Basis Care Privatrente mit Steuerersparnis Die gesetzliche Rente

Basis Care Privatrente mit Steuerersparnis

Die gesetzliche Rente Was ist von der gesetzlichen Rente zu erwarten? So schätzen Deutsche die Entwicklung des gesetzlichen Rentenniveaus ein… 30% 70% 5% kennen das zukünftige Rentenniveau 25% schätzen die gesetzliche Rente zu niedrig ein schätzen die gesetzliche Rente zu hoch ein Quelle: RWB Finanzstudie haben keine Ahnung

Die gesetzliche Rente Was ist von der gesetzlichen Rente zu erwarten? So schätzen Deutsche die Entwicklung des gesetzlichen Rentenniveaus ein… Bis zum Jahr 2025 gelten zwei „Haltelinien“: 1. Das Rentenniveau wird auf 48 % „Netto vor Steuern“ stabilisiert 2. Der Beitragssatz zur gesetzlichen Rentenversicherung wird auf max. 20% ansteigen

Die gesetzliche Rente Was ist von der gesetzlichen Rente zu erwarten? „Haltelinien“ genauer betrachtet: Die Vorgaben aus dem Rentenpaket gelten für sogenannte „Eckrentner“. Eigenschaften des „Eckrentners“ sind: • 45 Jahre (zukünftig 47 Jahre) Beiträge in die Rentenversicherung eingezahlt • verdient jedes Jahr das Durchschnittsgehalt aller Versicherten • zu Rentenbeginn ist die Regelaltersgrenze erreicht • besitzt zum Rentenbeginn 45 (zukünftig 47) Entgeltpunkte Der Deutsche arbeitet im Durchschnitt 39 Jahre. (Quelle: www. statista. de mit Daten aus 2020)

Privatrente mit Steuerersparnis - Basis Care Der Staat verweist auf „zusätzlichen Vorsorgebedarf“: • … im Vergleich zu den Löhnen steigen die Renten in sehr viel geringerem Mäße… • … dadurch wird die zu erwartende Lücke zwischen Rente und Erwerbseinkommen („Versorgungslücke“) noch größer… • …bei der ergänzenden Altersvorsorge sollte auch der Kaufkraftverlust beachtet werden…

Für das Alters vorsorgen und kräftig Steuern sparen Altersvorsorge mit hohen Steuervorteilen: Basis Care Die Altersvorsorge mit Ihrer persönlichen „win-win“ Anlage.

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Vorteile von Basis Care: • effizient – stetig ansteigender Steuervorteil auch für evtl. gewählte Arbeitskraftabsicherung • flexibel – Zuzahlungen können die Steuervorteile optimieren • sicher – in der Ansparphase wir Basis Care bei Insolvenz nicht auf das persönliche Vermögen Ihrer Kunden angerechnet. • gerecht – bei Empfang von Grundsicherung gilt ein Freibetrag von 100 EUR plus 30 % des 100 EUR übersteigenden Betrages (max. 223 EUR) • lebensbegleitend - Lebenslange Rentenauszahlung

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Stetig wachsende steuerliche Absetzbarkeit In 2020 sind 90 % der Beiträge steuerlich absetzbar. Dieser Anteil steigt jährlich um 2%. Ab 2025 sind die Beiträge dann zu 100 % steuerlich absetzbar. In 2021 beträgt der absetzbare Höchstbetrag 25. 787 EUR für Alleinstehende und Maklertarif auf 51. 574 EUR für Verheiratete. Niveau von Direkt- versicherer

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Besteuerung der Rentenleistung Die Basis Rente wird nachgelagert mit dem persönlichen Steuersatz versteuert. Der zum Zeitpunkt des Rentenbeginns gültige Versteuerungsanteil gilt für die lebenslange Auszahlung. Der steuerpflichtige Anteil bei Rentenauszahlung beträgt: Eine in 2021 erstmalig ausgezahlte Rente wird während der gesamten Rentenauszahlungszeit Maklertarif ein Freibetragauf von 19 % Niveau von Direktzugeordnet versicherer

