Dimensin 1 Definir y Monitorear los Objetivos Sociales

Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales Serie de Implementación de los Estándares Universales de la GDS Expositores: Monica Velasco y Mayra Arauco de IDEPRO Jacobo Menajovsky, Consultor 21 noviembre 2014

2 Agenda • Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Mónica Velasco, Gerente Nacional de Desarrollo Institucional, IDEPRO - Desarrollo Empresarial (Bolivia) • Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky, Consultor Independiente • Discusión con los participantes

Hay 19 estándares organizados en seis dimensiones. Hoy discutiremos los estándares de la dimensión 1.

Dimensión 1 de los Estándares Universales • Título: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales • Justificación: Una institución debe tener una estrategia clara para alcanzar sus objetivos sociales y debe medir su progreso hacia el logro de estos objetivos. • Estándares: Esta dimensión tiene dos estándares y doce prácticas esenciales.

Dimensión 1: Dos estándares • 1 a. La institución tiene una estrategia para alcanzar sus objetivos sociales. • 1 b. La institución recopila, redacta informes y garantiza la exactitud de los datos a nivel de cliente, que son específicos a los objetivos sociales de la institución.

Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales Estándar 1 b La institución recopila, redacta informes y garantiza la exactitud de los datos a nivel de cliente, que son específicos a los objetivos sociales de la institución. Prácticas esenciales 1 b. 1 La institución recopila datos para cada uno de sus objetivos sociales y los datos del MIX en cuanto al desempeño social. 1 b. 2 La institución cuenta con protocolos para la recopilación, el control de calidad, el análisis y la comunicación de datos relativos al desempeño social. 1 b. 3 La institución garantiza la calidad de los datos recopilados mediante la validación de la información y la formación de sus empleados en materia de recopilación y entrada de datos.

Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales Estándar 1 b La institución recopila, redacta informes y garantiza la exactitud de los datos a nivel de cliente, que son específicos a los objetivos sociales de la institución. Prácticas esenciales 1 b. 4 El sistema de gestión de la información de la institución desagrega los datos por género y otras características de cliente. 1 b. 5 Cuando la reducción de la pobreza es uno de los objetivos sociales, la institución monitorea el nivel de pobreza de sus clientes utilizando una herramienta de evaluación de la pobreza. 1 b. 6 La institución divulga datos relativos al desempeño social, incluyendo los Indicadores de Desempeño Social del MIX.

¡Recordatorio! Utilice la Herramienta SPI 4 para evaluar sus prácticas de GDS Dimensiones Estándares • SPI 4 es la herramienta común de recopilación y evaluación de datos para los Estándares Universales • Evalúa la implementación basada en indicadores Prácticas esenciales Indicadores

SPI 4 tiene indicadores que corresponden a cada Práctica Esencial Aquí se ve los dos indicadores que corresponden a la practica esencial 1 b. 3.

10 Agenda • Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Mónica Velasco, IDEPRO- Desarrollo Empresarial (Bolivia) • Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky, Consultor Independiente • Discusión con los participantes

11 Entrevista con IDEPRO Mónica Velasco L Gerente Nacional de Desarrollo Institucional mvelasco@idepro. org Licenciada en Psicología, con post grado en Psicología Laboral y Microeconomía de la Competitividad. 25 años trabajando en el diseño e implementación de servicios de microcrédito y de desarrollo empresarial para la micro y pequeña empresa. Mayra Arauco B Analista de Desarrollo Institucional marauco@idepro. org Economista con máster en Análisis Económico Aplicado enfocado en Desarrollo. Experiencia en instituciones microfinancieras, organismos internacionales y el sector privado. Trabaja en IDEPRO desde enero de 2014.

12 IDEPRO- Desarrollo Institucional 23 años prestando servicios de microcrédito y servicios de desarrollo empresarial a pequeños productores y emprendedores bolivianos Datos Generales: Cartera: 50 millones $US Número de clientes: 12. 500 Número de agencias: 19

LA MISIÓN DE IDEPRO “Contribuir al mejoramiento de la productividad, los ingresos y el empleo de pequeños productores, micro, pequeñas y medianas empresas del ámbito rural y urbano, con operaciones y servicios especializados e integrales. ” LA VISIÓN DE IDEPRO “Ser la Institución Financiera de Desarrollo reconocida por su solidez, confiabilidad, compromiso con el desarrollo productivo sostenible y su aporte a la inclusión económica y social que realiza operaciones y presta servicios integrales con enfoque de responsabilidad social y ambiental. ”

