Andra Altoa Jaepanganduse divisjon Veemajanduse infrastruktuuri projektide finantseerimine

Andra Altoa Jaepanganduse divisjon Veemajanduse infrastruktuuri projektide finantseerimine ja laenuhanked

Projekte iseloomustav ü Hetkel teadaolevad suurused - projektide maksumus kuni 370 milj krooni, omafinantseering kuni 110 milj krooni. ü Omafinantseering kaetakse omavalitsuse või vee-ettevõtte või mõlema osalusel. ü Projekti omafinantseering peab olema täies mahus tagatud, mille kinnituseks on toetuse taotlejad ja teised projekti rahastamises osalevad isikud esitanud kirjalikud kinnitused oma valmisoleku kohta projekti rahastamiseks nõutavas ulatuses. ü Laenuga soov katta omafinantseeringut ning mitteabikõlblikke kulusid, abikõlblikud kulud kaetakse osalise ettemakse põhimõttel ü omafinantseeringu osa kuludokumendist on tasutud ü Vahefinantseeringuid võimalik taotleda perioodiliselt ü ü ü Pikad soovitavad laenutähtajad – 10 kuni 25 aastat. Soovitav maksepuhkus projektidele kuni 5 aastat, ka peale objekti valmimist Laenu soovitakse kasutada osadena, vastavalt töödele ja kuludele. Tööde algustähtaeg – 2009 teatud tegevustega Tööde lõpptähtaeg – 2011, 2012, 2013? 2

Finantseerimise sõlmküsimused ü Laenu tähtaeg – maksimaalselt kuni 10 aastat ü Laenu tagasimaksegraafik – võib olla pikem ning vastavalt projekti taotluses ettenähtule, maksegraafik bulletina ü Maksepuhkus – maksimaalselt kuni ehitusperioodi lõpuni (+kuni 6 kuud projekti käivitamine) ü Laenu väljamakse periood – hinnastamisel oluline määrata väljamakstavad summad ja prognoositavad tähtajad ü Väljamaksed vastavalt kuludokumentidele ü Kohustistasu – tasu kasutamata limiidi pealt (nt 0, 5% kasutamata limiidist) ü Tagatised juhul, kui laenusaaja on vee-ettevõte ü ü Hüpoteek Kommertspant – üldjuhul sobiv tagatis vaid lühiajaliste laenude korral Servituudi pant Isikliku kasutusõiguse pant ü erisused olenevalt, millise õigusliku režiimiga territooriume läbib (nt eraomandis kinnisasi, kinnistamata riigi maa) ü erisused olenevalt rajatise (torustiku) ehitamise ajast 3

Eeltingimused ja eritingimused ü Eeltingimuseks KIK-il esitatud taotluse ja lisade esitamine, sh ü Projekti finantsplaan ü Vee-ettevõtja ja kohaliku omavalitsuse vahel sõlmitud opereerimis- või muu leping, mis reguleerib teenuse osutamist antud piirkonnas ü Rajatiste turuväärtuste hinnangud ü Kõrge riskisusega projektide korral soov kohaldada eritingimusi, eesmärgiga riske maandada, sh ü negative pledge – vara pantimise/koormamise keeld ü cross default - mõne teise laenulepingu alusel ja/või teise laenuandja ees võlgnevusse jäämine kui sanktsioonide kohaldamise alus ü pari passu – kohustus mitte eelistada kohustuste täitmisel kolmandaid isikuid, samaväärsed tagatised teiste laenuandjatega võrreldes ü aktsiate võõrandamise keeld ü pingelise rahavoo korral dividendide väljavõtmise piirangud 4

Investeerimislaenude riigihanked ü Mõelda võiks järgnevale: ü Hankemenetluse liik ü Kvalifitseerumiseks nõutavad dokumendid ü Pakkuja majanduslik ja finantsseisund ü Pakkuja tehniline ja kutsealane pädevus ü Kõik tulevase hankelepingu tingimused ü Pakkumuste hindamise kriteerium ü Pakkumuse jõusoleku tähtaeg 5

Hankemenetluse liik ü Avatud hankemenetlus/ piiratud hankemenetlus vs väljakuulutamisega läbirääkimistega hankemenetlus ü Hankija on kohustatud korraldama hankemenetluse avatud hankemenetlusena või piiratud hankemenetlusena kui seadusest ei tulene teisiti ü Väljakuulutamisega läbirääkimistega hankemenetlus – hankija valib välja min 3 taotlejat, teeb neile ettepaneku pakkumise esitamiseks ja peab nendega läbirääkimisi pakkumiste üle ü Nt hange kus jäeti läbirääkimiste objektiks mh ü laenu tagasimakse tähtaeg, maksepuhkuse pikkus, laenulepingu tasud, väljamaksete periood, laenu tagatis, laenu intress ü Hankijal on õigus korraldada hankemenetlus väljakuulutamisega läbirääkimistega hankemenetlusena, kui hankelepingu esemeks olevate teenuste olemus ei võimalda määratleda hankelepingu tingimusi piisava täpsusega. 6

Kõik tulevase hankelepingu tingimused Näide ü Baasintressimääraks on kuue kuu EURIBOR (või PBI) ü Intressimäär võrdub baasintressimäära ning pakkuja marginaali summaga ü Lepingutasu tihti määratud … Nt ei tohi olla suurem kui teatud % laenu kogulimiidist. ü Laenu väljamaksmise periood: Nt 01. 2010 kuni 31. 12. 2011 ü Hanke täitmine (laenu põhiosa tasumine) algab pärast maksepuhkust ja toimub igakuiste tagasimaksetena jooksva kuu kindlal kuupäeval ü Laenuintresside tasumine algab koheselt, laenu esmakordse võtmise hetkest, ja toimub igakuiselt jooksva kuu kindlal kuupäeval ü Laenu tagasimakse graafiku tüüp - tagasimaksmine võrdsete põhiosamaksetena (võimalik ka muud graafiku tüübid) ü Laenu tagasimakse tähtaeg: Nt 31. 12. 2017, tasumine toimub 17 -aastase tagasimakse graafiku alusel ü Lisaks pakkumise jõusoleku tähtaeg, eritingimused, tagatised, väljamakse graafik või kohustistasu jne. 7

Tänan kuulamast! Andra Altoa Jaepanganduse divisjon Müügijuht andra. altoa@seb. ee 665 5670 Vallo Pulk Korporatiivpanganduse divisjon Avaliku sektori ja institutsioonide osakonna juhataja vallo. pulk@seb. ee 665 5265 8