Business Information Systems Dezvoltarea serviciilor bancare pentru corporatii

Business Information Systems Dezvoltarea serviciilor bancare pentru corporatii Dan Anghelescu O noua oportunitate de business bancar corporatist

Agenda 1. Motivatii / constrangeri pentru dezvoltarea canalelor banci-corporatii 2. MA-CUG / Multi-CUG a. b. c. d. Concept, evolutii Conectivitate tip ‘Membru/Concentrator’ Studiu de caz Avantaje mutuale 3. Solutii Business Information Systems (BIS) 4. De ce BIS ? 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 2

Motivatii/constrangeri (1) Automatizarea procesarii trazactiilor financiare end 2 end este blocata de lipsa unui mediu de lucru si a unui limbaj reglementate (standardizate) intre banci si corporatii 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 3

Motivatii/constrangeri (2) Reglementari Cost Automatizare Standardizare Centralizare Din perspectiva corporatiilor Risc Tehnologie 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 4

Motivatii/constrangeri (3) Client corporatist WAN Gestiune plati Gestiune incasari host to host X Linie inchiriata Client corporatist Gestiune plati Gestiune incasari e-banking Y SWIFTNet Trezorerie Interfata SWIFTNet Trezorerie Internet Alte Sisteme (ERP) e-banking Alte Sisteme (ERP) Linie comutata 06. 01. 2022 • • “fax-banking” Multiple sisteme specializate • Platforma unica Procese integrate Inalt nivel de rezilienta si securitate • • • Reducere costurilor Reducere riscului Imbunatatire a controlului Canal unic de gestiune operatiuni: 1. 2. Interfata & scheme securitate unice Eliminarea transferurilor manuale O noua oportunitate de business bancar corporatist 5

Motivatii/constrangeri (4) Din perspectiva bancilor Competitia Rezilienta Protectia consumatorului Consolidare Plati transfrontaliere Institutii nereglementate Plati interba ncare Presiunea preturilor R e g l e m e n t a r i acturi f e d ’ ici ‘Fabr Compensari globale Veniturile din plati Conectare unica Fina supp ncial ly ch ain YC K / L AM C o r p o r a t i i Comprimarea veniturilor 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 6

Motivatii/constrangeri (5) • Reducerea costurilor prin: – – Asigurarea unei componente STP ‘end-to-end’ Standardizarea proceselor Eliminarea zonelor de ineficienta Reducerea riscului si a expunerii Posibilitati de optimizare • Cresterea veniturilor prin: – Valorificarea tuturor produselor si serviciilor oferite – Adaptarea produselor si serviciilor functie de segmentul de piata tintit – Identificarea de oportunitati de castig din conformitatea legislativa NU exista o solutie universala! Trebuie evaluata permanent dinamica nevoilor pietii 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 7

Solutia … MACUG rezolva problema coerentei comunicarii si procesarii tranzactiilor financiare intre banca si corporatie 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 8

MACUG - concept, evolutie Modelul Multi-CUG: • administrat de SWIFT • corporatiile si institutiile financiare reunite intr-un singur CUG, centrat pe corporatie Reguli: Corporatia A Banca 1 Banca 2 Corporatia B 06. 01. 2022 Banca n § Corporatiile incluse ca participanti; o corporatie comunica doar cu banca prestatoare de servicii § Beneficiaza de toate clasele de mesaje § Singurele standarde impuse mesajelor sunt standardele FIN § Modelul MA-CUG ramane disponibil O noua oportunitate de business bancar corporatist 9

Programul ‘Membru/Concentrator’ Concept: • • Programul (lansat la finalul anului 2005) permite membrilor SWIFT sa-si foloseasca infrastructura existenta pentru a oferi servicii clientilor lor, transfomandu-se astfel banca intr-un centru de profit. In mai 2006, deja exista 12 banci oferind acest tip de conectivitate. Avantaje: q Clientul beneficiaza de avantajele utilizarii SWIFT (pentru mesagerie financiara, pentru conectarea la infrastructuri ca TARGET 2, sau pentru a folosi solutii SWIFTNet), dar este scutit de cheltuielile legate de administrarea SWIFT, de conectarea la SWIFTNet sau de transformarea tranzactiilor in mesaje SWIFT - ceea ce duce la reducerea TCO. q Banca isi creaza venituri suplimentare in acelesi timp asigurand-si fidelizarea clientilor prin acordarea de servicii cu valoare adaugata. 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 10

