Consejos para el Instructor Estructura de la capacitacin

Consejos para el Instructor Estructura de la capacitación • Se divide en: Hora 1 h • Contenido • 2 h Introducción: Bienvenida, • objetivo, importancia, logros esperados y dinámica. 3 h 4 h • Cruce de Listas. Onboarding PLD Banca Empresarial (Integración del expediente e identificación de clientes de HR/AHR. Descanso de 10 min. 5 h Comida de 45 min. Propietario • Real/Benefi ciario Final (Controlant e) o Administra dor Único 6 h Trigger Events. 7 h • Sanciones. 8 h • • Descanso de 10 min. Modelo de riesgo CRR. Cierre del curso.

Consejos para el Instructor Estructura de la capacitación • Dinámica para la consulta de los contenidos, ésta se repite en cada uno de los temas: Sensibiliza al colaborador Presenta un caso práctico: • En equipos de cinco personas preséntale a los colaboradores un caso de acuerdo con el tema. • Los colaboradores deben resolverlo en 15 minutos. Analiza un caso Presenta los aspectos • específicos que el colaborador debe considerar: • El colaborador debe implementar sus • conocimientos previos en el tema. • El objetivo es que reflexionen sobre sus • experiencias y sistema de valores. • Orienta a los colaboradores y resuelve dudas. • Cada equipo debe presentar la solución del caso y argumentar lo descrito. • Si los equipos no finalizan en el tiempo estimado, deben comentar su solución. Identifica el tema Explica de manera teórica • los temas, en esta presentación se profundiza en cada línea de negocio. En esta presentación se señalan los temas que se abordarán a lo largo de la exposición. Al finalizar la exposición, brinda la solución del caso con argumentos. Refuerza lo aprendido A partir de una dinámica de juego, señalada en esta presentación, el colaborador refuerza lo aprendido.

Factores de Alerta/Trigger Events

Objetivo Fortalecer los controles y asegurar el cumplimiento de nuestras políticas para mitigar los Eventos o Factores de Alerta, Trigger Events.

Caso de estudio La empresa Fixcar ha tenido un crecimiento constante en los últimos años en la industria automotriz en México; por lo que Adolfo, el Director General, ha decidido proponer una estrategia que permita comenzar la exportación de las piezas automotrices a nivel global. La propuesta de Adolfo fue aprobada por el comité de la empresa. ¿Podría considerarse un Evento de Alerta? ¿Por qué? Adolfo solicitó la visita de Christina, RM de Scotiabank, para notificar, solicitar y actualizar la apertura de una cuenta en dólares y la operativa de transacciones a diferentes países. Al enterarse de la situación, la RM sabía que debía realizar el procedimiento adecuado para evitar un riesgo para el Banco y cumplir con las políticas del mismo. ¿Qué procedimiento debía seguir? La empresa estaba calificada con un perfil de riesgo bajo; sin embargo, Christina llevó a cabo la actualización de información en datos, documentos y sistema para completar el expediente. Como parte del proceso de investigación, la RM utilizó los formatos Ongoing y BASA (Existente) para brindar un seguimiento de control y recopilar la información previa de la empresa. ¿Es necesaria la implementación de los formatos? ¿Cuáles? Después de la investigación se concluyó que la relación con la empresa Fixcar continuaría y tendría un monitoreo constante.

Trigger Events Un Trigger Event es: Un Trigger Event no es: Actualización: Cambio de dirección postal, en Solicitud del cliente. las tarifas cobradas al cliente o de número telefónico dentro del país. Interacciones con el cliente. Monitoreo/Control de la actividad o actividad inusual del cliente. Préstamos: En los desembolsos dentro de una línea revolvente y/o aprobada, se debe continuar con los controles de PLD inherentes en la solicitud. Cambio de Banca/Segmento. Nuevo firmante: Incorporación de un nuevo firmante a cualquier cuenta comercial donde existan más de tres.

Gestionar un Trigger Event Gestionar los controles KYC sobre el Evento/Factor de Alerta. Actualizar la información del cliente en un periodo de 90 días calendario a partir de la activación del Evento/Factor de Alerta.

Actualización de la información • Actualiza y verifica la información de identificación. • Actualiza y verifica la DDM, según el caso*. • Recopila la información necesaria. • Realiza el Cruce de Listas – identificación de PPEs. • Realiza la verificación de sanciones. • Revisa las actividades de la cuenta durante 60 días calendario. • Solicita la aprobación de la Línea de Negocio, Asesor/Oficial de PLD. • Actualiza la descripción del negocio/origen patrimonial. *DDM: Si la actualización tiene como resultado un cambio en la calificación de riesgo del cliente, se deberá satisfacer los requisitos adicionales de Debida Diligencia con respecto al cliente y de Debida Diligencia Mejorada, según corresponda.

Actualización del expediente • Para clientes de riesgo bajo y moderado, la actualización del expediente se lleva a cabo cuando se active un Evento/Factor de Alerta. • Para clientes de riesgo alto se lleva a cabo en la fecha fijada para la actualización anual determinada por la EDDU o cuando se active un Evento/Factor de Alerta, o lo que suceda primero.

Actualizaciones previas En caso de que se produzcan varios Eventos/Factores de Alerta dentro de los 90 días de actualización y/o vinculación del cliente: • Se debe revisar el archivo y la cuenta del cliente para verificar si hubo cambios en la información (i. e. (re)verificación del CRR). • Se podrá confiar en actividades de actualización siempre y cuando haya motivos razonables para considerar que la información del cliente no cambió desde ese momento.

