Banques 25 mai 2016 Aperu gnral q Prsentation

Banques – 25 mai 2016

Aperçu général q Présentation de go. AML q Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML q Quels sont les principaux avantages pour les déclarants? q Quels sont les principaux défis pour les déclarants? q Démarches à entreprendre q Comment pouvez-vous nous assister?

Présentation de go. AML q Application développée par l’UNODC pour les besoins spécifiques des CRF: q Réception des déclarations q Analyse q Dissémination q Actuellement utilisée par 15 CRF (parmi lesquelles: l’Afrique du Sud, le Maroc, les Pays-Bas, la Finlande et le Danemark) q Autres CRF prêtes à adopter le programme: Irlande, Lichtenstein, Monaco, Émirats arabes unis

Présentation de go. AML q Programme tout en un pour les CRF: Réception des déclarations • Déclaration d’opérations suspectes • Déclaration d’activité suspecte • Déclarations liées au terrorisme • Retour d’information • • Analyse Dissémination • Représentation graphique • Identification de liens • Application de règles prédéfinies • Rapports de transmission au Parquet • Coopération avec les autres CRF Plateforme en ligne sécurisée (go. AML web) Formulaire en ligne Téléchargement de fichiers XML Validation (semi) automatique

Présentation de go. AML Deux parties: go. AML Web Application go. AML Pour le personnel de la CRF

Présentation de go. AML Web Pour les déclarants: • • • Remplir, télécharger, valider et soumettre des déclarations Voir l’historique des déclarations soumises à la CRF Accès aux statistiques Système de communication sécurisé avec la CRF Gestion des droits d’accès des différents utilisateurs du déclarant

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Avec JUFIU une déclaration se compose de: fichier SR (+ pièces jointes) fichier(s) NP fichier(s) LP

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Avec go. AML: 1 déclaration = 1 (+ pièces jointes) Plusieurs déclarations xml peuvent être regroupées dans un même. zip.

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML: q Six types de déclarations q q q Déclaration d’opérations suspectes Déclaration d’activité suspecte Déclaration d’opérations liées au FT Déclaration d’activité liée au FT Retour d’information avec transactions Retour d’information sans transactions q La structure des données est la même pour tous les types de déclarations

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Transactions JUFIU q Fournies dans un fichier séparé (p. ex. Excel) GOAML q Les transactions font partie intégrante de la déclaration (un seul fichier XML) q Nécessite une concordance parfaite entre les champs de données de go. AML et du système informatique de la banque en respectant le schéma XSD de go. AML

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Personnes JUFIU GOAML q Renseignées dans les fichiers NP q Liées aux transactions et LP q Distinction entre les clients de la banque et d’autres personnes q Toutes les personnes liées aux transactions doivent être renseignées

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Communication entre les banques et la CRF JUFIU q Différents moyens de communication: OTX, e-mail, fax, courrier traditionnel GOAML q Système de communication en ligne q Sécurisé

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Retour d’information JUFIU q Une seule lettre de retour d’information GOAML q Le statut de la déclaration peut être vérifié à tout moment q Des messages sont envoyés automatiquement par le système de communication en ligne

Différences entre le système actuel (JUFIU) et go. AML Gestion des utilisateurs JUFIU q Manuellement GOAML q Identification par Lux. Trust q Système structuré q Le chef de département compliance peut gérer les droits des autres utilisateurs de la banque q Des utilisateurs peuvent être activés et désactivés.

Quels sont les principaux avantages pour les déclarants? Gratuit Système tout en un Suivi en ligne de toutes les déclarations soumises Communication sécurisée Gestion des utilisateurs

Quels sont les principaux défis pour les déclarants? Exporter toutes les données concluantes du système local vers l'XML go. AML Comprendre la structure XML/XSD Concordance Faire les entre les champs développements de données informatiques requis nécessaires Essais

Quels sont les principaux défis pour les déclarants? La CRF va vous assister dans vos efforts q Environnement d’entraînement q Questions fréquentes

Démarches à entreprendre Inscription au site FAQ www. faq. goaml. lu q Manuels d’utilisateur q Questions fréquentes q Déclarations type q Effectuer des recherches q Télécharger le schéma XSD

Démarches à entreprendre Inscription au site d’entraînement https: //goaml-training. b 2 g. etat. lu/ q Tester les fonctionnalités de go. AML q Découvrir des défis q Identifier des problèmes q Poser les bonnes questions

Démarches à entreprendre Inscription au site d’entraînement VERSION DÉFINITIVE (PRODUCTION) Chaque utilisateur doit s’identifier à l’aide d’un certificat Lux. Trust. La CRF va valider chaque demande d’affiliation, en vérifiant si le demandeur est bien un membre de l’entité soumise. ENVIRONNEMENT D’ESSAI (TRAINING) Phase 1: L’identification par Lux. Trust sera mise en place et rendue obligatoire pour accéder à l’application Web. Ensuite, les utilisateurs s’identifient à l’aide d’un nom d’utilisateur et d’un mot de passe. Phase 2: Fonctionnement identique à la production L’administrateur de l’entité soumise va déterminer et gérer les Toutes les autres fonctionnalités droits d’accès de chaque sont identiques à celles de utilisateur. l’environnement définitif.

Démarches à entreprendre Assimiler la structure XML / XSD Le schéma avec les explications peut être téléchargé sous: www. faq. goaml. lu L’environnement d’essai est accessible sous: https: //goaml-training. b 2 g. etat. lu

Démarches à entreprendre Checklist q S’inscrire sur www. faq. goaml. lu q Commander un certificat Lux. Trust q S’inscrire sur le site d’entraînement q Télécharger l’XSD q Faire des tests dans l’environnement d’entraînement

Comment pouvez-vous nous assister? Vous êtes les cobayes… Votre retour d’information est hautement apprécié! Toute idée est la bienvenue! Merci de nous aider à compléter la section questions fréquentes. N’hésitez pas à poser vos questions.

Questions? Pour toute question: goaml_helpdesk@justice. etat. lu