Modelo de Gestión de Desempeño Social en IDEPRO Declaración de Intenciones Marco Estratégico Servicios y Programas Servicios (Líneas de Negocio) Misión Pro-Cadenas Visión Pro-Micro Objetivos Sociales (impacto) (cobertura) Pro-Servicios Programas Sistemas y Herramientas de GDS Internos Medición de la Satisfacción Medición del Impacto Externos Raiting Social Auditoría Social (SPI) Responsabilidad Social Estándares Universales (SPTF) Responsabilidad Ambiental Principios de Protección al Cliente (Smart) Resultados Sistema Integrado de Monitoreo de la GDS Cuantificación de Indicadores Informes Plan Anual de Mejoras del DS

La Práctica del estándar 1 b y sus implicaciones para IDEPRO Evaluación externa de Impacto Resultado: insatisfactorio nivel de cumplimiento de la misión 200 Diseño de Línea de Negocio Pro. Cadenas orientada al cumplimiento de la misión 5 200 67 Diseño y operación del Sistema de Evaluación de Impacto (SEI), a fin de monitorear el nivel de cumplimiento de la misión Ajuste anual de la Línea de Negocios Pro -Cadenas, con base en los resultados de impacto Des d 200 e 9

¿Qué es Pro-Cadenas? Servicios de crédito y de desarrollo empresarial, altamente especializados para atender a cinco sectores productivos, bajo enfoques de encadenamiento productivo, negocios inclusivos y responsabilidad ambiental. Evolución de la Cartera Pro-Cadenas (En $US) 16, 000 14, 000 12, 000 Castaña 10, 000 UVS Quinua 8, 000 Madera 6, 000 Turismo Textiles 4, 000 2, 000 0 dic-11 dic-12 dic-13 A Jun-14

Zona de Intervención Estratégica Castaña Quinua Textiles Madera UVS Turismo

Sistema de Evaluación de Impacto (SEI) El Propósito del Sistema: Medir el nivel de logro de la misión institucional a partir de la Línea PRO-CADENAS, y realizar ajustes y complementaciones de la estrategia basada en esta información. Cuatro Hipótesis: Impacto de la línea PRO-CADENAS Impacto por Cadena Productiva Impacto por Eslabón Productivo Impacto por Tipo de Servicio

Herramienta: Evaluación Económico Financiera de acceso al crédito Variables de Medición del SEI VARIABLE INGRESO EN Bs. (PROMEDIO MES) INVENTARIO EN Bs. NIVEL DE VENTAS (cantidad) (PROMEDIO MES) NIVEL DE PRODUCCIÓN (cantidad) (PROMEDIO MES) TOTAL ACTIVOS EN Bs. TOTAL PASIVOS EN BS. COSTOS FIJOS EN Bs. (PROMEDIO MES) COSTOS VARIABLES EN Bs. (PROMEDIO MES) PRECIO PROMEDIO DE VENTA EN Bs. EMPLEOS QUE GENERA

Indicadores de Impacto INDICADOR INGRESO EN Bs. PROMEDIO MES DEFINICIÓN Cantidad de producto(s) vendidos en el último año, por el precio promedio de venta Entre 12 UTILIDADES EN Bs. Ingreso generado en el último año menos (costos variables en el último año mas costos fijos del último año) Entre 12 PROMEDIO MES PATRIMONIO AL MOMENTO DE LA EVALUACIÓN EMPLEO PROMEDIO MES Valor de todos los bienes del negocio en el momento de la evaluación Menos Valor de deudas del negocio con terceras personas u otros negocios, en el momento de la evaluación. Cantidad de empleos permanentes y eventuales, del último año, generados por el negocio Entre 12

Metodología de Evaluación de Impacto • Previa al crédito (herramienta regular, según norma, de evaluación del crédito) TOMA 1 TOMA 2 • Al cumplimiento del año del desembolso o a la conclusión del crédito (Herramienta: SEI) BASE DE DATOS • Al cumplimiento de los dos años del desembolso o a la conclusión del crédito (Herramienta: SEI) TOMA 3

MÉTODO DE VALIDACIÓN DEL IMPACTO Paso 1 Paso 2 Paso 3 • Conformación de la muestra • Análisis estadístico descriptivo • Prueba de Normalidad • Prueba Estadística no Paramétrica de comparación de medias (Wilcoxon) Paso 4 Paso 5 • Atribución del impacto (grupo control)

Método de Atribución Clientes que en el periodo tienen TOMA 1 y TOMA 2 Clientes que en el periodo tienen TOMA 1 pero no TOMA 2 Media Toma 1 % de diferencia de Medias A % diferencia de Medias B Media Toma 1 Media Toma 2 El incremental de A en relación a B es atribuible al impacto del crédito

Control de Calidad de la Información Equipo Involucrado Asesor Empresarial Gerente Sucursal GNDI Auditoría Interna Recolección de datos bajo metodología definida en protocolos internos Revisión y validación de la información recolectada mensualmente Validación de la información a partir del método estadístico de control Análisis y reporte de la calidad de la información del SEI

