indicador complementario de saldos, para asegurar la inclusión y la permanencia de la persona en el SF. Realizamos una campaña interna, con los Ad. N y Soporte Red, tuvo que ser monitoreada para asegurar una inclusión transparente y educada. No de Cuentas de ahorro abiertas 2015 2016 2017 2018 2019 2020 100, 356 252, 734 309, 634 429, 00 0 474, 835 433, 441

CONCLUSIONES • Una buena definición de indicadores, conectan la Misión y la Visión con los logros esperados. • Contar con un sistema de Gestión alinea a la organización con su enfoque social. • Los indicadores deben ser puntuales y limitados según los roles de cada líder o colaborador, para que facilite su seguimiento. • El monitoreo permanente previene los riesgos del desvío de los objetivos, además asegura los resultados. • Importante para alinear a la organización el personal lo tenga formalmente en sus planillas de desempeño y sean activadores de los programas de reconocimiento.

30 Agenda • La Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Gaby Cardenas, Gerente de Inclusión Financiera, Mi Banco (Perú) • Discusión con los participantes • Recursos para trabajar el tema

Póngase en acción: ¡Use la Guía de Implementación! • Descargue la guía aquí: https: //sptf. info/images/USSPMImplementation-Guide-Spanish--Final-2. 0 -Dec 2017. pdf

Póngase en acción: ¡Consulte el Centro de Recursos! Visite esta pagina para los recursos en español: https: //sptf. info/recursos -en-espanol

Póngase en acción: ¡Descargan gratis los recursos sobre la dimensión 1! Hay recursos específicos para la dimensión 1: lineamientos, herramientas y casos de estudio para ayudarles a tomar el próximo paso!

Aplica al “FFRI-CAC” » El Fondo financia actividades de capacitación y co-financiamiento de proyectos de evaluación y mejora de sus practicas » Los interesados deben completar una aplicación (disponible en la pagina web) y enviarla al correo ffricac@sptf. info » El comité directivo del FFRI-CAC (ADA, SPTF, CERISE, Smart Campaign y Grassroots Capital Management) se reune en forma trimestral para evaluar las aplicaciones recibidas. Proxima fecha de entrega es el final de junio. » Pagina web del FFRI-CAC: https: //sptf. info/resources/fondo-para-lasfinanzas-responsables-e-inclusivas-ffri

35 Dónde encontrar más información: • El Manual de los Estándares Universales para la GDS: https: //sptf. info/images/USSPM-Manual-Spanish-v 2. 0 Feb 2019. pdf • La Herramienta de auditoría social SPI 4: http: //cerise-spi 4. squarespace. com • La Presentación y grabación de la sesión de hoy: https: //sptf. info/resources/fondo-para-las-finanzasresponsables-e-inclusivas-ffri • Ejemplos de IMFs con excelentes practicas en la Serie de Implementación: http: //www. sptf. info/onlinetrainings/implementacion-de-los-estandares-universales

¡Gracias por su participación! Por favor, únase a nosotros el próximo mes!