Aplicarea prevederilor legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii

Aplicarea prevederilor legislației în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor Ecaterina Popa Comisia Națională a Pieței Financiare Mai, 2016

�Activități supuse riscului spălării banilor și finanțării terorismului: �Acceptarea �Acordarea �…și depunerilor de economii de împrumuturi orice alte tranzacții limitate sau suspecte de spălare de bani

Ce raportăm? Tranzacții limitate �Datele privind activităţile sau tranzacţiile realizate în numerar, printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaţiuni în numerar care par a avea o legătură între ele, sînt indicate într-un formular special, ce se remite Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor în decurs de 10 zile lucrătoare.

Ce raportăm? Tranzacții limitate �Datele privind activităţile sau tranzacţiile realizate prin virament, printr-o operaţiune cu o valoare ce echivalează sau depăşeşte 500 de mii de lei, sînt indicate într-un formular special, ce se remite Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor cel tîrziu la data de 15 a lunii imediat următoare lunii de gestiune.

Ce raportăm? Tranzacții suspecte �Datele privind orice activitate sau despre orice tranzacţie suspectă (vezi Ghidul activităților sau tranzacțiilor suspecte…Ordin CCCEC nr. 118) se remite SPCSB în cel mult 24 de ore de la primirea cererii.

Cum raportăm? ? ?

Cum raportăm? ? ? Formular special pentru asociațiile de economii și împrumut Formatul datelor pentru prezentarea formularelor în forma tabelei electronice……

CNA > SPCSB

Acte legislative și normative 1. Legea nr. 190 -XVI din 26. 07. 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului 2. Regulamentul privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară, aprobat prin Hotărîrea CNPF nr. 49/14 din 21. 10. 2011 3. Ordin nr. 117 din 20. 11. 2007 privind raportarea activităţilor sau tranzacţiilor care cad sub incidenţa Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului 4. Ordin nr. 118 din 20. 11. 2007 privind aprobarea Ghidului activităţilor sau tranzacţiilor suspecte, care cad sub incidenţa Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului 5. Ordin nr. 178 din 19. 11. 2010 referitor la aprobarea Ghidului privind identificarea persoanelor expuse politic

Cerințe Entitățile raportoare vor dispune de:

Cerințe Entitățile raportoare vor dispune de: � Programe proprii de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, aprobat de entitate, supus revizuirii la necesitate, dar…. nu mai puțin de o dată pe an; (prevedere abrogată în 2015) � Politici și proceduri de acceptare și de identificare a clientului; � Proceduri privind deținerea și păstrarea informației, care includ cel puțin: 1. Registrul clienților identificați – pentru cel puțin 5 ani, 2. Păstrarea tuturor înregistrărilor privind tranzacțiile – cel puțin 5 ani după ce a avut loc tranzacția, 3. Păstrarea în formă arhivată a conturilor și dosarelor privind identitatea clienților (inclusiv documente primare, corespondență) – cel puțin 5 ani după ce au fost închise conturile acestora.

Program propriu de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului Va conține: 1) obligaţiile entităţilor raportoare; 2) definirea procesului posibil de spălare a banilor şi finanţare a terorismului în dependenţă de particularităţile caracteristice ale entităţii raportoare; 3) măsuri de identificare a clientului (regulile “cunoaşte-ţi clientul”); 4) proceduri şi măsuri de verificare a modului de conformare la normele elaborate şi de evaluare a eficienţei acestora; 5) proceduri de raportare internă şi externă către autorităţile competente privind activităţile şi operaţiunile suspecte; 6) modalităţi de întocmire şi păstrare a evidenţelor corespunzătoare, precum şi stabilirea accesului la acestea; 7) standarde pentru angajare şi programe de pregătire a personalului în domeniul cunoaşterii clienţilor, inclusiv proceduri privind selectarea angajaţilor noi; 8) Proceduri de monitorizare a operațiunilor efectuate de clienți în scopul depistării tranzacțiilor semnificative, complexe și neordinare, activităților și tranzacțiilor suspecte.

Cerințe Entitățile raportoare: -Vor desemna persoane învestite cu atribuții de executare a Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, numele acesteia fiind comunicat SPCSB din cadrul CNA. -Vor păstra confidențialitatea informațiilor.

Persoana responsabilă de implementarea prevederilor ce țin de PCSBFT Atribuții: � a) acordă consultaţii personalului entităţii raportoare; � b) ia decizii în baza informaţiei primite; � c) organizează instruirea personalului entităţii raportoare în problemele contracarării spălării banilor proveniţi din acţiuni ilegale (criminale) şi finanţării terorismului; � d) întreprinde măsuri privind prezentarea SPCSB a informaţiei în conformitate cu legislaţia în domeniu; � e) cel puţin o dată pe an prezintă, în scris, organului de conducere al entităţii raportoare un raport privind rezultatele implementării programului intern de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului; (prevedere abrogată în 2015) � f) colaborează cu serviciul de audit al entităţii raportoare în vederea verificării conformării activităţii entităţii raportoare legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; � g) îndeplineşte alte funcţii în corespundere cu prezentul Regulament şi documentele interne ale entităţii raportoare.

Identificarea clientului � Obligatoriu: - Pînă la stabilirea relaţiilor de afaceri; - La efectuarea tranzacţiilor ocazionale în valoare de cel puţin 50 mii lei; - La existenţa unor suspiciuni de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului; -Dacă există îndoieli privind veridicitatea şi precizia datelor de identificare obţinute. � Măsuri de a) pe baza identificare: actelor de identitate, respectiv, procura legalizată în mod respectiv; b) Identificarea beneficiarului efectiv; c) Scopul și natura relației de afaceri; d) Monitorizare continuă. Asociațiile de economii și împrumut aplică aceste măsuri? ? ?

Persoane expuse politic �Ghid privind identificarea persoanelor expuse politic. Cine sunt? Președinte, vicepreședinte al raionului; Primar, viceprimar; + membrii familiei acestora + asociații. Aprobă tranzacțiile cu persoanele expuse politic – conducerea superioară!

Registrul persoanelor identificate Va conține: 1. Denumirea sau numele clientului. 2. Codul fiscal/codul personal. 3. Numărul contului. 4. Data deschiderii. 5. Data închiderii.

Serviciu de audit intern COMISIA DE CENZORI!!! Comisia de Cenzori a Asociației va verifica conformarea programului de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului, precum și va: a) monitoriza activitatea personalului; c) testa tranzacţiile în caz de necesitate; d) atenţiona organul de conducere privind rezultatele verificării.

Sancțiuni Cod contravențional, art. 2912 - 9 în vigoare 07. 02. 2014, dintre care: ü Neraportarea activităţilor sau a tranzacţiilor suspecte ü Neidentificarea clienţilor de către entităţile raportoare ü Neidentificarea persoanei expuse politic şi neaplicarea procedurilor în funcţie de risc ü Omiterea păstrării datelor despre tranzacţiile persoanelor fizice şi juridice şi ale beneficiarului efectiv ü Neasigurarea confidenţialităţii, se sancţionează cu amendă de la (50)100 la 150 de unităţi convenţionale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 150 la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie de răspundere, cu amendă de la 150 la 300(500) de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice. � Cod penal, art. 243 spălarea banilor, amendă de la 1000 la 2000 unităţi convenţionale sau cu închisoare de pînă la 5 ani, cu amendă, aplicată persoanei juridice, de la 7000 la 10000 de unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate sau cu lichidarea persoanei juridice. �

MULȚUMESC PENTRU ATENȚIE!