Consejos para el Instructor Estructura de la capacitacin

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Consejos para el Instructor Estructura de la capacitación • Se divide en: Hora 1

Consejos para el Instructor Estructura de la capacitación • Se divide en: Hora 1 h • Contenido • 2 h Introducción: Bienvenida, objetivo, importancia, logros esperados y dinámica. 3 h • 4 h • Cruce de Listas. Onboarding PLD Banca Empresarial (Integración del expediente e identificación de clientes de HR/AHR). Descanso de 10 min. 5 h Comida de 45 min. Propietario • Real/Benefi ciario Final (Controlant e) o Administra dor Único. 6 h Trigger Events. 7 h • Sanciones. 8 h • • Descanso de 10 min. Modelo deriesgo CRR. Cierre del curso.

Consejos para el Instructor Estructura de la capacitación • Dinámica para la consulta de

Consejos para el Instructor Estructura de la capacitación • Dinámica para la consulta de los contenidos, ésta se repite en cada uno de los temas: Sensibiliza al colaborador Analiza un caso Presenta un caso práctico: • En equipos de cinco personas preséntale a los colaboradores un caso de acuerdo con el tema. • Los colaboradores deben resolverlo en 15 minutos. Presenta los aspectos específicos que el colaborador debe considerar: • El colaborador debe implementar sus conocimientos previos en el tema. • El objetivo es que reflexionen sobre sus experiencias y sistema de valores. • Orienta a los colaboradores y resuelve dudas. • Cada equipo debe presentar la solución del caso y argumentar lo descrito. • Si los equipos no finalizan en el tiempo estimado, deben comentar su solución. Identifica el tema • • • Explica de manera teórica los temas, en esta presentación se profundiza en cada línea de negocio. En esta presentación se señalan los temas que se abordarán a lo largo de la exposición. Al finalizar la exposición, brinda la solución del caso con argumentos. Refuerza lo aprendido • A partir de una dinámica de juego, señalada en esta presentación, el colaborador refuerza lo aprendido.

Programa global de Sanciones

Programa global de Sanciones

Objetivo Identificar las características que componen una Sanción, así como el tipo de medidas

Objetivo Identificar las características que componen una Sanción, así como el tipo de medidas a aplicar en caso de presentarse un caso.

Caso de estudio Imagina que visitarás a un cliente, el cual desea abrir una

Caso de estudio Imagina que visitarás a un cliente, el cual desea abrir una Cuenta de Cheques. Durante el proceso KYC te das cuenta de que el cliente: ü ü ü Es venezolano. Tiene 20 años radicando en el país. Desea tener una cuenta para gestionar los recursos por la venta de productos al interior de México. A partir de esta información responde: ¿El cliente puede representar un riesgo para Scotiabank?

Origen de las Sanciones Cuando se construyen relaciones comerciales entre diversas entidades es común

Origen de las Sanciones Cuando se construyen relaciones comerciales entre diversas entidades es común que se establezcan normas que regulen su operación. En temas de PLD diversos Bancos, entre ellos Scotiabank, se sujetan a normativas que en caso de no cumplir implican Sanciones.

¿Qué es una Sanción? • Es una pena aplicable tras la violación de acuerdos

¿Qué es una Sanción? • Es una pena aplicable tras la violación de acuerdos en una normativa. Los tipos de Sanciones varían, ya que van desde compensaciones económicas, suspensión de servicios y/o recisión de contratos.

¿Quiénes aplican las Sanciones? • La OSFI y la OFAC tienen la obligación de

¿Quiénes aplican las Sanciones? • La OSFI y la OFAC tienen la obligación de identificar a Personas Físicas o Morales a nivel mundial que representen un riesgo operativo en temas de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

¿Qué indicadores pueden representar un riesgo? Nacionalidad País de residencia Jurisdicción de la operación

¿Qué indicadores pueden representar un riesgo? Nacionalidad País de residencia Jurisdicción de la operación Jurisdicción del negocio Beneficiario final Partes relacionadas Listas negras de organizaciones internacionales

¿Qué medidas se aplican? Incautación/con gelación de bienes Embargo de armas Limitación/proh ibición de

¿Qué medidas se aplican? Incautación/con gelación de bienes Embargo de armas Limitación/proh ibición de viaje Restricciones/p rohibiciones comerciales Restricciones/p rohibiciones en facilitación de servicios

Operaciones controversiales Operaciones donde intervienen una persona o entidad sancionada. Triangular operaciones con destino

Operaciones controversiales Operaciones donde intervienen una persona o entidad sancionada. Triangular operaciones con destino final a un país o entidad sancionada.