Tipos de Factores de Alerta Solicitud del cliente Control línea de negocio Monitoreo/Control Cambio de Banca/Segmento

Tipos de Factores de Alerta Solicitud del cliente • Adquiere un Control línea de negocio nuevo • La información del cliente • producto o servicio. Cambio de Banca/Segmento Monitoreo/Control es obsoleta o incorrecta. La evaluación periódica • Presenta un cambio de identifica Banca/Segmento. actividades • Agrega una nueva cuenta. • El perfil de riesgo del inconsistentes con el • Agrega nuevas partes perfil/riesgo cliente ha cambiado. asociadas. establecido. • El cliente es señalado internamente posibles por actividades delictivas sospechosas. o

Controles KYC de un Evento/Factor de Alerta Ejemplo: Controles KYC de un Evento/Factor de Alerta por una solicitud del cliente Revisa el listado de controles KYC en tu Manual.

Proceso de actualización de datos Día 0 Día 3 -7 Día 20 -35 Día 60 Día de regularización de caso Después de los 90 días

Proceso de actualización de datos Fecha de activación del Evento/Factor de Alerta. Fecha de solicitud de información del cliente y Ejecutivo de Negocio. Día 0 Día 3 -7 Seguimiento del cliente con copia al Ejecutivo de Negocio. Día 20 -35 Escalamiento al Director de Negocio - EDDU y Oficial de PLD, según aplique. Día 60 Fecha de actualización del expediente. Día de regularización de caso Escalamiento a DGA. Después de los 90 días

Formatos de Trigger Events: Ongoing Checklist El KYC Ongoing Checklist es un formato clave que proporcionará un seguimiento de control cuando se requiera actualizar la documentación necesaria del cliente. • Contiene la documentación/información requerida. • Es la evidencia de que el documento del cliente se encuentra completo, el Ejecutivo de Negocio está informado y el Centro de Servicios de Negocios ha completado el ciclo de actualización del expediente en un Evento/Factor de Alerta. • Todo documento lo solicita el Ejecutivo de Negocio. • Cada archivo debe tener las fechas estimadas de cumplimiento. • Si es un cliente nuevo y su apertura fue hace menos de 30 días, se trata de una actualización parcial.

Formatos de Trigger Events: BASA Existente Este formato permite solicitar las insuficiencias en la información del cliente y capturar datos de PLD requeridos por la política.

Roles del Ejecutivo de Relación La profundidad de la revisión dependerá de la última fecha de actualización o de la fecha de vinculación del cliente. En caso de que el Evento/Factor de Alerta lo identifique el Ejecutivo de Relación, éste deberá proveer la información y documentación para iniciar el proceso de actualización.

Roles del Ejecutivo de Relación • • • Revisar el expediente del cliente e identificar la información faltante y/o documentación vencida, levantando dichos hallazgos en el documento KYC Ongoing Checklist. • La recopilación de la información y documentación requerida para la actualización del expediente. • Dar pronta atención del Ejecutivo de Negocio. • Mantener evidencia en el expediente del cliente de comunicación enviada/recibida, así como la relacionada con el KYC. Proporcionar cualquier aclaración o asistencia al cliente directamente para ayudar a agilizar el proceso de actualización del expediente. Llevar el control de monitoreo de tiempo y escalar cualquier retraso.

Solución del caso La empresa Fixcar ha tenido un crecimiento constante en los últimos años en la industria automotriz en México; por lo que Adolfo, el Director General, ha decidido proponer una estrategia que permita comenzar la exportación de las piezas automotrices a nivel global. La propuesta de Adolfo fue aprobada por el comité de la empresa. ¿Podría considerarse un Evento de Alerta? ¿Por qué? Adolfo solicitó la visita de Christina, RM de Scotiabank, para notificar, solicitar y actualizar la apertura de una cuenta en dólares y la operativa de transacciones a diferentes países. Al enterarse de la situación, la RM sabía que debía realizar el procedimiento adecuado para evitar un riesgo para el Banco y cumplir con las políticas del mismo. ¿Qué procedimiento debía seguir? La empresa estaba calificada con un perfil de riesgo bajo; sin embargo, Christina llevó a cabo la actualización de información en datos, documentos y sistema para completar el expediente. Como parte del proceso de investigación, la RM utilizó los formatos Ongoing y BASA (Existente) para brindar un seguimiento de control y recopilar la información previa de la empresa. ¿Es necesaria la implementación de los formatos? ¿Cuáles? Después de la investigación se concluyó que la relación con la empresa Fixcar continuaría y tendría un monitoreo constante.

Dinámica de activación: Cadáver exquisito literario Instrucciones: 1. En una hoja de papel escribe una frase referente al tema de Trigger Events. 2. Dobla la hoja como si fuera un acordeón y pásala a otra persona. 3. La siguiente persona deberá leer tu frase y continuar la historia, luego deberá pasarla nuevamente. 4. La tercera persona solo deberá leer la frase anterior y continuar la narrativa. 5. Pasa la hoja sucesivamente hasta que todas las personas escriban su frase. 6. Desdobla la hoja. 7. Lee en voz alta toda la historia. ¿Te gustó la historia?

Receso