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Beispielberechnung: Ein 35 -jähriger Selbstständiger verdient 60. 000 EUR p. a. und investiert 6. 000 EUR p. a. für seine Altersvorsorge in einen Rürup-Vertrag Beitrag für die GRV 0, - EUR Beitrag Basis Care 6. 000, - EUR Gesamtbeitrag 1. Schicht 6. 000, - EUR Davon 2021 steuerfreier Anteil (92%) 5. 520, - EUR Die Basisvorsorgeaufwendungen sind als Sonderausgaben steuerlich absetzbar. FAZIT: Die steuerliche Ersparnis zur Rürup-Rente beträgt ca. 2. 626, 63 EUR p. a. Der jährliche Nettoaufwand Ihres Kunden beträgt nur ca. 3. 373, 37 EUR, (monatlich ca. 281, 11 EUR). (ohne Ki. St, Steuerkl. I)

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Beispielberechnung: Ein 35 -jähriger freiberuflicher Arzt verdient 60. 000 EUR p. a. und investiert 2. 400 EUR p. a. für seine Altersvorsorge in einen Rürup-Vertrag Beitrag für das Versorgungswerk 12. 000, - EUR Beitrag Basis Care 2. 400, - EUR Gesamtbeitrag 1. Schicht 14. 400, - EUR Davon 2021 steuerfreier Anteil (92%) 13. 248, - EUR Die Basisvorsorgeaufwendungen sind als Sonderausgaben steuerlich absetzbar. FAZIT: Die steuerliche Ersparnis zur Rürüp-Rente beträgt ca. 907, 97 EUR p. a. Der jährliche Nettoaufwand Ihres Kunden beträgt nur ca. 1. 492, 03 EUR, (monatlich ca. 124, 36 EUR). (ohne Ki. St, Steuerkl. I)

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Beispielberechnung: Ein 35 -jähriger angestellter Ingenieur verdient 60. 000 EUR p. a. und investiert 2. 400 EUR p. a. für seine Altersvorsorge in einen Rürup-Vertrag Beitrag für die GRV (18, 6%) 11. 160, - EUR 2. 400, - EUR Gesamtbeitrag 1. Schicht 13. 560, - EUR Sonderausgabenberechnung (92%) 12. 475, 20 EUR Beitrag Basis Care Abzgl. Arbeitgeber-Anteil GRV Davon 2021 steuerfreier Anteil 5. 580, - EUR 6. 895, 20 EUR Die Basisvorsorgeaufwendungen sind als Sonderausgaben steuerlich absetzbar. FAZIT: Die steuerliche Ersparnis zur Rürüp-Rente beträgt ca. 1. 062, 47 EUR p. a. Der jährliche Nettoaufwand Ihres Kunden beträgt nur ca. 1. 337, 53 EUR, (monatlich ca. 111, 46 EUR). (ohne Ki. St, Steuerkl. I)

Basis Rente – Altersvorsorge mit Steuervorteilen Beispiel für eine Renditeoptimierung: Bei Abschluss einer sofortbeginnenden Basis-Rentenversicherung profitiert man doppelt von der staatlichen Förderung. Mehr Steuern absetzen als zahlen. Besonders lukrativ: Bei erstmaligem Rentenbezug in 2021 bleibt ein Steuerfreibetrag während der gesamten Rentenbezugszeit bestehen. Sofortbeginnende oder kurzlaufende Rürup. Maklertarif auf Renten profitieren von Niveau von Direktder günstigen versicherer Steuerregelung!

Privatrente mit Steuerersparnis - Basis Care

Basis Care – Ihre Vorteile • Hohe garantierte Rentenleistung • Kostenfrei integrierte Pflegeoption mit erhöhter Altersrente im Tausch gegen eine Todesfallleistung im Rentenbezug • Einzigartige Zukunfts. Garantie • Zuzahlungen bis 5 Jahre vor vereinbartem Rentenbeginn jederzeit möglich – ganz unbürokratisch • Todesfallleistungen im Rentenbezug – Wahl zwischen Kapitalrückgewähr oder langen Rentengarantiezeiten