¿Quién nos orienta en casos controversiales? El Oficial de Cumplimiento brinda asesoría en cualquier

¿Quién nos orienta en casos controversiales? El Oficial de Cumplimiento brinda asesoría en cualquier asunto sobre los programas de Sanciones actuales.

¿Qué sucede si se detecta una Sanción? Dependiendo del tipo de actividad reportada se

¿Qué sucede si se detecta una Sanción? Dependiendo del tipo de actividad reportada se genera alguna de las siguientes restricciones: Limitadas Restringen ciertas actividades. Comprensivas Bloquean todas las transacciones a un país sancionado.

¿Quién aplica la Sanción? Tipos de Sanciones ¿Dónde se escala el caso? Limitadas Comprensivas

¿Quién aplica la Sanción? Tipos de Sanciones ¿Dónde se escala el caso? Limitadas Comprensivas La Oficina Global de Sanciones delega la autoridad a la línea de negocio. El caso se escala a la Oficina Global de Sanciones y a la Oficina de Control de Activos Extranjeros.

Circunstancias de exposición Afiliación Negocios Ubicación Jurisdicción fiscal

Circunstancias de exposición Afiliación Negocios Ubicación Jurisdicción fiscal

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial Enviar documentación Detectar riesgos Búsqueda de noticias Informar Emitir RAR Como Ejecutivo de Relación, en la entrevista inicial, identifica si el prospecto incurre en alguna situación de riesgo.

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial Enviar documentación Detectar riesgos Búsqueda de noticias Informar Emitir RAR A través del Onboarding, remediación y Trigger Events, como Ejecutivo de Relación y/o las áreas involucradas detectan posibles exposiciones a Sanciones.

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial Enviar documentación Detectar riesgos Búsqueda de noticias Informar Emitir RAR Como Ejecutivo de Relación informa la posible exposición a Sanciones al AML Champion y al mail genérico de Soluciones de Crédito Especializado (exposicionsanciones@scotia bank. com. mx, principal asesor y punto de contacto), quienes indicarán la documentación necesaria para escalar el caso.

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial Enviar documentación Detectar riesgos Búsqueda de noticias Informar Emitir RAR Con la documentación, Soluciones de Crédito y tú, como Ejecutivo de Relación, elaboran el RAR (Risk Acceptance Request).

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial Enviar documentación Detectar riesgos Búsqueda de noticias Informar Emitir RAR El Ejecutivo de Onboarding/Ejecutivo Atención a Clientes del Centro de Servicio de Negocios solicitará los World Check y hará una búsqueda de noticias negativas del cliente.

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial

¿Cómo se identifica a un cliente susceptible a una Sanción? ¿Qué sucede? Entrevista inicial Enviar documentación Detectar riesgos Búsqueda de noticias Informar Emitir RAR Conforme a la Sanción aplicable, el equipo de Soluciones de Crédito Especializado enviará la documentación al área correspondiente.

Importante Cuando se identifique a un cliente relacionado a alguna Sanción y se haya

Importante Cuando se identifique a un cliente relacionado a alguna Sanción y se haya concluido el escalamiento de Sanciones (GSO/OFAC), el RM debe de realizar la Debida Diligencia Mejorada a través de la EDDU Tool y notificar al área de Sanciones PLD. De no hacerlo estarías incumpliendo con las políticas de Scotiabank y se procederá a la cancelación de la Cuenta de Cheques.

Conclusión Tras la revisión de la información preguntémonos: • ¿Qué es una Sanción? •

Conclusión Tras la revisión de la información preguntémonos: • ¿Qué es una Sanción? • ¿Qué tipos encontramos? • ¿Cómo podemos evitarla?

Receso

Receso