Resultados del SEI a Junio de 2014 Resultados de la Hipótesis Global Nº DE CASOS POBLACION TOTAL INGRESOS en Bs. UTILIDADES en Bs. PATRIMONIO en Bs. EMPLEO MEDIA TOMA 1 27, 597. 98 7, 837. 74 234, 212. 73 3. 52 MEDIA TOMA 2 47, 888. 52 18, 607. 62 304, 439. 89 4. 36 Nivel de significación 0. 000 0. 018 0. 000 % de atribución del impacto 39. 4% 40. 7% 25. 6% 41. 1% 562 * Valor menor o igual a 0. 05 supone una diferencia de medias estadísticamente significativa, por lo tanto valida el impacto, equivale a 95% de nivel de confianza. CONCLUSIÓN: A un año de desembolsado del crédito hay evidencia de su impacto en los cuatro indicadores principales y el nivel de atribución del servicio está entre el 41 y 26%.

Proceso de administración de la información SEI Informe anual del SEI Incorporación de la información de impacto al Sistema de Gestión de Desempeño Social y Gestión Integral de la Calidad Taller Anual de Gestión Integral de la Calidad, donde se analiza el impacto en el marco de la GDS Ajustes a la estrategia y modelos de financiamiento por cadena con base en información de impacto y otra referida a la Gestión Integral de la Calidad

Costos y Beneficios de implementar el SEI Costos Beneficios Uso de la Información desd e la GDS Costos de Recolección Costos de Sistematización Uso de la información desd e la GIC Ajuste y Fortalecimiento de la Estrategia Mayor cobertura e impacto

Consideraciones Finales Si no se mide el nivel de logro de la misión institucional, no es posible saber si se la cumple o no. Medir el impacto supone una inversión que permite la validación y el ajuste periódico de la estrategia y servicios, por lo tanto un logro más eficiente de la misión. Una mejora continua en la calidad del servicio, frente a un mercado dinámico, supone recoger y analizar en forma continua información sobre el cliente (impacto, satisfacción, posicionamiento).

29 Agenda • Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Mónica Velasco, IDEPRO- Desarrollo Empresarial (Bolivia) • Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky, Consultor Independiente • Discusión con los participantes

30 Comentarios dado por… Biografía: Jacobo Menajovsky es un científico de datos con experiencia internacional en análisis predictivo y minería de datos para apoyar la toma de decisiones, modelar el comportamiento de clientes y fomentar la inclusión financiera. Antes de trabajar como consultor independiente, Jacobo se desempeñó como especialista senior en la Fundación Grameen en Washington DC y previamente formo parte de equipos analíticos en Equifax Argentina y Citigroup Latino-América. Nombre: Jacobo Julio Menajovsky Título: Consultor Independiente Correo electrónico: jjmenajovsky@gmail. com Jacobo posee un postgrado en Inteligencia de Datos de la Universidad Austral, una Maestría en Ciencias Sociales de CUNY, y una licenciatura en Sociología de la Universidad de Buenos Aires.

31 Agenda • Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares Universales para la GDS • Presentación realizada por Mónica Velasco, IDEPRO- Desarrollo Empresarial (Bolivia) • Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky, Consultor Independiente • Discusión con los participantes

Un camino hacia una mejor práctica 1. Aprender 2. Evaluar 3. Planear 4. 5. Implementar Reportar • Aprender—Leer el Manual de los Estándares Universales • Evaluar—Usar SPI 4 para realizar una auditoría social • Planear—Crear un plan de acción • Implementar—Mejorar prácticas priorizadas en el plan de acción • Reportar—Demostrar sus resultados a grupos interesados internos o externos.

Póngase en acción: ¡Use la Guía de Implementación! • Descargue la guía aquí: http: //sptf. info/images/usspm%20 implementationguidespan ish_final. pdf

Póngase en acción: ¡Consulte el Centro de Recursos! Visite esta pagina para los recursos en español: http: //sptf. info/resour ces/resourcecenter/? view=resource centercategory&id=8

Póngase en acción: ¡Descargan gratis los recursos sobre la dimensión 1! Hay recursos específicos para la dimensión 1: lineamientos, herramientas y casos de estudio para ayudarles a tomar el próximo paso!

36 Dónde encontrar más información: • El Manual de los Estándares Universales para la GDS: http: //sptf. info/spmstandards/universal-standards • La Herramienta de auditoría social SPI 4: http: //cerise-spi 4. squarespace. com • La Presentación y grabación de la sesión de hoy: http: //www. sptf. info/online-trainings/implementacionde-los-estandares-universales • El Centro de Recursos de SPTF en español: http: //sptf. info/resources/resourcecenter/? view=resourcecentercategory&id=8

¡Gracias por su participación! Por favor, únase a nosotros el próximo mes: el 5 de diciembre a las 12 pm EST para una introducción a la herramienta de auditoria social SPI 4, la única herramienta de evaluación social completamente alineada con los Estándares Universales!