Apoio do BNDES s Micro Pequenas e Mdias

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Sorocaba, 05 de novembro de 2014

Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Empresário

Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras No de operações 2013 credenciadas pelo BNDES 1, 1 milhão MPMEs: 96% Desembolsos 2013 Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada R$ 190 bilhões MPMEs: 63, 5 bi = 33% Empresário

Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Agente Financeiro Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Fluxo Operacional no Ag. Financeiro Cadastro Faturamento Limite de Crédito Patrimônio Setor Operações Capacidade Pagamento Garantias Risco

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Classificação de Porte utilizada M P M E Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro até R$ 2, 4 milhões Pequena até R$ 16 milhões Média até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento Máquinas e Equipamentos Máquinas / Equip + Insumos e Serviços BNDES Automático BNDES Finame Cartão BNDES Investimentos para Inovação Capital de Giro BNDES MPME Inovadora BNDES Progeren

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? § Obras civis, montagem e instalações § Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento § Móveis e utensílios § Despesas pré-operacionais § Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação § Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior. § Máquinas e equipamentos nacionais ü Novos ü Usados - Microempresa § Capital de Giro ü Micro, Pequena e Média – até 40% ü Grande – até 15%

Projetos de Investimento BNDES Automático MPE Condições Especiais § Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas: § Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses; § Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro); § Até 36 meses com até 12 meses de carência; § Limite de até R$ 300. 000, 00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

Projetos de Investimento BNDES Automático § Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação § Pode ser utilizado Fundo máxima do o. BNDES? Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). § Aquisições de terrenos e imóveis; §Compra de empresas; 3 - Qualdeésoftware o prazoproduzido total? no § Aquisição exterior. § O 2 financiamento até 90% - Quais sãopode as chegar garantias do valor do investimento. exigidas? § Os prazos de carência e amortização 4 – O que pode ser são definidos pelo não agente financeiro. financiado? § Prazo total: até 240 meses.

Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora O que pode ser financiado? § Investimentos complementares em processos inovadores § Desenvolvimento de novos produtos/processos § Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica § Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO

BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento § Tenham financiado, a partir de 2011, a contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES: § § Serviços de avaliação de software: Inovação e extensão tecnológica: Depósitos de propriedade intelectual junto ao INPI Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas: § § § Sistema Brasileiro de Tecnologia (SIBRATEC); Programa SEBRAETEC – Serviços em Inovação e Tecnologia; Edital SENAI SESI de Inovação.

BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento § Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores § Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal – Inova Empresa – PNI / Parques Tecnológicos 02/2013. § Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.

BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento § Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes. § Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES www. bndes. gov. br/mpmeinovadora

Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora § Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação § Pode máxima ser utilizado o Fundo do BNDES? Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). § Aplicam-se as restrições do BNDES 3 - Qual. Automático é o prazo total? § O financiamento pode até 100% 2 - Quais são aschegar garantias do valorexigidas? do investimento. § Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. 4 – O que não pode ser § Prazo total: financiado? até 120 meses (invest); até 36 meses (giro).

Máquinas e Equipamentos

Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? § Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); § Capital de giro associado ao investimento fixo. ü MPME – até 40%

BNDES PSI Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? § Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; § Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; § Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI § A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; 1 - Qual é o prazo do §O agente poderá exigir garantias financiamento? adicionais; § Pode ser utilizado o BNDES FGI. § Máquinas e equipamentos que NÃO 3 - Qual é a(Credenciamento participação de estejam no CFI Fabricantes Informatizado – BNDES); máxima do BNDES? § Máquinas e equipamentos usados. § Os prazos de carência e amortização 2 - são Quais são as garantias definidos pelo agente; § Prazoexigidas? total: até 120 meses. – O que não ser § Pode 4 chegar a 100% dopode valor do investimento financiado? (PSI);

Capital de Giro

Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Micro e pequena Média-Grande e Grande Setor Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Indústria de transformação Construção de edifícios (F 41. 20 -4/00) Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C 3104 -7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões Transporte Rodoviário de Carga (H 49. 3) Construção de edifícios (F 41. 20 -4/00)

Capital de Giro BNDES Progeren § Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual o limite do § Pode ser utilizado o Fundo Garantidorfinanciamento? para Investimentos (BNDES FGI). 3 - Qual o prazo § Empresas que não sejamdo dos segmentosfinanciamento? contemplados. 2 - Quais as garantias § Limitado a R$são 20 milhões por cliente a cadaexigidas? 12 meses. 4 - 60 Quem não pode solicitar o § Até meses, incluído o prazo de carência de até 24 meses. financiamento?

Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro = Taxa final Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES Taxa que reflete o risco sistêmico das Instituições Financeiras Credenciadas Remunera a atividade operacional do agente financeiro Custo total do financiamento para o beneficiário

Condições – BNDES PSI Ônibus e caminhões BKs Agrícolas Demais BKs Ônibus Elet / Hibr Bens de Informática BKs F. Clima Custo Financeiro Rem. BNDES 6% a. a. 4, 5% a. a. 4% a. a. Taxa Final 0, 49% a. m. 0, 37% a. m. 0, 33% a. m. Prazo Até 120 meses Até 144 meses Até 96 meses Até 144 meses Carência 3 ou 6 meses De 3 a 24 meses 3 a 36 meses 3 a 24 meses Taxa Interm. Financ. Rem. Agente Financeiro

Condições - MPME BNDES Automático MPE Condições Especiais Custo Financeiro TJLP 5% a. a. Remuneração BNDES 1% a. a. 3% a. a. Taxa de Interm. Financeira Remuneração Agente Financeiro* BNDES MPME Inovadora Até 12/12/2014 2015 4% a. a. (Exceto Giro) BNDES Progeren TJLP 5% a. a. SELIC 11, 25% a. a. 0, 4% a. a. 0, 1% a. a. Negociada 3, 1%a. a Negociada 3% a. a. 0, 1% a. a. Negociada 3, 1% a. a. Negociada Taxa Final +/0, 74% a. m. +/0, 89% a. m. 0, 33% a. m. +/0, 65% a. m. +/1, 15% a. m. Prazo Até 240 meses Até 36 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado Até 12 meses De 3 a 48 meses Até 12 meses *Fonte: AOI/DESCO – média 2013

Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo § Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência § Apresentação da documentação necessária; § Análise da possibilidade de concessão do crédito; § Negociação das garantias; § Aprovação da operação. 3º Passo § Homologação da operação; § Liberação dos recursos.

Cartão BNDES

Cartão BNDES Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Ambiente de Negócios www. cartaobndes. gov. br 662 mil Compradores MPMEs R$ 51, 5 bilhões de crédito pré-aprovado 62 mil Fornecedores credenciados Parceiros 256 mil produtos

Vantagens ü Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor ü 662 mil potenciais clientes com R$ 51, 5 bilhões de crédito préaprovado ü Prestações fixas em até 48 meses ü ü Taxa de juros atrativa: 0, 96% a. m. (nov/14) ü Sem risco de crédito Compradores ü Acesso a cerca de 60 mil Fornecedores Credenciados ü Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Financiamento automático para. Fornecedores o cliente ü Fabricantes podem indicar distribuidores ü Exposição do catálogo de produtos gratuita

Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 256 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Peças e componentes de bens de capital, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureirocalçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos), embalagens Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

www. cartaobndes. gov. br Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

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Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

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ATENÇÃO O BNDES não credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o próprio Banco ou com as instituições financeiras credenciadas a repassar seus recursos.

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