Basis Care – Ihre Vorteile • Ertragschancen erhöhen – nutzen Sie für Ihre Kunden die flexiblen Anlagemöglichkeiten im Invest-Bereich • Abrufphase – Ihr Kunde kann ab dem 62. Lebensjahr seine lebenslange Rente abrufen • Todesfallschutz in der Anspar- und Leistungsphase möglich und über Nachversicherungsgarantie auch nachträglich einschließbar • BUZ-Leistungsdynamik bis 3% wählbar • „BU-Retter“ nach Beitragsfreistellung des Hauptvertrages

Basis Care - die Pflegeoption Die bedarfsgerechte Mehrleistung • Bei Wahl einer Todesfallleistung im Rentenbezug kostenfrei integriert • Gilt bereits ab 2 Pflegepunkten • Ab dem 62. Lebensjahr wählbar ohne zusätzliche Gesundheitsfragen

Basis Care - die Pflegeoption Die bedarfsgerechte Mehrleistung Der bei Wahl der Pflegeoption geltende Differenzbetrag von der Gesamtaltersrente zur erhöhten Altersrente wird lebenslang zur Gesamtaltersrente hinzu geleistet. Beispielhafte Darstellung wie sich Ansprüche zu einer erhöhten Altersrente Pflegeoption bei einer teildynamischen Rente entwickeln.

Basis Care - die Zukunfts. Garantie Sicherheit für die Zukunft In diesem Beispiel erfolgt lediglich die Veränderung des Zinses bei sonst gleichbleibenden Berechnungsannahmen. Aufgrund der Günstigerprüfung sicher Sie sich einen durchschnittlichen Zinssatz von 0, 90% für z. B. Zuzahlungen. Bei Leistungserhöhungen wie: Zuzahlungen, Dynamiken und Beitragserhöhungen wird geprüft, welche Rechnungsgrundlagen für die endfällige Garantieleistung eine höhere Ablaufleistung bewirken („Günstigerprüfung“) – und das kostenfrei! Die Rechnungsgrundlagen, die eine höhere Ablaufleistung auslösen, werden der Leistungserhöhung dann zugrunde gelegt.

Basis Care – die frei vererbbare Todesfallleistung Die clevere Alternative • Todesfallleistung dürfen zur Basis Rente lediglich an Ehepartner, eingetragene Lebenspartner oder kindergeldberechtigte Kinder ausgezahlt werden. Die clevere Alternative • Erstattung der eingezahlten Beiträge zur Basis- und Risiko-Zusatzversicherung als Kapitalleistung • Leistungsempfänger ist frei wählbar • Die Leistung wächst mit der Beitragssumme • Ohne zusätzliche Gesundheitsfragen • Todesfallleistung einkommensteuerfrei

Basis Care – mit geförderter Berufsunfähigkeits-Versicherung Die Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung Der Staat fördert innerhalb der Basis Rente zusätzlich eingeschlossene Absicherungen der Arbeitskraft. Hanse. Merkur bietet mit Profi Care eine ausgezeichnete Absicherung. Leistungen, die überzeugen: • Keine abstrakte Verweisung • 50 % BU = 100 % Leistung • Keine Angabe eines Berufswechsels notwendig • Verzicht auf „Arztanordnungsklausel“ • Weltweiter Versicherungsschutz • u. v. m.

Der „BU-Retter“ Erlischt die Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung zu Basis Care durch Beitragsfreistellung der Basis-Rente, bietet die Hanse. Merkur den „BU-Retter“: Innerhalb von 6 Monaten ab Beitragsfreistellung der Versicherung kann eine neue selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung ohne erneute Gesundheitsprüfung Bis zur vereinbarten Höhe der Berufsunfähigkeitsrente der erloschenen Zusatzversicherung abgeschlossen werden.

Basis Rente - Zufriedenheitsgarantie Anbieterwechsel Wir denken, dass Sie mit Basis Care zufrieden sein werden. Sollte dies einmal nicht mehr der Fall sein, wird auf Ihren Wunsch hin das vorhandene Vertragsguthaben auf einen weiteren zertifizierten Rürup Vertrag, der auf den gleichen Namen abgeschlossen wurde, übertragen. Dabei verzichtet die Hanse. Merkur auf die Erhebung von Stornogebühren.

Clever für den Ruhestand vorsorgen mit Basis Care