‘Membru/Concentrator’ - MACUG Corporatia A Banca 1 Banca 2 Corporatia B 06. 01. 2022 Banca n O noua oportunitate de business bancar corporatist 11

Studiu de caz: D* Bank (1) Principalele avantaje pentru corporatii 4 Reducerea costurilor § Prin eliminarea aplicatiilor multiple si proprietare de Electronic Banking se realizeaza un canal unic de comunicare; § Eliminarea redundantelor in structurile bancare si procesarea tuturor produselor bancare - Cash Management (incl. plati / debit direct), Trezorerie (FX, Money Market, Documentary Business, Securities). 4 Securitate § Procesare intr-un mediu securizat, stabil si resilient; § Disponibilitate foarte ridicata a mediului: 99, 99% (24/7/365). 4 Calitatea datelor § Formate standard (MT 101, MT 940, etc. ) ce permit STP (Straight Through Processing), de ex. pentru reconcilierea lichiditatilor corporatiei sau managementul de trezorerie; § Comunicare in timp real catre si de la banca. 4 Minimizarea riscului § Eliminarea posibilelor erori de retea duce la minimizarea riscului operational (crucial pentru conformitate Basel II & Sarbanes Oxley). 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 12

Studiu de caz: D* Bank (2) Principalele avantaje pentru D* Bank 4 Posibilitatea de a atrage clientul si pentru alte servicii – Vanzari complexe (Cash Management peste SWIFT fiind ancora pentru client, se pot presta alte servicii, de ex. SEPA, Trezorerie, punct unic de servicii bancare, etc. ) 4 Loialitatea si atractivitatea pentru client (lider de piata, prezenta in piata inaintea competitorilor) – Avantajul competitiv datorat adoptarii timpurii a MACUG (D* Bank este formator de piata) – Avantajul competitiv datorat inovarii de business (punct unic de vanzare al serviciilor bancare, prin comparatie cu competitorii - ex. MT 104, MT 941) 4 Nu au fost necesare investitii noi in SWIFT-IT – Reutilizarea infrastructurii existente conduce la reducerea TCO 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 13

Solutia BIS pentru MA-CUG SWIFT (Membru/Concentrator) SAG Retea privata CRPn. ROBU Conector q. Pay. Integrator Back. Office corporatie 06. 01. 2022 BANKROBU CRPn. ROBU SAA q. Pay. Integrator Back. Office banca N P V • Reconciliere automata si management de lichiditate pentru corporatii (industrii reglementate, utilitati, infrastructuri nationale, mari unitati economice) • Licitatie electronica titluri • Gazduirea afacerilor corporatiste la nivelul intregului grup financiar O noua oportunitate de business bancar corporatist 14

Flux reconciliere facturi - incasari 06 ianuarie 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 15

Rolul BIS in proiect MACUG 1. 2. 3. 4. Expertiza in operatiuni SWIFT si solutii software aferente (singurul SWIFT Registered Vendor si SWIFT Service Partner acreditat din regiune) Baza relevanta de clienti pentru sisteme bancare de plati bazata pe produse software BIS A parcurs o documentare relevanta Servicii cu valoare adaugata: a) b) c) d) e) f) 06. 01. 2022 Analiza operationala si arhitecturala Formalizarea modelelor economice Dezvoltare solutii software specifice Coordonare de proiect, implementare si suport Infrastructura disponibila pentru prototip Acces la infrastructura de test SWIFT (nu transforma nici banca nici corporatia in laborator de test!!!) O noua oportunitate de business bancar corporatist 16

Profil operational BIS 06. 01. 2022 O noua oportunitate de business bancar corporatist 17